2015年证券证券投资基金全真模拟试题（5套）.docx

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1、2015年证券从业考试证券投资基金全真模拟试题第一套、单项选择题（本大题共60小题,每题0.5分,共30分。以下各小题所给出的4个选项 中,只有1项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内,不填、错填均不得分） 第1题.在风险收益二维平面上,不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券8建立的 证券组合一定位于（）A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上C.连接A和B的曲线上,且该曲线凹向原点D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点正确答案:A解析:根据风险收益的理论，若不考虑做空机制,由风险证券A和无风险证券B建立 的证券组合一定位于连接A和B的直线上，如果考虑做空机制,则可以位于

2、A和B的直线 的延长线上。故选A。第2题.当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确?（）A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买人并持有策略,进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于买入并持有策略正确答案:A解析：当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，投资组合保险策略的效果优于买 入并持有策略，进而将优于恒定混合策略。故选A。第3题.对于不收取申购、赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于（）的比例从基金资产中计提一

3、定的费用,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A. 5%B. 1. 5%0C.2. 5%oD. 0. 5%。正确答案:C解析:对于不收取申购、赎回费的货币市场基金,还可以按照不高于0. 25%的比例 从基金资产中计提一定的费用,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。故选C。 第4题.在现代风险收益模型中，风险是用（）定义的。A.资产价格的波动率B,资产收益率的概率分析C,资产可能亏损的幅度D.资产亏损的概率分布正确答案：B解析：已知收益率的概率分布，可以用方差或标准差衡量证券的风险，现代风险收益 模型中，风险是用收益率的概率分布来定义的。故选B。第5题.开放式基金的买卖价格以（）为基

4、础。A,市场供求关系B.市场存款利率C.基金份额净值D.基金份额总额正确答案：C解析：开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所 进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不 受市场供求关系的影响。故选C。第6题.债券的到期收益率是使债券未来现金流折现价值等于当前价格的利率,它假定再投 资利率（）.A.固定不变B.不断上升C.不断下降D,上下波动正确答案：A解析：在到期收益率的计算中，是按付息期限进行折现计算。它的含义是将未来的现 金流按照一个固定的利率折现,使之等于当前的价格,这个固定的利率就是到期收益率。从此概念中可见,它假定再

5、投资利率固定不变。故选A。第7题.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益C,控制投资风险D.防止内部人的控制正确答案:C解析:基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是控制投资风险。故 选C。第8题.目前,我国基金交易佣金为成交金额的（）,不足5元的按5元取。A. 0. 8%B.O. 25%C. 1%D. 1. 5%正确答案：B解析：我国目前封闭式基金交易佣金为成交金额的0. 25%（法律规定为不超过0. 3%）, 不足5元的按5元取。故选B。第9题.封闭式基金份额要达到上市交易的条件,基金合同期限应该在（）以上。A. 3年

6、B. 5年C. 10 年D. 20 年正确答案：B解析：根据证券投资基金法第四十八条的规定：基金份额上市交易，基金合同期 限为5年以上。故选B。第10题.下列各项不属于基金费用的是（）。A.管理人报酬B.托管费C.交易费用正确答案:D解析:基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、 与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。具体包括管理人报酬、托管费、销售服 务费、交易费用、利息支出和其他费用等。申购费属于基金投资者自己承担的费用,不计入 基金的费用。故选D。第11题.关于无差异曲线,下列说法错误的是（）A,无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B.每个投资者的无差

7、异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同D,同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同正确答案：D解析：同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。故选D。第12题.基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国人民银行B.中国证监会的当地派出机构C.财政部D.中国银监会正确答案：D解析：由于基金托管人一般由商业银行担任,因此基金托管人资格由中国证监会和中 国银监会共同核准。故选D。第13题.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的 协议是（）A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招

8、募协议正确答案：A解析：基金发起人协议是基金管理公司成立时的协议，而基金托管协议是基金管理人 和托管人之间的协议,基金募集协议是基金管理公司和基金持有人之间的协议。故选A。 第14题.目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。A. 6B. 9C. 12D. 18正确答案:A解析:基金管理公司自批准筹建之H起6个月内必须开业。故选A。第15题.保本基金将大部分资金投资于（）.A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券正确答案:D解析：为了保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报,保本基金通 常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为

