银行托管业务工作总结（共8篇）.docx

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1、银行托管业务工作总结（共8篇）第1篇：银行托管业务个人工作总结 银行托管业务个人工作总结 2023年是我职业生涯中一次重要的变革的一年。2023年1月我有幸成为中信银行某某分行的一份子,让我也经验了前所未有的挑战。本人在中信银行整一年，主要从事托管业务工作。下面将2023年的工作状况以及2023年工作安排汇报如下。 一、某某分行2023年资产托管与养老金工作总结 上半年，某某分行正在进行紧密地开业筹备工作，对于各项托管及养老金业务仍处于空白，托管及养老金业务只停留在概念。2023年7月19日，我行正式开业，总行为我行下达托管规模考核指标20亿元，托管收入30万元。因此我行托管规模的完成造成了较

2、大压力,通过总行的托管及养老金业务的各项培训，我行逐步对托管有了更深化的相识，也为我行拓展新型业务奠定基础。 截止2023年12月末，我行资产托管时点规模XXXX亿元, 完成全年托管规模任务的XXXXX%，托管业务累计实现中间业务收入XXXXX万元,完成全年托管收入任务的XXXX%。同时完成托管信息系统、非估值核算系统业务录入，保证上线的托管项目规模、托管收入100%纳入考核，并协作托管营运部门，完成了托管业务年终结账和托管业务结转。 第2篇：银行托管业务测试题库中国农业银行托管业务测试题库目 录一、单项选择题 .2 托管业务基础学问 .2 交易及专项资金托管业务 3 信托安排保管业务 .8

3、证券公司资产管理托管业务 .11 商业银行理财产品托管业务 .13 股权投资基金托管业务 .13 企业年金基金托管业务 .15 基金专户业务 .20 托管营运业务 .23 二、多项选择题 28 托管业务基础学问 .28 交易及专项资金托管业务 .31 信托安排保管业务 .37 证券公司资产管理托管业务 .43 商业银行理财产品托管业务 .44 股权投资基金托管业务 .45 企业年金基金托管业务 .48 基金专户业务 .52 托管营运业务 .56 三、推断题.62 托管业务基础学问 .62 交易及专项资金托管业务 .63 信托安排保管业务 .65 证券公司资产管理托管业务 .66 商业银行理财产

4、品托管业务 .66 股权投资基金托管业务 .67 企业年金基金托管业务 .68 基金专户业务 .69 托管营运业务 .71中国农业银行托管业务测试题库（二一三年六月）一、单项选择题 托管业务基础学问1、托管是的发展和延长。对托管的理解也侧重于与之的关系动身。A.管理B.代管C.信托D.监督 2、托管人由依法设立的担当。A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构3、托管服务是为满意客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的，为客户相关资产供应平安保管等服务。A.投资管理人B.独立第三方C.行业协会D.金融机构 4、托管服务内容包括基础服务和。A.增值服务B.资金清

5、算C.会计核算D.会计自动对账 5、托管人履职的基本原则是。A.平安高效B.诚恳信用、谨慎勤勉C.违规就是风险 平安就是效益D.客户至上6、以下()不是基金合同的当事人。A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公司董事会决议8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.精确性原则C.完整性原则D.刚好性原则9、托管人非常重视风险限制，一般依据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,对托管业务进行。A.内部限制审计B.自我评估C.年报审计D.内部限制10、投资管理

6、人应当坚持（）利益优先的原则。 A.国家B.基金托管人 C.基金份额持有人D.自身 交易及专项资金托管业务11、在托管业务品种中，（）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，托付托管人保管资金并依据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。A.信托资金托管业务B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务D.交易资金托管业务12、（）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。A.总行内控与法律合规部B.总行托管业务部 C.总行大客户部D.总行机构业务部13、交易及专项资金托管业务开展中，根据（）开展业务营销和管理。A.机构层级 B.

