关于移动客户经理工作心得范文(优选).docx

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2、是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。年终总结，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我生疏的网点，当然等待我的幸甚还不算一个生疏的工作。未及一年过半，却是全新的起先。 既然这一年被隔开了525三段。那作为年度工作上的总结，还必需得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不知道那种洋洒的自信还丢了吗? 每年的一月都有一个开门红的营销任务，以期将新一年的成功之门打开

3、。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍须要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在发展各项业务到肯定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入簇新血液，肯定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出，假如是一次彻底的挽救，那倒也罢了。 一月颓势之移山倒

4、海，以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是最好。或许是刚过节，刚旅行，心太散了。不过，慢慢起先张罗起今年第一只营销推动的基金，融通四季添利。尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为不顺，客户不久便要反悔这笔认购，最终几经些许环节，也为初来乍到调整相关事宜的小周添了点麻烦。但随后几笔的认购则丝毫不模糊，我推的仔细，客户买的坚决。虽然终究离支行分发的该基金的销售任务还差了一点，与其他网点同事火爆的销售场景更无法同日而语，但终于是找回了以往营销的自我状态，让延中的个金业绩在挣扎中渐渐起色。所以，我始终敢于期许阴霾总有消散之刻。 三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。开一季小组会的时候，

5、按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了。好像除了营销之外的工作我都很精彩。必需承认，20_延中个金营销的头并没有开好。 些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出来的。比如，我一向以为作为理财经理最大的工作是发觉客户，继而了解他们的需求，然后配置符合其自身风险实力和收益要求的产品给他们，再追踪，把服务加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。这个过程，是须要用专业学识、金融市场的资格乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了，他告知你要买什么，然后我精确地利索地帮Ta做好，假如是一个低柜，那么我可以得8分。 但是，始终

6、别忘了，我是理财经理，理财经理是用来发掘甚至创建客户需求，继而把合适的产品卖给他。如今，我信任许多驻网点的理财经理都遇上将理财经理当低柜使的惶惑，在目前尤其是银行理财产品销售的程序无法改善，整个支行理财经理驻点机制无法改革的情形下，我们怎样脱身出来去做一个非低柜的理财人员。 面对纷繁困难的理财产品申购，假如无法需求再造让其转投保险基金的话，通过便捷的网银去完成成了一种思路。和直愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，这里不一一详赘。这里也有一个问题，就是怎么让那么多人接受我行网银，运用网银。这里也是我所要说的服务水平。这个引导过程须要时日，关键点在于自身必需对我行的网银了若指掌，充分认可我行的

7、网银，并且有网银实战的阅历。说起实战的阅历，我个人放弃了运用可以得到的usbkey证书，因为ukey证书由我父亲开通，我自己则用文件证书，母亲则运用自助注册。 这样的话，我就能了解到目前我行仅有的这三种网银注册方式的功能以及运用。任何网银疑难杂症，在我面前都可以迎刃而解。在我的极力普及及推广之下，假以时日，我敢说延中申购理财产品的客户中，95%已在网银的体系中运行这些产品了。很明显，我完全有理由说我能腾出手来在理财经理的场面上有所作为。只是业绩，还不如其体现得那么快。 至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等其实，我在想，再怎么没有质优量大的客户资源，就堂堂一个曾经的支行

8、，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词始终萦围着让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标30万，仅单天工作日1.5万的销量。真心认为，这个指标不算高，更不算遥不行及。 四月，离离开理财经理的岗位还有二个月。这个月，我想共享一个也算我状态回勇后的营销案例。 我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想。比方，摆出点滴成金报价每周都在走低的实况，然后寄出市场利率

9、可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的始终以来瞄准短期理财的客户有考虑长期的安排。因为通常在一个人或一个家庭中，也通常会有一些钱作为预防动机长期不用，正因为他们始终以来循环购买短期理财，是之前的利率水准始终处在一个上升的通道中，或者还可以说是主流媒体的引导所致，其实不是他们短期都须要用钱。现在则是反之的趋势，那我正好激起他们长期投资的欲念。有了这个念，无非配上一些相关长期的产品，貌似保险便是首当其冲。 但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个奇妙的引导。我实行的方针是用国债去引导，因为我认为以四月所发行的五年国债6._的收益率来说，还是摆得上台面让客户去心动的。假如客户这个都说没问题，那么同样

