银行风险管控工作总结（共6篇）.docx

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1、银行风险管控工作总结（共6篇）第1篇：风险管限制度上饶市广信城投集团有限公司全面风险管理暂行方法第一章总则第一条 为加强上饶市广信城投集团有限公司（以下简称“城投集团”）全面风险管理，建立规范、有效的风险管理体系，提高各子公司风险防范实力，促进实现整体战略，依据企业内部限制基本规范、企业内部限制应用方法城投投集团审计与风险管理委员会工作暂行方法及国家有关法律法规等，并结合城投集团实际，制订本方法。其次条 本方法适用于城投集团及一级子公司（以下简称“各单位”），各单位应当结合本方法，制订相应的实施细则。第三条 本方法所称的风险是指各单位在经营过程中面临的各项风险，包括但不限于政策风险、市场风险、

2、利率风险、流淌性风险、法律风险及内部管理风险等。第四条 本方法所称的全面风险管理是指各单位围绕经营战略和目标，建立健全风险管理体系，通过各环节流程的有效开展，为实现风险管理的总体目标供应合理保证的过程。第五条 全面风险管理应当遵循以下原则: （一）战略导向原则，各单位风险管理应以战略为导向，通过执行风险管理，促进实现经营目标和合规目标。（二）全面覆盖原则，全面风险管理应当覆至位各项业务，包括党建、人事任免、对外融资、工程项目、合同管理、资金管理等。（三）重点管理原则，各单位应当在面理的础上做好好重大风险限制。 （四）有效性原则风，险管理应当与各单位经管管理相应，做到持续改善。（五）制衡性原则风

3、，风险管理应当在治理结构，机构设置及权责安排、业务流程等方面形成相互制约、相互监督。（六）成本效率原则，各单位开展风险管理应合理平衡实施成本与预期效益，力争用最低的成本实现风险管控目标。第六条 全面风险管理总体目标:不断建立健全风险管理体系，通过各环节流程的有效实施，切实防范风险，将整体风险限制在可承受范围之内，从而推动经营目标的实现。第七条 风险管理基本流程 （一）收集风险管理初始信息； （二）进行风险评估； （三）制定风险管理策略；（四）提出和实施风险管理解决方案； （五）风险管理的监督与改进。其次章 风险管理组织体系第八条 风险管理组织体系主要有城投集团董事会、审计与风险管理委员会（以下

4、简称“风审会”）、各职能部门及各子公司风险管理相关组织。第九条 职责分工（一）城投集团事会：全风险管理的最高决策机构，领导单位全风险管理工作。 （二）风审会：指导和监督各子公司风险管理工作，并依据董事会的授权、开展好风险管理的相关工作。（三）城投集团各取能部门:风险管理的第一道审核关，在业务前端识别、评估、应对、报告风险。（四）各子公司1.负责本单位的全面风险管理，各单位负责人为本单位风险管理的主要责任人； 2.建立符合自身特点的风险管理与内部限制组织体系，各单位可依据实际状况设立风险管理部门或设置特地的风险管理岗位，并报风审会备案；3.完善制度体系，不断提升风险管理水平；4.做好所在单位风险

5、管理工作，防范内部限制失效风险。第三章风险管理工作流程第十条 风险信息收集（一）各单位应当以业务流程为依托，广泛、持续不断收集公司风险和风险管理相关的内、外部初始信息，包括历史数据和将来预料，并把收集初始信息的职分工洛实到有关职能部门。（二）风险信息包括战略风险、财务风险、经管风险及法律风险等，单位应当结合自身的管理特点，有效开展信息收集工作。（三）风险可能源于内部与外部，内部可能来源于经营决策、组织架构、业务流程、财务状况、管理人员的职业操守、员工的专业胜任实力等因素、外部可能来源于股东关系、政策法规、法律监管、行业风险、金融市场等因素。（四）各单位收集的初始信息应进行必要的整理、分析，以便