7、主管层级 C.客户层级 D.部门层级14、（）作为托管人可接受买卖双方托付，办理交易及专项资金托管业务。A.付款托付人 B.收款托付人 C.收、付款托付人 D.农行及各分支机构15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。A.每周B.每月C.每旬D.每日16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（）或增加（）为预留印鉴，以平安保管托管资金。A.预留印鉴卡，客户印章B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行

8、开展的风险水平评价结果中需为（）。级(含)以上 级(含)以上 级(含)以上 级(含)以上18、办理交易及专项资金托管业务，由（）审查批准，并签署协议。A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对19、托付人应（）原件方式向经办行客户部门发出经托付人签章的托付付款通知书。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。A.当面B.专人递送 C.当面和专人递送 D.当面或以专人递送20、交易及专项资金托管业务实行（）定价。各经办行可根据市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定详细收费金额。A.协议 B.市场 C.零费率 D.以上都是21、省(市)级政府或其相关部门对专

9、项资金托管业务有监管要求的，由()根据监管要求提出准入标准。A.一级分行或直属分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点22、()是经办网点柜员依据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。A.业务开办通知书 B.资金到账通知书 C.托付付款通知书 D.托管指令授权书23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入（）科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。A.托管业务收入 B.托管业务收入 C.托管业务收入 D.托管业务账户24、开展专项资金托管业务应对（）进行调查。A.客户基本状况、信用状况、资金去向 B.客户基本状况、信用状况、资金来源等 C.客户基本状况D.客户基

10、本状况、信用状况25、托付人可采纳（）方式将资金存入托管账户。A.一次性付款 B.分期付款C.一次性或分期付款 D.一次性和分期付款26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（ 益。A.资产业务收入 B.负债业务收入 C.中间业务收入 D.以上都不是）和综合收27、在宣扬、营销交易及专项资金托管业务时，要（），吸引客户开展此项业务。A.降低收费额 B.突出产品价值 C.突出产品可垫款优势 D.以上都是28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时，（）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。A.客户 B.业务综合管理 C.经办网点 D.机构和公司29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应限

11、制（）的不当流淌和运用，托管人应限制（）范围，不得向第三方披露。但国家另有规定的状况除外。A.敏感信息，知情人 B.市场信息，管理人C.债券价格信息，托付人 D.投资标的信息，托付人 信托安排保管业务30、我国由对信托公司及其业务活动进行监督管理。A.证监会B.银监会C.保监会D.人民银行31、根据银监会制定的信托公司集合资金信托安排管理方法要求，设立单个信托安排的自然人人数不得超过。 32、信托安排存续期限不得少于。 A.一年B.二年 C.三年D.五年33、当信托公司出现重大违法违规或者发生严峻影响信托财产平安的事务时，保管人应刚好报告。A.证监会B.人民银行 C.银监会（地方银监局）D.保

12、监会 34、证券投资类信托安排中保管银行的主要职责是（）。A.投资管理B.投资监督C.发起信托安排D.投资顾问 35、信托安排单位净值披露主体为（）。A.证券公司B.信托公司C.保管银行D.投资顾问公司36、根据投资范围划分，投资于证券投资基金的信托安排属于。A.证券类信托安排B.非证券类信托安排 C.结构化信托安排D.非结构化信托安排37、依据中国农业银行信托安排保管业务管理方法的有关规定，分行开展不须要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计 划保管业务，应报（）审批。A.二级分行B.一级分行C.总行（机构业务部）D.总行（托管业务部） 38、依据中国农业银行信托安排保管业务管理方法

13、及行内其他有关规定，分行开展须要我行代理推介的信托安排保管业务，应报（）审批。A.二级分行B.一级分行C.总行托管业务部D.代理推介有权审批行39、依据中国农业银行信托安排保管业务管理方法及行内其他有关规定，分行开展不须要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托安排保管业务，应报（）有权审批人审批。A.二级分行B.一级分行C.总行托管业务部D.总行机构部40、依据中国农业银行信托安排保管业务管理方法的有关规定，证券投资类信托安排保管协议由（）审核。A.托管业务部分部B.总行托管业务部C.总行机构业务部D.保管专户开户行41、依据中国农业银行信托安排保管业务管理方法的有关规定，信托安排获批后，一般由

14、签署保管协议。A.一级支行B.总行托管业务部C.一级分行D.总行机构部42、信托安排保管协议签署后个工作日内报总行备案。 43、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当马上以形式通知信托公司订正。 A.书面B.电话C.电子邮件D.口头通知 证券公司资产管理托管业务44、根据证监会2023年制定的证券公司客户资产管理业务管理方法要求，限定性证券公司集合资金管理安排单个客户准入门槛为（）万元，非限定性证券公司集合资产管理安排单个客户准入门槛为万元。, 10, 50 , 5, 10 45、根据我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中托付人的资产规

