银行风险排查自查报告（共5篇）.docx

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1、银行风险排查自查报告（共5篇）第1篇：银行卡风险排查自查报告银行卡风险排查自查报告近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详

2、细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。三、关于自助设备业务管理状况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关

3、内容。四、关于银联POS业务管理状况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。五、关于资金清算及差错处理状况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间支配专员负责跟进了解，并刚好与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险限制在最低范围。六、关于新业务开展状况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色服务等方面业务。七、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。八、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部

4、门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。信用社2023年3月10日第2篇：电子银行风险排查自查报告XXX支行电子银行风险排查自查报告省行电子银行部：近年来，我县支行电子银行业务以其成本低，便利、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中快速发展，ATM因不受时间、空间限制，能够供应24小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的困难性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增加风险意识，规避网上电子银行结

5、算成为当前我县支行网上电子银行发展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特依据省行下发的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及ATM进行全面自查，现将自查状况报告如下。一、规避网上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我县支行结算业务目前所面临的部分结算风险在肯定程度上是与网上银行结算有关。 自2023年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、

6、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；由县支行资产负债部对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、刚好发放，并根据省支行统一收费标准向客户收取相关费用；同时严禁行内员工参加客户相关资金交易。二、ATM的广泛运用必需基于平安、牢靠的基础之上，否则就丢失了存在的前提。为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在ATM上转账，进而造成客户资金损失的风险，我县支行将辖内ATM系统进行了版本升级，在ATM有卡转账及无卡交易中加入了“防欺诈提示信息”。当客

7、户在ATM上选择“转账”或“无卡交易”功能键后，屏幕就会显示带有下列提示内容的画面与文字“谨防电话、短信、邮件、假网站等诈骗信息，不要向生疏账户汇款、转账”，刚好地提示客户三思而后行，以防上当受骗。并在有卡转账和无卡交易中，加入了“回显户名”环节，当客户在ATM上输入对方卡号或账号后，屏幕会自动显示出该账户对应的户名供客户确认，通过这样的户名校验，解除了客户的担忧，可确保客户资金平安。为了防止客户进行ATM存款时，因为拿错卡或卡被掉换而存错钱，我县支行在ATM存款交易中也加入了“回显户名”环节。当客户在ATM上存款时，系统会以类似于转账“回显户名”的方式，显示存款账户户名供客户确认，从而有效防

8、范风险。分析众多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我们发觉犯罪分子基本上都是靠窃取客户银行卡卡号或密码来达到犯罪目的的。那么，换个角度来说，只要客户爱护好自己的账户密码或卡号，就可以在很大程度上确保账户资金的平安了。因此，我县支行要求全部临柜工作人员加强对客户的教化、引导，提高客户自身防范意识，提示客户爱护个人密码，增加防范意识，从而达到提升ATM运用平安的目的。在此，我县支行依旧存在不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实特地人员监控和严密的再监督检查方案。我县支行领导高度重视对电子银行风险限制，加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为，并制定有效的检查方案，注意检查实效，发觉问题，

9、刚好整改，将业务检查常常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，根据建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障我县支行电子银行业务的快速、稳健发展。XX县支行2023年5月15日第3篇：银行卡风险排查自查报告关于银行卡系统科技风险现场检查通知的自查整改报告近年来，银行卡在我省快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据豫银监办发号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置

10、方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社依据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客

11、户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前发展。三、关于自助设备业务管理状况方面： 1是ATM保险柜钥匙和密码必需双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。2是密码必需不定期更换，每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞，必需做到双人操作（特殊是离行式的ATM机）、刚好清点，交叉复核，中途不得换人。4是全部加钞、点钞、清机过程必需选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前，管理员必需进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入运用。6是在外部服务商供应ATM维护服务时已经做到全程陪伴，保证A

