《金融学》第十四章 电子教案.docx

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1、第十四章金融监管一、教学目标(-)知识目标 掌握金融监管的含义、特征、手段与方式； 掌握金融监管的内容； 理解金融监管的作用； 了解金融监管的演变历程以及金融监管的组织体制。(二)技能目标 熟记金融监管部门对商业银行市场准入和市场退出的监管; 能够利用金融监管知识从监管的角度分析与评价金融案例。二、课时分配共三节，每节安排1个课时三、教学重点难点1 .金融监管构成体系2 .金融风险与金融监管的关系四、教学大纲第一节金融监管概述一、金融监管的含义二、金融监管的原因1.金融市场的外部性三、金融监管的目标与原那么（-）金融监管的目标（二）金融监管的原那么四、金融监管理论开展（-）20世纪30年代以前

2、早期金融监管理论（二）20世纪30年代至70年代大危机后的金融监管理论（三）20世纪70年代至90年代放松金融监管理论（四）20世纪90年代至今新时期的金融监管理论第二节金融监管体制一、金融监管体制概述二、主要国家的金融监管体制（-）美国的金融监管体制（二）德国的金融监管体制（三）英国的金融监管体制三、中国的金融监管体制（-）中国金融监管体制变迁（二）中国金融监管体制组成第三节金融监管的主要内容一、商业银行的监管二、证券监管三、保险监管五、主要概念1 .金融监管2 .金融监管的内容3 .金融监管的原那么六、教学案例金融危机与金融监管1929年美国“大萧条”，一个重要的原因是缺少对股市和整个 金

3、融系统的监管。从1933年开始，罗斯福政府对证券监管体制进行 了根本性的改革。建立了一套行之有效的以法律为基础的监管构架， 重树了广大投资者对股市的信心，保证了证券市场此后数十年的平稳 开展，并为世界上许多国家所仿效。1934年，美国证券交易委员会 应运而生，其职能就是专门对证券交易进行监管。通过建立起包括美 联储、证交会在内的一整套金融监管体系，在证券领域引入辩方举证 制度，加大对内幕交易等证券违法行为的惩罚力度等措施，一个现代 化的、科学的和有效监管的金融体系在美国宣告诞生。经历了大混乱 与大崩溃之后，美国股市终于开始迈向理性、公正和透明。此后，经 过罗斯福新政和二次大战对经济的刺激，美国

4、股市逐渐恢复元气，到 1954年终于回到了股灾前的水平。最近的一次金融危机是始于美国的次贷危机。美国次贷危机 (subprime crisis)又称次级房贷危机。它是指一场发生在美国， 因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的 金融风暴。次贷危机从2006年春季开始显现，2007年8月开始席卷 美国、欧盟和日本等世界主要金融市场的一场金融危机。次贷危机是 美国二十世纪30年代“大萧条”以来最为严重的一次金融危机。在2006年之前的5年里，由于美国住房市场持续繁荣，次级抵 押贷款市场迅速开展。随着美国住房市场的降温尤其是短期利率的提 高，次级贷款还款利率也大幅上升，购房者的还贷负担大为加重。同 时，住房市场的持续降温也使购房者出售住房或者通过抵押住房再融 资变得困难。这种局面直接导致大批次级贷款的借款人不能按期归还 贷款，进而引发了 “次贷危机”。美国次级抵押贷款市场危机迅速扩 散到整个金融市场，引起美国股市剧烈动乱，大量金融机构破产和倒 闭，影响了消费信贷和企业融资，美国经济陷入衰退。与此同时，全 球都出现了投资次级债的损失，再加上投资者的紧张情绪的蔓延，危 机很快影响了全球经济的增长。感谢您的支持与使用如果内容侵权请联系删除仅供教学交流使用