15、模下限为（）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中托付人的资产规模下限为（）万元。, 500, 1000 , 500, 300 46、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司托付预先设置的银行存款账户，其开户资料的真实性应由负责。A.证券公司B.开户行 C.客户本人D.以上全部选项47、证券公司定向资产管理产品不同于一般基金产品，只针对单一客户，投资准入门槛为（ ）万元。 48、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（ ）备案，同时抄送证券公司居处地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。A.中国人民银行B.中国证券业协会 C.银监会D.证监会49、按我行规定，证券公司资产管

16、理托管业务比例收费年费率不低于（ ）；定向资产管理托管业务可以实行定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币万元。，5 ，5，3，3 50、证券公司限额特定资产管理安排单个客户参加金额不低于（ ）万元。证券公司限额特定资产管理安排托管规模不低于人民币万元。,1000 ,3000,3000 ,5000 51、证券公司限定性集合资产管理安排，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该安排资产净值的。% 52、证券公司将其所管理的集合资产管理安排资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的。一个集合资产管理安排投资于一家公司发行的证券不得超过该安排资产净值的。% ，10%

17、%，10%，20%，20% 商业银行理财产品托管业务53、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的。% 54、商业银行根据约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户担当，并依据实际投资收益状况确定客户实际收益的理财安排是。A.保证收益理财安排 B.保本浮动收益理财安排 C.非保本浮动收益理财安排 D.固定收益理财安排55、商业银行开展以下个人理财业务，应向申请批准。A.银监会 B.证监会 C.保监会D.人民银行 股权投资基金托管业务56、根据有关中国农业银行股权投资基金托管业务指引中概括， 一般来说股

18、权投资基金退出的通常方式不包括。A.企业上市B.股权转让C.股权回购D.股转债退出 57、股权投资基金主要的投资对象是。A.流通股票B.未上市企业股权C.国债D.外汇58、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于。A.一个月一次 B.一个季度一次 C.半年一次 D.一年一次59、股份制股权投资基金投资者人数不得超过人。 60、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过人。 61、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过人。 62、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币。 万元万元万元万元63、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册

19、资本不少于人民币（ ），首期缴付资本不少于人民币。万元，100万元万元，200万元万元，500万元万元，500万元64、股权投资基金应遵守中国农业银行股权投资基金托管业务指引的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金 B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权 C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介 D.股权投资基金将其闲置资金只可投资于国债65、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签署后个工作日向总行（托管业务部）备案。 企业年金基金托管业务 66、企业年金托管业务不包括的职能是（）。

20、A.缴费归集B.建立企业年金基金企业账户和个人账户C.会计核算和估值D.投资监督67、企业年金基金由企业缴费、（）及企业年金基金投资运营收益三部分构成。A.国家缴费B.职工个人缴费C.工会缴费D.社会团体缴费68、下列说法不正确的是（）。A.依法参与基本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立企业年金B.企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三部分构成C.企业年金业务四个管理人中，受托人、账户管理人及投资管理人可以为同一家机构，托管人与投资人也可为同一家机构D.企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立69、关于企业年金与基本养老保险制度的区分，下列说

21、法错误的是（）。A.基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金安排。企业年金安排在大多数国家一般由企业自愿确定是否建立B.基本养老金有国家政府机构统一管理，而企业年金则由具有资格的金融机构管理C.基本养老保险基金由政府机构管理和运营，保值增值的手段通常是银行储蓄和购买国债；企业年金主要是通过资本市场D.基本养老保险筹资模式一般实行积累制，通过代际赡养来供应养老保障；而企业年金则大多采纳现收现付制，实行个人保障 70、建立企业年金安排须要具备的条件不包括（）。A.企业年金安排的参与人员已依法参与基本养老保险并履行缴费义务B.具有相应的经济负担实力C.建立集体协商机制D.具有购买商业保险的

22、记录71、（）指受托人将单个托付人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金安排。A.企业年金单一安排B.企业年金集合安排C.企业年金联合安排D.企业年金独立安排72、依据财政部、国家税务总局下发的财政部国家税务总局关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知（财税202327号）规定，为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在不超过职工工资总额（）标准内的部分，企业可以在税前列支，在计算应纳税所得额时准予扣除。% % 73、依据企业年金基金管理方法要求， 投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经（）同意。A.受托人B.托