10、满期五年的银保产品最难的一关就破了。也就是期限。也不用适当误导了，把五年说成三年，把三年说成一年，因为在我看来，全部这些银保产品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定存。能接受五年电子国债了，那这个期限就没问题了，也同时兼顾了一下客户的利益。 既然介绍了每年6。_付息的国债，挺好的东西，那当然得让客户买。但不能全买。我的阅历是，首先长期的理念没问题;其次就是再植一个资产配置的理念，肯定要配置;第三，同样也是事实，以国债目前的热销势头，不肯定买得上。我可以尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴心照看的同时，再迂回促成其购买同样五年期限的银保产品。我当时选择的是保底比较高的p

11、icc的那款金鼎富贵的C款作为主推，这样我认为和国债6。_的落差显得没那么大，尽管它是有每年分红的，但电子国债的每年付息(等于复利)又是何等的优势!实践结果，四月出一单，买的金贵C款，13万。同样该客户，让其按下25万，答应其在下一期国债的购买上尽量优先。万紫千红的五月，又如法炮制了二笔相像的案例，也销了13万多。 五月还出了我入主延中个金理财以来第一单的信托。 其后，我还特地筛选排列了名下客户，以期找到更多潜在的信托资源。既然保险基金的推动之路踽踽难行，便想以此途径来增厚一下中收亦不失为异曲同工。可就在我豪情满怀，自感眉目已露的时候，六月份的一天，领导突如其来的召见好像我从不曾想过，四年多的

12、理财经理生涯就在此刻风雨飘摇。 从去年四月至那时，被查到八次违规操作。我面临的现实，已容不得我半点狡辩，好像等待的只是审判。然而，停岗、学习制度、作出书面深刻检查，都只为了一个从轻发落。在19楼面壁思过的日子里，我既阅尽了中国一二等富贵繁华之地，也像一个小学生那样，被打回到学习课本基础的原型。作为小学生，罚得最多的就是抄写。面壁头一天，头一件事，便是将上海银行业机构防范操作风险三十禁用毕恭毕敬的触笔重誊了一遍。这是一次自我的惩处。印象深刻，感觉尤其在这些年来除了不断丰富自己的专业水准以外，很久没有这样学习过如此基础的制度约束了，而恰恰这又是我欠缺已久的。 我待在一个营销的岗位上，以营销为己任，

13、这是无可厚非的本职。但这压根不能成为我漠视操作风险天经地义的理由。 我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后来慢慢明白，银行运作的是一个很严格、很严密、很严谨的浩大体系，所以规章制度如同天上繁星。作为从事银行业的人，无论从业资格有多么恢宏，面对制度，我们要去做的就是无条件地遵守它并遵照执行;面对制度，切不行勿以法小而不为。在我身上一些日常的违规操作事实，可以说，不是很难理解，却又很难理解。我不想我14年职业生涯就此绊在如此自不待言的基础常识之上。14年了，职业生涯已不能算短。 这么多年，工作上不见大的失误失责，但磕磕碰碰的划痕依旧经年伴随。试想人人都想得一完备，而往往愈想完备之人，到头来不是因此

14、在患得患失中所陷平凡，就是在大刀阔斧时玉石不分。多年来，遵纪遵守法律，始终本分工作，以为踏踏实实。却以这种面壁思过的方式来到19楼，又以这种方式坐在支行最高领导的办公室里。心理面临着多大的煎熬。可能是多少年来，赐予我对银行内控操作流程的漠然理解和松散执行的一次掷地有音的回响。 八月，我会记得这个燥热今夏的。我离开了，离开了我曾经感叹这是真正在做银行的理财经理的岗位。尽管这一去，我不知道还会不会回来，还有没有志气回来。假如都不行能，那我希望照旧保有心底的那份执着和自信，来迎接新的挑战。尽管这一去，没有眷恋，没有渴望，徒有彷徨，徒有感伤。而我从没有认为跌倒就是输，也从来都认为教训是财宝。我是离开了

15、。好像一切都停滞了，我的客户，我的支行，我的幻想。这四年多我从经验中真的学到了许多，也交到了许多有人生意义的挚友。所以哪怕知道这么一天我将失去，我都无悔当年的选择。 八月二十一日，及至今的五个月，及再以后未知的日子，我都会在余姚路支行。尽管今年有大半光景都在那了却，但请恕我在本文行将结尾处才第一次提起它。尽管大堂经理的岗位对我而言驾轻就熟;尽管张迅行长是我以前常德路的老领导，谦和亲切，默契十足;尽管网点同事、行业同仁、搭子、经警、新客户的相处都很快乐，但我却始终没有从仿佛跌落沉沦的心情中走出，内心焦虑失措。所以五个月来，只尽到了一些些大堂经理微薄的职责，只能说是做得很平常、很平常。把大堂经理另

