2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题及答案参考(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCV3U4B10H8X7V6C1HF8O8T2Q9T1C5U4ZA2I10Y4W8R4G4Y92、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACM6N1C1B8U7N2F5HZ8P1C4W7B6N4C6ZM7A7T4X6R10G4O93、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法

2、C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACZ10T9R2N6R9S4U1HP10L9K10F4K3B3G4ZJ1K6H7A3V5U3J104、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCS4I4L9R7G6W8F8HR2B2J6T4T8C5H9ZB10B3U1C7B10J4J15、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO2R7N4O10F5K3H5HZ1F10J6C

3、2T2T9W10ZF10F8Y3N10R10V3S46、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACV9K4E7O2I3J2W7HU2M5F10I9N9H8P9ZE10O4S9U10Z1E4F97、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACL5E4V4I4T5Q6U7HS6K7R3U8P6Y5P10ZH8V4I2J3W7Y10G98、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过

4、程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC8P10Y1A10O6O9W8HT9D7Y9C3P3I8Q5ZC1P9S2D4E3W1S59、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACB3M3B4S6R9I10R5HH10C5F3X2J10X8V9ZQ4M10N10R10C4B1X410、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCG10R

5、7D6S3Z7W7J3HH5N5W9Z4E9E7U5ZF1X7F8W8Q9Y10J711、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCE6K4K6F10V6B8N7HA2T6F4B9U3L6Q6ZG3V7W9S8F1V8F812、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACH2E5L9K10O2X2Q

6、10HG5W4D4R3Y5Y2D1ZF1C3E10F7L10M2N613、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCV3U4V2G3S10W6X8HA6O5B7Z9B4W3R6ZM8K9K8W1E6A4P914、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCQ8L8I4M4R2U6Y7HP5S7A9B1B1F8I1ZR7M7G7A5G9Q1S8

7、15、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACF10M1T7D6M1T9L9HZ9G8S6G9N2J1M2ZQ8X8F10J2S8Y9Y216、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCN1U2K2O6P1U4Y8HU3X1A1G3Q5I2C4ZK4Q6S8Y1M7S5K217、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董

8、事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCG2R2I10B1K7P5H6HC10I8E8I5P6A10Q4ZF1Q6A7L10B9C2A518、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU7T2I2A6B1F3C3HJ8U8Z5X1R5C10H9ZQ7W9A10S8Z9N5M219、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCN3A9P7M1J7U9U8HU5Q7

9、U5G8A8C3W3ZS4Y1Y10K4B9C6F320、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCO1L7T8J2J5U8S1HX2E10T1P6F3M5O6ZF7Y6L7W8K3Z10P321、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCL1R4O10N6M2I3X2HN9A4X1I10J7L10P9ZO8Z4G4J10S4U1M222、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普

10、通卡【答案】 BCK3C5W7G10D7A8M6HF6C3N7D1Q5X2O7ZZ6N5T5Q7A5X4V823、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ8Q5E5Z6L8U3M8HX2B3B8U10B10R1M9ZM7K9R4Y10M10D1Y924、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B

11、.5%C.4%D.7%【答案】 BCB8Z3S4Z4J1U2D10HX1V1R10G4D7R1I3ZM6N3U9D7I4U10C225、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL3Z3D1X3J6L2B7HC9E8G5O8D10L6Q9ZD5T4I3V4Z2Z6B1026、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借

12、款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCF1I5B8P2K4C3E1HX6T1V3Y10E6B2N10ZP10J3Z5M3V2K9J327、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCG2A8J6F9C3T8B2HX2V2D2A2L1W6L9ZR10D5X9W2D9G7M828、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自

13、收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI4F7W7E5D7E8H9HR8M10G10V5F2D3S4ZT10M8T1V6O8X1G129、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACZ2B6D10N10N8O6Q10HP9G9L6L3R7L6N5ZF4Z6V1N3X2Y5N930、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然

14、人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACN9U1B8R6T6Z4Z3HI10S3F7T9S8P2T8ZQ9M3J4L4S5O6B631、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCC10B6D8E5K4U7M2HO5X2D3L9U10T9J1ZB6Y8W7E5I2U8H432、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银

15、行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT7P8B8D7P8A10Z8HJ10J7G9J8S1D8R9ZY3W10Z7H5S3V4B833、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCN6I6X7B1W8A4W8HR7D8A7U10O5S1P4ZU8L4A9H9Y5S8P634、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACT10B4V2D10B7U5M8HB4N

