银行十禁自查报告（共8篇）.docx

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1、银行十禁自查报告（共8篇）第1篇：银行十大风险自查报告自查报告依据分行关于开展2023 年十大重点领域案件风险检查的通知精神和分行关于自查以条块相结合的方式的支配，支行营业部安照“资金交易 交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。运营管理部”的自查要求，于2023年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：一、资金条线方面：1、资金交易权限管理：支行自2023年4月至2023年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库

2、管员，与前台外汇结算业务相分别，符合相关操作牵制的要求。二、运营条线方面：柜台禁止性行为：1）柜员卡运用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发觉，每位员工均能严格根据制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等状况发生。2）重要物品保管、运用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发觉上述违规状况发生。3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印

3、系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发觉存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的状况。4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自2023年4月至2023年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能

4、开通/关闭/修改182户，检查发觉存在如下问题：2023年4月1日至2023年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。 5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发觉

5、授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发觉存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规状况。针对检查发觉的问题，关于个人代理开户必需与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必需电话核实后才能办理业务，并且支配专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协

6、议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。支行营业部2023年5月24日第2篇：银行五十禁学习心得（优秀） 五十禁学习心得 本次五十禁再教化活动开展以来，我们成都分行万福桥支行在领导的组织下多次进行深化性学习，五十禁这一警钟时刻在我心中敲响。 我个人作为银行一线员工的一分子，通过这次五十禁再教化活动更加深刻的体会到遵守五十禁的重要性和必要性。以下是我的一些心得体会： 一、遵守五十禁的必要性。我提高了思想相识，增加了遵纪遵守法律、遵守规章制度的自觉性。银行是经营风险的企业，在获得的利润的同

7、时也面临着巨大的风险，假如风险不留意限制，那么很可能对企业的发展甚至于生存造成不行估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展乃至生活生存。而作为我们一线员工的一分子，我更是深深的体会到这是最干脆，最基础的风险限制点。假如风险不能在一线得到有效的限制，那么无疑会使整个企业面临风险的黑洞，并最终导致无法搀回的损失，整个企业的有序经营将不负存在.随着五十禁再教化活动的开展，我们观看了许多个警示教化片。这些片子极大的增加了我对五十禁规范的重视，因为片中金融系统发生的很多案件大多数都是因个别员工法律和规章制 度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此要切实防范金

8、融风险，就必需留意加强平常法律法规，特殊是五十禁的学习，通过警示教化，提高法律合规意识，打牢思想防线。二、遵守五十禁是一个银行工作者永恒的准绳。一个企业要持续的经营下去，风险限制便也要持续下去，尤其是金融企业，更是要把风险限制做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守五十禁和其他规章制度也是我们首先要做到的，将五十禁做始终为银行工作的准绳。三、学习是一个长期的过程，要与时俱进。经济在发展，社会在发展，科技在发展，同时罪犯的犯罪手段也在不断更新，要从源头上限制风险就必需紧跟上级下发的精神和文件,仔细学习新出台的规范和政策，刚好的对新的风险点进行限制，保证银行的有序经营。只有思想上相识到学习的重要性，

9、才能真正在实践中去学习。四、要将学习与实践结合起来，学以致用，持之以恒。五十禁再教化活动的开展让我体会到，要把遵守五十禁不折不扣的运用到工作中去，严格根据规定办理每一笔业务,每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有发展的动力。 大连银行是一个有着悠久历史的商业银行，我们全体员工都是大连银行的主子，大连银行的发展离不开我们。我们要坚固树立“我是大连银行人，我为大连银行争贡献、行兴我荣，行衰我耻” 的全局观念以及“大连银行利益高于一切”的行动宗旨。我们必需站在维护好大连银行的形象，提升大连银行的竟争力的高度，努力增加自己的主