23、管人C.投资管理人D.托付人74、依据企业年金基金管理方法要求，法人受托机构设立集合安排，应当制定集合安排受托管理合同，为每个集合安排确定账户管理人、托管人各一名，投资管理人至少（）名；并分别与其签订托付管理合同。A.一B.二C.三D.四75、依据企业年金基金管理方法要求，托付人加入集合安排满（）年后，方可依据受托管理合同规定选择退出集合安排。 76、依据企业年金基金管理方法的要求，账户管理人应当采纳（ ）计量方式进行账户管理，依据企业年金基金单位净值，按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。A.份额B.金额C.权益D.足额77、依据关于扩大企业年金基金投资范围的通知（人社部发20

24、2323号）要求，企业年金基金投资银行活期存款、中心银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例，合计不得低于投资组合托付投资资产净值的（）。% 78、依据关于扩大企业年金基金投资范围的通知的要求，企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合托付投资资产净值的（ ）。%79、依据关于企业年金养老金产品有关问题的通知（人社部发202324号），股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计（）。债券正回购的

25、资金余额在每个交易日均（）。A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40%B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40%C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30%D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40%80、投资管理人从当期收取的管理费中，提取（）作为企业年金基金投资管理风险打算金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期托付投资资产的投资亏损。% 基金专户业务81、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，“一对一”、“一对多”专户单个客户托付的初始金额分别不得低于（）。万、500万万、1000万万、2000万万

26、、100万元82、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，（）依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.期货交易所D.中国证券投资基金业协会83、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，基金管理公司应当设立特地的（），通过设立专项资产管理安排开展专项资产管理业务。A.子公司B.业务部门C.业务团队D.分公司84、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，资产管理安排每季度至多开放（）安排份额的参加和退出，为单一客户设立的资产管理安排、为多个客户设立的现金管理类资产管理安排及中国证监会认可的其他资产管理安排除外。A.一次B.两次

27、C.三次D.四次85、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，资产托付人在订立资产管理合同之前，应当充分向（）告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受实力等基本状况，并就资金和证券资产来源的合法性做特殊说明和书面承诺。A.资产管理人B.资产托管人C.投资经理D.开户银行86、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理安排的托付人不得超过（）人，但单笔托付金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有规定的除外。；300；200；500；800 87、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，资产管理人为多个

28、客户办理特定资产管理业务的，客户托付的初始资产合计不得低于（）万元人民币，但不得超过（）亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。；50；100；50；100 88、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，特定资产管理安排初始销售期限届满并符合相关监管要求的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。；10；5；20 ；30 89、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，（）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。A.中国证券投资

29、基金业协会B.中国证监会 C.证券交易所D.期货交易所90、依据基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法，特定资产管理安排合同存续期间，资产管理人可以依据合同的约定，办理特定客户参加和退出资产管理安排的手续，由此发生的合理费用可以由 （）担当。A.资产托付人B.资产管理人 C.资产托管人D.以上都不是91、除中国证监会另有规定外，QDII专户不行投资于哪类资产（）。A.不动产B.货币市场工具C.一般股D.公募基金 92、QDII专户与一般基金专户的不同之处是（）。专户可以投资境外资本市场 B.可以计提业绩酬劳 C.成立后不须要证监会备案 D.两者的初始成立规模要求不一样93、基金专户一对一产品

30、初始参加资金规模要求为（ ）人民币。万元 万元万元亿元 94、关于基金专户的说法，不正确的是（）。A.基金公司QDII专户由基金公司担当资产管理人B.商业银行作为资产托管人，不参加资产运作C.托管人可以依据产品设计对投资收益进行保底保证D.除人民币外，QDII专户产品托付资产可以为其他币种 95、“一对多”专户300万以下托付客户数的上限为（）。 托管营运业务 96、企业年金安排开立托管资金账户时，须要由以下哪一方向托管行出具开户授权托付书（）。A.投资管理人B.受托人C.账户管理人D.企业97、场内一级清算应通过（）与中国证券登记结算公司进行资金交收。A.证券账户B.结算备付金账户资金结算专

31、户D.基金账户98、企业年金风险打算金账户应由（）负责开立。A.托管人B.受托人C.投资管理人D.账户管理人99、根据国家相关规定，保存企业年金安排托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少（）年。年年年年100、企业年金安排应由下列（）机构出具确认函。A.证监会B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门C.保监会D.人力资源和社会保障部101、针对采纳三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，查询托付人第三方存管保证金余额，并制作（）传真给上海分部。A.第三方存管客户余额报表 B.资金到账确认书 C.托付人账户信息确认书 D、资金调整表1

