2020年初级银行从业资格证《银行管理》过关练习试题C卷-含答案.docx

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1、圜趣是中堤抑K-M邹粗N教 (凶旧)融2020年初级银行从业资格证银行管理过关练习试题C卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%2、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户3、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机

2、构法人进行（ 险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次 4、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露5、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10 H内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会6、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司7、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资整体风D、代销开放

3、式基金8、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原那么，充分考虑金融业务和金融风险的相 关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、 本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性第1页共18页86、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金 融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险87、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽年贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款

4、D、向汽车维修者发放汽车贷款88、（）适用于水费、电费、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票89、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化90、以下商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心第10页D、遵守相关法律规定进行创新得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）A、现货市场B、期货市场C、期权市场D、公开

5、市场E、协议市场2、金融租赁公司的资产业务包括（）A、融及租赁业务B、固定收益类证券投资C、接受承租人租赁保证金【）、向金融机构借款E、发行金融债券3、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息4、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定共18页E、增加存款人的收益5、信托公司的基本功能定位有哪些？（）A、探索混合所有制改革B、研究符合条件的信托公司上市与并购重组C、优化股权结构和激励约束机制D、完善现代企业制度E、有效盘活存

6、量资金6、货币政策的时滞包括的阶段有（）A、中央银行认识到需要采取货币政策B、公众意识到货币政策并采取措施C、制定并实施货币政策D、货币政策执行过程监测E、所采取的货币政策发挥作用7、以下属于国有及国有控股的大型商业银行的有（）A、中国工商银行B、中国建设银行C、中国招商银行D、中国银行E、中国农业银行）的原那么。）的原那么。8、商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、为存款人保密9、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有（A、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人

7、所购汽车价格的70$C、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别D、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%10、商业银行对客户进行信用评级后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客户的最高债务承受额，一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是（）A、信用等级B、所有者权益C、流动性比率D、奥本充足率E、资产收益率11、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举报和问责E、评估和监测12、信息与沟通的基本要求有

8、哪些？（）A、信息收集B、信息整合C、信息处理D、信息加工E、信息传递13、中央银行提高再贷款或再贴现利率，时商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现第II页共18页B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩时客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱14、商业银行的财务管理总体可以分成哪儿个局部？（）A、财产管理B、外部资金管理C、本钱管理D、银行损益管理E、银行内部资金管理15、资本市场主要包括（）A、回购市场B、票据市场C、基金市场D、股票

9、市场E、债券市场16、商业银行财务管理的原那么包括（）A、平衡原那么B、弹性原那么C、稳定原那么D、比例原那么E、优化原那么17、以下属于我国的金融调控监管机构的有（）A、中央银行B、银行业监督管理委员会C、证券业监督管理委员会D、保险业监督管理委员会E、银行业公会18、根据流动资金贷款管理暂行方法，流动资金贷款不得用于（）A、股权投资B、国家禁止生产的领域C、借款人日常生产经营周转D、国家禁止的用途E、固定资产投资19、（）是当前我国普惠金融的重点服务对象。A、小微企业B、农民C、贫困人群D、残疾人E、城镇高收入人群20、向中央银行借款的主要风险点表达在（）A、办理再贴现业务B、利率风险C、

10、业务不合规D、核算不真实E、向中央银行借款业务21、以下属于中国银行业协会应履行的自律职责的是（）A、组织制定行业标准、业务规范及银行从业人员资格考试B、按有关规定对会员实施自律性处分C、制定银行从业人员道德和行为准那么，组织银行从业人员的相关培训【）、建立健全银行业诚信制度以及银行机构和从业人员信用信息体系，加强诚信监督E、组织会员签订自律公约及其实施细那么第12页共18页22、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息23、在内部控制的职责分工中，业务部门的职责主要有（）A、负责组织开展监督检查B、负责严格执行相关制度规定C

