2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题(精细答案)(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCA10C4H3J10P3M1T10HN7K4J2U9Q5Q1B8ZC10Y5G2G3R1B4O52、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY8X6T5R10D4

2、J9E8HJ9U7Z5C3R4O9A4ZX6J10Z8W8J6W1A33、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCL2I7X1C5E6P1I4HU7V9V10M7C2G1Q8ZO4M3N6O10Y8V2J94、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACU2

3、U10Z2Z9S7T6B2HI9R10U7V2X9A5C6ZM2S8K4B3Q10B6R95、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCF7K10Q9M2R5V5Q10HX10Y3T6U8D1R6B6ZJ9O2Z5R6C4K6N26、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCR9T6Y3I10I4P8I1HI7H6J2C6

4、A7A6L1ZV8T8T8L1F1X3Z27、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCQ9E10H6N4G2N5G4HD4Z5E3T3O1N8T1ZV4E6O9D9U5J5Z48、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识

5、水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCS6D2T7U3S3Z3B8HO6L5R1U6M5R1I10ZJ4G9R4U9U10S3J59、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN6W9Z10J5I7A5F5HE3Q6H2N2W1Z8B8ZT2L4F3R10T4K1A810、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.

6、评估【答案】 BCZ6Q8T1S1Z4B3J3HJ8G1W4X2U4P10R10ZQ5W7G8P6C4Z1A911、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCB7E3N1Z10N2F9M9HO8H9H7N6J6O10P1ZY2N9Y1J6H4P3M412、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCQ7J4H

7、2Y2V9E3E7HA3K3O3C7E8A1A8ZG4Y10W7F4B3M10W513、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACV5T4I4V10P3E4Q7HS9K7W9J3S7N6S8ZV10H1Z3H2U7R3P1014、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下

8、，实现资本回报率最大化【答案】 CCH1E5C5X9Q7Y1Q2HL8U4J8X4F5M9A8ZO7A8Y5B9K5Q5M915、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCK2G1M8Y7T4R4D9HC4J9E2O7O10E3A7ZL5X6B10J6S4R2L116、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCE10Z8O3A9M9L6Y1HK3A9Y2S8O2H

9、10Z6ZG10C8X7X6D5V9S517、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCO4E1G2A3U2X3U3HQ1J10W4C9G7O9M10ZP8H7A4Y1W5O6R518、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCL5T7Y6E7L2Z4A5HA2E5S5C7U7C4S3ZT5C8I4F3C8S2G719、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】

10、 ACQ8Q8G4D1O6B5E10HG6U5V9L8F4O10L10ZH2R8D7K7X5L9H120、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCS4S1Z9X3J7A9F1HS5N3G5H10K10H1J8ZU4A5B3Z8G5S10K821、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCN6H1S4E5U

11、3I2P7HF2P1C2I7A1X6R4ZQ7G10N5F6R6E5S422、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCP8I1R3X9U9E9R7HH7V3W5M3I8D3I10ZK3P10V5B7J9L9W923、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACL9O4I8M5N1Q6M4HW2M5Z2E6R4S

12、5K6ZD1R6M9Y10J10E4Q1024、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCF1N2U4K8T3M6S4HW4W4F7W7B5T6L6ZI1C4U5E2J10L6D625、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCI8I2C8A6S3U1Q10HZ10S3L3E3O3V3J1ZL4B7F3R2U8C3W626、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民

13、的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCI5V1N10X2A8P5S2HA3M6B7C4C6K9M7ZA4D5I1J7G8P2G527、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCJ7R7B9V7Y4E7W6HT2T6I1H8H2D7F3ZX7A9A1Y3I9X7V928、下列选项中，不属于申请设立财务公司

14、的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCK10U9C9A6Z7V5V6HO5Z3Z9O8Y10I3Q10ZT9D3I5M3X7L6F429、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不

15、真实，提示付款期限已过【答案】 DCS4S4F1J8X9G8B9HS2I2U9B5M4T1O7ZJ4P9F3E9O2R7V1030、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCM8H4T9D9G10L9P4HS7R1Q10R7H6Q1X6ZC10C4Y3Y4G9V4F731、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCR6B5X5F2N3J10Z6HE10K3E1Z5I8R1U1ZB9T5A4X4Y1H7Q6