10、子翁意识和责任感。以总揽全局的眼光,以主动的姿态投身到大连银行的事业中来，同时我们的人生价值也在大连银行的事业中得以体现。在工作中我们要严格要求自己，养成严谨的工作作风，仔细落实各项制度，把大连银行的事业推向一个更高的高度，这才是我们学好，贯彻好“五十禁”的根本目的。 付卫 第3篇：封山禁牧工作自查报告封山禁牧工作自查报告为了全面实行同心县人民政府关于进一步加强封山禁牧工作的通知精神，窑山工委、管委会刚好支配部署，实行“五项措施”仔细开展封山禁牧工作，取得了实实在在的效果。一是仔细刚好支配部署。管委会刚好召开两次专题会议，探讨部署封禁工作，并下发了关于进一步加强封山禁牧工作的通告、关于进一步加

11、强封山禁牧工作的紧急通知、关于做好封山禁牧宣扬工作的通知、窑山管委会专职护林员管理方法等文件，对今后全委封山禁牧工作进行了系统支配部署。二是严格落实封禁责任。窑山工委、管委会将主要领导确定为辖区封山禁牧工作“第一责任人”，将封山禁牧工作列为年终乡镇考核的主要指标，并实行一票推翻。划定各护林员责任区，以管护成效定酬劳，明确了护林人员责任，提高了工作主动性。管委会包村领导和村支书为各村封山禁牧的责任人，切实形成乡、村长效禁牧责任制。三是加强指导宣扬。10月以来，窑山管委会禁牧宣扬队每天深化村组对全委封山禁牧工作进行宣扬和指导；动员全委全体干部职工、护林员开展督查宣扬工作，至目前已出动宣扬车20台次

12、，刷写标语150多条，发放宣扬单1万余份，处理违禁放牧案件15件，放牧反弹势头已得到有效遏制。四是集中开展专项整治。管委会从10月1日起先至11月底结束，正在开展为期2个月的封山禁牧集中整治行动，彻底解决偷牧、乱牧的问题。宣扬队集中开展封山禁牧工作政策法规宣扬，实现禁牧政策家喻户晓深化人心。目前已完成对养羊户基本状况调查摸底工作，对于有羊无舍、有舍无草、伺机出山放牧等无长期养殖准备的农户坚决禁止其养羊，已限期责令其出售羊只，从根本上解决禁而不止的问题，为禁牧工作开了好头。五是全面推行舍饲圈养。通过宣扬教化使广阔放牧农户转变畜牧业发展方式，自觉实行舍饲圈养，根据“大规模、小群体，改畜种、调结构，

13、广种草、舍饲养”的要求科学发展畜牧业，砍大群、养小群（每户养殖绒山羊不超过15只），努力形成“漫山遍野种草，千家万户舍饲养殖绒山羊”的局面。为了从根本上解决林牧冲突，管委会坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，一手抓封山禁牧，一手抓舍饲养殖，督促群众加快棚舍建设，大面积种植饲草，彻底解决有羊无舍、有舍无草的问题。对于养羊农户进行资格审查，对有羊无舍、有舍无草的农户，坚决禁止其养羊，从根本上解决林牧冲突。第4篇：工作报告之银行自查报告银行自查报告银行自查报告4篇银行自查报告本文书目银行自查报告银行保密工作自查报告银行贷款自查报告银行反洗钱自查报告范文依据xx函xx257号关于仔细实行xx支行员工不良

14、行为排查实施方案的通知进行自查，自查状况如下：1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不刚好、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、未有常常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为;3、未有常常无故不参与政治学习、业务学习等集体活动的行为;4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;1、未有常常出入歌舞厅、宾馆、消遣场所等，消费与正值收入严峻不符的行为;2、未有常常以钱物为赌注打牌、打麻将或参加赌球、玩嬉戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌黄、毒、黑等违法违纪行为;3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用