6、进行风险评估。 第十一条 风险评估（一）风险评估是各单位依据收集的风险信息，对所面临的风险进行辨识、分析以及评价。（二）各单位应当定期组织对经营活动及业务流程进行风险评估，对重要业务活动和重大决策应当开展专项的风险评估工作。（三）重要业务活动和重大决策是指须要各单位总经理办公会、董事会或党委会审议的事项。第十二条 风险管理策略（一）各单位应当依据风险评估结果，结合风险承受度和偏好，确定风险管理策略。 （二）风险管理策略主要包括风险规避、风险接受、风险削减或风险分担等。 1.风险规避即退出产生风险的各种活动；2.风险削减即实行行动削减风险的可能性或降低风险影响程度或两者同时降低； 3.风险分担即

7、通过将风险转移或者分担部分风险来削减风险的可能性和影响； 4.风险接受即不实行任何行动去影响风险的可能性或影响； （三）单位应当依据确定的风险策略，制定风险管理解决方案。 第十三条 风险管理解决方案（一）风险管理解决方案须满意合规性要求，方案一般应包括风险解决的详细目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，包括事前、事中、事后所实行的应对措施以及风险管理工具。（二）各单位应当制定风险管理解决的内控方案，针对重大风险制定涵盖各个环节的全流程限制措施，对非重大风险所涉及的业务流程，把好关键环节，并实行相应的限制措施。（三）内控措施包括但不限于以下几个方面：1.内控岗位授

8、权制度。对重要业务所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、范围和额度等，任何组织和个人不得超越授权范围；2.内控报告制度。明确规定报告人与接受报告人，报告的时间、内容、频率、传递路途、负责处理报告的部门和人员等；3.内控批准制度。对内控所涉及的重要事项，明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任； 4内控责任制度。根据权利、义务和责任相统一的原则，明确规定各有关部门和业务单位、岗位、人员应负的责任和奖惩制度；5.内控审计检查制度。结合内控的有关要求、方法、标准与流程，明确规定审计检查的对象、内容、方式和负责审计检查的部门等；6.内控考核评价制度。具备条件

9、的子公司可以把各业务单元风险管理执行状况与绩效薪酬挂钩；7.重要岗位权力制衡制度。明确规定不相容职责的分别，主要包括:授权批准、业务经办、会计记录、财产保管和稽查检查等职责。对内控所涉及的重要岗位可设置一岗双人、双职、双责相互制约；明确该岗位的上级部门或人员对其应实行的监督措施和应负的监督责任；将该岗位作为内部审计的重点等。（四）各单位应当建立重大风险审查评估机制。在进行“三重一大”决策前，尤其是涉及投融资、招投标、项目建设、大资金支付等重大事项，经办部门须分析评价相关风险，明确应对措施，提交专项风险管理建议书，也可将风险管理建议书纳入项目的可行性探讨报告中，为决策供应支持。（五）各单位应当建

10、立重大风险预警和突发事务应急处理机制，明确预警标准及责任人员，规范处理程序，确保突发事务刚好妥当处理。第十四条风险管理的监督与改进（一）各单位应当定期对风险管理工作的有效性进行自评刚好发觉存在的缺陷并改进，实现全面风险管理工作的闭环管理。（二）各单位对可能或已经出现的重大风险，应当刚好向风审会报告，报告须采纳书面形式。（三）各单位上报城投集团董事会、党委会议的投融资、招投标、项目建设、应当同步报送风险管理专项报告或将风险管理相关内容纳入项目报告书中、作为审批的依据之一。（四）各单位提交风审会审议的项目、风审会刚好组织成员进行评审、并依据项目的状况，考虑是否聘请中介机构开展项目评估工作。（五）各