9、提髙收益,保本基金会将其余 部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌,该基金于投资 期限到期时,都能保障其本金不遭受损失。故选D。第!6题.不同国家有不同的基金销售渠道,从历史上看,占据欧洲大陆基金销售的绝对市 场份额的是（）。A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.基金公司正确答案：C解析:一般而言,不同国家的金融业传统和基金业发展水平不同，会依赖于不同的基 金销售渠道。从历史上来看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。故选C。 第17题.封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（）。A.需经基金份额持有人大会决议通过B.由基金管理人自主决定，但需报请中

10、国证监会核准C.由基金管理人与基金托管人协商决定D.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准正确答案:A解析:封闭式基金采用“分红再投资”需经基金份额持有人大会决议通过。故选A。第18题.（）是指基金资产因投资于各种债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息收入。A.股票股利收入B.债券利息收入C,证券买卖差价收入D.存款利息收入正确答案：B解析：债券利息收入是指基金资产因投资于各种债券（国债、地方政府债券、企业债、 金融债等）而定期取得的利息收入。故选B。第19题.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）个工作日内予以书面确认。A. 2B. 3C. 5

11、D. 7正确答案：B解析：中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予 以书面确认。故选B。第20题.F列不属于资本资产定价模型假设条件的是（）。A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差（或标准差）评价证券组合 的风险水平B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.证券后场的风险波动强度不大D.资本市场没有摩擦正确答案：C解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为三 项假设：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差（或标准差）评价证 券组合的风险水平，并采用无差异曲线簇与有效边界相切的方

12、法选择最优证券组合;投资 者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期;资本市场没有摩擦。故选 Co第21题.收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上,长期债券收益率（）短期债券收益率。A.等于B.低于C.高于D.不能确定正确答案:C解析:收益率曲线向上说明对未来的长期债券收益率髙于短期债券收益率。故选C。第22题.（）是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构:（）则是类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。A,基金评级机构;律师事务所B.基金投资咨询公司;基金评级机构C.基金评级机构；基金投资咨询公司D,律师事务所;基金评级机构正确答案;B解析;基金投资咨询公司

13、是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构;基金评 级机构则是类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。故选Bo 第23题.基金托管人资产保管的内部控制不包括（）。A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C.建立复核制度,形成相互制约机制,防止差错的产生D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证正确答案;C解析;本题考查资产保管的内部控制。C项属于资金清算的内部控制。故选C。第24题.基金管理公司的回报主要来源于（）。A.自有资产的运用B,管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金正确答案:B解

14、析:基金管理公司的回报主要来源于管理费和手续费。故选B。第25题.对基金取得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入,由上 市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时;代扣代缴（ ）的个人所得税。 A. 10%B. 20%C. 25%D. 30%正确答案：B解析：对基金取得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入,由 上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。 故选Bo第26题.市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A.债券价格上升,再投资收益下降B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降,两者互相抵消C

15、.债券价格下降,再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益上升正确答案：A解析：由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与 利率水平变化反向运动,所有市场利率走低时,债券价格上升，再投资收益下降。故选A。 第27题.久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较 大时,则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（）引起的。A.凹性B,久期C.凸性D,收益性正确答案：C解析：利率变动幅度较大,则应该考虑凸性。故选C。第28题.以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是（）。A.刻制基金业务用章、财务用章B.开立基金的各类资金账户、证券账户,建立

16、基金账册C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜正确答案:D解析:“托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜”是签 署基金合同阶段的工作。故选D。第29题.（）在公司型基金中是个有形机构,在契约型基金中是个无形机构。A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人正确答案：C解析：公司型基金具有法人资格;契约型基金不具有法人资格,是虚拟公司。也就是 说,基金组织在公司型基金中是个有形机构，在契约型基金中是个无形机构。故选C。 第30题.开放式基金份额的发售,由（）负责。A

17、.基金管理人B.商业银行C.证券公司D.专业基金销售机构正确答案：A解析:开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人可以委托商业银 行、证券公司等经认定的其他机构代理基金份额的发售。故选A。第31题.关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（）。A,通常基金规模越大，基金托管费越高B.开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2. 5%。C.目前，我国封闭式基金根据2. 5%0的比例计提D.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系正确答案:A解析：通常基金规模越大，基金托管费越低。故选A。第32题.夏普指数考虑的是总风险,而特宙诺指数考虑的是（A.全部风险B,不可控

18、制风险C.市场风险D.股票市场风险正确答案:C解析:特雷诺指数考虑的是市场风险。故选C。第33题.根据股利贴现模型,如果股票净现值（）零,应卖出股票;如果（）零,则应买人股票。A.大于;大于B.小于;小于C.小于;大于D.大于;小于正确答案:C解析:根据股利贴现模型，如果股票净现值小于零，应卖出股票；如果大于零，则应 买入股票。故选C。第34题.收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64. 3928元，收益率为9. 02%时其价 格为64. 3380元,则该债券的基点价值为（）元。A. 0. 0548B.O. 0274C.O. 0254D. 0. 0200正确答案:B解析:收益率从9%到9.

