2023金融办季度工作计划.docx

《2023金融办季度工作计划.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023金融办季度工作计划.docx（14页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023金融办季度工作计划2023金融办季度工作安排金融(FIN)就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。下面是职场我整理的金融办季度工作安排，供您阅读,参考。希望您能有所收获!金融办季度工作安排一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口，干脆面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必需树立良好的个人形象和精神风貌，驾驭全面的业务学问。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信任感。担保行业不同于一些传统行业，我们不须要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应当不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、同等的合作关系。 熟识公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专

2、业学问的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、改变趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点驾驭化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我其次 阶段的学习目标。 学会分析企业的经营状况， 建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析， 使每个企业的真实经营状况得以还原，帮助我们更好的推断风险、评价风险、限制风险，成 为我第三阶段的学习目标。二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，呈现自己独特的人格魅 力， 我想， 营销的第一步已经

3、胜利了。 怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你， 还能与客户成为挚友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。其次、让客户为你带来更多的客户，仔细对待每一笔业务，专心对待每一个客户，信任他就会给你带来更多的客户，你的财宝就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚挚友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相 信就能事半功倍。三、加强反担保方案的设计实力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发觉担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施

4、都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否胜利的设计反 担保方案成为我们限制风险的关键。 众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的 客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种状况下，我们既要限制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深化挖掘，重点分析，根据公司 领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本” ，那么我们必需对客户进行 深化、细致的调查，摸清企业的真实状况，特殊是法人的个人资产要深化挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思索，从客户角 度动身分析哪些反担保措施是

5、客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现实力强” 。四、建立科学的风险评价体系虽然风险限制不是我们的工作重点， 但作为业务人员的我应当尽自己所能把风险限制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、精确，其次在现场调查中做到客观、深化、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、 企业上下游关系等诸多渠道。 业务人员也应当是一个多面手，对财务和风控也应当仔细学习， 建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能 力得到全面提升。五、强化服务意识和风险防范意识，

6、创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且应当学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致 被淘汰， 对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的 行业，要在这个行业里立足、生存，必需要学会创新，才能更好的应对不断改变的市场。尤 其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场， 把资金交给市 场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以最大限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的限制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的改变更好、更快的对我

7、们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。金融办季度工作安排一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月刚好把锡山的经济发展及企业的动态信息状况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本状况刚好向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时主动为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，赐予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行状况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名

8、单向各银行作了举荐介绍;二是共商区201x年度金融工作要点的主要工作。三是主动把我区投资项目及进展状况主动供应给各银行。二、银政企合作机制有效加强。1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。主动组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效

9、益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。其次批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通连接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求状况进行了仔细的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。2、“银政农&rdq

10、uo;共建活动深化推动。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新实力。依据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行主动推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农夫专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农夫专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了主动的推介。目前，共有4家农夫专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥

11、水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。三、企业信贷危机协调机制有效构建。1、动态驾驭我区授信企业的信贷综合状况。为真实反映我区信贷企业的综合状况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷状况刚好进行汇总，全面驾驭状况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险

12、监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事务、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等状况，亲密监控并刚好汇总上报，力求在第一时间驾驭动态状况，主动实行措施。3、做好区域内企业信贷突发事务应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，协作牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和复原生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协

13、调明特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办主动做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，刚好向市银监分局协调沟通，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机阅历，建立了企业信贷突发事务预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事务的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融平安供应机制保障

14、。四、农村小额贷款试点工作进展顺当。由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，依据省、市金融工作办公室依据小额贷款试点工作支配，我区雅迪科技有限公司顺当通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢

15、材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。五、加强对金融政策的推介宣扬。前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织实惠政策和业务上的税收实惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。同时，依据近期无锡市出台关于帮助企业解决续贷过程中短暂性资金困难的看法，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行探讨、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后

16、这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城全部银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣扬。金融办季度工作安排(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。_部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，实行“确保稳住大客户，努力转变小客户，主动拓展新客户”的策略，制定详营销安排，在全公司开展系列的媒体宣扬、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。巩固现金管理市场地位。接着分层次、深化推广现金管理

17、服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增加现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深化分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。20_年下半年工作安排由找原创首发，机密数据纯属虚构，转载请注明出处。深化开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展供应重要来源。20_年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结阅历，深化营销，增加营销效果。要

18、保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注意改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深化分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20_年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构绽开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强&r

19、dquo;等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。(二)加强服务渠道管理，深化开展“结算优质服务年”活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面供应优质服务的基础上，进一步体现特性化、多样化的服务。要建设好三个渠道：一是要根据总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当依据业务发展状况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素养的营销团队。二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业

20、务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍旧是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务须要，满意客户的需求。各行部要制定具体的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在接着“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据肯定优势。同时做好客户服务与深度营

21、销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，刚好为客户解决在运用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品举荐给客户，提高“动户率”和客户运用率。深化开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，刚好处理问题，加强服务管理，提高客户满足度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升_部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算与现金管理部作为产品部门，担当着产品创新、维护

22、与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理供应技术手段。完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要担当者。二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关切的问题。提高财智账户品牌的市场认知度。今年要接着实施结算与现金管理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品

23、刚好进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥我行电子银行便利快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反应灵敏的市场需求反馈网络和任务详细、激励有效的新产品推广机制，增加市场快速响应实力，真正使投放的新产品能够尽快占据市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。(四)抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培育

24、_部门人才要加强人员管理，实施日常工作规范，制定行为准则，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反馈制度。加强业务培训。今年分公司将接着组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深化基层培训，扩大受训人员范围，努力提高业务人员素养，以适应现代商业银行市场竞争需求。(五)强化流程管理，提高风险限制水平要以风险防控为主线，主动完善结算制度体系建设。在产品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定切实的防范措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强监督力度，会计检查员、事后监督要要注意发挥日常业务检查监督的作用，刚好发觉、堵塞业务差错和漏洞，各网点对存在的问题要进行整改。