11、单位原则上每半年应当开展一次风险评估工作，至少每年应当组织开展一次全面风险评估工作。各单位年度风险报告应当报风审会审议，由风审会形成公司整体的年度风险管理报告上报城投集团董事会审批。（六）风审会将定期或不定期对各单位重大决策、重大事务、重要业务流程等风险管理状况及内部限制执行状况进行监督与检查，也可结合年度审计、专项审计等一并开展，必要时可聘请中介机构进行专项检查。第四章附则第十五条 本方法自城投集团董事会审议通过之日起正式生效并执行。第2篇：风险管控状况2023年风险管控状况公司仔细贯彻股份公司、工程局的依法治企的整体部署和要求，以“品质营销规范管理”为主题，扎实开展法制体系建设，规范经营管

12、理，合理构建风险防控体系，推行风险预警机制，全面推动投资项目全生命周期风险管理工作。下面对公司风险管理工作做以下总结：一、风险管理工作总结1、完善评审，重视投资合同签约质量一是制定评审方法。为促进合同评审工作有序开展，公司制定合同评审管理方法，成立合同评审委员会。依据不同类型合同，对审批流程进行细化，明确公司各业务部门的职责分工，完善评审标准，简化评审流程，指导公司合同评审工作有序开展。二是加强合同梳理。合同风险管理贯穿于投资项目全生命周期各个阶段。关于合同评审，公司要求从项目前期投标阶段、合同评审阶段对项目合同逐条进行梳理，对争议条款查找支撑资料，谈判时合理筹划各项细微环节，讲究技巧，据理力

13、争；在合同签订后合约归口部门对合同条款强化梳理，对未敲定事项进行总结，做好合同风险交底连接。在工作之余，实行每周一本合同的惯例，依据合同内容，结合项目实施过程中存在的问题，大家各抒己见，进行风险深度挖掘，并制定应对措施，对各项目刚好进行反馈。2、制度先行，全面探究项目风险管理面对日益趋紧的投资环境，为保障项目投资效益，推动项目融资落地，确保项目顺当实施。公司商务合约部拟定了投资项目全生命周期风险管理方法，对风险发生的可能性、影响程度、潜在后果等进行系统分析，针对已发生的风险制定限制方案，实行有效措施，刚好应对处置，最大限度化解风险，降低损失。公司为建立常态化的风险预警机制，成立“公司-区域公司

14、-项目公司”三级风险防控体系，公司负责实施分级预警，区域公司和项目公司负责风险化解，同时公司实行定期预警、区域公司实行不定期预警的预警措施，全面推动项目风险管理。3、全员学习，持续开展投资政策解读实时关注国家政府债务管理及金融政策，定期开展投资政策解读研讨会，并整理书面资料上传至广讯通平台供大家学习。学以致用，结合公司经营区域广的现状，对前期跟踪项目，依据不同地区、不同金融机构的融资政策和融资喜好，提前策划项目实施模式，争取政府性基金纳入项目回款来源，拓宽回款渠道；对受政策影响的已实施项目，制定有针对性风险防控措施，降低项目实施风险。4、内部培训，全面丰富风险管理培训内部主动组织参与国资委法制

15、讲堂、中国建筑法与合约商务管理信息系统培训、PPP业务法律风险管理培训、国际工程合同法律风险管理等培训，深化研读股份公司和工程局下发的法律系统文件，结合工作实际，在熟识各项管理制度及工作流程的同时，识别项目风险，提高风险化解实力。二、存在的问题一是法律专业人员较为紧缺。随着公司规模的扩大，呈现人岗不匹配的现状。公司自上到下，部分法律工作都由商务人员兼职，且基本都是工程造价专业。作为一个“外行人”，面对专业性较强的法律问题，在某些状况下只能盲目查阅资料，且从一名商务人员转法律人员的角色转变较为缓慢，极大降低了法务工作效率。二是基层人员风险意识有待加强。法律专业人员的运营管理、商务管理、融资拓展等

16、相关综合业务实力有待加强。兼职法务人员法律事务实力须要提升，部分人员对项目合同条款存在不了解、记不住的现状，风险防控的意识有待加强。三、下一步工作思索1、提高交底质量，传递风险履约意识一是投资合同签署后，要求商务合约系统与前端部门做好合同风险交接，把合同谈判阶段落实的条款进行梳理，要求各业务系统参加，针对不同业务板块内容具体分析，排列事项清单，制定应对措施，做好合同交底工作。二是将项目合同风险梳理列入常态化工作机制，对所管辖项目合同烂熟于心，将项目存在的风险点，时刻放在桌头岸边，日日提示，时刻警戒，将风险销项工作做到实处。2、建立预警机制，督导项目风险销项依据投资发展公司投资项目风险管控方法，

