2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题C卷.docx

《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题C卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题C卷.docx（28页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、鼠翅杷K-M邹浦胡 中以物如 M裁 (凶旧)触2020年初级银行从业资格证银行管理能力提升试题C卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国2、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了

2、银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途3、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入4、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、65、以下哪些属于资本市场的特点（）A、归还期短、流动性强、风险小B、归还期短、流动性小、风险高C、归还期长、流动性小、风险高D、归还期长、流动性强、风险小6、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归 还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类7

3、、（）适用于水费、电费、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票8、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督9、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿共18页A、很大：较少B、较大;很多C、很小：较少D、较小;很多88、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保89、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的

4、产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司90、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求【）、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、2014年中国银监会新修订的商业银行每部控制指引确定了商业银行内部控制的目标，包 括（）A、保证商业银行风险管理的有效性B、改善银行业金融机构

5、的运营，增加价值第10页C、保证商业银行开展战略和经营目标的实现D、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行E、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及 时2、货币政策由（）构成。A、货币传导机制B、货币政策工具C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效果3、银行业金融机构违反审慎经营规那么，行为严重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款 人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者省一级派出机构负责人批准，可以对该金融机构 采取的监管措施包括（ ）A、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务B、限制分配红利和其他收入C、限制资产转让D、停止批准增设分支机构E、责

6、令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利4、同业拆借市场的主要特征有（）A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险5、资本监管的要求包括（）A、最低资本要求共18页B、最高资本要求C、监管当局的监督检查和市场约束D、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管6、以下（）属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理7、属于操作风险缓释手段的有（）A、连续营业方

7、案B、商业保险C、业务外包D、内部控制E、合规文化8、以下属于建立指标考核体系的核心的是（）A、主体B、客体C、目标D、指标E、奖惩9、中国银行业监督管理委员会在商业银行内部控制评价试行方法中，认为商业银行内部控制的要索有（）A、内部监督B、风险评估C、外部控制措施D、内部环境E、信息与沟通10、以下是深圳证券交易所在债券回购交易中的数量规定，其中与上海证券交易所规定不同的 有（）A、债券回购交易的申报单位为张，100元标准券为1张B、最小报价变动为0. 01元或其整数倍C、申报数量为10张及其整数倍D、单笔申报最大数量应当不超过10万张E、计价单位为每百元资金到期年收益11、互联网金融是传统

8、金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资12、以下人员属于商业银行法规定的“关系人”的有（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员【）、信贷业务人员E、以上人员的近亲属13、货币经纪公司的核心业务主要有（）A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务第11页共18页C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪业务E、境内外衍生产品交易经纪业务14、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种

9、类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整15、商业银行的资产主要包括（）A、现金资产B、证券投资C、贷款D、固定资产E、其他资产16、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱17、以下属于狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款18、重大投诉处理基本原那

10、么有（）A、积极应对、快速反响B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎19、个人贷款业务的还款方式包括（）A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款D、约定还款E、等额本金还款20、金融工具的特点有（）A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性21、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）A、内部欺诈事件B、外部欺诈事件C、实物资产的损坏D、经营中断和系统瘫痪E、客户、产品和业务活动事件22、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。第12页共18页A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举

11、报和问责E、评估和监测23、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率24、利率风险按照来源的不同，可以分为（）A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、技术风险D、期权性风险E、基准风险25、同业拆借市场的作用包括（）A、弥补短期资金缺乏B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金需求E、解决投资性资金需求26、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当27、在内部控制的职

12、责分工中，业务部门的职责主要有（）A、负责组织开展监督检查B、负责严格执行相关制度规定C、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程I）、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检杳评估E、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改28、根据流动资金贷款管理暂行方法，流动资金贷款不得用于（）A、股权投资B、国家禁止生产的领域C、借款人日常生产经营周转D、国家禁止的用途E、固定资产投资29、（）属于银行销售促进的方式。A、赠品B、建立客户经理制C、专有利益【）、促销策略联盟E、配套服务30、银行业金融机构的以下做法中，正确的有（）A、尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，

13、履行告知义务B、尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本C、了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务D、尊重银行业消费者的个人金融信息平安权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护第13页共18页E、应该披露收费工程和标准，可在适当范围内增加收费工程或提高收费标准31、根据中国银监会商业银行信用卡业务管理方法相关规定，商业银行应加强信用卡收单 业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安

14、 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访32、以下各项中，属于我国基础货币的是（）A、存款准备金B、基础货币C、流通中的现金D、库存现金E、税率33、同业拆借市场的作用包括（）A、弥补短期资金缺乏B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金需求E、解决投资性资金需求34、以下属于风险管理框架八大要素的有（A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估第14页E、风险应对35、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）A、经济责任B、社会责任C、环境责任D、普惠责任E、公益责任36、银行在金融创新中，须遵守

15、的基本原那么有（）A、本钱可算原那么B、合法合规原那么C、客户适当性原那么D、维护银行利益原那么E、强化业务监测原那么37、客户开发和管理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理38、信托公司的基本功能定位有哪些？（）A、探索混合所有制改革B、研究符合条件的信托公司上市与并购重组C、优化股权结构和激励约束机制D、完善现代企业制度E、有效盘活存量资金39、委托贷款的主要风险点包括（）共18页A、流动性风险B、操作风险C、市场风险D、信用风险E、政策风险40、不良贷款的处置方式有很多，包括（A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销