15、卡恶意透支，或常常找人借钱的行为;4、未有从事其次职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、挚友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有常常在上班时间买卖股票、期货或参加传销的行为;5、未有因家庭重大变故，造成心情波动较大的行为;没有常常深夜不归或夜不归宿的行为。1、未有对金融规章制度及上级的精神不仔细传达学习和实行的状况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;2、未有对业务工作中存在的漏洞不刚好实行有效措施解决的状况，刚好解决网点须要解决问题;3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定刚好制止、报告和处理的状况;4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违

16、法违规办理业务的状况;5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对全部尾箱现金进行清点的状况;6、未有不按规定支配对重要岗位进行轮岗的状况。1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的状况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;2、未有伪造、涂变更造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象;3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的状况;4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;

17、未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的状况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;7、未有有意隐瞒和掩盖借款人的真实资信状况，供应虚假的贷前调查报告行为;8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人运用的行为;9、未有私自将押运路途透露给他人的行为;10、无不按规定办理业务授权

18、的状况;不存在混岗操作现象;11、无有意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和担心全因素存在。 银行自查报告（2） | 返回书目农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，根据wto规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有双重性，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：1、对保密工作必要性和重要性相识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必需确保执行政策的肃穆性和时效性，保密工作必需提到我们工作的议事日程上。

19、否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农夫的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产平安，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟经常敲。2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密

20、工作的必要性和重要性已作了简洁的介绍，事实上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。3、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，好像对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。针对上述存在的问题和不足，要确

21、保基层农发行各项工作顺当开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立一把手任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专(兼)职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，实行与责任人工资、政绩挂钩的方法，增加保密工作人员的责任感。为切实增加全体干部职工保密意识，一方面定期在全行开展保密工作重要性探讨会，并结合金融系统因发生失泄密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分相识到越是改革开放，越要加强保密工作;另一方面要通过开展多样的

22、保密学问宣扬。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣扬;根据三五、四五普法规划，涉密人员要进行保密学问学习，每年举办保密学问培训班;组织涉密人员和全体员工学习好保密法规，要学习保密法、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广阔干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确相识，订正保密就是管好文件的片面相识，树立保密工作须要全方位加强的新观念。首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可实行放大上墙的方法，使人人都能熟识操作，为把这些制度落到实处，还应科学规

23、定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅;会计部门联行密押的运用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运安排、运钞路途和枪支弹药的管理;信贷安排部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。农发行作为政策性银行，担负着粮油收储企业收购资金平安高效运营的重任。在开展业务活动中，除接触到国家政策性收购资金的隐私外，自身还不断产生出大量的内部隐私，如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失，怎样搞好保密工作，不但要实行一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落实。即：一是机要文件的存放要实行三铁，即铁门、铁窗、

24、铁柜;二是在机要文件的收发上要实行三簿一卡，即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡，阅文、传文按保密程序办理;三是在机要文件的管理上要达到三专，即专人、专柜、专室管理;四是在平安保密工作中要落实三个检查，即保密领导小组对其成员进行定期检查，看保密制度是否实行;对涉密部门进行定期检查，看有无违反保密制度的行为;对基层营业网点进行定期检查，看有无违反操作制度的行为和失泄密漏洞，只有这样才能搞好基层农发行的保密工作，遏制各类泄密事务的发生，更好的服务于农发行业务发展。银行自查报告（3） | 返回书目五大行面临新资本协议经验了的天量信贷之后，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临

25、新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善立足当前着眼长远的资本补充长效机制。银监会也已经把大型商业银行的资本足够率从11%提至了%，并且实行动态的资本足够率管理，并有可能进一步提高资本足够率的可能性。从已经公布的五大商业银行的年报看，中国银行的资本足够率已经降至%，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。一位知情人士对华夏时报记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加强资本管理。并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于6月末前

26、上报给监管部门，并公开披露。银行自查不良新增贷款的急剧膨胀，再加上宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初削减143亿元。不良贷款率%，比年初下降个百分点。商业银行拨备覆盖率为%，比上年末上升个百分点。在不良贷款出现双降的状况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特殊是针对以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，实行监管措施，切实防止不良贷款的反弹。上述知情人士介绍，监管机构要求大型银行在上半年

