关于银行大堂经理工作总结5篇范文(优选)_1.docx
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2、己的服务意识和服务水平,做好客户的财务-工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。 1、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识 为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟悉理财业务的操作模式,理财阅历和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参与了分行举办的技能培训。 2加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作 由于20_年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深化探讨行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参加万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品多万元。 3、
3、我还主动营销外币储蓄和理财产品 今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。 由于今年国内资本市场异样活跃,股市指数不断攀升,开放式基金的赢利实力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些阅历和自己工作上常常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户举荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年胜利地完成了、等基金的发行工作,其中基金就干脆销售了多万元,很多客户都从其他银行将钱转
4、到我行购买基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购实惠政策,我适时进行宣扬,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量。 4、加强客户营销,增加客户群体 自己的担子很重,而自己的技能、营销实力和阅历与其客户经理业绩都有肯定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理实力、综合分析实力、协调办事实力等方面,经过上半年的熬炼有了肯定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的看法对待各项工作任务,酷爱本职工作,仔细努力贯彻到实际工作
5、中去。主动提高自身各项业务素养,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。 5、存在的问题和今后努力方向 我虽然能敬业爱岗、主动地开展工作,取得了一些成果,但也存在一些问题和不足,主要表现在: 第一,业绩技能水平还不够娴熟,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。 其次,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节绽开营销工作;对于自己有目标的客户群体也始终没有找到合适的介入机会。 第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是非常到位。 下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点
6、: 第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。 其次,在做好本职工作的同时,主动营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报某某银行。 第三,细微环节确定成败,今后我将努力完善工作细微环节,增加部门同事银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作。 银行大堂经理工作总结2 时间如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20_年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢乐,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简洁总结,这样才能轻装上阵,在20_年奋勇争先。 20_年即将划上句
7、号,在这一年还没有成为过去的时候,我们非常希望时间放慢脚步,让我们有足够的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充溢了期盼。半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中心四周,基本完成各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。 通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务学问。从人们须要借货起先,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费
8、成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为多数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本驾驭了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户沟通,依据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和看法。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信起先学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我起先学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特殊充分。此外,在熟识业务产
9、品的同时,我主动学习本行信贷风险限制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增加了信贷者的心理压力。有道是贷前生信念出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是向往明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经验一次心境的考验这些都说明胜利来之不易。假如缺乏信贷经验就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑担心的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松。只有真正经验过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领会金钱增值战之不易。这是宁静的斗争,温柔掩饰着角力安静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充溢着智力、志力、心力的博弈。 其次,在工作过程中,仔细学习、点滴积累,努力
10、提高个人营销实力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟识自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应主动主动并常常地与客户保持联系,发觉客户的需求,引导客户的需求,并刚好赐予满意,为客户供应“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持常常的联系,而对潜在的客户,则要主动地去开发过程中,在支行行长和各位领导同时的关切指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面: 一、深化学习各项产品学问,不断提升自身综合素养 在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策
11、略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;仔细学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了具体的学习安排,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务实力明显提高。做到了学问更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点,能够刚好发觉,尽早补齐,做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关学问,对我来说非常感恩。由于之前两年的个金工作阅历形成了肯定的定性思维,在公司业务上存在许多不同之处,所以刚起先有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发觉其中的规律
12、。只不过公司业务是一项更为浩大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创建的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。 二、坚持客户为中心,做好服务工作 在日常的工作中,我能从自身工作实际动身,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责随意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以恳切的工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本状况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,许多的企业或者客户
13、,假如能够常常望见你,会对你产生信任,许多业务也就情愿向你询问或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解状况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的斗争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们实行的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面对授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的
14、客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成静默付出。个人觉得平常假如能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很情愿协作和支持我们的工作的。 4、主动开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。 三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的胜利人士,难
15、免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必需从两方面来做,首先,自己肯定要严于律己,明哲保身,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应当从我行实际政策动身,把控风险,耐性跟客户说明,假如风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必需坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素养的凹凸干脆就反映我行的服务水平,我清晰自身还有许多不足,比如遇到困难简单产生急
16、躁心情,综合协调实力有待提高,工作阅历有待丰富,工作系统性不够强,产品学问面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识,树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然许多客户不是很协作,虽然有巨大的数字须要我们想方法去完成,但是当团队的每一个人都参加进来,都为了唯一的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最终,实现了完备的收官。 2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公
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