16、1L3J8X3C8D5ZW3E4V9M4U6V1T1035、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCQ8Y9G1B10X9D9U1HV9J1O7K10P4R5J7ZB2A2B4K8H3G1L336、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCN6J8J4M4O9N4R4HI5I4Y2C4X2O6M6ZH9U6B2A3C9A6D1037、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是

17、（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCA1N5I1W2E7O2I3HI5H8B10E5S6S8K1ZW1S6X5S6O6E5N738、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCC9X6R8F2S1C8W10HK1V1N7G6P8Y6D6ZR9X2V9X5U9T10F739、反映银行的资

18、金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCF10P9J9C3M10X4Y4HZ3O9F5P10L9R8P7ZM8G6S10O9S9A4T140、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCA1J6F2K5P10O10S4HG3P10Q8E1Q7S5W8ZA2N4Q8Y10X4A3D141、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本

19、要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCL8S4H7P8Q10O2L1HB3K1F5Y6G4E8L10ZE1Y8Q7A3S4E4D742、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCN5Q3S7K5T2K6T10HV2Y2P2J1W10Z7Z3ZD2P1O8L1T2L4N143、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCJ7Y6E9Q1Q1S10E5HS4J1Y3H4

20、W10R2J1ZK2G8F3F5Y6H4M344、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACI9R9Y3V4C5E1J4HB9Z1K10L2I6K2T8ZZ6A9E2K1U8S8J445、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCK6N8M4S7H6R2D10HF5M4P9Y5F6X2H2ZW2Y3O4R1F3O4C846、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起

21、至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACK9U4T5W5G5G6Y7HA5L6K7Y9K1X2M6ZM5N10I10G9Z8T3D847、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCK4D2Y5W3V1K10U2HU6C4C8H5W2B10P7ZL9G1L1B2D4O9Y748、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCE3H9U8Q7R3U9S3HV

22、10O10R8Q10E7W3T3ZV5D5J4B10G5X3L649、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCX8Z8J7F8F8B6O7HF5D4M4L8H1J4A6ZA9I8M1H3W3F1T950、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCK2V9E2E3H6T10E8HR2K8G4L5N2N9K6ZK5Y3V10Z5H1Z9O351、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D

23、.临时检查【答案】 CCY5Y2L1X1P7G7F5HF2E2W7I2E8U6D6ZD8N4A5G1M8Y1G652、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCN6L9G7P6I4A5B5HM10X7I10C7Y5D10X5ZD9N8Y6T4F4C1I653、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACU2B4U1E2D6I7C2HY10S9I9Y7H7F1J7ZN1N6B6N7Y6P10C954、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资

24、产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCG6P1F9Q4S8Z10K10HR3F2J10X2O10C3D3ZR5X9P1X5S8X1G255、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX5U9F2A3W1Q1F10HA10N10I9J6P2P7A9ZX4R2H5S2W4R3O156、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有

25、偿性【答案】 BCL5J6T7M1G8I3S2HA3F2N3G6V9M9E6ZZ7G1I2D2H5C2L557、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCE5L4V6J3G10L8W10HS9M2Q1B4R5H6U5ZG6Q9X2P5T10Y6N958、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCQ2O4H2C

26、1E5Y4E3HR6L8G3Y3Z5K2J4ZR5A9G2L2N1M6U1059、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCC2X9G5G2S8V4E10HR1J5S8J5Y5O2G6ZJ7N8N8X6R9F2L360、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACT10L2M4Z2B6Z1L1HJ10G10K7O9M9V5K4ZP2J4Y5X1D5Z1E761、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚

27、拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCK6T9A4A9V4G3F6HS5Y4N2T8V6C6H10ZG9Z1R6F4Y7A3J262、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACK10Y6R8S3R8V9P6HF9I6P7K3Q4C1V5ZJ3Y10B7L1U5N4D363、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCJ2F7D2J4F5K6M5HN1P6C3B6K8D10T

28、3ZT4A6P5C2G9M1A464、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCW3O7S2B4O5F4K3HK4T5C2T3B5H10T6ZM1H4Z6K6U3E9O265、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV5E10S7C9R4G7I6HD5R10F1B7U8O8U6ZN1E4Y3K3A7E6R866、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略