17、从项目前期跟踪、合同签约、过程管理、竣工结算、运营管理等阶段，以“全生命周期”为风险管理范围，以 “公司-区域公司-项目公司”为三级风险防控体系。公司负责实施分级预警，区域公司和项目公司负责风险化解，同时实行公司定期预警、区域公司不定期预警的常态化的预警机制，全面推动项目风险管理。3、加强创新力度，促进项目融资落地一是融资未落地的项目，整合资源，主动落实各项工作，融资落地并符合相关要求后再实施；对于新拓展项目，谨慎评估融资落地的可能性，并将其作为承接项目的重要依据。二是主动探究符合资管新规等监管要求的结构化融资业务模式，联合优质投资人，设立PPP投资引导基金，进一步拓展资本金来源渠道；利用大型

18、优质项目的良好商务条件，集中快速落地项目资本金机构化融资和项目贷款，合理利用工程预付款、资金归集等管理手段，在合规前提下最大限度的争取回流资金，为投资项目创建空间，确保中标项目后期顺当实施。4、强化团队建设，贯彻依法治企理念一是增加法律系统人才梯队建设。通过内、外部聘请，充溢公司法律相关专业人员数量，增加法律事务工作专业化，全方位提高法律工作的效率。二是加强员工的法制教化。宣扬学习合同法、公司法、招投标法等法律法规，促进公司依法生产经营。主动参与股份公司及工程局相关业务培训，邀请工程局、外部法律专家从投资业务法律风险、企业管理风险等方面进行专业化培训，同时定期组织投资相关政策解读，培育全体员工

19、民主法制观念，形成依法依规办事的工作氛围。三是加强法律法规政策宣扬。注意企业员工驾驭法律基本学问和运用法律的实力，充分利用视频、网络等宣扬工具，主动开展法制宣扬教化，通过展示专栏、宣扬手册、法制图片展、专题讲座等活动，开展公司经营管理人员和员工的的普法宣扬。增加法制教化的感染力和针对性，树立诚信遵守法律、依法经营、依法办事的观念,着力提高公司员工依法经营、依法法管理实力。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。公司风险管理工作肯定紧上级单位的步伐和要求，主动创新工作思路，防范投资项目履约风险，时刻保持昂扬的斗志，为投资项目法制建设增砖添瓦。第3篇：风险管控措施XXXX煤矿风险分级管控措施一、成立组

20、织机构为保证该项工作有效开展，并落到实处，特成立风险分级管控工作小组。 组 长： 矿长 副组长：机电副矿长 成 员：部室负责人领导小组下设办公室在安监站，安监站站长任办公室主任，技术员负责日常详细工作。二、指导思想深化实行科学发展观，坚持“平安第一，预防为主，综合治理”的科学方针，坚固树立以人为本，平安发展的理念，以治理隐患、防止大事故为目标，以落实责任为重点，全面排查治理隐患，建立健全隐患排查治理。三、目标任务通过危急源平安风险评估、预警防控，使平安隐患始终处于受控状态，削减煤矿一般事故，防范较大事故，杜绝和遏制重特大事故。四、工作内容1、建立平安风险分级管控管理体系，以排查治理隐患为主，加

21、强对一通三防排查工作，防范较大隐患事故的发生。2、煤矿隐患整改台帐和小结状况。对检查出来的平安隐患按“五定”原则，落实整改措施和责任人及验收人。五、工作开展：1、制订方案，进行动员部署。根据工作内容的要求，各有关责任人要仔细进行“一通三防”大检查隐患排查治理专项整治工作，矿每月定期组织全矿地面、井下范围内平安隐患排查治理整治工作，组织全矿井下范围内“一通三防”大检查。2、突出工作重点，仔细开展此项活动。按工作内容的要求，各有关责任人员要仔细进行“一通三防”大检查隐患排查、治理工作，并制订整改方案，仔细进行整改。 XXXXX煤矿 2023年7月第4篇：风险管控方案临清市亿展农副产品加工厂平安风险

