2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题A4版打印(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACL9T4N6M8L9L5D4HN1I6B3J4Q3P4D9ZV2E1T1N1L6R7M32、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】

2、 CCJ8G3Q4N9K5D4A5HL1N3X10Z9F4L7P2ZK6V1Q9I8A7J3M23、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCP10I8H5I4N4F9L2HL10J8G4G4V10O2V7ZL2K1B6P4Y1D7T54、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCS7G3I2X6H3L8D1HK6C3K5X7T6V3B6ZH4C10I4C3V6R9W35、 按照收益表现方式

3、的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCP9K6U6H2K6R10L1HJ7J3R7H1W6R6P4ZP5F9X10P2X7O2R46、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCQ6G10V2G10I6Y4T1HB10O4O1K9H8F3C6

4、ZY4O2H7W4Q1W2I27、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCL8V6H8Q6O7O9P2HE10F2P9G7W5Z1J5ZL10C10N5H2N4J8W98、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介

5、机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACE7U5S7T8R6I10J4HD10U2Y10D6H1W3D9ZD2W9Y8P6H3S2J49、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCV4J3Q9W6W2W9T2HP1N6S10L3J10P2A4ZH1A4Q10Z2

6、D1X6Z710、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCG6O7O3W3X8Q7L6HP3B6I1L6K9N9N10ZP9L3X7S1D10X9V411、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCF4U6Q1J5K6S10V6HM4W9O1X8E9E7N5ZV7Q2F10K5L10P7T512、按照银行业金融机构绩效考评

7、监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCR4A10C8S8N7D10J8HC1E8A5Y9M4S8F7ZI2I9I7L2H9W4P813、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCR8G1P3U3G4P8Z3HK5D5A4J3Z1V6S5ZT10U5J9U10C7A3E1014、（ ）主要是针对银行集团的

8、资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCB8X7R8O5X6H4F9HG6H6F5K7C7W8G2ZU6M6Q5F9N10W2V715、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACP5O1C5C7G1X5E5HW6W7L7P1T10A2Z9ZT8V2Z7L9R9X6

9、X616、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACJ8A2O10D4X3C4D4HV7B3K9L9L1D9H10ZD8J9Z9S10E6L1R917、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCU10E7W4Z2J8U7S3HJ7Q3D2L5R8B9O10ZO10S1J2V10M8G2A818、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资

10、商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD8M1Y5K2W1X8R5HT10D2M2Z8J5M6S10ZM4P1U7A10R4X3Y519、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCY8O7N7C1K9V2W6HX4O8M2G9J5H7O8Z

11、S7Z3Y9E10K6A1W420、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW10U10K6A4D7X2J1HZ7I3E10S7H2V4U5ZI8P6S4Q10X4F1F721、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACE6D10D2U9L8J8K6HA3I9X2L9P3Q2A1ZI1S10E8O10C4J4M222、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C

12、.3D.6【答案】 BCX4G3S10D10B1M4B9HY9H9S7O7Y8Y9U6ZC4A3L4S9F1C7B423、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCB3B9O2T9V6D10E10HZ9W7J3C10Z7S7W9ZP2B10K6O6R10X5Y924、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东

13、名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACC8P4F4L8C2G2S8HP10T10I1K1Q2U10C3ZN5E2J3Q10L7E10K1025、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCW10H3E10O3X3J7A1HN3R9Y4C5Y5N3J5ZV5C9U7R9D1B3E1026、落实保函的风险补偿措施不力，未执

14、行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCV6Y8R6S8D7K9E2HK2D6T8G1V8X3T8ZU7I10T2N3K8Z8G627、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACP4Y4L3E5L6X7V10HO6R7G8Q1A5K3E2ZU1V6Z2W5E5A9G128、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACK8N5I5F10V1H4M5HP5D10I8J5N8I2C2ZT3M10C3

15、P1R5L9A829、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCT8B4Z9L4T5S8N5HZ8K6X1E8Z1E2U9ZU6M1N4B2R4F3K230、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCT7D10N3Z7A3X2I9HO6S1Z10Y7E9L10I7ZL6P4S10X5B3V6N731、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求

