6 杨明辉-证券投资顾问胜任能力考试-证券投资顾问业务-习题班-第四章（液晶屏2016729） - 副本.ppt

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1、证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务习题班233网校：杨明辉第三章 客户分析1家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A房产B货币市场基金C活期存款D短期国库券233网校答案：A233网校解析：流动资产是相对于固定资产来说的，能很快变现。货币市场基金、活期存款和短期国库券变现比较容易，属于流动资产。房产的变现能力很差，不属于流动资产。单项选择题2在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（）。A工资水平提高B年终奖金增加C自费出国旅游D分期贷款买房233网校答案：D233网校解析：净资产=资产负债。工资水平提高和年终奖增加影响了净资产，自费出国旅游增加了负债。

2、分期贷款增加了负债，买房增加了资产。因此，分期贷款买房不影响净资产。单项选择题3现金流量表中，下列（）项目可以不列入表内。A资本利得B工资收入C股票市值D保单分红所得单项选择题233网校答案：C233网校解析：现金流量表用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况。现金流量表只记录涉及实际现金流入和流出的交易。那些额外收入，如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得也应列入现金流量表。单项选择题4关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）。A说明客户现金流入流出的原因B反映客户偿债能力C反映客户资产的流动性水平D反映理财活动对财务状况的影响233网校答案：B233网校

3、解析：B项，能够反映客户偿债能力的是资产负债表。单项选择题5为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。A客户收入最低时的状况和最高时的状况B客户收入过去的平均状况和最高时的状况C以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析D客户收入最低时的状况和过去平均状况单项选择题233网校答案：C233网校解析：在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶层，可以较准确地预估年度收入；收人淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。单项选择题6在预测客户的未来支出时，不

4、恰当的一项是（）。A了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平B考虑通货膨胀的影响C必须参考当地社会的平均水平D预测支出的根本目的是为了提高生活质量233网校答案：D233网校解析：D项，对客户的支出进行预测的根本目的是对客户未来的现金流量表进行预测和分析。单项选择题7王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A慎选投资标的，分散风险B评估开源渠道，提供建议C分析支出及储蓄目标，制定收入预算D根据收入及储蓄目标，制定支出预算单项选择题233网校答案：D233网校解析：按照不同的财富观，有人

5、将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者表现出来的特征是：担心财富不够用，致力于积累财富；量出为人，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策略，D项是储藏者采取的策略。单项选择题8按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（）A量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D讨厌处

6、理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少单项选择题233网校答案：C233网校解析：A项描述的是储藏者的特征；B项描述的是修道士的特征；D项描述的是逃避者的特征。单项选择题9在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为（）。A无法判断B风险中立型C风险厌恶型D风险偏好型单项选择题233网校答案：C233网校解析：按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中，风险厌恶型投资者对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风

7、险，非常注重资金安全，极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。单项选择题10以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）。A投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主B投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况C投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化D不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会单项选择题233网校答案：B233网校解析：A项属于对风险厌恶型投资者理财规划的描述；C项适合风险中立型投资者；D项，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。单项

8、选择题第四章 证券分析1下列说法中错误的是（）。A行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁B宏观经济活动是行业经济活动的总和C公司的投资价值并不因所处的行业不同而有明显差异D行业分析和公司分析是相辅相成的233网校答案：C233网校解析：C项，公司的投资价值可能会由于所处行业不同而有明显差异。因此，行业是决定公司投资价值的重要因素之一。单项选择题2公司分析中最重要的是（）。A公司经营能力分析B公司行业地位分析C公司产品分析D公司财务分析单项选择题233网校答案：D233网校解析：公司分析中最重要的是财务状况分析。其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。在信息披露规范的前提

9、下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。单项选择题3（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。A紧的B松的C中性D弹性单项选择题233网校答案：A233网校解析：实施紧缩财政政策，会引起证券市场价格走弱。如减少财政支出，财政赤字减少，从而抑制投资，就业水平降低，居民收入减少，持有货币减少。不景气的趋势降低投资者的信心，买气降低，证券市场和债券市场趋于不活跃，导致价格走弱。单项选择题4影响证券市场需求的政策因素不包括（）。A市场准入政策B融资融券政策C产业调整政策D金融监管政策233网校答案：C233网校解析：市场准人政策、融资融券政策、金融监管政策甚至包括

10、货币政策与财政政策在内的一系列政策，都将对证券市场的需求产生影响。单项选择题5在货币政策传导中，货币政策的操作目标（）。A介于货币政策中介目标与最终目标之间B是货币政策实施的远期操作目标C是货币政策工具操作的远期目标D介于货币政策工具与中介目标之间233网校答案：D233网校解析：货币政策的操作目标又称近期目标，介于货币政策工具和中介目标之间。单项选择题6在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A基础货币B货币乘数C利率D货币供应量单项选择题233网校答案：C233网校解析：凯恩斯学派的货币政策传导机制是：通过货币供给的增减影响利率，利率的变化则通过资本边际效益影响投资，而投

11、资的增减进而影响总支出和总收入。这一传导机制的主要环节是利率。单项选择题7行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（）。A增长型行业、周期型行业、衰退型行业B初创型行业、成长型行业、衰退型行业C增长型行业、周期型行业、防守型行业D幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业单项选择题233网校答案：C233网校解析：各行业变动时，往往呈现出明显的、可测的增长或衰退的格局。这些变动与国民经济总体的周期变动是有关系的，但关系密切的程度又不一样。据此，可以将行业分为三类：增长型行业，其运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关；周期型行业，其运行状态与经济周期紧密相关；防守型行业，其经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定。单项选择题6