32、02、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，在哪个功 能模块下获得已经划付胜利的划款凭证？() A.基础信息管理 B.账户信息管理 C.我已处理 D.业务数据管理103、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS），无法正常划付的指令，将如何处理？（)。A.干脆进行手工处理B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理 C.报技术部门，由技术部门处理D.报营运部门，并帮助查找缘由，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令置为支付已执行。104、关于中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）经办行上线，下面描述正确的是（）。A.只有一般柜员才可以注册CPS用户

33、B.二级主管不行以注册CPS用户C.假如可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员D.系统柜员是CPS上线的前提条件，所以上线分行必需申请足够的系统柜员。105、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，关于指令状态描述正确的是（）。A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回 B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账 C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转 D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。106、分行营运机构运用中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）分部自营模块时，须要将新增的资产授权给（ ）。A.划款经办岗 B.分部自营录入岗 C.分部

34、自营复核岗 D.分部自营签发岗107、运用CPS分部自营模块，除了须要新建资产信息，还须要新建下列哪些基础信息( )。A.开户行和用户 B.用户和账户信息 C.开户行D.开户行和账户信息108、下面那类产品的特别入款要报外管局备案（ ）？A.私募基金 B.保险产品 C.年金 109、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定 （）负责清算。A.北京分部 B.上海分部 C.深圳分部 D.浙江分部110、须要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是（）。A.年金受托户 B.年金投资户 C.基金专户 D.理财产品111、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（）。

35、A.总行营运中心 B.托管账户开户行C.协议存款开户行所在地的托管分部 D.管理人处。112、托管业务部分部应在每月月初（ ）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管状况汇总表上报总行托管部。 A、1 B、3 C、5 D、7 113、托管业务部分部负责（）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检查状况书面报告总行托管业务部。 A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年114、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期状况，并在到期前（）个工作日（若为异地保管的，则至少提前五个工作日），以电话和邮件的形

36、式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取相关事宜。 A、1 B、2 C、3 D、4二、多项选择题 托管业务基础学问1、当前我行可开展以下哪些产品托管服务（）。A.信托安排B.其他商业银行理财产品C.我行自主理财产品D.慈善基金2、依据中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知相关规定，下述描述正确的是（）。A.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。B.商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。C.商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产状况。D.商业银行不得为非标准化债权资

37、产或股权性资产融资供应任何干脆或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。 3、以下业务联动营销信息对应正确的是（）。A.个人金融部基金托管B.金融市场部商业银行理财产品托管C.机构业务部保险资产托管D.大客户部企业年金托管4、证券投资基金信息披露的基本要求是（）。A.全面性B.真实性C.时效性D.公正性5、以下说法正确的是（）。A.证券投资类产品托管营运由各营销行自行开展。B.证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。C.非证券投资类产品托管营运由各分行自行开展。D.非证券投资类产品托管营运由总行指定营运机构集中办理。 6、证券投资基金的运作中的主要费用有( )。A.管理费 B.托管费 C.

38、风险费 D.投资费7、证券投资基金的当事人主要有( )。A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金托管人 D.基金管理人8、依据新基金法有关规定，托管人的主要职责有（）。.对所托管的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C.根据基金合同的约定，依据基金管理人的投资指令，刚好办理 清算、交割事宜D.根据规定监督基金管理人的投资运作9、依据信贷资产证券化试点管理方法有关规定，信贷资产证券化项目所涉机构主要有（）。A.发起机构B.受托机构C.贷款服务机构D.资金保管机构E.证券登记托管机构 交易及专项资金托管业务10、总行托管业务部

39、是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作，详细职责有（）。A.制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施B.开展全行交易及专项资金托管业务的系统指导与培训C.对交易及专项资金进行分类管理，依据市场和业务需求制定相应托管业务的协议非制式范文D.协调、组织对一级分行交易及专项资金托管业务开展状况的检查与监督11、专项资金托管协议中当事人包括（）。A.账管人B.托付人C.托管人D.收款人12、交易及专项资金托管业务中，托付人和托管人在履行托管协议过程中出现争议时，可实行（）解决方式。A.协商 B.仲裁 C.诉讼 D.行政复议13、交易及专