27、对贷款五级分类状况进行全面自查，并且自查报告于5月底前上报监管部门。12月，国外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的关注类和不良类都不能够刚好反映商业银行资产质量的改变。西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产改变，并且五级分类的迁徙率也是特殊受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露数据的完整性和规范性。从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷

28、款相比末增加了亿元，而其它贷款分类则出现下降。 银行自查报告（4） | 返回书目州分行：依据甘邮银发(20xx)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正!1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。3、各个岗位工作人员

29、均能够仔细履行职责，能够按规定获得客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。1、加强内部限制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄2

30、0万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定刚好规范上报。5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并刚好上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，刚好整改并上报整改报告。7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异样资金交易刚好关注，仔细分析和判定，根据有关要求刚好向上级报告重点可疑交易状

31、况，主动主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确刚好，分析报告规范完整。8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论主动整改落实。9、反洗钱文件资料报送和报备。刚好上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求刚好、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。10、反洗钱宣扬、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。 依据上级行本年度反洗钱培训安排，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。11、反洗钱工作协作状况。主动协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评

32、估状况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，须要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。银行员工行为规范自查报告2023年银行保密工作自查报告银行员工三严三实专题教化自查报告 银行反洗钱自查报告范文 银行信贷员2023自查汇报 银行保密工作自查报告 银行四风问题自查报告 银行反洗钱工作自查报告银行货币信贷股青年文明号自查报告 银行廉

33、洁从业自查汇报材料第5篇：银行自查报告为实行市联社案件专项治理工作，本人仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施看法等文件。通过学习探讨，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下：一、坚固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线1、提高政治

34、意识。能够深化学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持醒悟的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里支配的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广阔客户监督，定期开展指责与自我指责，做一名合格的信合人。2、恪守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，详

35、细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，刚好调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确刚好编制各种现金报表、调拨安排。三是能够坚持轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发觉差错能刚好汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格根据福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防盗

36、防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护信用社的财产平安。二、严谨工作、生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，刚好上解；严格根据金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项

37、规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。三、存在问题一是学习不够深化，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够主动主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，

38、按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去探讨，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内限制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等第6篇：银行自查报告自查报告为实行市联社案件专项治理工作，黄河信用社仔细学习和领悟了关于落实案件专项治理实行有效措施防范银行案件风险的通知、关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施看法等文件。通过学习探讨，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开

39、自查。现将自查状况汇报如下：一、坚固思想防线能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线1、提高政治意识。能够深化学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚决的政治立场，时刻保持醒悟的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里支配的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生冲突时，以集体为重，个人利益要无条件地听从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加服务意识，做到“干一行、爱一行、专

40、一行”，自觉接受广阔客户监督，定期开展指责与自我指责，做一名合格的信合人。2、恪守规章制度。一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，刚好调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，精确刚好编制各种现金报表、调拨安排。三是能够坚持轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发觉差错能刚好汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格根据甘肃省农村信用

41、社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护信用社的财产平安。二、严谨工作、生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人信任，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，刚好上解；严格根据金库保管制度，细心做好库房的保

42、管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于订正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教育，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，坚固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“安静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。三、存在问题一是学习不够深化，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对很多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注意钻研出纳工作，对其它的经

43、济学问学习不够主动，不情愿去学。二是工作还不够主动主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去探讨，不去归纳，办事凭阅历，凭主观。四是内限制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深化分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范实力。三是要进一步深化对甘肃

44、省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内限制度落到实处第7篇：银行自查报告个人自查报告近期，我行开展了合规执行年专题教化学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我仔细的进行了个人行为自查，现将自查状况总结如下：一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从

45、事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人， 为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚

46、持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，

47、从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。通过此次合规教化活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和

48、消退风险隐患第8篇：银行自查报告合规管理和风险防控年自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，扎实推动“合规管理和风险防控年”活动，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 根据联社要求比照河北省农村信用社管理制度汇编、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细微环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查发觉问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形