22、辨识分级管控工作方案为提高公司辨识管控平安风险和防范事故实力，依据山东省平安生产监督管理局全省化工行业企业平安风险辨识分级管控工作方案的通知和聊城市平安生产平安风险管控实施方案要求，结合我公司行业实际，制定本方案。一、总体要求全面落实平安生产攻坚行动部署，以平安生产法等法律法规和行业平安标准规范为依据，在公司开展平安风险辨识分级管控机制和隐患排查体系建设，通过平安风险管控、隐患排查治理、平安生产标准化建设、平安专项整治（有毒有害、粉尘涉爆、有限空间作业、防范机械和触电损害），强化公司平安管理基础工作，提升公司防范风险和事故的实力，有效预防和遏制各类事故特殊是重特大事故的发生。二、工作目标 力争

23、年月底前对有毒有害、粉尘涉爆、有限空间作业全部工段岗位建立平安风险辨识管控体系；隐患排查治理达标率100%。三、实施步骤（一）动员部署（2023年10月15日前）。 1.成立组织领导机构。公司领导小组， 组长：李长会 董事长1 组员：李威 总经理李兆兴 生产、设备副总经理孔丁强技术、销售副总经理办公室设在公司平安办，主任由赵 东担当。 2.制定专项工作方案。依据聊城市安监局统一部署，探讨制定本企业平安风险辨识分级管控工作方案，确定工作内容、工作步骤和保障措施，仔细落实市区局工作支配。3.召开动员部署会议。召开由相关工段主要负责人参与的动员会议，对平安风险辨识分级管控工作进行全面部署。动员会议召

24、开后，各工段要结合实际，组织有关人员探讨制定本工段专项活动工作方案，方案要做到切实可行，同时召开工段全体员工参与的动员大会进行专项部署。4.开展岗位摸底排查。要对工段岗位逐一进行一次摸底排查，摸清危急因素状况等，根据平安生产监管分级登记建档。（二）集中攻坚（2023年10月30日至年底）。公司对有毒有害、粉尘涉爆、有限空间作业工段专项整治工作进行一次“回头看”；要督促工段仔细做好防范机械机械和触电损害平安专项整治工作。1.全面开展平安风险辨识。公司要根据平安风险辨识分级管控指南，参照试点企业做法，结合本公司实际，逐一对工段、班组和岗位员工、设备设施、仪器仪表、工具器械、原料物品、作业场所等进行

25、 风险辨识，摸清本工段平安风险底数，逐一登记2 建档，逐一进行标识。2.制定平安作业管理制度。公司要依据平安风险辨识结果，对于简单引发事故、有较大危急的生产设备及作业岗位，根据设备运用要求、工艺技术要求、平安规程要求，制定科学、合理、平安的作业管理制度和防护措施，明确风险管控责任，规范岗位人员作业行为，有效管控风险和事故。3.彻底排查治理平安隐患。公司要根据隐患排查治理制度、机械、轻工、纺织、烟草、商贸等行业平安生产隐患排查标准，对教化培训、设备设施、员工作业、应急管理等各方面存在的平安隐患进行系统排查，根据一般和重大隐患进行分级建档，逐项制定排查整改方案，明确整改措施、整改责任人和整改完成时

