2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题(附答案)(江西省专用).docx

《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题(附答案)(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题(附答案)(江西省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCR3A7T6Y2J4M8Y4HX10W8K5N6F9G9L10ZK8A7Z2O7O7K2L52、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCA8H5F8Y6J1G9N1HA9X1W4B7Q5D7E8ZF1C6Q10J1G

2、1B7V23、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCW7D8V1V9I4L3G2HK4S5N10P10G4N2D1ZB4X5Y9Y9A6L7A74、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCJ9Q5N3X7O3I1L5HX9D8I9F1C10W2J8ZE1N4I2S9V5

3、X7D45、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ5L8L9N4M9I9P4HL4J1C5G4T5H8V10ZP10R3P7X5D7B3G86、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACN1K4B3H3Z3W1X6HY1F9X9A1Q9G7D4ZD9P10J1P9U9S6J97、下列关于贷款承诺业务

4、监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCW3W3X4M4W1A1C2HU8F8X5B1I6M10Y9ZD8U2K8Y2T1O1B38、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性

5、风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCG2Y10M2V3F10F7K10HE9F8R1S4A8D1W9ZU6T8Y1H9U5Z2B39、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCG1X8S5N6T10W1F5HH10C4O4G9G6U6U8ZK2M1U5Q8R4Z1R1010、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCX6C3T8I4N9O7O10HM2E7W10Q10Y4I7X6

6、ZR9M3K2R3J3I2X811、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACS4J8Z10D5D6N4E4HT8J1L3W6G3O1O9ZQ9P4M9S4H5S4G412、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCO1S2X2U6T2E7G5HI6U7D7X5W9F4K9ZE7X8A7E8P3B5L913、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报

7、告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCT10R10I1R3R5V6K1HX4H8U1L6I8G7C5ZN10C5O9D3C10V3X114、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCT5Q8H7O5O7C6Y8HL8M9K1D7R9R2Q8ZZ7H6G10U3J7B4V115、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告

8、的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCU5J3Z4S2J2B5V5HY10N4Z5D5B4C9L6ZN10E7F10P1S5G6I1016、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK7G7Q10D10W1O9M3HQ2F3N5T4F6X7J8ZT5V

9、7N3H1B5F3S1017、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCM3U3F4P2Q10Z10P2HN7Q7Z6K9Q1Q6H1ZZ5F5U8A1A7B4Y718、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL10X10Y1I4Z10A2H3HL9G5C3F10J5Y4Y7ZR6P6Z10Z7Q2S3

10、Z719、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCY8T9M7R10C7I8Y6HX5X2W3Z1I7Z5D3ZX1B4T10Z8S6I4O420、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ8O3C3R2P6I3H2HS8Z2I5V10S5A4C9ZN10Q10L7N6G8U6Y221、重组贷款的分类档次在至少（ ）

11、个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCH5I10E8V7L4U7M5HW4I10P2O1A4A6S6ZR6E3V1T2M1O1Z922、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACE6S4H2R4N6O2P9HZ5Z3R2B4W1V5L6ZN1J4A10C2D5V8N223、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级

12、管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCX8V4W10X8A2S5M6HK5N1G2O9C9C9M9ZU9V1C7X2X2Y1Y724、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACJ2Z4E10O5W8U6O7HE9K2U3W2U10O7K7ZK7V1T9D6F9W1X325、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护

13、客户利益原则【答案】 CCY8C10S2G4Y10X3U8HV1M4R3P9V1P1X7ZS8G4C5S3M4A9I626、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACU8N2P7E6J6A5J7HI8R1A3K8F4O8P8ZU2N1B7S5T5X9O427、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCX3Z2F3R10Q5H9O7HJ1H9D5U4X10Y2D6ZO7T8E

14、2K7J10A9N1028、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCY7O10D10V9W4Q10V10HE1X3T6F10G4H7J4ZZ10S7L2I10V4L7E429、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACC10F9C9P10L5P1C8HN3F4Z9C5C10S9V2ZU

15、1K1J4W3C1Z6G930、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACV1P5X4A2F4C8B1HM9K9K5Y6M4S10G9ZZ7J7Q4J7X1B8H431、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCA7L5A6A2H7O2C10HP6Q1

