反洗钱年度工作总结.docx

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1、反洗钱年度工作总结反洗钱年度工作总结（通用18篇） 反洗钱年度工作总结 篇1 _银行_(下称“我行”)反洗钱工作领导小组及内审部成员于_年_月_日严格根据_银行_年反洗钱工作检查方案对我行_年度反洗钱工作进行检查。检查状况如下：一、执行反洗钱规定的基本状况(一)反洗钱机构建设状况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担当反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。我行在各部门(分支机构)各设一名兼职合规员，合规员职责主要为刚好向部门(分支机构)负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进

2、行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的状况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。(二)反洗钱风险管理政策执行状况我行基本能根据全面风险管理的要求，平衡洗钱风险限制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险限制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的状况。(三)反洗钱内限制度建设状况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内限制度建设，制定了_银行大额和可疑支付交易报告操作规程、_银行大额现金交易监测报告管理方法、_银行重大可疑线索(含涉嫌恐怖融资)报告

3、管理规定、_银行客户洗钱风险等级划分方法、_银行反洗钱考核追究制度和_银行合规风险1管理及反洗钱内控工作操作规程等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有刚好修改完善反洗钱内限制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在_银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关状况进行具体规定。(四)客户身份识别状况本行各业务部门均能够根据要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，仔

4、细检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性(并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认)，确认无误后才予以开立结算账户。我行在办理业务中发觉异样迹象或者对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。我行客户洗钱风险等级认定小组依据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。(五)大额交易和可疑交易报告状况本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制

5、度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获得符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格根据我行制度规定结合客户和交易背景状况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定刚好有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。_年，我行共上报大额_宗，共_笔，交易金额_万元;上报可疑交易_宗，共_笔，交易金额_万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。(六)客户身份资料和交易记录保存状况我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记

6、录亦按规定进行保存。金融机构反洗钱规定中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人供应。”因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发觉对外泄密状况。(七)反洗钱宣扬和培训状况我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训_次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺当开展。同时督促营业网点刚好报送大额报告和可疑报告，以便快速、刚好分析驾驭客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工

7、作深化开展。我行长期在营业网点播放反洗钱宣扬标语、摆放反洗钱宣扬小册及接受客户举报、询问，以该等方式进行反洗钱宣扬工作。开业以来，还开展_次反洗钱宣扬月活动，宣扬月除接着在营业网点播放反洗钱宣扬标语、摆放反洗钱宣扬小册及接受客户举报、询问外，还在我行服务区域多处旺盛地段悬挂自制反洗钱标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设询问台，发放反洗钱学问宣扬单，接受公众对反洗钱疑问的询问，深化服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反洗钱宣扬。通过反洗钱宣扬活动，能提高我行反洗钱工作人员的业务素养，增加我行的反洗钱意识及履行反洗钱义务的自觉性;加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境

8、;增加社会公众的反洗钱意识，使社会公众能意识到洗钱的危害性及懂得反洗钱是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参加反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。(八)监管要求执行状况我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用状况表及反洗钱动态信息。我行今年尚未接到执法机构要求协作开展反洗钱调查以及帮助涉嫌洗钱案件的侦查工作。二、反洗钱工作存在的问题及建议一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在大额现金支取登记簿上登记提现人姓名及身份证件号码;二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等状况;三是客户洗钱风险等级划分评定表中部分欠

9、缺初分人签章、要素不齐等状况;四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且其次、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或托付代理人签章等状况。请对上述问题仔细落实整改，并接着完善内部限制制度建设，加强客户身份识别实力，加强网络洗钱风险学习分析，提高网络洗钱认定实力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析，加大反洗钱培训和宣扬力度。 反洗钱年度工作总结 篇2 一、细心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖

10、区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，提高对反洗钱工作的相识为增加对反洗钱工作的相识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的相识。首先，联社充分相识到金融机构是限制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提

11、高其反洗钱的主动性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务实力强、熟识经济金融及法律等方面学问的支配到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充溢反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(

12、营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执

13、照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和限制公款私存现象。我联社成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个

14、人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议(一)加强领导，统一相识，充分相识反洗钱的重要性和必要性。(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作

15、，提高反洗钱技能。今后我们将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。团工作总结篇五依据穗商银发字_文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和好处，坚固树立反洗钱法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管

16、体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个

17、人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_c

18、el格式保存。五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显

19、不符的现象等可疑支付交易。 反洗钱年度工作总结 篇3 在_年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分相识到反洗钱工作的重要性，依据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣扬与培训相结合的同时，接着提升员工对反洗钱工作的相识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将_年一季度反洗钱工作状况总结如下：一、注意领导，完善组织领导体系。在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统支配，做到了行动