16、一个营销角色则完全忽视了。大堂日常的管理、服务、营销都是靠我那么多年的资格和阅历在完成。说重些，这五个月，在余姚路支行做大堂经理，只是简洁重复，重复简洁，几乎没怎么去专心思索。所以又何值一述呢?明年吧。明年我会用好心力，不要奢侈四年多理财经理所带给我的积累、见识以及各项实力。在同样可以惊艳四座的大堂经理岗位上，交出一份瞩目的答卷。 这一年，各方缘由，言谈仍频，文字甚微。令人莞尔的是，这关于状况说明的检查倒写了二篇之众。只能从侧说明，这一年，讨伐、警觉、反思以及重新的自我谛视，乃我的关键字。假如明天不是世界末日，我希望这一年过去了，在我身上会有一个有意义的转捩点。 移动客户经理工作心得2 一、自

17、觉加强理论学习，提高个人素养。 在业务学习方面，我不断的总结阅历，主动与身边的同事沟通沟通，使自己能尽快进入角色，担负起自己的职责。同时，我还自觉学习客户经理培训教材等业务书籍，并通过网络来吸取自己所须要的学问，达到不断积累自己的业务学问储备。 二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作 从今年三月份起先我担当个人客户经理职务，通过对客户的一一回访沟通，了解每位客户的真实基本信息，让客户加深对我的印象。主动了解客户的需求、建议、看法或投诉，刚好解决客户困难，并建立客户记录档案，以便为今后的更好沟通打下基础;仔细的服务个人客户，做好个人客户感情维系工作。在节庆日期间、客户过生日时为其发送短信送去温馨的

18、节日祝愿，让客户感觉有特地的人员为他一个人服务，以提高客户的感知度;上门走访调查，了解客户的通信需求。 定期对个人客户进行上门走访，通过与客户面对面的沟通真正从客户的利益动身，想客户所想，急客户所急，为客户供应各类通信服务以及运用移动业务所遇到的问题，不遗余力为客户做到最好，并依据走访调查表内客户需求有针对性地为客户供应专项服务;特色服务，有针对性的为不同的客户定时发送温馨短信提示，让客户针对其感爱好的增值业务进行主动订购，针对操作步骤进行一对一宣扬;整理客户档案，客户资料是了解客户第一手段，在每次走访后都会将客户资料表装订成册，录入归档。通过以上的方方面面，并结合“服务与业务领先”的战略目标

19、，不断增加自我的危机感、紧迫感、使命感、责任感从而全面提高为客户服务的.质量。 在接下来的工作日子里，我会加强学习业务学问及业务操作规范，我坚信：业精于勤，我将本着对自己负责的原则，把工作做好、做细、做精! 移动客户经理工作心得3 外呼人员在我中心完成的指标中占有肯定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，06年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们培训外呼人员：娴熟驾驭公司个指标及各项业务，规范服务用语，

20、应答技巧专业敏捷，团队之间亲密协作协作。使他们能在第一时间内将信息清晰明确的传递给目标客户。 是干脆连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量干脆影响到客户 外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。 五投诉处理 为进一步提高客户满足度、保持服务持续领先，大客户中心在06年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。 首先，优化投诉处理流程,加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉热线，建立管理层干脆介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格限制集团客户短信群发。再次，重要和重复投诉干脆向公司专业部门或公司有

21、关领导派单，管理人员刚好支撑，处理解决方案。最终，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满足度100%。 六日常工作 客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要供应者，也是移动公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素养始终是公司领导和客户关注的焦点。在06年的日常工作中,我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推动新业务的规模发展，加快改进服务的步伐,全面优化营销体系，推动中心完成全年的'营销指标. _x年我打算在工作中帮助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。帮助领导全面提升客户服务

22、，促进服务价值最优化。接着大力宣贯“正德厚生，臻于至善”的核心价值。 移动客户经理工作心得4 时间荏苒，20_年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千.时间如梭，转瞬间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经验了一段不平凡的考验和磨砺。特别感谢大家对我的关切和帮助，使我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，回首过往，大家陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了许多，领导对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向中心的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们的帮助，才能使我的个人发展更上