16、0C8L1D7A4I5ZF2T5U10K2K9D6U332、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ10X7Y1Y7B4S3O1HJ6F2Z2M8S7C8C4ZZ3Z4X6A5O8Z7D233、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCX10V1G8K3M2H5Y2HZ10P8C7O7M6X8P2ZQ5P1W9K2H6S4O1034、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性

17、信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCR2U3X4M9E2M6V9HD8K10X1D8Q7G4A4ZY10I9L2J8S8C1P735、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCH6W10C2A8U10D2D2HW8D10V1E7Y1D3R10ZG9N2F5D4Q9U5S336、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 B

18、CR5X8M4O8Z5K6S10HS1U9U6Q8W7H3Y1ZB7J2H7Y1G1K3Q637、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACU4I7M2H9D4C4T2HS2Y8K2Z4I5W4Q5ZU9F5U9Y5S9E4C938、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直

19、接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL2T8L6X6S2A7P6HP7H10C9G8T9F9X6ZO7T5R4X9G1Y2N539、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCD6L7B2A2J2X6I9HM4I10C6A4L5W8T5ZT8B10J10O2W4J1X940、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.

20、中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCC4H1Z6J3A7N1E2HS3N6I10J3K1O8B2ZM1J5U1P3H6U8D341、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCD10L9J4H9J2P1P10HI6V10M2J1W3Y6L5

21、ZA8E1V1L4A1A6B842、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACC4U10F7W3M6P8C1HF6N10L2X4D6A4A3ZC5F7N8O3T5Z9G543、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】

22、 BCP1N6U8Y9V5Q5L10HO9B7L6T5V8Y2W4ZY8U8N4G8G8F7A144、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACE3U10H10J3F10G6H6HJ3J9A9V2N5A5W1ZM8N5B6V3O6A10L745、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACE9K1O2M3C3W3P4HE1W3L3X1Y6Z8M4ZB6D9U7A10P3B8O1046、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的

23、重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCB1T9W9O9J2R1O1HM1B4L2I1R8L9B5ZS6U8S6Q7F7I5A1047、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCQ4I1W2U8T10C1Y2HM4J8T1Q2E4H8N4ZP2Y7A5E9K6S10Z648、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.201

24、6年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACE3W6J2H7T3R2P7HW2Y3S5J1U5K8K8ZO1R6Y3E9N9F10L1049、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCB3D2S7Q8W1P7O3HB7Q8S7J6E2S3U7ZQ2S4M3A8W4G1K850、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真

25、实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCM9B3N2B2X5M3T9HE4J7J8R9V4L3G3ZY7L10I1X6O8J1D851、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCH10X7B2W8A7O2B1HR3Y10U3D9O3X3B2ZW7T7N3N8L1Z4E452、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答

26、案】 ACA5R3D8T2R8J7Z7HF10H6L9K3K3S5Z9ZD5I3B1I10S9G2X353、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCH6I5Y6N8Y5K10Q3HU5J4A10N1H4C9Q9ZZ6Y7N4N4A10G2B154、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）

27、为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACQ1H1G3B3U10X8V8HQ6C10Q3W9P6A7G4ZW1E1N8K8W9K6V655、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCJ2H5M6

28、O2O4W7P5HW3R3O10E8H1J3A9ZX2F3O10P7N3R4L956、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCP2E6V8F6V7S2P9HB2S5R7Z3F8P4P10ZO5O1U10Q10N6V10W157、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核

29、C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCA10C10B4G9N2X9R7HX8V2N8F4F2O6U7ZU10B8F1Z6O1I1T458、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCJ5D4X5Q10E2J1B5HJ6T5C9O7G5F2B6ZK1G1A7S5P5F1L959、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银

30、行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCP2J2K8P5R1R9J6HV1D1N9C6X1L4V1ZG3A7K9I2T1L10C160、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCK1M10C2U9Y3O1F5HM5U9B3N2D9K7D8ZU5I9Q4Y9A9P3N661、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效

31、考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ7S8C5H2B6C7F4HO2J10Q4K1I9V6K5ZY3C1Q2L2M1U10X462、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACI4X1U5E4U1M8N4HC10S10D10R8R6F4R8ZV5G8E6Y5P5Z4A1063、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险

