银行保险月度工作计划优秀范文3篇(保险公司银行保险部工作计划).docx

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1、银行保险月度工作计划优秀范文3篇(保险公司银行保险部工作计划)日子犹如白驹过隙，不经意间，我们的工作又进入新的阶段，为了今后更好的工作发展，我们应当为自己的工作写一份安排了。那么安排怎么拟定才能发挥它最大的作用呢？下面是我共享的银行保险月度工作安排优秀范文3篇(保险公司银行保险部工作安排)，供大家参阅。银行保险月度工作安排优秀范文1银行和保险公司如何在现有环境下携手合作|内容提要:银保合作是银行业和保险业双赢的金融创新举措,在发达国家已非常盛行。但是,我国银保合作还处于初级阶段,作者在回顾国内银保合作的现状、揭示其存在的问题的基础上,着重就在现有金融和法律环境下,银保如何携手合作的问题,提出了

2、一系列政策建议和实施措施,以期促进这项金融创新在我国的顺当发展。关键词:金融市场 综合经营 银保合作银行保险作为银行和保险的合作形式,产生于20世纪70年头的欧洲。是在金融服务融合和金融服务一体化的基础上发展起来的,是对银行资产负债业务的一种补充。随着欧洲经济一体化进程的加快与市场竞争的日益激烈,银行保险所包含的内容越来越广泛。欧洲银行保险的典型是法国国家人寿CNP公司,它通过银行和邮政销售的保险业务收入占到总收入的80%以上。一、银行保险在国内的发呈现状国内银行保险发展尚处初级阶段,主要开展方式是以代理销售协议的形式在银行柜台销售保险产品,通常被银行称作“代理保险业务”,是银行中间业务的重要

3、内容。在国内,银行保险一起先是由银行代收保险费为主要内容,2000年起先逐步起先开展银行代理销售保险产品。在近年的低利率金融环境下,凭借销售储蓄性的分红银行保险产品,银行保险起先迅猛发展,尤其是在寿险领域,大量的寿险公司和银行起先进入并快速拓展银行保险业务。银行保险的发展,无疑成为保险公司保费增长的重要新渠道,受到保险公司的普遍重视。2000年占全国人身险保费收入不到1%,2023年为3%左右,到2023年猛增至17%,2023、2023、2023年的保费收入均稳定占据人身险保费总收入的25%左右。今年前两个月保费收入达亿元,同比增长121%,占总保费收入34%,银行保险业务收入已经全面超过团

4、体直销业务,成为人身保险销售的三大支柱之一。许多新兴的寿险公司更是把银行保险作为进入市场并快速提升保险市场份额的主要渠道,其保费收入绝大多数来源于银保保费收入。银行保险的对银行的重要性也逐步显现。随着银行主营业务利润空间的逐步缩减,银行对中间业务越来越重视。从国际上看,发达国家的银行中间业务对银行总收入的贡献多在30%以上,有的超过了50%,甚至70%以上。由于种种缘由,国内商业银行的中间业务收入并不志向。国内商业银行一起先发展中间业务主要源自“存款导向”,即发展中间业务的目的主要是为了维护客户关系,稳定和增加存款,许多中间业务服务都是免费的。2000年以后逐步起先向“收入导向”发展,出现了一

5、些创新的中间业务,如代理销售保险产品等。据银监会发布的数据,2023年中资商业银行中间业务收入占营业收入的比重为%,2023年达%,2023年约为8%左右,虽然与国外相比仍旧偏低,但呈现稳步增加趋势。在目前蓬勃开展的银行保险中,银行方凭借客户、网点、信誉等优势占据主动地位,代理手续费节节攀高,成为银行中间业务收入的重要来源。如较早开展银行保险业务的工商银行,就从中受益匪浅。作为国内资产规模最大的商业银行,工商银行早在1992年左右就起先主动与国内外多家保险公司进行合作,并将大力发展银行保险业务视为有效实现金融创新和利润突破的新型中间业务。2000年起先伴随着国内银行保险的“井喷”式发展,工商银

6、行中间业务收入增长快速。据工商银行公布的数据显示,从2000年到2023年,工商银行中间业务收入提高很快,到2023年其境内机构中间业务收入增长至138亿元,年增幅达20%,相对2000年累计增长了5倍。相关统计显示,2023年工商银行代理保险业务量达到了853亿元,代理保险业务收入已经达到了亿元,在全行中间业务收入中的占比为%,成为了该行中间业务收入的创新增长点。目前该行银行保险业务持续快速增长,业务规模稳居代理保险业务市场首位。二、目前国内银行保险发展逆境在银行保险业务迅猛发展的同时,原本掩盖在旺盛背后的弊端日益突出。目前国内的银行保险市场远没有达到“相互渗透”、“一体化”的要求,仍旧存在