12、TM机不受到外部人员限制，确保ATM机正常运行。四、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。五、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广阔客户能够平安用卡、放心用卡。第4篇：某银行信用风险排查自查报告XX银行2023年信用风险排查自查报告依据中国银监会关于开展银行业信用风险专项排查的通知、关于接着开展信用风险排查的重要通知要求，结合银监会信用风险专项排查方案，我行快速组织相关业务部门仔细学习通知文

13、件精神，主动开展全面细致的信用风险自查工作。现将我行此次信用风险自查工作状况汇报如下：一、信贷资产基本状况截止XX年X月X日，我行各项贷款余额XX万元，较上月新增XX万元，较年初新增XX万元。其中公司类贷款余额XX万元，较上月下降XX万元，较年初下降XX万元，占比XX%；个人类贷款余额XXX万元，较年初新增XX万元，较上月新增学习万元，占比XX%。不良贷款余额为XXX万元，较上月下降XX 万元，不良贷款占比xx%，较上月上升xx%，整体信用风险把控状况良好。二、信用风险自查状况（一）成立信用风险自查工作小组自查工作小组统筹调度及推动信用风险自查工作的开展，全行客户经理全部参加，部室之间紧密协作

14、，保证此次自查工作的全面性、精确性。组 长：XX 副组长：xx 成 员：xx （二）确定信用风险自查工作目标本次自查工作，以银监会排查方案为基础和指导，我行拟通过严1 密排查，切实摸清包括我行当前显性或隐性担当信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。详细分为以下三个目标：一是摸清信贷资产风险水平。严格根据贷款风险分类指引要求，对我行贷款风险分类状况进行全面排查，确保贷款分类精确性。二是把握重大信用风险分布。系统排查重点行业、区域、业务品种以及客户的信用风险，精确把握各类风险特征和分布状况，识别可能引发系统性、区域性风险的重大风

15、险隐患。三是找准风险引爆点及传导路径。排查可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点，理清重大风险传导链条，制定切断链条的预案。四是形成风险排查报告。将此次信用风险排查工作中发觉的问题刚好汇总，刚好制定对应处置措施，形成信用风险排查报告刚好上报对口监管科室。（三）信用风险自查结果 （1）信贷资产风险水平通过此次自查，我行对当前全部信贷业务进行了逐笔排查，摸清了当前信贷资产的风险水平：1.截止2023年年末，我行不存在贷款本金或利息逾期90天以上的正常类或关注类贷款；2.截止2023年年末，我行不存在逃废债务且本金或利息逾期的正常类或关注类贷款；3.截止2023年年末，我行无6个月视察期内重组贷款中

16、的关注类贷款。4.截止2023年年末，我行不存在对于贷款已经实质成为不良的 2 状况下，实行借新还旧、还旧借新等“搭桥”手段，延缓风险暴露、躲藏不良贷款等行为；5.截止2023年年末，我行不存在2023年以来通过各种通道虚假转让不良贷款，且2023年末未体现为不良资产的贷款，包括但不限于通过理财产品、托付投资、同业代持、同业投资、受益权转让、资产证券化以及通过资产管理公司等方式将不良贷款虚假转移出表的状况；6.截止2023年年末，我行不存在应一笔应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款。7.我行暂不存在其他分类不精确的状况。 （2）重大信用风险分布状况依据排查方案要求，我行从行业、区域、业务品种

17、、客户等维度全面排查了信用风险。因我行当前各项贷款余额中无不良贷款，故我行重点分析了频繁出现欠息和逾期的关注类风险客户分布状况：1.行业风险：我行自成立以来，就始终坚持不对产能过剩行业、“两高一剩”行业做准入的原则，也未对房地产行业进行大规模的项目贷款授信。2.区域风险：依据排查方案要求，我行对县域内的重点经济园区进行了走访，经济开发区、民营工业园等园区内大部分企业生产经营正常，产业结构、产业链条相对比较完整，信用环境良好，未出现大规模集中性违约状况发生。3.业务品种：当前我行开展的各项业务相对比较单一，贷款业务分为个人类和企业类22个信贷产品，表外业务主要是银行承兑汇票业务，暂未开展债券、投