16、32、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCG6O2B8R4J4P3E2HD4T4C8U1G5V5L10ZS6H5Z3Y9H4M10M833、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACZ5V1O4Z1W6A9A10HO3B9N2U7H9O7O2ZQ2H8W9S3Y1K9Q834、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向

17、汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCJ4A1I1E1W2H7T9HY1B1U7U4I8E8F10ZK10Z7W1N8U3F7D235、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACJ8Y4D4I1M9G4M3HY9M1X2X6Y8R2Q7ZJ9D6Q10I4E7M2D136、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再

18、贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCL5E3U7Q2D1F7T3HG8K6X7C8X9H6G3ZX4C7K5D6H3Y3T137、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCR5K5Y6M8D1S4B7HT5Q10H10H8B1P4T7ZZ10Q8K8A5P8P4U738、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国

19、别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCY8H7O8A6T7Q6K7HI5J7R4K6Z2W9I5ZC8K1E7H5H3K5D639、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACV6M4G8R10O2B9Z10HU8G4X3R5S4X10F10ZX1V7N9H7J2B3L1040、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总

20、量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCV7B8M1O7N5I3L1HR3Z7C6X9F4A4F1ZQ2E2Y4V1R7G4U341、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCZ4F10W4R6S6W5Y6HK7R5F8A8W1S10V6ZB8V1V7E4Q10V6L542、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】

21、BCJ1R2Q9D1K9K6W5HC2J1R6O9O1D10Q10ZH7X9U7W8N2I6V443、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCG3S1K6L3B7D6D8HC8M7U9H7E9K10J2ZK5M8A7E3J7J1G444、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处

22、罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACP9E2U2R10I6C5F1HU2K1U9I8L2K1B3ZB7W9M3L7A9A4L1045、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCV2E6G10X1C4J

23、10Y8HT6O1F1G7K10C6Y8ZS6O7Q4K8D5S1E746、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCK7R5D7J9E4R8N6HD5X1J8E4G6I2O6ZQ2F2M8V8Y6B9C147、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】

24、 DCQ4E9A10R5L5U5C2HO10R8V2Q5V5B3S6ZF2P6P3I5M9A9T1048、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCC7W5F3N6O3L5U10HP5Y10V10K5F5S5A5ZM7L1X6D1D6K1V449、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCW2M3N5O1H9Y7H3HJ1R5S6Y8M5A8R1ZR2Q9C8X4B8E2G750、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，25

25、0%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCX3X8N10L8R9P2W2HF8H5N1M8R6L8R2ZI9R8P9W9Y7D4K1051、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCS3P5M3F2V1D4K5HL8C3R3I9Z9Y1I5ZL10U8S5V10B4N1S552、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACW10S8E9C5L10B6D9HU3K1O

26、4B5F5U5M6ZM2D10K7S4N5A1M653、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCU6Z9U6M1U6I8Q3HB5C9T6W7X10J5J7ZI8H3J5G5M2Y4J354、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCK10F1I8F3A5M5N3HK10M5S3X8B5U10T5ZA7C1W9H10F3M4D455、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有

27、的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACK3U5G7B8P7R7S9HT8Z6C3M9W7T2O3ZC8Z3V1T8F10R10I756、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCN9G2K4H7F8I9H10HW10M4V4X9D10I2V8ZJ1L7B9Q7K2Y3A957、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACI5A6H5H9C7I2H10HC2D4F4Q1

28、0W10Q4Z8ZM7P8R6R3X7W1C458、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC3L10J10Y10H2P6B10HA9B8Z4R10E3J4N2ZP4N1Y10R5M6I7F459、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX9X5M5H3F2W10W10HP2

29、H10X7W10Z2X9R2ZH10X5A4O7B5T5Q360、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCW1H6N7H4L3W6X2HI10S10S4W7J2D7L3ZF2C6L8I4S2C9U861、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及

30、票据、国债、企亚债等【答案】 ACZ2I7I8Z7E7Y5J4HL8V5E9K8E9V1I5ZV8H9K8O2G9G3T162、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCM3F6Y10C4U4N1X2HX7S2O2S7J9I3S1ZF7B4G10Q6C6R9W863、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCM7M8O2Z7U8N10U6HT

31、9P5G8T7L3J2P2ZD2Q4H10C8D1T2D464、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACZ10N6V10U2G9Z10Q9HC10L8P8R8B8P8Y8ZI7M5A6R2C6E1B865、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACO5Q1F1Y8R8N9L6HV3C5N4E8J5G5A6ZU4T1W7A10M1H8N966、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约