7、业务模式初级、竞争点过分密集的状况。目前银行保险的竞争进入白热化,由银行主导的银保市场环境越来越明显,由于双方缺乏深层次资源整合,银行保险产品单一,竞争的焦点多集中短期的竞争点上,例如产品价格、收益率、手续费率等。由于竞争者众多,干脆的结果就是竞争过度,保险公司的利润空间越来越低,而客户的需求、银行销售实力却得不到明显的满意和提高。是什么缘由导致目前银保发展的逆境?一般认为,其根源还是在我国目前的法律环境和金融环境。目前,我国实施银行、保险、证券分业经营、分业监管的金融制度。在“一体化”经营的金融环境中,银行和保险公司同属一个金融集团公司,或者是同一个集团下的子公司,银行和保险公司的利益都要听

8、从集团的总体利益,因此他们之间没有根本的利益冲突。而我国商业银行和保险公司的业务范围都限定在自身的领域,不得交叉经营,也不允许商业银行和保险公司相互投资。银行和保险公司在利益目标上不完全一样,难免在合作时产生利益冲突。另一方面,在金融业分业经营的同时,由于历史的缘由,我国的金融业是优先发展银行业的思路,保险业发展的时间较短。与银行相比较,保险公司的资产规模要小得多。银行保险是金融一体化过程中混业经营的产物,没有相应的制度环境,银行保险难以有大的发展。因此,许多业内人士都提出,要促进国内银行保险的发展,须要首先营造有利于银行保险发展的制度环境。从长远来看,金融一体化是银行保险发展的要求和结果,只

9、有建立较宽松的金融法律环境,才有可能实现金融一体化,为银行业更主动地进入银行保险建立良好的环境。我国金融业以迅猛的速度在发展,银行与保险在加速融合,随着银行业与保险业一体化程度逐步提高,银行保险由低级阶段向高级阶段发展,必定要求相关的法律制度进行相应的调整,破除阻碍金融发展的制度束缚,不断进行制度创新,营造一个良好的制度环境,从而促进我国银行保险的发展。三、立足当前,放眼将来,银行、保险公司携手共促银保合作的深化1995年颁布的商业银行法和2023年10月修改通过的保险法都以法律形式确立了金融分业经营的管理体制这一原则。考虑到我国金融业并未经过充分发展,银行和保险公司的经营管理水平及风险限制实

10、力与西方发达国家相比有很大差距,目前大规模修改金融法律体系、确立金融混业经营制度的条件还不成熟,坚持分业经营的金融体制符合我国现阶段的金融发展实际。但是,是不是在目前的金融环境下可以放弃银行保险发展,等到金融环境成熟时再去发展呢?其实不然,无论从目前金融环境的改变趋势还是我国银行业、保险业面临日益激烈的竞争环境分析,我国银行和保险公司都有尽快发展银行保险的深刻动因,银行保险也被证明具有良好的发展前景,因此,银行业和保险业都须要主动抓住时机大力发展银行保险,这样才能在将来的银行保险市场上占据主动地位。在现有的金融环境下,要想摆脱这种银行保险目前的困局,最有效的方法就是跳出现有对双方长远发展均不利

11、的市场竞争框架,银行、保险公司共同分析探讨银行保险的现状和将来趋势,在以下几个方面加强沟通协作,共同促进银行保险的发展:1、保险公司和银行充分利用和整合资源优势,在既有的法律框架下,主动升级业务模式,找准并创新价值点 从国际阅历看,银行保险是有较高价值的,目前在国内的内涵价值这么低,甚至被一些保险公司视为“鸡肋”,是目前的发展模型没有产生价值。目前国内的银保发展模型,使得竞争主要集中在收益率和网点的争夺上,导致银行形成了这样一种观念谁的佣金高就和谁合作,谁的产品好卖就卖谁的产品。不打破这种行业竞争怪圈就只能停留在无休止的价格战上,就无法实现突破性增长。为此,保险公司应当避开沿用传统的战略逻辑,