32、管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCL7J7R10C5X7D6H2HR1P2V1X10H6B8Z10ZZ8Q1C6A4V9I4G664、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACM4D7O9B5B2R2R2HT1Z5E6L4O10H6J10ZR3S3S5M7A4B1W865、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCF6U1L1Z5T3Y1I3HB1O8A2V8T1C10S8ZW1S10K2N5X7M5Q10

33、66、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCK4X3S1C8C4R3A1HL10C4Y8Q5R5O6E7ZQ6X10U3E9K6B2T867、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU5W9A6G8Q2C3Y8HZ9F9P8G6H8Y6X1ZM2V4F5A8L8D1W168、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关

34、决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCK5Q2Q4J7B10G10P1HF2O9Y4S7Q1R8X1ZX3C1T1X5B6U8G269、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACJ4L4T4C3Y2Z8V4HY9Z10J2R5R10Y6X8ZC2N10E6E2J10S3K670、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，

35、150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCW9D2Q3K7B5F1K2HP2A8I4G3E3W7K2ZH9J7B9F4W9A6Z671、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACS5Y5M4W9Y9R5Q2HE10H2Z6O1P5N9J5ZS5S10X3U2O3M4Y672、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘

36、应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCX7B8L1S6O1Y9I2HJ3T9T10D3B4X8B1ZR3N10W5E3D6W4B773、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCA5H2Y2H6G6Y4I1HJ10C9I7I6P5E5L7ZE5N10U10P3Q9Y3T1074、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性

37、原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCA7R3M7X2Y9D8F3HQ7T10L5P9A2B8V8ZK2S7D10I8X6P7K375、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACO4U6N3Y3U5L1N7HZ7U9R5V1P3U3C1ZK9S4U9L5Y9W7F976、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACQ3U5Y1G8U2O6B6HV3K2I6Z10L4L9F9ZT1U1P8U10O

38、8P8Q377、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACO3S10T3M8P3Q3W9HM2T8L2Z6O5V2E8ZI2Z1J7B3T10P3Z678、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACP1S9Z2P7M7Z10G7HW6E5X9L4I9R10M7ZD10W10L7R1S8N1A179、商业银行当年董事会累计变更

39、人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCF7M6Q9K3J3T4V5HY4L3Z6U5V7F10T5ZW2F10B1A8D6G8Q480、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCC5I10J6B5Z9G2A7HC8A9U8E8X2B6W2ZL10L6N1H2R1U10U1081、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风

40、险D.法律与合规风险【答案】 BCK5R6W2L8W6V6M7HC4S3P6W10V5I6Q3ZP8P9X8L3A7M4X982、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACE5C6C1O6V1V7L6HS8M2M5E10D1V5T2ZL6F1P4Y5U4K2L183、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCA10I1U7I5Y1M4F9HI9S8C6Y5V2V7N2ZW7X10E9Z7

41、S4S9Y384、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK7U5U2N9U8J4V6HX1N3X10O2X1V5Q4ZT9G7Q4G4K9P9N885、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCI10G6Z8A8K2S5M4

42、HF6X3A9I8C5H4Z5ZA5Q4V8R2A8S7C486、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCK8K7I3O3J2O8R4HI10Y8J4N6V7V9E7ZQ2T9C7H7O1N9O787、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACO1H8M10A7F7S3P9HA5K8J5I9R10A6V8ZQ6A1J8A3Q1Y6G688、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A

43、.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCD8X2X9A7T10F3Y1HT4T5Y9G6C9J6B1ZE8E8Q2V9R9B1J289、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCH5Y2U6I1V8I7J10HZ6J6Y6D9I1N4Q10ZK1I4F7B3M4V4S290、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。

44、A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCP1R9R6G3D7K9L7HZ2Z7T10N6S3C8J4ZD1V1L7J4X9L10G791、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCU7Z6I3Z10O6R2Q8HU10V9G6R4J3X6W6ZR6P9U8O9Z9Z4I892、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B

45、.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCA10T1T6U10U1J2M10HT3L5B3K1M4H2S6ZK3F6U2I9L2K4Q193、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCF6U5R7P8U1H4U6HJ5N4M8B1O10B1U10ZV10S1K2J1O1I4A694、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动