11、、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程D、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检杳评估E、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改24、向银行提交的贷款申请应该包括（）A、借款人的基本信息B、企业的基本信息C、申请的贷款种类、期限、金额、方式等D、用款计划E、还本付息计划25、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率26、合规风险管理的基本制度包括（）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、合规组织制度D、公平竞争制度E、合规绩效考核制度27、商业银行合规风险管理指引明确规定了合规风险管理体系应该具有

12、的基本要素，包括（ ）A、合规政策B、合规培训与教育制度C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规管理部门的组织结构和费源28、以下属于银行从业人员行为规范的是（）A、树立保密观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原那么D、自觉抵抗内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规29、合规培训在组织方式上可以采取的措施有（）A、视频B、 会议培训C、计算机培训D、内部交流E、网络培训30、目前我国的战略性新兴产业领域包括（）银行从业考题A、节能环保产业B、信息技术产业第13页共18页C、高端装备制造业D、新材料产业E、新能源汽车产业31、以下不属于市场风险的特点的是（）A、数据充分B、可

13、采用量化技术加以控制C、影响程度小【）、易于计量E、作用时间缓慢32、根据商业银行金融创新指引，以下关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有（A、应坚持合法合规的原那么，遵守法律、行政法规和规章的规定B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密D、应坚持充分竞争原那么，鼓励低价竞争E、应坚持本钱可算、风险可控、信息充分披露的原那么33、末体消费金融公司的负债业务包括（）A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借C、向金融机构借款D、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金34、根据修订后的

14、商业银行流动性风险管理方法，流动性风险监管指标包括（）A、杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例D、流动性覆盖率E、净稳定资金比例35、实施行政许可的具体内容有（）A、机构准入许可B、业务准入许可C、人员准入许可D、高级管理人员退出许可E、股东变更审查36、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易） B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易37、以下关于合规风险说法，正确的有（）A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B、合规风险包括商业银行因没有遵守规那么和准那么可能遭受监管处分的风险C、合规

15、风险包括商业银行因无法满足相关的商业准那么，导致不能履行合同而造成经济损失 的风险D、合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E、合规风险一般独立于法律风险讨论38、财务公司的开展取向有（）A、做大资金归集B、做活市场融资C、做实资产交易【）、做长服务链条E、做全中间业务页共18页39、根据商业银行合规风险管理指引的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致，其中的法律、规那么和准那么包括（）A、行政法规B、自律性组织的行业准那么C、自律性组织的行为守那么和职业操守D、部门规章及其他规范性文件E、经营规那么40、财务公司的负债业务有（）A、

16、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错2、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。A、对B、错3、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错4、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款第15页 和小企业贷款等。A、对B、错5、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律

17、、规那么和准那么的变化情况适时修订合规政策，报经监.事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错6、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错7、宋体（ ）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就 是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级 对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，防止误导销售。A、对B、错8、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错9、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方

18、式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错10、宋体（）金融市场是经济景气情况的重要信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错共18页11、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错12、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错13、宋体（）银行业金融机构应当根据考评时象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错14、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错15、宋体（）银行业监督管理机

19、构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】D2、【答案】B3、【答案】A4、【答案】C5、【答案】B6、【答案】C7、【答案】C8、【答案】A9、【答案】A10、【答案】D11、正确答案：B12、【答案】B13、【答案】A14、【答案】C15、【答案】A16、A17、【答案】B18、【答案】C19、参考答案：D20、【答案】A21、【答案】A22、参考答案：C23、C24、参考答案：B25、【答案】A26、【

20、答案】D27、正确答案：B28、正确答案：D29、【答案】B30、C31、【答案】B32【答案】A33、【答案】C34、【答案】D35、【答案】A36、【答案】A37、【答案】B38、【答案】D39、【答案】A40、【答案】B41、【答案】A42、【答案】A43、正确答案A44、【答案】C45、C46、【答案】C47、正确答案：C48、止确答案：B49、【答案】C50、【答案】C51、【答案】A52、【答案】C53、【答案】D54、A55、【答案】C56、C57、B58、参考答案：D59、【答案】A60、正确答案：D61、【答案】B62、【答案】A63、正确答案：B64、【答案】A65、【答案

