6-2 王佳荣-2016年证券从业-金融市场基础知识-冲刺班-4~6章（液晶屏2016.2.23） - 副本 (3).ppt

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1、证券从业金融市场基础知识冲刺班233网校：王佳荣第五章 证券投资基金与衍生工具长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点一 证券投资基金的定义和特征证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点二 基金份额持有人的权利与义务基金份额持有

2、人的权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有基金份额持有人的义务：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法

3、规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点三 基金托管人的概念与条件基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。我国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。第一节 证券投资基金1净资产和资本充足率符合有关规定。2设有专门的基金托管部门。3取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4有安全保管基金财产的条件。5有安全高效的清算、交割系统。6有符合要求的营业场所、

4、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点四 基金资产净值基金资产净值是指某一时点上某一证券投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值和基金份额净值计算公式如下：基金资产净值=基金资产总值-基金负债基金份额净值=基金资产净值基金总份额第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点五 证券投资基金的投资范围我国证券投资基金法规定，基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；

5、国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。由此可见，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。第一节 证券投资基金长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点一 金融衍生工具金融衍生工具又称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性的特征。第二节 衍生工具长沙二三三网络科技有限公司版权所有金融衍生工具按

6、产品形态分，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按交易方式及特点分，可以分为金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按基础工具种类可分为股权类、货币类、利率类、信用类和其他衍生工具；按交易场所可以分为交易所交易和场外交易市场交易的衍生工具。第二节 衍生工具长沙二三三网络科技有限公司版权所有考点二 金融期货金融期货是期货交易的一种。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。金融期货的主要交易制度：集中交易制度；保证金制度；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制及断路器规则；强行平仓；强制减仓。金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。第二节 衍生工具长沙二三三网络科技有限公司版权所有6-2