16、E、及产租赁得分评卷入 三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“ - ”进行微调。A、对B、错2、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宜告破产。A、对B、错3、宋体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错4、宋体（）存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐开展成货币政策工具的一种。A、对B、错5、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种

17、。A、对B、错6、宋体（）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A、对B、错7、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错8、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错9、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。A、对B、错10、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错11、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确

18、定开展转型类指标。A、对B、错第15页共18页12、宋体（）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。A、对B、错13、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错14、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业根行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错15、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】D2、【答案】B3、【答案】A4、正确答案：

19、B5、正确答案：C6、【答案】A7、C8、【答案】B9、正确答案：A10、【答案】C11、B12、B13、【答案】D14、正确答案：B15、【答案】D16、参考答案：B17、【答案】B18、【答案】A19、【答案】B20、【答案】B21、A22、【答案】D23、【答案】A24、C25、B26、【答案】A27、【答案】B28、C29、正确答案C30、B31、【答案】B32、正确答案：B33、【答案】B34、参考答案：C35、【答案】B36、【答案】A37、正确答案：D38、【答案】A39、【答案】A40、【答案】D41、【答案】A42、【答案】A43、【答案】D44、正确答案：A45、【答案】A

20、46、A47、【答案】A48、【答案】C49、【答案】D50、【答案】C51、正确答案：C52、【答案】A53、正确答案：A54、正确答案A55、【答案】B56、正确答案：B57、【答案】B58、正确答案D59、【答案】B60、参考答案：B61、【答案】C62、【答案】C63、【答案】A64 D65、【答案】D66、【答案】A67、AB68、参考答案：D69、【答案】A70、正确答案A71、正确答案：B72、【答案】A73、【答案】C74、【答案】B75、【答案】A第17页共18页76、正确答案：C77、【答案】B78、【答案】D79、C80、【答案】D81、【答案】C82、【答案】D83、C

21、84、【答案】C85、C86、【答案】A87、【答案】C88、【答案】A89、【答案】A90、正确答案：C二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【正确答案】ACDE2、【答案】B,D3、【正确答案】ABCDE4、【正确答案】ACD5、【答案】A,C,D,E6、【答案】A,B,C,E7、【答案】A,B,C8、【答案】C,D9、【答案】A,B,D,E10、【答案】A, B, C,D11、【答案】A,B,C,E12、【答案】A,B,C,D,E13、【正确答案】ABCE14、【答案】A,C15、【正确答案】ABCDE16、【答案】A,C,E17、【答案】B,D,E18、【答案】A,

22、B,C19、【答案】A案,C,D, E20、【正确答案】ABD21、【答案】A,B,C,E22、【答案】A,B,C,D,E23、【答案】A,B,D,E24、【答案】A,B,D,E25、【答案】A,B,C26、【答案】A,B,C,D27、【正确答案】ABCE28、【答案】A,B,D,E29、【答案】A,C,D,E30、【正确答案】ABCD31、参考答案：A,C,E32、【答案】A,C,D33、【答案】A,B,C34、【答案】B,C,D,E35、【正确答案】ABC36、【答案】A,B,C,E37、【答案】A,B,D38、参考答案：A,B,C,D,E39、【答案】B,D40、【正确答案】ABCDE三

23、、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、A3、B4、A5、B6、A7、B8、B9、A10、A11、A12、B13、B14、B15、B第18页共18页元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%C、6. 7%D、3. 3%10、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露11、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说 明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查12、以下选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（

24、）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以 委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权13、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计14、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制,协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么15、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额

25、超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款及金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付16、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款17、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督18、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款快18页第3页共18

26、页D、向汽车维修者发放汽车贷款19、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、般东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会20、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币21、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购22、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场23、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件

27、、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权24、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理25、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D、8%26、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高27、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构

28、和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介28、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益29、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2D、M330、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票31、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位32、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到

29、 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6033、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入34、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务35、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱I）、同业拆借资金只能作短期的用途36、无论商业银行是采用内部评级法初级法

30、还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计 （ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限37、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外38、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率第4页共18页C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放39、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放40、以下贷款不能归为关注类的是

31、（）A、同一借款人对其他银行的局部债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期41、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化42、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计43、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方44、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风

32、险45、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理46、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日47、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本【）、核心资本48、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的

33、非银行金融机构。共18页A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司49、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会50、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险51、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可52、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融

34、资53、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的54、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）55、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户56、平衡计分卡（BAL

35、AnCEDSCorE?CArD, BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长57、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券【）、同业拆借58、以下属于政策性银行的是（）第6页共18页A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行59、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入60、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A

36、、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会61、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险62、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性I）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督63、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机

37、构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次64、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金65、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心66、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例67、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年共18页E、5

38、年68、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款69、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票【）、商业承兑汇票70、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能71、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化72、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融

39、产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险73、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成木C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险74、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、及本预期收益率D、税后净利润75、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负 债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（A、3. 0%

40、B、2. 5%C、20. 0%D、25.0%76、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立77、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务78、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开79、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支

41、付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率80、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%81、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化【）、差异化82、以下关于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属下合规风险D

42、、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险83、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明84、处于补缺式地位的商业银行资产规模（，提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大；很多C、很小：较少D、较小;很多85、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金86、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款87、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）