21、】C66、C67、【答案】A68、C69、正确答案：A70、B71、【答案】B72 C73、正确答案：C74、【答案】A75、【答案】D第17页共18页76、【答案】B77、正确答案：B78、【答案】A79、【答案】A80、【答案】D81、正确答案：D82、【答案】B83、B84、A85、A86、【答案】A87、【答案】A88、C89、【答案】C90、正确答案：C二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、正确答案DE2、【答案】A,B3、【答案】A,B,C,D,E4、【答案】A,C,D5、参考答案:A, B, C, 0, E6、【答案】A,C,E7、【答案】A,B,D,E8、【

22、正确答案】ABDE9、【正确答案】ABC10、【正确答案】AB11、【答案】A,B,C,D,E12、【答案】A,D,E13、【答案】A,C,E14、【答案】A,D,E15、正确答案J CDE16、【正确答案】ABDE17、参考答案：A, B, C, D18、【答案】A,B,D,E19、【答案】A,B,C,D20、【答案】A,E21、【正确答案】ABODE22、【答案】A,B,C,D,E23、【正确答案】ABCE24、【答案】A,B,C,D,E25、【答案】A,B,D,E26、【答案】A,B,E27、【正确答案】ABCDE28、【答案】A,B,C,D,E29、【答案】A,B,C,D,E30、正确

23、答案ACDE31、【答案】C,E32、【答案】A,B,C,E33、【答案】A, B, C,D34、【答案】B,D,E35、【答案】A,B,C,E36、【答案】A,C,D,E37、【答案】A,B,E38、【答案】A,B,C,D,E39、【答案】A,B,C,D,E40、【正确答案】ABC三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、A3、B4、B5、B6、B7、A8、B9、A10、A11、B12、B13、A14、B15、A18页共18页D、相关性9、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院io、宋体以卜.不属于投

24、诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开11、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6012、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位13、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体14、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所

25、造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险15、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票16、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业开展银行17、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润18、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款B、宏观金融主体C、代理财政投资第2页共18页D、代销开放式基金19、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（A、银行保函B、托

26、收C、信用证D、汇款）的业务。20、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高21、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计22、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务23、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金24、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会25、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

27、A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司26、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计27、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么28、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财页共18页C、信贷D、表外29、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政

28、支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入30、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职费格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明31、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资木市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务32、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的

29、产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司33、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息34、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场35、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资36、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本37、以下关于内部控制的职责分工说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部

30、审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题38、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5%共18页B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付39、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款【）、向汽车维修者发放汽年贷款

31、40、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借41、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入42、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例43、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PS

32、L）44、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督45、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C

33、、持有期收益率D、到期收益率46、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险47、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司其实所有人的信息共18页D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立48、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损失 的可能性属于（）A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险49、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团

34、的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险50、以下不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估I）、现场检杳联动51、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络信贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理52、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查53、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A

35、、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督54、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会55、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大;很多C、很小；较少D、较小：很多56、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结第支票57、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票第6页共18页C、银行本票D、支票58、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条

36、款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑59、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任60、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商

37、业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性61、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工62、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资63、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以64、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。

38、A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放65、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款66、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益共18页D、损害社会公众利益67、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授

39、信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权68、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将费金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理69、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500 亿元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%C、6.7%D、3. 3%70、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运

40、行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的R常管理工作71、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销72、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元73、前进机械厂购买批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可74、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资

41、本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本75、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反应76、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率,增加税收共18页C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入77、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长78、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余

42、额125亿元，流动性负 债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2. 5%C、20. 0%D、25.0%79、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时80、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户82、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某

43、种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关83、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说 明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查84、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购85、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）D、银行董事会B、常备借贷便利（SLF）81、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）C、中期借贷便利（MLF）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户D、抵押补充贷款（PSL）第9页共18页