40、项资金托管业务实行协议定价。各经办行可根据市场价格，综合考虑（）等因素，确定详细收费金额。A.业务成本 B.客户贡献度 C.市场竞争 D.同业价格14、交易及专项资金托管业务中，托付人应以（）原件方式向经办行客户部门发出经托付人签章的托付付款通知书，客户部门审核确认后交柜员，柜员办理资金支付。A.书面 B.当面 C.特快专递 D.专人递送15、交易及专项资金托管业务中，托付人可采纳（)方式将资金 存入托管账户。A.一次性 B.随意性 C.两次性 D.分期付款16、根据我行交易及专项资金托管业务试行方法规定，托付人向经办行客户部门提出办理交易及专项资金托管业务申请。客户需供应()、交易合同（或相

41、关业务文件）等资料。A.营业执照和组织机构代码证 B.开户许可证C.税务登记证（国、地） D.法定代表人身份证件17、交易及专项资金托管业务根据资金性质不同，分为（）。A.单位交易及专项资金托管业务 B.专项资金托管业务C.个人交易及专项资金托管业务 D.交易资金托管业务18、一级分行托管业务部分部为本行交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责协调相关部门开展此项业务。主要职责是（）。A.负责协调相关部门开展此项业务，制定业务实施规范B.落实相关部门职责和岗位设置C.负责辖内交易及专项资金托管业务的系统指导与培训，对辖内 交易及专项资金托管业务进行检查和监督D.依据总行制定的协议非制式范文和

42、辖内业务开展详细状况，修改或制定相应托管业务的协议制式或非制式范文19、专项资金托管业务由托付人向一级支行客户部门提出办理专项资金托管业务申请。一级支行应对上述资料的真实性和合法合规性进行审查。对（）、（）和（）等方面进行尽职调查。A.客户基本状况B.客户财务状况C.客户交易对手的经营管理水平D.客户资信20、根据我行交易及专项资金托管业务试行方法规定，中国农业银行开展交易及专项资金托管业务应遵循（）原则。A.严格相符原则。B.保守商业隐私原则。C.可垫付资金原则D.中立原则21、根据我行交易及专项资金托管业务试行方法规定，各经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、经办网点等部门（岗位）职责。

43、各部门（岗位）应各司其责，相互协作。主要职责包括（）。A.客户部门主要负责交易及专项资金托管业务营销、组织、协议签署和管理工作B.业务综合管理部门主要负责业务审查、协议文本审核，限制业 务风险，检查内限制度执行状况C.网点制定交易及专项资金托管业务规章制度并组织实施D.网点根据业务操作规程及账户管理要求办理柜面业务 22、交易及专项资金托管业务中，托付人授权代理人订立协议的，须出具()。A.授权托付书B.托付书C.身份证明文件D.交易合同23、交易资金托管业务中当事人包括（）。A.付款托付人（买方）B.收款托付人（卖方）C.收款托付人（买方）D.托管人24、专项资金托管业务托管范围包括（）。A

44、.资本金B.有监管、托管需求的的其他资金C.专项拨付资金D.保证金25、开展交易及专项资金托管业务的经办行应明确客户部门、业务综合管理部门、网点等部门（岗位）职责，客户部门主要负责（）等工作。A.业务营销B.业务组织C.协议签署D.业务管理26、依据交易及专项资金托管业务开展须要，我行增加了（）、（）科目，并在科目下开立了专用账户，用于集中存放我行托管的交易资金。A. B. C. D. 27、一级支行应严格客户准入管理，开展交易及专项资金托管业务，应选择（）的客户。A.信用良好B.无不良信用记录及结算记录 C.现金流良好、无不良记录 D.经营状况良好、无不良结算记录28、一级支行开展交易及专项资金托管业务可以依据当地金融环境、自身服务实力，有选择地向客户供应增值服务。 增值服务可包括以下内容：（）。A.融资服务 B.信息类服务C.财务顾问服务D.其他类别托管服务解决方案29、一级支行应合规办理交易及专项资金托管业务，对（）中存在的风险刚好识别，落实风险限制措施。A.业务营销 B.协议签署 C.客户经营活动 D.运行操作 信托安排保管业务30、下列条件哪些自然人符合信托安排中所称的合格投资者。A.投