20、有支配，支配有落实，将反洗钱工作落到了实处。二、注意培训学习，提高反洗钱工作相识。我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义和宗旨。三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有特别重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易

21、但系统未能识别的，运用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将接着强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 反洗钱年度工作总结 篇4 “洗钱”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必需要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作贡献力气，以下是我的心得体会：第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必需出示其相

22、关身份证件，柜员则必需核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流淌人口多;同时，旁边还有较多的军事单位，人员构成较为困难，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在驾驭识别身份证的同时，还必需驾驭识别其他证件的实力，以防范违法分子利用假名账户进行洗钱活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必需电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动。在业务办理过程中，假如客户的个人信息不

23、完证，还应当通过询问客户，以补录客户的个人信息，如职业、行业、联系地址、联系电话、证件有效期等9项记录，对客户的个人信息进行记录登记，以防止虚拟账户的开立。其次、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进行大额交易时，必需核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必需出示身份证，假如现金汇款超过一万元，还必需留存身份证明复印件;现金取款超过5万元的，一般须要进行预约处理，现金取款超过20万元的，必需要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反洗钱电子档案;转账超过20万元的，还应通知网点的客户经理;对于外币及结售汇交易，转账业务必需限于个人及直系

24、亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过5000美元。对于一些可疑的交易，犹如一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，主动协作公检法及银监会的反洗钱工作中华人民共和国中国人民银行法及金融机构反洗钱规定明确规定，银行有协作公检法等部门进行反洗钱工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应主动协作公检法部门的反洗钱工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应刚好尽快的供应涉案客户的账户信息及其他信息

25、，对账户进行冻结或扣收，以帮助反洗钱部门打击洗钱的犯罪活动。作为新进柜员，反洗钱还是一项较为生疏的工作，鉴于反洗钱工作的困难性，还须要加强反洗钱学问的学习，向书本学理论，向老员工学阅历，合规操作，不断学习，为反洗钱工作出份力。 反洗钱年度工作总结 篇5 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，主动开展反洗钱法律法规的宣扬和投资者教化工作。现将反洗钱工作总结如下：一、20_年营业部完成的主要工作(一)

26、内限制度建设与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。(三)组织机构建设状况：设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。设立反洗钱专干：全面负责营业

27、部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。(四)大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果刚好精确地反馈至合规管理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反馈记录。(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况：1、业务办理中客户身份识别状况：(1)在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过"居民身份证阅读器&

28、quot;、"其他的身份协助证明"、"公安信息查询网"核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。(2)客户相关信息资料变更我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要

29、求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或供应服务。(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进行办理。(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或供应相关金融服务;(5)客户风险等级划分依据公司20_年5月31日下发的关于印发的通知。营业部于上半年完成了全部客户风

30、险等级划分核查工作。(6)20_年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;2、客户身份资料和交易记录保存状况：营业部严格根据客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。(六)宣扬培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，主动参与各种相关反洗钱学习培训，并刚好向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。1、营业部随文件下发

31、刚好进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教化讲座。3、营业部通过在投资者教化园地张贴反洗钱学问问答，大力宣扬反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的相识。4、营业部针对投资者的须要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广阔投资者宣扬反洗钱相关学问，营造宣扬氛围，悬挂了"打击洗钱犯罪、维护金融秩序"的宣扬条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣扬海报。6、通过向投资者发送反洗钱宣扬短信，DVD滚动播放反洗钱宣扬短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗

32、钱有了更深化的了解和相识。7、3月15日、10月30日、_月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣扬群体较广的火车站广场、社区设立宣扬台和宣扬展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣扬资料。让过往群众相识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。(七)相关资料报送状况：营业部能够刚好采集反洗钱非现场监管报表数据，刚好、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。(八)法定备案资料报送状况：营业部能够刚好的报送反洗钱工作的法定备案资料。(九)创业板投资者适当性管理工作：营业部仔细做好创业板投资者教化和规则

33、宣扬工作，主动引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。(十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够根据划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共刚好、精确反馈38次合规工作报告。(十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、刚好上报数据。二、20_年反洗钱工作安排：1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反

34、洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的实力，提高员工的反洗钱工作水平。2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将实行主动的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求刚好、精确完成划分工作。3、深化、全面、系统地开展营业部的投资者教化和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教化工作。4、将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，主动履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大