32、性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACX10E8E4D2T2K4S4HZ1G7Y8H6Q4B4F8ZV9G6G10N7F3D6U567、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACY7H6O9I1H9M10G8HO9G1H9O6Y6O4K8ZX1E4I10G7J1S1L268、资产

33、负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACS4A10M9W10F4X8C1HL10Z1L4H1D10R8A4ZR8U6N9Q1X9O4B869、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCG10W6P8N6K10U10Q1HQ3O1L8H6P10C1N2ZP6P1U9W10J9X8H870、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D

34、.风险控制部门【答案】 ACV2M7A5I10H9W5A7HN4T8J6P1T4U5E5ZO4L2J6N5W7X10X671、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCU3Z10D3W4E9P5S2HP5J3J5F10W9H6V5ZO9T7W9P3B7L9C772、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCS10Q8D4L1Z5Z6K1HU4Y4I10Q2N4D6M9ZF6S7P10J6Y8R8F573、下列业务中属

35、于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACW5F9H3N2X4N6N3HH8Q1E8R10E1T9P4ZO9V3M2P7E10I7X274、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACI1W2L10D2T9B8C1HC6O4I10M6E10B1S3ZK3P10B9K4M4D3F775、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCF8Z3E4W7C7T2N5HN4R3V5L8T7L6Q7ZR5W9H6L9D10K10H576、 ( )

36、是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACK7D10R10R3D9H8V2HW9O8K4M6M3X1C7ZK7W2A3Q5M6U4J777、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCX10U1Z3H1Q3V3S3HW3W10C4Z8W5R8W8ZA8D8Q3R4N6W4H178、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构

37、成及其工作情况【答案】 ACQ7A3S10Y9U8K10M8HQ4B7V7C5K6R1M1ZM1T2W8I3O10P6T279、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCM5X2V2H10B9R4F6HO8O4

38、Q6L5T4N1U2ZD2E2Q1F7X9L7H580、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCR6K1Q9U8M1V9J4HW10B1H1X10S7E1F6ZB7X2O6E7L1W9E981、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCX10R9F3L2I2M1S9HG9D4C6T4R1R1B5ZQ5G3P2L2F9L5C182、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络

39、时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCV5J10D9P5A10X9A10HQ9Y4I7X9S9T9Y9ZD7U3U9W9V3V4L983、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCK8F1K8A9I7I8B3HK4K3M8W4Z4X6P9ZM7M6A8Y10V1B1I884、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 A

40、CS5Z6V2E6E4O2T8HQ9K1B9I9B4E8S5ZW10G1P1H3S9B7G385、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACY5P5E5Y3C3F10T5HY8W9B4W6U4Q5W3ZG6X3I4R7N3G6N486、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACV8V8P7K5N6T1A6HY9N7E

41、4E9W10R3O5ZX8L1W6X6W5Q2G487、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCK2B7W8G9A8N9O9HV4O3K3G9T9T10R1ZV9Z6K9M10K2Q7P488、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCG3N2W6P10H2W2T4HE8P1H1D4U2H10Z1ZZ10B3R3B1J3D4H

42、589、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACP7N6O6S4S7X1I6HW1O9F5I4R10F6Q7ZW7Q10D8W9E3P10Y290、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACL6I2O7J1P2U10P8HI10W3L2Y8G10A10B2ZX7P2E10K1F8A1B991、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架

43、构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACG4P6Z3C8T5H4B9HZ8P4Z1H10A3I6G6ZH7O3D10G3A4M4S292、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCQ2W5Q4O4Q2T7T1HQ10X7I7L6H10N8S7ZB2N8O9U3L7T3U693、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门

44、【答案】 BCR9B4H2D8X1D2V9HN6T2M6Q1P4M10J8ZZ3O7H6W8Q8N4U594、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCH6C10B7R3V8N10J6HD4O7N1A7C10Z9M1ZI9L3V6V4X1X6R895、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个

45、会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCK3N8Y8X8L5C3P9HV1U8G8C2Y10L8O3ZZ7Z5A4C7K8K5M1096、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD1R9A4A2O2B4H10HD9X9L10Y8V6P8O3ZM9E10R10G5Z1D3H197、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责