16、D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCZ5A4O3I4T5N10A3HE4F9J2O4V7X6P5ZT7R10M2A6N9S10S632、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCX2E2X7U1B3X10F1HY3S10P7F10V3B1W10ZX9O9Z4T7U1G3N333、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实

17、施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCD8Y7U7A5G3O2A3HJ1O2J9A8V1N8D1ZB8Q1U7N7N8Y10W1034、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCH9Y

18、6G7N1L6K6H2HW8O5E5A5M5I7G9ZK3C9H8Y5Q1S5V935、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCR7E3M5Z10R5M3K7HL4E7D4X3M7I2W1ZL1Z3L2E7L6I5N736、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCQ3M3I4

19、A3N1A8T2HG7V10S9A7O7V6X10ZB6H5J9W2O7T9S937、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACU7H7R3T10Z1D5F2HQ5Z2F2X6S6L1I4ZF9B6Z1W8U6R5X538、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于

20、（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACO9F1Y10A9A1T5S10HM7P4O4S7D6W7A2ZZ5O1S5O6K9F5H539、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACU8N10X3D3R4U1M10HH7I4W4H6D5O8O8ZN3O2R7H4I6I1R240、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACM10M5J9C7K3

21、W9E2HU3X8M4T4B1P3S8ZF6C3U2R4O10X5M641、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCH1Z8F1F2B10S10K8HC9S2Z8W2Q9D2Y8ZR5J1P9V6M7M6N342、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCU5C10J2T9B8N4N5HC9R5Q5G1C3D10V4ZZ5Y7B6C9Y9J9G843、下列不属于向中央银行借款业务的是（）

22、。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCU1F10W3J1R5Q4E7HF2K5N8I7X4Q4U10ZH7L6I6F5W3V1M344、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性

23、管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCE2G10C2U3V4T10O9HT5W5G7P5P1S2C3ZL10K7Z7G7L10I5X745、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCZ6M2L1G8M7A4P3HB4W5E8K6I2Z2F3ZG6K4I10Z8R9Q6E546、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的

24、目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCF3T1S8H4B5E9B6HW5O5A9M9Y1M3Q8ZQ6A5C5W1Y10C6C947、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCL4V4F7A5I9Z1U2HT1G9S10F10A3F8C2ZX3N10U1Y8Y5A2X548、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A

25、.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCZ3H6P5C4O10G5V10HJ3I2W7X2D5H2R3ZC5N1V5H5N10P8E249、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCD7D2U8J10R8V6D3HT6H3P5W9A2N2Y1ZZ10D4N6H6O6Q5I150、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCT2

26、B4G6E6J7W1U10HO2E9Q6K4H7N4Y2ZS3X1V7V9A5V9Z151、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACD6Y9O9M1W5G9D8HS8Y9D1V8E2R9O7ZR4V10L8J5D8X9Q352、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCV2L7P7O10M10D4O1HY5A1D8R3B6F3S2ZG9H6W4X7X3V7U953、倡导和培育

27、良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCB3X6U8M10K1L3N9HR1Y2G5A10E2R9U7ZF8C2B10W5D6Z1T554、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCJ9O10C10I3C9I6E6HW4D6M2D3B10L8C9ZT2V5G9C2B7M3I555、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCP5R1Q2H2R10H2F8HU1U3N3U6Q4A7A10ZW5A9K9K9Q

28、8E10T356、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACY5O3B4P5W7S2U9HV10F2V2W4S4Q9K8ZR8B2D5S7W9A9Z1057、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA10C1Q9U6Z2U1S6HF4C8

29、I6E1M6Y3D1ZT2U4W5C8C9Q5T258、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCC9R6J8I10A10L10J4HH3A10D2X8B5L1T6ZW9X10F10G7I6N8D459、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACS2J4

30、T9W7W8Y10E7HP8B9H2W6S5H5F10ZT7Y8F3M5G7J8R960、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCB10N5V8O1T5M1I1HM2L8S8V9H8S4S8ZI5P2V1R7T3A6N761、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCU5K3P7D6Y3Q10L1HM1X5Q10K4M3K10X5ZB9F7T1A1A8Z5Z1062、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人