18、资等业务，目前各项信贷产品风险都处于可 3 控范围内，但公司类贷款产品出现逾期及欠息等风险因素的状况要远高于个人类贷款产品。我行年末办理的银行承兑汇票业务余额XX万元，共计xx笔，票据张数为xxx张，我行当前的票据业务均合法合规操作，不存在违规操作行为。在贷款五级分类上，我行严格根据贷款风险分类指引要求进行风险分类，未出现错分、误分等状况。4.客户风险：依据排查方案，结合xx银行关于大额授信风险及困难担保圈熔断方案，我们对当前信贷业务中单户在全市银行业内授信1亿元以上的借款企业、对外担保或被担保超过5户的借款企业进行了风险排查；暂无对外担保或被担保超过5户的担保圈企业，无互保及循环保的状况；我

19、行当前业务暂不涉及未划分为不良的产能过剩行业债务人授信、债券发生违约的债务人授信、正在进行债务重组的债务人授信等状况。（3）风险引爆点及传导路径。通过此次信用风险排查，我行认为有可能引发信用风险的引爆点及传导路径集中体现在以下两个方面：1.近期引爆点：我们认为近期内可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点为大额授信、担保圈。一旦大额授信客户及担保圈企业出现违约风险，很可能形成跟风效应，导致系统性、区域性的大面积违约风险爆发。中长期引爆点：我们认为中长期内可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点为房地产行业。当前县域内不断攀升的房价，在推动房地产行业高速发展的同时，也带来了相应的高位风险，在房价高位

20、无人接盘的状况下，房地产行业的违约风险会波及到一系列的上下游产业，形成区域性的大面积违约风险。4 2.传导路径及处置预案：以上风险引爆点的传道路径我们认为有两条，一是通过担保圈、担保链条快速传播；二是通过上下游业务、债务关系快速传播。因此必需坚持根据大额授信及担保圈风险处置预案，稳步推动大额授信企业授信压降或退出，强化担保圈化解及担保链条熔断，避开信用风险通过传导路径快速扩大；另外，政府相关部门、金融同行业、企业之间共同营造良好的社会信用环境，避开长期拖欠债务关务，形成良好的财务合作关系，斩断另一条传导路径。三、下一步防控信用风险的安排措施（1）建立重点风险客户包干处置和高管人员挂牌督办机制。

21、针对重点风险客户，我行将依据自身状况，尽快建立重点风险客户包干处置和高管人员挂牌督办机制，加大对重点地区、重点领域、重点客户的风险排查力度，刚好发觉风险，刚好实行风险处置预案。同时定期、有针对性的开展信用风险压力测试，分析相关风险因素，制定行之有效的处置预案。（2）真实反映资产质量。下一步我行将接着严格遵循资产质量划分原则，在全面驾驭借款人综合信用状况的基础上，完善内部管理和监测制度，保证贷款分类的真实性和精确性，切实根据贷款风险分类指引等相关规定真实反映资产质量，做到“不隐瞒、不虚报”。（3）谨慎退出风险客户。针对已经出现风险苗头的企业，我行将区分状况，一户一策，不抽贷压贷，帮助企业渡过难关

22、，对于长期亏损、已经出现影响信贷资产平安的企业，我行将通过主动的联系和协商，为其制定切实有效的资产保全安排，稳妥有效推动企业重组整合或推出市场。xx银行2023年6月30日56第5篇：风险排查自查报告 篇一：银行风险排查状况的报告 银行风险排查状况的报告 依据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行马上组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力气从1月20日起先，对公司业务进行了全面排查，现将排查状况报告如下。 一、公司业务排查状况（一）公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资须要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个

23、基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户运用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署看法而开户的问题。坚持记账与对账分别原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账状况，对未达账进行跟踪核对。在公司业务银行结算账户的运用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效运用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一样。银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；刚

24、好修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，供应了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计