23、一个台阶，在工作上，围绕部门的中心工作，比照相关标准，严以律己，较好的完成各项工作任务。 在作风上，能遵章守纪、团结同事、务真求实、乐观上进，始终保持严谨仔细的工作看法和一丝不苟的工作作风，勤勤恳恳，任劳任怨。在生活中发扬艰苦朴实、勤俭耐劳、乐于助人的优良传统，始终做到老醇厚实做人，勤勤恳恳做事，勤劳简朴的生活，严格要求自己，在任何时候都要努力起到模范带头作用。 我自20_年初进入中心之日起，就把中心视同一个家，中心每一位员工都是亲人，不论是公司正式员工，还是聘用员工，无论是年纪大的员工，还是刚进入社会的女孩，她们的性格、爱好我了如指掌，她们的喜怒哀乐都让我牵挂在心，我们相互信任，无话不谈，在

24、沟通中她们倾诉委屈，释放压力，在放松中调整心态，保持阳光心情。她们眼中的我不仅是中心负责人，更是她们工作和生活的导师，我常与她们共享工作和人生欢乐心法。两年来，我将关爱体现在生活最小细微环节中，把真情融入工作的每一环节里，从心动身，相互理解，真心相待，赢得了员工的敬重和认同。详细表现在以下几上下几个方面： 一、注意中心服务理念和团队文化建设，努力创建一支富有凝合力和战斗力的团队 二、细化基础管理，量化绩效指标，营造了一个公允、公正、公开的考核氛围。 三、防微杜渐，刚好纠偏，甘当"灭火器"愿做"防火墙" 四、营造学习与学问共享的文化氛围，创新培训思维，找寻

25、多样方法，相互学习，学问共享，加快员工自身素养与服务营销实力的提升 五、以阳光心态笑看花开花落，面临困难仍能保持长效的工作热忱。 移动客户经理工作心得5 _-_年是_经济快速增长的一年，我们在_移动集团公司的大方针下，仔细贯彻十六届_、集团公司和省公司工作会议精神，在省公司和市分公司领导的正确带领下我们结合_-_移动通信实际，更新服务理念，深化改革管理制度，巩固和提升竞争优势，保持行业区域主导地位，加快了_-_移动的发展，提高了大客户服务的水平，克服了各种困难和不利因素，业务发展和业务收入保持稳步增长的良好发展态势，各项工作取得了可喜的成果。 一个人客户管理与服务 为彰显vip会员尊崇倍至、享

26、我所想的尊贵体验。_-_年度我中心本着沟通从心起先的服务理念， 我们的每一位服务人员都从客户的利益动身，想客户所想，急客户所急，为客户供应各类通信服务以及慎重停机、补卡，更换stk大容量卡，帮助客户积分兑奖等业务我们不遗余力为客户做到最好。 结合_-_移动公司的各项工作指标，本着服务“以人为本”的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满足度，实行了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理耐性解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在运用移动电话方面的问题、供应形式多样的信息服务。客户经理睬定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信、上门等方式与客户经理保

27、持联系。客户还可以向供应服务的大客户经理预约时间，要求上门服务。上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移动电话费等。 另外，结合“服务与业务领先”的战略目标，始终坚持“创无限通信世界做信息社会栋梁”的企业使命，不断增加员工的“危机感、紧迫感、使命感、责任感”在全面提高服务质量外，使我们中心在公司的文明建设上都取得了长足的进步。 二中高端客户保有率 在当前激烈的市场竞争中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高端客户市场保有率“斗争”中，只有不断深化人_化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技术的水平才能，被众多中高端客户所信任。去年的中

28、高端保有率我们中心圆满的完成公司下达的任务。 三全球通客户目标市场占有率 四外呼人员的管理 外呼人员在我中心完成的指标中占有肯定的比率。电话营销的目标客户群选取针对_强，以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，06年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们培训外呼人员：娴熟驾驭公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧_敏捷，团队之间亲密协作协作。使他们能在第一时间内将信息清晰明确的传递给目标客户。 是干脆连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务

29、质量干脆影响到客户，外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。 五投诉处理 为进一步提高客户满足度、保持服务持续领先，大客户中心在06年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。 首先，优化投诉处理流程,加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉热线，建立管理层干脆介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格限制集团客户短信群发。再次，重要和重复投诉干脆向公司_部门或公司有关领导派单，管理人员刚好支撑，处理解决方案。最终，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满足度100%。 六日常工作 客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要供应者，也是移动公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素养始终是公司领导和客户关注的焦点。在06年的日常工作中,我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推动新业务的规模发展，加快改进服务的步伐,全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标. _-_年我打算在工作中帮助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。帮助领导全面提升客户服务，促进服务价值最优化。接着大力宣贯“正德厚生，臻于至善”的核心价值。 移动客户经理工作心得