19、02%,变到了两个基点，价格从64. 3928到64. 3380,变 到了 . 0548元,则该债券的基点价值为. 0548/2=0. 0274元。故选B。第35题.一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。A.从左至右向下弯曲B.从左至右向上弯曲C.从右至左向下弯曲D.从右至左向上弯曲正确答案:B解析:对于厌恶风险的投资者而言,他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。 故选Bo第36题.（）是基金市场交易价格的价值基础,基金的市场价格以这为中心上下波动。A.基金面值B.基金的发行价格C. I元D.基金单位的资产净值正确答案：D解析：基金单位的资产净值是基金市场交易价

20、格的价值基础,基金的市场价格以之为 中心上下波动。故选D。第37题.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序,确保内部控制制度 的有效执行,体现了基金销售机构内部控制原则中的（）A.独立性原则B.有效性原则C.健全性原则D.审慎性原则正确答案：B解析：本题考查基金销售机构内部控制应履行的有效性原则。有效性原则，即通过科 学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。故选 Bo第38题.下列不是特殊基金类型的是（）.A.系列基金B.保本基金C.交易型开放式指数基金D.离岸基金正确答案：D解析：根据基金的资金来源和用途可以把基金分为在岸基金和离岸基金，A、

21、B、C三 项都是特殊基金类型。故选D。第39题.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票（）。A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略正确答案:D解析:恒定混合策略是股价下降时买入,上升时卖出,而投资组合保险性是下降时卖 出而上升时买入。故选D。第40题.（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金所有人B.基金托管人C,基金发起人D.基金管理公司正确答案：B解析:基金托管人是根据法律法规的要求.在证券投资基金运作中承担资产保管、交 易监督、信息披露、资金清算与会计核

22、算等相应职责的当事人。故选B。第4I题.律师事务所和（）作为专业独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。A.会计师事务所B.投资咨询公司C.基金监管机构D.基金行业自律组织正确答案：A解析：会计师事务所可以为基金管理公司提供会计服务。故选A。第42题.我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。A. 一天一次B.两天一次C.三天一次D. 一周一次 正确答案：D解析:我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但是需要每个交易日进行估值。故选D。第43题.在日常运作中,目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议B.公司章程C.基金合同D.基金托管协议正确答案:C解析：我国基

23、金管理公司是按照基金合同进行运作的,这也是基金合同的重耍作用。故选C。第44题.下列关于资产配置的时间跨度，理解错误的是（）。A.全球资产配置的期限在1年以上B,股票、债券资产配置的期限为半年C.行业资产配置的时间为2年D.行业资产配置时间根据季度周期或行业波动特征调整正确答案：C解析：不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。行业资产配置的时间最短,一般根 据季度周期或行业波动调整进行调整。故选C。第45题.封闭式基金募集期限届满要成立时，基金份额总额必须达到核定规模（）以上。A. 100%B. 80%C.60%D. 50%正确答案：B解析:封闭式基金成立的条件：募集期限届满时，基金份额总额达到

24、核定规模80%以 上方可成立。故选B。第46题.某零利息债券的偿还期限为5年.到期收益率为5%,则其凸性为（）。A. 10B. 20C. 27D. 30正确答案:C解析:此题考查凸性的概念及计算,5X（5+l）+（l+5%）227. 210880故选C。第47题.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A,将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线,即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.理论上,应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线,以此反映市场的实际利率期限 结构D.收益率曲线总是斜率大于零正确答案：D解析：收益率曲线的斜率可以小于零。故选D。第48题.依照证券投资基