35、反洗钱宣扬培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。 反洗钱年度工作总结 篇6 洗钱犯罪是破坏社会公允原则的毒瘤，严峻扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威逼人民财产平安，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济平安构成严峻危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必定隐瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防实力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构

36、，专业力气相对薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反洗钱工作，则不行能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，_行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险推断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。一年多以来，我行在人民银行_中心支行的正确领导下，严格根据“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，驾驭反洗钱工作技能，

37、严格履行反洗钱义务，现将我行反洗钱工作汇报如下：一、完善反洗钱组织架构，健全内限制度一是行领导高度重视，成立了以行长_同志为组长，以行长助理_同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，全部部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明白，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了特地的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充溢到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平

38、。三是进一步修订反洗钱内限制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内限制度。二、强化内限制度，完善反洗钱奖惩激励机制20_年，我行根据反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱惩罚同管理层、干脆责任人薪金收入挂钩，增加了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的主动性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的精确性和上报的时效性。随着相关制度的实行

39、，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息;存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能刚好进行重新识别;客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质，驾驭资金运用周期及频率，保证了人工分析甑别的精确性。客户风险等级划分刚好，并能运用机构信用代码协助开展客户身份识别和风险等级划分工作。三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗

40、钱业务培训，形成全行联动的反洗钱培训。20_年6月份选派骨干参与_组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参与_组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，全部培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，全部环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。20_年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理方法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨

41、会、例会、部门学习中沟通反洗钱工作状况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱学问和技能，提升风险交易识别实力，扎实推动反洗钱专业队伍的培训和建设工作。四、切实做好反洗钱的宣扬工作开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣扬标语，设点发放宣扬资料;节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流淌宣扬，累计分放宣扬单册20_份，回答询问800人次;利用电子屏幕循环播放反洗钱宣扬标语，在营业大厅摆放反洗钱宣扬折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，宣扬活动在广阔市民中取得了良好反响。在加强对外宣扬的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解

42、反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于20_年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗钱及账户管理工作，对内审外查中发觉的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行仔细辅导，从目前运行状况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够根据相关制度要求办理各项业务。六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路随着计算机技术和网络技术日新月异的发展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、困难性、

43、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来便利的同时，也给不法分子洗钱创建了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金运用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸限制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额部分会落地处理

44、，由柜面人员再次核查，也从根本上限制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度，加大了大额资金业务管理力度，客户取现5万以上需提前预约;20-50万以上转账由营业室负责人签批，50万以上由主管行领导签批，能做到全面了解客户资金去向和用途;严格执行了大额转账查证制度，转账金额在20万元以上有电话核实和记录。四是加大了科技投入力度，我行系统建设和维护，全部由_银行专业团队负责，我行共支付各项费用_万元，反洗钱数据的提取，有完善接口程序，系统功能强大，能在第一时间刚好完善反洗钱政策法规的改变和新要求，保证了第一手数据的精确性、真实性和时效性。反洗钱工作是一项长期而艰难的任务

45、，特殊是反洗钱管理工作，将由过去的“规则为本，向风险为本”转换，这对我行的反洗钱工作，提出了更高的要求，为保证此项工作正常有序开展，我行将接着强化组织领导，明确工作职责，加大培训力度，不断提升对洗钱行为的推断处理实力。总而言之，要防范和遏制洗钱这种智能型、学问型犯罪，不仅须要从业人员高度的责任感和工作热忱，还必需培育通晓法规、熟识业务、阅历丰富的反洗钱工作者，在防范洗钱犯罪斗争的第一线，我行将始终以维护国家金融平安和社会稳定为已任，严格执行反洗钱法律法规的相关要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好反洗钱义务。 反洗钱年度工作总结 篇7 近年来，我公司主动响应总省公司的反洗钱政策，仔细实行“

46、保增长、调结构、防风险”的经营思路，全力推动反洗钱工作。现将我公司反洗钱主要工作开展状况介绍如下：一、深化学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。首先，大力提高思想相识，坚决贯彻保监会保险案件责任追究指导看法和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，刚好订正改进;其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神刚好向各部门进行了仔细传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深化学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣扬，要求结合业务流程，严格执行。二、完善反洗钱内限制度，实行监管规定。完善内控体系、一是细化落实反洗钱法相关规定，从承保、操作、理赔、管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险;二是仔细执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了管理，从源头上对洗钱风险进行限制;三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金溶化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患供应了有利条件;四是大力实施总公司合规手册中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的平安、健康运行;五是