26、限，建立并运行隐患排查治理体系，做到立查立改，彻查彻改。年底前，涉氨制冷、粉尘涉爆、有限空间作业工段全部岗位，要全部纳入隐患排查治理信息系统，与管理部门实现互联互通。4.接着深化推动专项整治工作。公司要根据上级要求，对专项整治工作开展一次“回头看”， 仔细开展工作，查漏补缺，彻底排查整治平安隐患。5.建立长效机制。公司要将平安风险辨识分级管控与隐患排查治理、平安生产标准化建设、专项整治工作有机结合，建立长效机制，把平安风险辨识管控工作规范化、制度化，全面提升行业平安管理水平。（三）总结上报（2023年底）要在年底前，对平安风险3 辨识分级管控与隐患排查治理体系建设工作进行总结，形成报告报临清市

27、安监局危化科。四、工作要求（一）进一步提高相识。我公司机械自动化水平较高、各种设备设施覆盖各生产线，从业人员少。要把建立“双控”机制作为防范和遏制平安生产事故的治本之策，作为攻坚行动的首要任务和重点内容，作为一项长期的、系统性重大工程，切实抓紧抓好，抓出成效。（二）协调好各项工作。要处理好各项工作之间的关系，尤其是要把建立“双控”机制与平安生产标准化建设、专项整治、执法检查等工作有机结合起来，统筹兼顾，全面完成风险管控排查治理任务。临清市亿展农副产品加工厂 二一六年十月一日第5篇：产品风险管控一、原材料入厂管控原材料对企业产品的生产至关重要，是保证企业产品质量的基础。从生产的源头而言，原料限制

28、是产品品质管控的的第一步，也是最关键的一步，对生产的过程限制而言，品管人员可能只是在关键过程上进行限制，可是在实际生产中，质量问题并不是只在关键过程出现，若对全部生产过程都进行限制，品管工作就要面临人手不够的问题；对产品出货方面而言，品管部只是处在一个监督者的位置；总的而言，原料管控是抓源头，把异样预防在未发生之前；生产过程管控是抓过程，把异样削减到影响最小的状况下；产品出货管控是最终一关，尽量把异样品限制在可控范围内，削减客户的投诉状况和退货率。要限制好企业原材料的选购质量和平安，须要从原材料供应商的评价、选择，加强原材料入库前的验收，提高仓储管理质量等方面来进行限制。1、原材料分类及其供应

29、商的评价与选择（1）生产原材料应实行分类管理，突出重点企业须要的原材料种类繁多，但不同的原材料对生产的产品质量影响不同。为便于进行选购质量重点限制，应按原材料对产品生产质量影响程度不同，将原材料进行分类管理。一般分为三类：A类原材料：指在生产运用过程中，可能对产品生产质量带来干脆、重大影响（例如对产品关键功能、质量平安可能产生干脆影响）的原材料。B类原材料：指在生产运用过程中，可能给产品质量带来间接或较重要影响的原材料。C类原材料：指一般为辅料，对产品质量影响一般或稍微的原材料。（2）对原材料供应商的评价 实践表明，选购的原材料质量是否稳定，很大程度取决于供应商的质量管理水平。因此，选购前应对

30、供应各类原材料供应商的质量保证实力进行评价。对A类原材料供应商的评价对A类原材料供应商的评价是重点，一般要实地考察、评价其质量体系运行状况、既往供货状况、供货质量异样时的处理与整改实力，以及如期交货及交货数量实力、其产品的性价比、其售后服务实力（包括售后服务看法、刚好性、效果）等。同时还要通过查阅供应商供应的资料，从供应商的其他顾客处侧面调查、了解，对供应的原材料样品进行测试和试用，对供应原材料质量的定期分析结果等方式进行评价。对B、C类原材料供应商的评价。 一般不实地考察，主要查阅供应商供应的资料，对供应的原材料样品进行测试和试用，原材料质量定期分析结果的分析等，即可达到对供应商评价目的。其

31、中：对B类原材料供应商的评价，由选购部门提出“B类原材料供应商评价名单”和供应B类供应商的相关资料，或以往B类原材料检验、运用状况等质量、服务、价格等资料、信息，由研发、生产、品管等相关部门会签（评审），报高层管理者批准即可；对C类原材料供应商实力的评价，由选购部门提出“C类供应商评价名单”，由研发、品管等部门会签、选购部经理签字后执行。 （3）对原材料供应商的选择与确定合格的原材料供应商应通过选择来确定。而获得一个合格的原材料供应商，则取决于上述对各供应商质量保证实力评价的结果以及生产运用状况、价格、信誉等因素。因此，最终确定供应商，应适当多选择几家同种原材料的供应商进行对比，尤其在生产运用

