银行合规心得体会精品2000字.docx

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1、银行合规心得体会精品2000字下面是网我为大家带来的七篇银行合规心得体会精品2000字，希望大家喜爱!更多银行合规心得体会精品2000字请关注网心得体会栏目!近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教化学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教化学习活动的一个理性的相识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是

2、一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从

3、事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有规则何成方圆”，身为网点一线员

4、工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉

5、得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光

6、一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事务的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核

7、每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权全部!近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的

8、思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，刚好发觉和订

9、正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教化活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增加维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式

10、并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规文化教化，是提高经营管理水平的须要。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要

11、求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速发展的须要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管

12、理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教化的相识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升

13、性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。lixue86.COM通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教化，是建立长效发展机制的须要。企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机

14、制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工相识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性看法。要通过谈相识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易

15、行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细微环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务须要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户须要，提升企业合规文化精华。LIUX三、加强

16、合规文化教化，是提高经济效益的须要。加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制

17、度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化这一重要环节

18、，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。近年来，金融案件频发，发案率仍旧居高不下，形势特别严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由主要是由于各项内限制度未履行好、落实好造成的。据统计，仅20XX年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54.1亿元，其中大量发生于柜面业务中,如再加上差错事故或其他涉讼事务，银行业柜面操作风险损失远大于此。&l

19、dquo;合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚恳守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政惩罚、财务损失或者声誉损失。经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作赐予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依旧非常突出。因此，充分借鉴合规管理的国际阅历，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。尽管我国商业银行合规

20、风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特殊是国有银行股改上市取得初步胜利并渐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了商业银行合规风险管理指引，为合规管理工作供应了指导。近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。之前大多数商业银行都是重业务拓展,而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自商业银行合规风险管理指引发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重

21、视。二、限制风险的长效机制还没有完全形成，合规风险管理机制有待进一步完善。目前，各家商业银行的风险管理事实上是以风险限制为主要目标，对整个风险管理工作缺乏统筹规划和战略考虑，不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全形成。一些银行特殊是中小银行,还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进 行统筹管理,还没有形成横向到边、纵向究竟的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不同的了业务部门进行自律监管,这种独立门户、各自为政的合规管理模式,使得合规风险管理不能有

22、效地独立于经营职能,同时由于缺乏特地的管理部门进行统一组织协调,使得合规风险管理有的部门重叠,形成重复管理,有的职责不清,出现管理真空。三、 商业银行的合规风险管理工作目前还没有真正开展，其真正兴起任重而道远。首先，合规尚未真正“从高层做起”其次，尚未建立成熟有效的合规文化;第三，外部监管机构没有建立正向激励机制;第四，专业合规人才匮乏;第五，合规工作远未实现独立性。因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理及监管阅历，加强我国商业银行的合规建设，成为各家银行及监管的垦待探讨和解决的课题。一、制定统一的合规政策，组建合规部门，提高合规管理透亮度。合规建设是系统工程，没有固

23、定模式，不能“一劳永逸”，须要适时依据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素，持续改进合规政策，包括：合规文化;董事会和高管层的合规责任;合规部门的职责;识别和管理合规风险的主要程序、报告线路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛宣扬和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件;通过实践积累阅历，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。二、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主动合规的激励机制，提高合规建设水平。合规文化重塑是评价合规管理

24、绩效的重要标记，要探讨建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。三、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度，同时

25、。要在员工中树起依法合规经营和限制合规风险的意识，必需建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报爱护和激励机制。四、 加强员工培训和学习，建设高素养的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。因此，加强业务学问学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，

26、专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：lIU只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证。另外，供应链金融的管理也是一门须要进一步的加强学习。一、合规化文化建设及风险防范通过参与此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的相识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规

27、从高层做起、主动合规、合规创建价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。1、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风

28、险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。2、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资

29、金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，刚好发觉

30、和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金安排等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。3、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济