31、员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCH1G10Z2Y10V5X5W3HP5W8L1G8D4X3H9ZY10U2C10V5F6G9Q463、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACJ5M9Z6V4B4Q2V8HU1Y1I3P6V3Z1W10ZE3O2C8K1K2W6D664、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCC8L9S8U6L10P8D3HZ2P6W6Q6B7B1N10ZY7K1U

32、10X8M6F10A565、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCT8D1V9P6N4V1D7HV6Z6Y2B7J7J6D6ZK6C7C2Q2Y1U2W766、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借

33、款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACF4I5I2O4C5S2Z1HG2W3B7H9W10N6Y1ZF3Q8G5J2Q5U6M567、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCI10T1G3O3K5X6L8HD7T4D6N4R3T3F3ZF4W4L3A3Q1L1R568、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合

34、法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCY2O6G9Q1Z3U5W2HS1C6B9L10N8X10K10ZU1A5B7J2E7V7P869、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCI2A6Q1W1K9A1A6HQ4H10A8Y9Y8Z2U3ZG9Z9S9F3V

35、2Q5Y670、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCN10J3A7X2M9F8I9HW9R10V4N4V3T6H3ZC3B8W9L9G2L6B571、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACT7V5T8L6E1E9O8HV7N4E10X10Z7C3B1ZU9E9F3W8I4F8J1072、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指

36、标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCC3T1O7R1E4N3M2HU10Z6I7I1D10E3O10ZZ10Q7T9E7L5Y2B273、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCG1X2G4M7K9K9S8HS8K8Y7X7G8W8O1ZK4L9M5K6G9R6C874、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCD9G10H5D7U9B1X9HB6I7P2M5D2Q10J9ZD3N5K3R5I1Z9H575、在英国，（ ）负

37、责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCK7L2M2E9K4A9K6HZ10Q2M9Q3U7X5U1ZH1Y9B8L7B1K7X476、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金

38、贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD3M7Y3A10O5N7F5HB5L2E6G10D3V3M10ZR8C8C8D3O1L7N177、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCU10N1P3J4E4C3R2HF10F10M5F6X6Q7B2ZP5O10N8W6R6S4V578、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A

39、.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCH1F2A10E1J6E5U10HR6K7W9M3Z5G10X7ZS2Y8U1X4B9V1B679、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN1S3W3N5C3I7R6HI5G7G9T3S1U10J10ZS4A2S2L5V6B5Z780、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 B

40、CP7C10Z4D10H1T3U5HZ8Z5E8A4Z7H6P3ZU4U5Z9S9L7F2X181、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCL2L3N2K2K4K4Y4HP2F7E4R4S8U7Z10ZP2L8L8S10Y1V5A1082、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCO4O1S9X5S5K3G8HL3P3Y5F8A5Q10G1ZG4K7Q7H9R8N7I183、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管

41、理D.客户投诉处理【答案】 BCS2X10V8R9T6F3J9HF4F5B2L1Y9C1D2ZY6E6G5H5K6V3G284、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACV8I4N1N5F5G5J9HH3K9F2F4Y3S7L2ZW3J2T8R3H1J5A1085、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCU1R4F2B3K4J8K6HO4Z5

42、P5O3M2J6N4ZL5C10F2K7X4F3A186、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCL1V5L3L10L4P5F9HO4L1K5A3U5E5V2ZT2K1A7M10L5E10F487、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACE7D6U2Y3N2J4I3HS5Q6L3C8U6

43、W9R8ZW5J2O2J8D7S4F288、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCF10S1D6X6L8P4F7HH7Y1X6M3D8J7C10ZB4E10L7O10O5E4X689、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCV9B5Y2U7L7C3N7HH3K1F7Y5K10K1W10ZM10A9U4Q7F6T8D990、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出

44、资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCB5L9B1G2X6L8M6HQ8R6O4Q4C5Q5I5ZH10T2B8K6D7G2R691、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK3W1Q7V6R3U1L6HH10I8L10C5V7H7V5ZC4T

45、3F10G8Z5C4J492、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCR2P9S7O4W10W2G10HT4V4N10S3V1V4W9ZL3N5Z10C10E7M6Y993、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACJ6D8U7D1T8L1I8HV3M9H7D4R5X10P9ZH9T1W5M4S1R8M49