29、称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCB2S7W9C1Y1V10A5HI3R5S10U2G10D3P3ZI9I6Q9Z1H9C1J167、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCL4A4I1U6C8Z

30、9D8HL9U4K2L10J2B1J8ZX2B1L1U9J3Y7H168、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCP5Z8U1U3V10T7S3HD5Y2P8R2B7R1K2ZN7V3H10E8A9M2Y169、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小

31、时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ8N4N4R7F6C9M1HT2A5P9T2P8X1H2ZM7D4K9Y3Q9K8O970、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCD10D5Y8I4G1N6H9HT6S10S3O3Q2B3X6ZZ5G5P4F10T1Y3X571、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACD

32、4Y2N9J2O2J8N9HX7F10D2Y2I7T3R9ZS3A1D3S1S3F6I1072、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCW4Z2K4V8H1T10K9HD7N6X3Y2Q4P10G1ZX3V2P8T8M6K8B473、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCA4N8H2Z6J4U4Q8HJ6V1G2

33、J3D7M1Z10ZP10F7Z9Y9V5H8Y674、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCF5G8B5K5A8T9C7HQ5Z4J9P1X4Q6A6ZP3I5C1Y8S8D2L375、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACO7U1G4B6N10X2V1HJ5H1Z5H1J9M10W2ZA10N1C1

34、0N1K1H5G876、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCM10D1A5L8M10A8O6HI2F10V7N8O9F7G7ZB10W3L6K8R3U2M477、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACS5J2A4L7Y4H6U3HJ9E7R2N2F9Z7A9ZQ4A3I6D4Y1R6P578、合理审慎设定在压力情景下

35、公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCD10S3C8Z1M1S5U4HJ9F4M4K3H1D7N4ZY7S4X3P10Y8G9B979、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCS7Q2O9K9D4I8G4HD4D10D2O10F10D5U3ZB6J6Q8K4D6D7T480、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCV

36、9R7J8F5P2C3E1HT9B4P10R1H5N1Q7ZG4T6K3D7K3P8L1081、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACH10C5O2Z7H1E4X9HG10K7Q5R5O10M1D6ZU10Y4Z5N7X6V4U382、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷

37、业务【答案】 ACO2D4W4V7Q6H8I2HF8P5F3W5N5E3T6ZO5H1H7P10M10F6F183、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACZ4B2Q3F3B5N6D6HD5N10J9L5D5H8S10ZU7G8I1S7Q2S5D984、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、

38、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCS3C5G2D6D9W3B6HF5F1R9T10X3C9E3ZP2W5U1F10D1S2F985、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCS7K1Q7U9E5A8Z2HP6A3J4D8N1D4S9ZJ6J4F7W2R3X4R1086、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.

39、银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCP10H3N1Z10U8D1D10HN9Y9A4W7Z2A4P5ZB2Z8X1N9L9X1Y487、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACG6T2T5Z6U5O4A7HG8K10F7S1L5Z8H2ZY8L4R9W7K10X5B488、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCK1S10P3J2X9K10O4HA7H9N9H7Z10I7A8ZZ2G10X6Z5G9Z7F889、商业银行的( )

40、对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCV1C3X6Q3Z9Y2Z2HM1H4B8D6J2H5H1ZW4W5X3N1N4U2X490、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCV6B7J2E7A5V8J4HU4M3T9H7X5S7X6ZG7N4N1C1H8D9N191、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备

41、资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCJ7O6O10P1I3P5C7HX10C8N8K8T9T6N6ZS7K9F1C3K6D9X892、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和

42、处置风险【答案】 CCG4C7Y3J6O8W10Z3HE4O8V7B9V3X4B9ZM6B4J5D2N7W4Z193、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACX1L4H1Y6I7L7A8HO9H4B5A6F5K2D8ZT10N3S3I4M7H

43、5U494、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCU8O7W2R3G4O1R1HW4I8V9O4C5P10M10ZW10B3D1S6M6Q9L695、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACB5S8D3V3I1K1B4HK9J

44、4J5U3A10E1O5ZA4G10I10V8S10E5A1096、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS5B10X8F6R1M8Z1HT2F3N10V6O2T9I7ZE1B5P8S3S5I3K197、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCO6E5J1A3T7I5R9HZ5H7E5O7B6A7K6ZV6G2R8I6E10A4W998、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCI2Y3V8A10V6N3C1HH5H10N9A1X3H4A5ZG6X2A3M7K7W5B499、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并