2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题及答案参考(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCA2W6O4W10K4V7Y1HM3J5U6L9Y6B2Z4ZR8P9S1Q7Y5O1Y42、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCE6Q1Q5A1I3T5Y6HP4X1L3E5J10J1L6ZF5D5E4R5L4U6M33、（ ）是银行应申请人的要

2、求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCR4W2J1S3G2P6N7HC9I8V7H10H2G3D5ZJ4B7T9L10X8S5M44、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措

3、施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCC1Y2P3E2I4Y7Z10HD9C3Q9L8A8T2B3ZF7M9S10X5C6P8W105、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACU7G5S2G2O9W7Y5HI2F6L1P8C5L9D6ZA2M10U1G5A3I7H56、

4、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACN4S8Q2I2G6Z1G5HS9E2B3G3C2X8E10ZY6P3W4Z7L10Y8W47、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情

5、况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCY8Y1Z9J6M6G4N8HA9Z1H2T6L10F5F10ZX8E1V5H4L2M10R98、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU7U7F4Q6Q6Q3U10HZ6I5Z4P3L5N2F1ZW10C7Z6I3O8Z9P99、银行业监督管理机构应当对银行业金

6、融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCT3B1D10F6T3W6Q7HS7E6T8P1V4V2C3ZK6B7B4H5W1T2F110、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACU10J6H10M8K1P10V2HS8F7G3D3H3K2M7ZM10I2C10H9A10D9E911、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖

7、人【答案】 CCF6J6J2I2C7G10X2HN4V10K2S10J10U3V9ZN6F1O7C2M5K8T1012、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCY3J2H4L8K8Q4Y10HL1L10Q1D9U1A7C10ZS7A9W1V1P10T9P413、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是

8、（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACG10N7Y10T10V7H2G10HZ7R7A4G9Q10F5K9ZK1T4Y10Q5K9X5Z914、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCD10D1E2T9F8N8P5HE10X4P2J7C6H9Q4ZG2J10L9F4X10V10W115、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCG

9、9E1S4N1W6K4L1HM1U7T6Z9X4I7K9ZN3C6D7D3M5B8A216、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCL8I3C3T9N5B10W6HA5M7C1E9N1X5Y8ZW9E8R2L3R3N10I717、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCZ6R4O7E1A1O7A8HU9H9R6L9E1H7L7ZD7O4N1

10、0Z5Z3R10U918、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACN9K5Y1V3Z6Z6P4HM8H4M2D8W2U2L7ZQ5S2Q3J8N6V3P119、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCP10V10O5M4B3Z3S3HS9Q6G6B7S1R4V7ZB2P8L1W1F4A7M1020、

11、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCU6B10F7K7R5T9K7HE8I2I1L3V5Q7A2ZK4S7Q1V8X9W9Q121、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACE4O8O4W10A1R4N9HT5B6Q5I9D9P2U3ZQ2E9I7B10S10L8P722、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银

12、团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCL8G5G1G5P2O8J10HY3L6O6M2B9Q9U8ZF9X9H8L1M5E4K823、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCO9Z7Q6F9Y10I4J2HV3Q2A2B2Y1C9T2ZG5J6J4Z9J3T5U724、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCH8D2O7M5E3W10E1HX8Y9F2W2T3V3I1ZN4Y2A8T3T4A5B125、下列关于贷款承诺

13、业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCN10V4T5U2Y8X1A3HS7I3X1G1N4T9N7ZF6Q4R6E9V4R5Y626、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCW7M1Y3O5B5K5

14、H7HN4I10U7A2X2V3P5ZQ6P4E7W5M10V8A927、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCN6Y9T2T9Y7T1D6HH9N6T3D2A9T9W7ZT3F2S1U8P1B4B328、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCL8Y1I3T9I10H4P2HC7J7K1A1S6F5Q5ZL9G8C10R5P2K8T929、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加

15、强知识产权保护原则【答案】 CCI9H3W3K6V9W7W7HI1V4F6R10K10I6J3ZJ5J3J4G9K7E5M230、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACB3Z5Y10B9E10V2V7HW6C7L4P9C3E1Q9ZN7Q9V10D10S7L3M931、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCW7S1V10K2F1O9Q3HT6Z4C7S6Y10A9T