25、档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理平安、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户供应印鉴卡丢失证明，防范账户风险。（二）大额资金支付管理状况排查大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清楚；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营

26、范围等进行分析监测。大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断实力。（三）重要空白凭证管理状况排查重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证刚好入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证明物一样

27、；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证明物与出库单数相符；柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续；重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一样；柜员刚好选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。二、公司业务排查活动的收效（一）帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、运用、变更与撤销、资料的管

28、理以及基本制度的落实状况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行状况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付须要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动

29、发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一样。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。（二）大额交易支付交易方面。大额资金支付管理等各环节

30、是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效限制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否缘由不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，躲避大额支付交易监测。（三）重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人

31、保管，贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、运用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一样；登记簿的号码应与实物号码核对是否一样。 通过此次活动，增加了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，主动主动地参加这次排查活动，在排查中发觉问题，总结阅历，为以后的工作打下了坚实的基础。篇二：案件风险排查工作的自查报告关于案件风险排查工作自查报告 xx银监分局： 根据xx银监局关于进一步做好案件风险排查工作的通知要求，我行对全辖内限制度执行

32、状况、账户管理状况、大额存款进出状况、现金管理状况等业务开展状况进行了全面的风险排查。现就有关状况报告如下：一、加强组织领导。依据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作自查方案，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。二、仔细开展自查。本次共有xx人参与了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。（一）内限制度执行状况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内限制度。根据人民银行和上级行的要求，

33、安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。（二）账户管理状况。我行严格根据中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知要求，在组织财会人员仔细学习人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、人民币银行结算账户管理系统业务处理方法、中国农业发展银行电子验印系统管理暂行方法、反洗钱法、金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行方法等制度方法的基础上，按部就班对全部账户进行全面

34、、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一样，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息精确、连续、有效和完整。x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证

35、，没有发觉违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来状况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。（三）大额存款进出状况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发觉无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发觉账户全部者与无业务往来者划转大额款项问题，未发觉他行汇入资金用途缺失问题。(四)现金管理状况。根据上级行关于加强现金管

36、理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发觉违规办理大额取现的问题。三、今后工作准备。（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格根据人民币银行结算账户管理方法有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。（二）强化各项规章制度的学习。接着坚持每周二、四集中学习制度，进一步增加业务人员的工作责任心、内

37、限制度的执行力及风险防范意识，消退麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码运用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统平安、稳定、高效的运行。（四）切实构筑风险限制防线。仔细履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核

38、力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，协作各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效限制案件风险，确保资金平安。附件：案件排查状况统计表 xxx年xx月xx日篇三：案件风险隐患排查自查报告 xx分理处2023年4季度 案件风险排查自查报告合行总部：根据合行支配要求以网点为单位每季度开展一次案件风险自查。东川分理处成立了以主任xxx为组长，以主会计：xxx，信贷主管：xxx为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了仔细细致的全面检查。现将2023年4季度自查状况汇报如下：一、柜员管理方面：1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。2、确定

39、主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人运用。3、每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。4、柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经主管柜员授权并刚好登记。5、严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名现象，不存在柜员尾箱不交接现象。二、印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的运用、保管、交接根据省联社印章管理规定进行操作。2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。三、查库制度方面：1、按规定对信用社进行查库、碰库。2、不存

40、在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。四、信贷业务方面：我社严格根据国家相关法律和“三法一指引”进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。五、计算机业务方面：1、按规定将内网、外网分开。2、未虚设操作柜员。3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。六、银行卡业务方面：1、空白银行卡的保管、运用、发放按重要空白凭证管 理。2、废卡刚好收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。七、平安保卫方面：1、按规定坚持平安检查和查库制度并有记录。2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。3、存在守库人员代签名现象。通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中肯定要仔细学习，强化监督，提高相识，进一步增加全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展供应有力的保障。 xx分理处 2023年12月29日风险排查自查报告银行十风险自查报告银行风险限制自查报告银行操作风险自查报告保险公司风险排查自查报告