31、效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“

32、莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。二、供应链金融的管理在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和平安性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。我国参加供应链企业扩大业务的须要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有效的金融支持是企业发展必不行少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。1、加强行业探讨,提高市场风

33、险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后,由于市场价格猛烈波动,不能按安排销售货物后不能刚好收回货款,导致的银行贷款无法刚好收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深化的调查、探讨。要了解核心企业的资信实力、市场地位,履约状况和产业发展前景,同时也要细致探讨供应链上中小企业的产品质量、生产实力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必需对各大类商品市场进行深化探讨,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买卖双方的有关状况。2、加强内部限制,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中

34、和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提高员工供应链金融业务素养与实力燃眉之急,同时在现有操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的帮助，也增加了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。我的童年是在父母讲解并描述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他

35、们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。“那是因为在一个人的心中，和善的天使与凶狠的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒散、贪欲、谎言、放纵、恐惊和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈祥的目光中透露出对我殷切的希望。面对父母的说明，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才渐渐明白了他们的良苦专心，其实，在每个人心中都

36、存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则;听从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远;可以轻视自己，也可以庄重自我;可以人微言轻，也可以举足轻重;可以办事拖拉，也可以大张旗鼓。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。假如说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应当有自己的品牌，“满足是纲，放心为常，合规操作是保障。”什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则

37、、秩序。我根据次序第*个走上演讲台，是合规;大家宁静地坐在这里听演讲，是合规;过公路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的阅历，我对合规的相识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不行分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”第一次相识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的挚友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事务，让我真实的感受到“合规”文

38、化建设的重要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经验太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的指责、一个字符导致的损失、一次马虎点燃的生气……莫非，我们还跳不出这周而复始的怪圈?LIUXUE86.COM反思这一系列事务, 缘由是多方面的。 既有内部缘由, 又有外部缘由; 既有主观缘由, 又有客观缘由; 既有基层管理者监管不力的问题, 又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循, 违章操作, 是发生事务的最主要缘由，也体现出“合规”操作的重要性。从事务中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设

39、：内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏, 导致在业务操作过程中有章不循, 违章操作的问题严峻，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事务，再好的经营业绩也要一票推翻!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危急的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高

40、速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。LiuXue86.Com树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深化人心，如何又让“合规文化”溶化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简洁的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感受颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：一、以德立身。古语有云

41、：百行以德为首。可见古人早就讲明白道德的重要性，做人，应当身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它须要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持肃穆谨慎的工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，很多行业事务的发生往往

42、始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当时”，不如从一起先就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的状况也在不停的改变，古人尚且知道“君子日三省吾身”，莫非我们还比不上古人?重视学习、尤其重视擅长学习，学习领悟党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设

43、合规文化之一省;以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的缘由，违规操作的事务层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，莫非我们还能见怪不怪的麻木不仁?莫非我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?擅长总结吸取阅历教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省;融“合规于实践”，到处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。作为奋斗在行

44、业基层服务最前线的一名一般员工，我们的言行与企业的形象休戚相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣扬重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、遵守法律奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不行分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展休戚相关，黔江要发展，合规是关键!20xx年x月xx日我行绽开了"合规管理年"活动的学习总动员会

45、，。通过我们深化学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严"起先，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的实力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提示自己的主动合规"意识。有这样一则笑话：一个人和他的女挚友逛街，看到红灯便闯了过去。女挚友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，望见了红灯，便老醇厚实地等，女友不兴奋了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事?这虽是一则笑话，却道出了一个事实

46、，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、作奸犯科。对这些现象，有的人好像已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。没有规则，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和-谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;假如规则可以敏捷驾驭，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子?远的不说，从近年

47、来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其缘由来讲特别简洁，"十案十违章"，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成果，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深化推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，规则不是阻碍特性发展的枷锁，却恰恰是个

48、人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教化活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有震天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本银行合规操作心得体会最近我通过仔细学习文件，进一步相识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻相识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。一、提高思想素养，增加依法合规操作的理念。我平常加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增加规章制度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规则不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度