16、3ZX10I3U10T9K5N8Z232、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACS10R3V8R8L2V3T7HQ8L4L3I5X7U6N3ZS9Z9K6H7X8B10B333、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACT3Y2R1M4Q9J10T5HI6

17、U10Y4N7Y4S8V10ZD4Y3S9Q3I8B2B434、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCG8S5D9N8A2Z9Z3HZ7B6V9P7A1U5Y6ZJ10Q7F6L7D8C10R335、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCB2G8L10N6E1K9N2HD9N9Q3F6B7C2I9ZN2R5Z6K2L8Z10I936、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986

18、B.1987C.1980D.1981【答案】 DCE9E9V7Q5P9O2N10HD2C7L10U5X3K1A3ZR7C2R3E5N1H8L137、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACR3V9B3V5R3R2J6HE2J5T6T4Y2E2C2ZM6V8L2G4A6U7G238、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科

19、技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCN3D10B3G8W1I1R4HX9T3U3L3R3C4W2ZW5W5H5E4D3W4Y139、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCR2F3J1M5K9A5W10HD10K10J7G1F1W3B2ZB5M4Y10U5B3K8B540、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DC

20、W5B7C1J5T1R4P6HD2N4C2H5U1E3J9ZX5P4N8L6G1W9G141、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACH4F4S2D7P5W5H1HV1N3X3G5W10P5S2ZS6R6F6L3B8J1M642、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或

21、实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACJ3M4Z4D2O4N10J1HY9Z8A4C10K8T9V8ZG10X3L3W7U2X7B1043、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACW8Z5J5Q8N6H6Y2HW7L2Y2A7Z3B6T4ZM3B1N3P6Y9C2R744、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态

22、B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCZ7I1I8X2Q4T10U5HY9O10L7J7A5H10E9ZV9H6T8U6N4M10M145、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACO2U10Z9J6E10T9D3HJ6M1I4E4A5R4D3ZR10R4X8W8C4R5K546、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACA5U6T4W2R2C4G8HD10D4I3M4Y10D6X6ZD6W3K8G9G4Q

23、7D547、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCY6P5G9J6N1K3Z6HH5F3A5C9D10G9W5ZF2H5R6Q4D7S4Y648、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACC3S8G5P1G9U6G5HM10X7U7R6U6J2K2ZQ9R8T3X3H2T9D349、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司

24、的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCC2F3O3D10Q6J8C9HW7A9U3X9V5E2T9ZA1G7S4Z9U6C7C250、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCV7Q6P6B3D1S6L7HM2N5B2F5S9F6R3ZJ9S9C7U7W7F7P151、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款6

25、2亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACH4E9A8J5I10X2P8HK3D8A1E4Z5V3O7ZY3N7Q2I10R5Q10F152、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCO6G1Q9H5U5O2L5HX3Y5A3B7A7B8Q6ZN5S2Z5D6A1Z9P553、下列关于“

26、供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCK8T2V9P8B10Q7S2HK9O2Z3C2U3U10M4ZP4A7A10N2Z10I4O154、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACQ8A6Q6Z1F9P2I9HN4P2F2E7R3L5J5ZS1E6E6K4C7S5N755、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层

27、的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCD2L2A1B6K9R3N10HX8S4P4U9N4P7P3ZO9Q3U5F5E3U9Q456、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACR1T1W6N7N6W4W1HD2W4B6Y2T3X2P5ZO3L3B6D2R8C10D757、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCU5B8L4G7Q1H7P6H

28、D2H10R7T1Y4V4K2ZI1L10G6X5F6C5W158、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ3B8W8B5G2L9T1HN1X2U1A7Q6E3Q5ZF10I9S3C6K8O2I859、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】

29、CCT7Z5B3X8M6I5U9HC8R10G4Q4R1O2D7ZG1V7U4Q10R7S8X560、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACA3K4I1B7S2Y1Q8HO6U6V9Y10L6N7H10ZN1X2C6R3W5L3N761、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于

30、充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACP9L4E8Q10D3P6X10HV3L4E2W6Y1P6R1ZM1C4I9R6P5A4I1062、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术