25、金法的规定，封闭式基金招募说明书无需包括下列中的（）内容。A.基金募集申请的核准文件名称和核准日期B,基金份额的发售日期和期限C.基金收益的合理预期D.风险警示内容正确答案：C解析：封闭式基金招募说明书无需包括基金收益的合理预期。故选C。第49题.投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与封闭式基金二级市场价格之 间的关系。折（溢）价率的计算公式为（）A.B.C.D.正确答案：B解析：第50题.开放式基金成立初期，可以在规定的期限内（）但最长不得超过3个月。A.不对外办理基金业务B.不运作基金资产C.只办理赎回,不接受申购D.只接受申购,不办理赎回正确答案:D解析:在我国,开放式基金成

26、立初期,可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只 接受申购,不办理赎回,但该期限最长不得超过3个月。之后,进入日常申购、赎回期。故 选D。第51题.基金管理公司研究部的研究内容一般不包括（）。A.宏观与策略研究B.行业研究C.个股研究D.风险研究正确答案:D解析：基金管理公司研究部的研究内容一般包括宏观和策略研究、行业研究和个股研 究，风险控制是风险管理部门的职责。故选D。第52题.基金清算后的全部剩余资产,在扣除（）后向投资人分配。A.基金清算费用B.基金管理费C.基金托管费D.基金审计费正确答案：A解析:基金清算后的全部剩余资产扣除基金清算费用后,按基金份额持有人持有的基 金单位比例进行分

27、配。故选A。第53题.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）。A,期末未分配利润B.期末未分配利润未实现部分C.期末未分配利润已实现部分D,零正确答案：A解析:如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末 未分配利润。故选A。第54题.在进行（）时使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。A.积极债券组合管理B.消极债券组合管理C.积极债券分散管理D,消极债券分散管理正确答案:A解析:在进行积极债券组合管理时使用债券互换有多种目的,但其主要目的是通过债 券互换提高组合的收益率。故选A。第55题.以下投资策略属于债券互换策略的是（

28、）A.子弹式策略B,两极策略C.免疫互换D.税差激发互换正确答案：D解析：债券市场的互换有替代互换、利差互换和税差激发互换。故选D。第56题.（）是种债券组合管理的混合策略,它既可以满足债券管理者实行积极管理的要求，又可以满足将利率反向变动带来的不利影响最小化的需要。A,应急免疫B.指数化投资策略C.现金流匹配策略D.积极投资策略正确答案：A解析：应急免疫是种债券组合管理的混合策略，它既可以满足债券管理者实行积极 管理的要求,又可以满足将利率反向变动带来的不利影响最小化的需要。故选A。第57题.B系数反映了证券或者组合的收益水平对（）的敏感性。A.市场平均收益水平B.市场组合方差c.市.场平均

29、收益水平变化D.市场风险正确答案:C解析:题中G系数反映了证券或者组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。 故选C。第58题.根据（）可以将基金分为如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。A,行业分类B,投资风格分类C,股票性质分类D.股票规模分类正确答案：A解析：资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金是按照行业分类的。 故选Ao第59题.假设某投资者在基金募集期内认购了 5000份ETF,基金份额折算日的基金资产净 值为3127000230. 95元,折算前的基金份额总额为3013057000份,当日标的指数收盘值为 966. 45元。那么

30、折算后的基金份额为（）。A. 5369B. 6078C.7258D. 8059正确答案：A解析： 折算比例=（312700023. 954-3013057000）4-（966 . 454-1000）=1. 07384395； 该投资者折算后的基金份额=5000+1. 07384395=5369（份）。故选A。第60题.下面（）是货币市场基金所不能投资的。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的金融债券D.期限在1年以内的央行票据正确答案：B解析：货币市场基金是主要投资于货币市场工具的基金,按照货币市场基金管理暂 行规定以及其他有关规定,目前我国货币市场基金不得投资于以

31、下金融工具：股票; 可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国 内信用评级机构评定的A-1级或相当于艮1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券; 流通受限的证券。故选B。二、多项选择题（本大题40小题,每题1分,共40分。以下各小题所给出的4个选项中, 至少有1项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内,不填、错填、漏填均不得分） 第1题.基金托管人内部控制的目标是（）。A.保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险C.维护基金份额持有人的权益D.维护基金管理人的权益正确答案:A,B,C解析:基金托管人内部控制的目标之一是维护基金