12、采纳找准并创建崭新价值点的战略,主动去推动业务模式的升级更替。这就要求双方必需寻求价格和佣金以外与双方合作关系更为亲密、更为关键的价值点。在现有的监管体系下,只有少数公司能实现与银行共同组建合资保险公司,为数更少的公司才能成为金融控股集团,多数保险公司和银行最多只能发展到战略同盟的阶段,但是相比其初级的代理关系,战略同盟所能实现的收益已经非常可观。其次,银行和保险公司都应充分探讨价值创新策略, 通过合作模式和业务模式的升级更替,短期内可以分散竞争的集中度,为合作双方赢得时间来夯实基础,实现双方银保业务的稳健发展。在长期,通过不断深化合作,保险公司与银行之间的合作关系会更加紧密,合作深化的结果就

13、是导致业务模式的演进,从整合程度较低的模式发展到更为高层次的模式。合作双方还可以通过共用品牌使得资源可以进一步整合。初级的品牌策略可以是双方联名,例如保险公司与银行的联名信用卡;高级的品牌策略包括品牌联盟、专有品牌的产品等。在销售模式上,也可以合作尝试出柜面代理之外各种创新模式,如保险顾问或理财顾问模式,即面对银行客户,将保险作为一种理财产品为其供应理财建议。还有银行电话行销模式,即从信用卡资料库中抽取客户名单,由保险公司通过邮寄信件方式将保险产品介绍给客户,并通过电话追踪并予以确认成交。2、主动开展产品创新合作,发挥整体联动优势开发适销的银行保险产品,这是银行保险业务得以发展的关键。银保胜利

14、须要两个要素,客户群与销售模式。国内银行已经有很浩大的客户群体,却没有找到好的销售模式,只是以销售储蓄型产品为主,造成银保业务价值较低。在新产品的开发上,银行必需主动和保险公司联手创新,使产品能集保障性、储蓄性、投资性为一体,以满意客户对全套金融服务的需求。对此,银行和保险公司应组成市场拓展的专家小组,对银行客户进行细分,确定相应的目标市场,依据不同需求层次的客户设计相应的保险产品。产品应当针对银行客户的细分区隔进行开发,以达到与银行享有产品充分互补的效果。产品上双方的合作可分两个层次:第一个层次是由保险公司依据银行普遍的销售对象,结合保险产品自身的区隔,针对银行的业务特点,细分出各类客户,如

15、储蓄存款客户、贷款客户、信用卡客户等,有针对性地开发产品。虽然缺少银行的实际参加,缺少特定银行的针对性,但开发出来的产品也可具有普遍的适应性。其次个层次是银行参加到产品开发的过程,把该银行特有的销售对象、销售习惯等特点融入产品特性中,有效地实现产品的互补性和不同银行的专属性。3、双方在银保的后援支持方面加强合作,全面提升银保合作水平(1)双方加强培训合作。培训是保险行业最重要的资源之一,也是目前银保合作中银行须要充分重视的。保险公司应依据产品和销售的特点对银行职员进行悉心培训,同时,把握住银行建立“理财中心”的机遇,为银行职员供应全方位的金融学问培训,并从中渗透保险营销理念。这样的培训可以使得

16、银行职员更全面驾驭金融学问,同时由于逐步了解并认同保险营销文化,在销售过程中更具主动性。(2)要在保险公司和银行之间建立一套运作顺畅的行政管理系统,保证销售过程中以及随后的客户服务能够到位。行政管理系统,包括开发适合银行保险须要的业务处理系统,为银行保险工作供应良好的技术服务平台。除此之外,保险公司和银行可以合作建立动态、持续的监控系统,定期评估销售的改变,把握市场机遇,这有助于保险公司和银行共同提高各自的业务运作水平。同时还要把客户服务纳入双方的行政管理系统。保险公司和银行必需理解顾客的需求,在客户细分的基础上针对性地开展客户服务。如双方依据客户状况共同制定综合理财产品安排,让客户享受真正“

17、一站式”的金融服务。保险公司可以帮助银行拓展业务范围,提升服务意识,提高客户留存率。(3)共同建立有效的激励机制。银保发展的初级阶段,须要有足够的激励引导银行职员主动销售保险产品。当然,激励是一把双刃剑,短期内能推动销售,长期可能损害业务发展。所以,在长期内,双方应当把激励与培训结合在一起,运用“软”激励,例如供应资助让业绩优异的银行职员参与高级金融理财课程,或者资助他们考取有关认证等,协助他们进行自身职业生涯的规划和发展,而非简洁地赐予金钱、旅游等“硬”激励。银行保险月度工作安排优秀范文2很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和激励下，