31、和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCT9M8S1C6H1M6Y8HV7R2H1J5O6P6D5ZE1D2E5U10R6P8Z463、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCT2M3K5G6J5S4I5HM8E9G10A8U6G6T2ZT6J5C1K9Q4W10U864、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACE6L6T6F10

32、D6T2H2HP1O10O3R5O3J4C5ZY8C3J9Y2L2J6C265、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCA3P4F7D7J5Y1P8HS3N5G9A6T6D5S7ZE6V7A3W8X4Q10X266、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCZ2J1B5A8W10Y1W7HP7R4P10E4W5T6B6ZH5U6D10X3F4D9D967、重大关联交易应当由商

33、业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCZ8X8S5P2Y5K6P2HJ10K1H1A5B6N5Z1ZJ8B7I4M9L10N9M568、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCA6V2A10G9D1R5E6HP5Y6B1Z5G4S5V3ZJ7X5W3Q1J7S4E769、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一

34、级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCI7O3V2D7X3N8L6HP9D5G4X7G6J9Z3ZG8T8R3Y10M5Y9S1070、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCB6O7L4F10C4X7O1HP9X1S8V2K10D8H5ZO5L5K1Q6B1X4S371、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/

35、总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCA2G5O2S10L1S7X2HB7U6Q3I9T2S1I8ZE1Y6G4G6G8U8V572、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCY6V6C6L4H8H9Y4HD8E6G9P3K1M2F10ZI6Q4Z9Y6M8D3L1073、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人

36、、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACR3F5C5J4C6J4X10HA2P9Y5X6T3X8K7ZT8X7H6C6D2V1L174、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCW7H2T7Q4I7C3U6HE6C6J6N2B3J7M5ZG9T1B1

37、Y4H8T9R1075、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACI9H7E7C7V4E9Z9HP10G8E6R4T5G8W6ZK3S2H4U4R2S9K776、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】

38、 CCZ2U8Z2G8W5T1T2HN3L5D5N7G1H7I8ZL3K3M9J4A3Z10S877、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACM7D3P2A3W8Z7I3HD6T5G1P4U7L3X10ZK10Q6B6L8R1L6A1078、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已

39、担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCY8G6B3I8W4I9T2HI4K2N7M7U5S3E1ZB1D1Z6K3A6G2F979、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO10I10A7Y3L6C6M5HD5F8U3I3B1C7I2ZS9D2Z6V6G5E4C980、反映银行的资金头寸情况，可以

40、衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCK9B8Y2T1Y7K10B3HL4C3A8S9D2Q3A6ZV5P3F9W2A2O1V481、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCY3T9F3B3R4H5J1HT4A9O7A6F8E3F10ZN10X7I9I7P3R9K582、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】

41、 ACL7U2G5B3Q10W1Z8HL6N5F7V3S3C7N7ZI9S4H3L10C7V2J1083、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCQ2D7R1A5R3Q9G7HN10Y2Q7P3J9O6Y4ZO4O4D7I8I4K2D784、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACD7W2S5Z5D1C2Q10HN3I1L1J10K10D4C6ZM8I2B1R10V2Y5D785、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，

42、正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCY7G3C8O10W5W7I6HN1A1K10D2W5W7P2ZV2M2P10O6Z2Y6A586、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCC8U9T7Z6D10Q8V6HX3J4N10E1S8O1U10ZA3

43、R5R8C6G9Y3Y787、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCS8F2V7G1L6I9L7HY2A1V8H5D3R9K9ZF7M6B10U7M8N6W1088、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACT6A6A7G8V1G8M2HD3H8K7V10M3B3U5ZB4Q5C3G7M3L2Z989、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本

44、利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCF4O3Q7H1A7E1N9HR2R9N2M10J8P6J7ZW10V9X5L9J1A4H790、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG1M2K8J9K9V9N4HB9D9U7U2A2U9U8ZT3B4W2O8F3A3B691、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE2H3H10K5D6I1W3HD7V8I1V3Q2

45、G9E3ZD2X10X9A4N6D3Z192、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCO2X3J8G4Q10N1Z7HJ7K2B2A2V9P3H4ZJ6S9C3I3F2R2D493、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCY9T6V6O4F1E2T5HN9B8A9X3W8I1I3ZS4T4Q8S5B9B2W394、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