32、份额持有人的权益,而不是基金管 理人的权益。至于A、B两项，则为实现此目的而需要的务件和保障。故选ABC。第2题.证券投资基金份额持有人按其持有的份额享有（）法定权益。A,资产所有权B.收益分配权C.剩余资产分配权D.资产管理权正确答案:A,B,C解析：证券投资基金管理暂行办法规定，基金份额持有人享有下列权利：出席或 者委派代表出席基金份额持有人大会;取得基金收益;监督基金经营情况，获取基金业务及 财务状况的资料;取得基金清算后的剩余资产等。故选ABC。第3题.下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。A,是消极型的长期再平衡方式B.保持投资组合中各类资产的比例固定C.在股票价格上涨时提高股票

33、的投资比例D.适用于风险承受能力较稳定的投资者正确答案:B.D解析：恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。与战术性资产配置相 比,恒定混合策略对资产配置的调整并非基于资产收益率的变动或者投资者的风险承受能力 变动。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者,在风险资产市场下跌时,其风险 资产的比例反而上升;反之，当风险资产市场价格上升时,投资者的风险承受能力仍然保持 不变,其风险资产的比例将降。当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的 表现将劣于买入并持有策略。故选BD。第4题.证券投资基金与股票、债券的差异，包括（）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C,投资

34、收益多少不同D,风险大小不同正确答案:A,B,C,D解析:题中四个选项均为证券投资基金与股票债券的差异。故选ABCD。第5题.加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则,推动基金市场发展具 有重要意义,主要表现在（）。A,有利于投资者的价值判断B,防止信息滥用C.有利于提高证券市场的效率D.有利于监督基金管理人的运作正确答案：A,B,C,D解析：加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发 展具有重要意义。故选ABCD。第6题.影响资产管理的客户特征可以分为（）A.风险承受能力B,投资限制C.税收状况D.资金规模正确答案：A,B,C解析：资金规模不属于影响资产

35、管理的客户特征。故选ABC。第7题.基金管理公司内部控制制度的主要问题（）。A.对特定岗位缺乏强制性的约束B.内部控制制度执行不,监察体系不完善C.缺乏风险度量的措施D.缺乏合理的净值估算系统正确答案:A,B解析:基金管理公司内部控制制度的主要问题有对特定岗位缺乏强制性的约束和内部 控制制度执行不监察体系不完善,基金公司有风险度量的措施,并且也有较为完备的净值 估算体系。故选AB。第8题.关于契约型证券投资基金的表述，正确的是（）。A.基金份额持有人大会是基金最高权机构B.基金依据基金契约或合同而设立c,基金董事会是基金的最高权机构D.基金本身是一个独立的法人机构正确答案：A,B解析：契约型基

36、金和公司型基金的根本区别是基金的组织形式不同。契约型基金依据 基金契约或合同而设立，不具有法人资格，是虚拟公司,不是一个独立的法人机构。故选 ABo第9题.风险提示函的必备内容包括（）。A.证券基金是一种长期投资工具，其主要功能是降低总体的系统风险B，基金在投资时候会面临各种的风险，包括市场风险C.巨额的赎回费用可以在封闭式基金中出现D,投资人购买基金就相当于承认基金的风险正确答案：B,D解析：证券投资基金主要是分散非系统风险，降低单证券的风险,巨额的赎回费用 是开放式基金应具有的。故选BD。第!0题.开放式基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败，基金管 理人应承担（）责任。

37、A.以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D.在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息正确答案:B,C解析:基金成立需要满足严格的条件,开放式基金募集期限届满,但是不满足有关募 集要求的,基金募集失败,此时基金管理人应承担：以固有财产承担因募集行为而产生的 债务和费用:在基金募集期限届满后30 口内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期 存款利息等责任。故选BC。第11题.债券基金与单债券的区别主要表现为（）.A.债券基金的收益不如债

38、券的利息固定B.债券基金可以确定一个准确的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.所承担的投资风险不同正确答案：A,C,D解析：债券基金没有确定的到期日。故选ACD。第12题.下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，不正确的是哪几项?（）A.简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系B.简单收益率在数值上小于时间加权收益率C,简单收益率不会等于时间加权收益率D.简单收益率在数值上大于时间加权收益率正确答案：B,C,D解析：简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系。故选BCD。第13题.分开募集的分级基金，不能对母基金进行（）。A.上市B.交易C

39、.申购D.赎回正确答案：A,B,C,D解析：分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后,仅以子代码上 市交易,母基金既不上市交易，也不申购、赎回。故选ABCD。第14题.证券投资基金在我国的作用主要包括（）。A.为中小投资者拓宽投资渠道B,提髙投资者的投资回报C,优化金融结构,促进经济增长D.促进证券市场的稳定和健康发展正确答案:A,C,D解析:证券投资基金是种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方 式。证券投资基金在我国金融体系中的作用主要包括：为中小投资者拓宽了投资渠道; 优化金融结构,促进经济增长:有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社 会保障体系。故选