18、边学习，边工作，渐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：一是短期内快速熟识新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，仔细完成了各项工作任务。二是在提高业务上下功夫，增加工作的指导性。实践中相识到，缺乏业务学问，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒散思想，锐意进取，就必需发挥工作的主动性、能动性，力争在某些状况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满足。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进

19、。ggc大众秀才三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。以上是对XX年工作的简洁总结，眼间又要进入XX年了，新的一年对我们来说是一个充溢挑战、机遇、希望与压力起先的一年，也是我特别重要的一年。我尚有不足之处，须要接着加强学习，给自己充电，努力的去充溢完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成果。一是进一步强化学习意识，在提高素养实力上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，坚固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思索的良好习惯。把参与集体组织

20、的学习与个人自学结合起来，一方面主动参与集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作须要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新学问、驾驭新技能、增加新本事。ggc大众秀才二是进一步强化职责意识、团队意识。进一步树立正确的人生观和价值观，增加事业心和责任感，仔细做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋勉进取追求卓越，主动主动地把工作做到点上、落到实处。ggc大众秀才三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。坚固树立宗旨意识，努力做到由只留意做好当前工作向擅长从实际动身搞好超前服务转变；由被动完成领导交办的任务向主动服务、创建性开展工作转变；由只留意搞好对内服务向把对上服务

21、和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事供应优质高效的服务。ggc大众秀才以上，是我对XX年的工作安排，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望XX年，我会更加努力、仔细负责的去对待每一天，完善管理开展工作。信任自己会完成新的任务，能迎接XX年新的挑战。银行保险月度工作安排优秀范文3银行保险工作安排风险大多数时间都是以意想不到的方式发生的，随着人类社会的发展，各种各养技术，工具在给我们供应越来越多的便利的时候，也在把这些意外加大，银行保险工作安排。资料显示，在全球范围内，每年约有350万人死于意外损害事故，约占人

22、类死亡总人数的6%。意外不仅给人们的身心带来创伤，随之而来的巨大的经济负担，更成为很多家庭挥之不去的梦魇。在长期的阅历积累中，人们找到了把意外损害及其次生损失降到最低的方法-意外损害保险。养老“劳吾老以及人之老”，赡养自己的长辈也同样赡养别人的长辈，这是孟子在描述志向中的大同世界时说的话。他没说通过怎样的方法去达到这样一个崇高的目标。现在，我们帮他解决了这个问题：一：老年尽可能经济独立;二：建立良好的养老保险体系。养老保险的意义，即现在交费共同担当赡养长辈的义务，同时获得后辈共同赡养我们的权利。当养老保险真正在全国范围普及的时候，先辈们志向就将实现。子女青春歌里唱道：“少年强，那中国肯定也很棒

23、”。孩子就是将来，是国家的将来，也是天下家长的将来。我国保险公司所开发的子女保险产品，全面地涵盖了孩子健康，意外，教化等诸多方面，不仅能满意孩子各阶段的成长需求，还能在肯定程度上减轻家庭储蓄负担，工作安排银行保险工作安排。可以说，保险就是现代意义上的“长命锁”，“护身符”。理财俗话说：“你不理财，财不理你”随着人们理财意识的增加，各种金融产品丰富着人们的经济生活。这些产品，要么高利润与高风险并存，要么稳定而收益较低。分红型保险的出现，很好的解决了目前人们理财的几大问题：一：本金平安;二：稳定收益;三：获得保障。明显，理财类保险将以其独特的优势，在人们的经济生活中占据越来越重要的地位。保险安排是

24、在保险产品种类丰富的基础上形成的一种保险模式。其优势就是能有效的整合我们生活中存在的风险，并通过这种整合优势，合理的配置我们的保费投入，使投入的效益达到最大化，有效地消解了单个险种投保可能存在的保费部分重复的现象。在安排的过程中，由于走的是风险整合的过程，所以大大节约了投保时间，简化了投保过程，并且使我们对风险有了一个宏观的把握。寄语大家了解了保险的历史长河，了解到保险源远流长，并不是一个突然产生的东西，而是人类社会发展的必定产物。当保险起先“以人为本”的光辉历程后，进入到人类生活的方方面面，我们分别从健康，意外，养老，子女和理财五个方面简洁的阐述了保险的功用。在我们一生的行程中，我诚心希望带给大家对保险新的相识，真诚希望：保险始终为大家的人生旅途保驾护航。祝大家新的一天,新的一月,新的一年：新的收获。你们健康欢乐,华蜜快乐,万事祥瑞是我最大的心愿！!