40、ACD。第15题.关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有（）。A.以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为基础, 预测单只股票或帀场总体未来变化趋势种投资策略B.要想获得超额回报,就必须寻求历史交易数据以外的信息C,正是对弱式有效市场的否定产生以技术分析为基础的多种股票投资策略D,所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上系列交易价格和交易量中所隐含的 信息,从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润 正确答案：A,B,C,D解析：题中四项均是技术分析的内容。故选ABCD。第16题.下列关于基金信息披露管理办法的说法正确的是（）。A.对基金信息披露义务

41、人进行了细化B.对各类基金信息披露的具体披露时间作了规定C.对各类基会信息披露的披露方式作了规定D.对信息披露事务管理作了详细的规定正确答案：A,B,C,D解析：基金信息披露的部门规章主要体现于2004年7月1日起施行的基金信息披露 管理办法中。基金信息揭露管理办法对基金信息揭露义务人进行了细化，并对各类基 金信息披露的具体披露时间和披露方式、信息披露事务管理作了详细的规定。故选ABCDo 第17题.下列属于基金业委员会主要职责的有（ ）。A.调查、收集、反映业内意见和建议B.草拟或审议证券投资基金业务有关规则C.负责基金业务数据统计分析D.研究、论证业内相关政策与方案正确答案:A,B,D解析

42、:基金业委员会的主要职责是调查、收集、反映业内意见和建议,研究、论证业内 相关政策与方案,草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约, 协助开展业内教育培训、国际交流与合作等。C项属于基金公司会员部的职责。故选ABD。 第18题.目前,证券投资基金在全球的发展主要体现以下的趋势和特点（）。A.证券投资基金已出现盛极而衰的趋势B,封闭式基金依然是证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧D.开放式基金成了主流产品正确答案：C,D解析：目前，证券投资基金在全球的发展主要体现以下的趋势和特点:证券投资基金 快速发展;证券投资基金的数量、品种和规模增长很快,在各国的金融市场的地位

43、和影响不 断提高;开放式基金成了证券投资基金的主流产品;基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出; 基金的资金来源发生了变化。故选CD。第19题.监察稽核的方法包括监听监视记录抽查法，人员询问法和综合分析法，（）等。A.账表核实法B.资料审阅法C.重点项目抽查法D.现场观察法正确答案:A,B解析：监察稽核的方法包括监听监视记录抽查法，人员询问法和综合分析法，账表核 实法，资料审阅法。故选AB。第20题.个人投资者开立基金账户需要的文件包括（）。A.个人身份证B.已经办理股票账户卡C.已经办理基金账户卡D.基金合同正确答案:A,B,C解析：个人投资者开立基金账户需要的文件包括个人身份证、已经办理股票账

44、户卡和 已经办理基金账户卡等。故选ABC。第21题.目前,对个人投资者从基金收益分配中获得的（）,要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时,代扣代缴个人所得税。A,买卖股票差价收入B.股票的股利收入C,企业债券的利息收入D.储蓄存储利息收入正确答案:B,C,D解析:个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄 存储利息收入,由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20% 的个人所得税。故选BCD。第22题.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面?（）A.公司的股权结构B.公司本身的情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构対基金

45、营销的监管正确答案：B,C,D解析：在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注公司本身的情况、影响投资 者决策的因素和监管机构对基金营销的监管。故选BCD0 第23题.历史数据法中有关历史数据包括（ ） A,各类型资产的收益率数据 B,以标准差衡量的风险水平数据 C.不同类型资产之间的风险水平数据 D,预测数据 正确答案：A,B,C解析：历史数据只包括已存在的历史收益,没有预测数据。故选ABC。第24题.基金管理公司开展特定客户资产管理业务应符合下列哪些条件?（）A.净资产不低于2亿元人民币B.已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务C.经营行为规范,管理证券投资基金3年以上且最近一年内没有因违法违规行为受到行政 处罚或被监管机构责令整改D.己经建立公平交易管理制度,明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措 施正确答案:A,B,D解析:基金管理公司开展特定客户资产管理业务准入条件之一;经营行为规范,管理 证券投资基金2年以上且最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令 整改，没有因违法违规行为正在被监管机