32、状况以及各供应商质量保证实力基本相当状况下。2、严格原材料入厂限制从评价合格的供应商选购原材料，并非可以万事大吉。供应商合格，只表明该供应商具备了供应质量相对比较稳定的原材料的基本条件，其实际到货的原材料数量是否存在短缺，质量是否能满意生产要求，还不能确定。因此，原材料入厂前，还应根据以下要求严格把好入厂质量关。（1）无法检验验证的原材料的验收。应依据原材料选购合同、随货同行的合格证、检验报告等质量证明材料来验收；对个别低值而难以出具相应合格证、检验报告的原材料，必需提前供应样品。对随车没有携带合格证、检验报告的原材料，应拒绝验收、入库。（2）.对需检验验证的原材料经检验合格后方可入库。需检验

33、的原材料入库前，选购部门应填写原材料入厂通知单交品管检验部门，品管检验部门出具合格的检验报告后，凭合格的报告入库。如检验不合格，则应做好不合格品记录单的填写，并刚好填写质量信息反馈单向质量主管部门反馈，要求选购部门办理退换货手续。（3）刚好建立验收入库后的验收记录。保管员应建立原材料入库验收记录，记录包括：原材料名称、规格、型号、生产厂家、到货时间、到货数量、合格数量、验收时间以及相应的质量证明；并按材料类别、名称、规格分别登账建卡, 以备今后查询、确认。（4）对急用或质量合格证明材料未全的原材料验收处理。对急用或质量合格证明材料未全的原材料，需刚好反馈品管部，由品管部向选购部催要未到质量证明

34、材料，并将此原材料按入库验收程序，暂存待检区，核实合格后方可办理验收手续。（5）原材料外观质量的验收要检查原材料外包装物有无破损、缺陷，看包装物有无污染、渗漏现象，并查看产品标签是否完好、是否符合要求。（6）对只有在生产运用阶段才能暴露出来的内在质量问题，原材料保管员要建立质量跟踪卡，保持与生产运用单位的沟通，驾驭第一手资料，做到发觉问题刚好反馈，并通知供应部门依规定处理。3、严格入库的原材料质量限制防止入库的原材料变质，是原材料选购过程限制的接着，关键要做好如下管理工作。（1）对仓储原材料管理。对库存原材料尤其是A类原材料，应常常进行检查，做到不潮、不霉、不烂、不变、不坏、不损、不蛀。（2）

35、库房环境的管理。库房内货架、物品应摆放合理，过道通畅，门窗无破损，做到“三净”(地面、门窗、货架) ，无杂物、垃圾、灰尘。（3）仓库原材料的堆码与遮盖。堆码和遮盖也是保证库有原材料质量的一个重要方面。库存原材料必需依据其性能、储存要求进行合理堆码和遮盖。特殊考虑A类原材料性能、包装质量、仓库地面状况，实行适当的码垛方法，达到防汛、防潮目的。（4）原材料的检查。原材料进入库房，在验收、码垛的同时，要依据原材料分类及维护保养要求进行保养限制，即应进行定期或常常性检查，刚好消退、处理隐患。（5）原材料的出库管理。应遵守“先进先出”原则，特殊应对仓储期长，货堆大，难以检查的原材料进行关注，要刚好将这类

36、原材料出库。同时，规范出入库过程行为，避开搬运过程对原材料质量造成损害。4、原材料选购质量的定期分析原材料选购质量的定期分析，是很多企业简单忽视、但很重要的环节。对原材料选购质量的定期分析，可以发觉供应商供应的原材料质量在稳定方面是否有规律，也为下一步生产过程质量限制和以后对供应商的选择、调整，供应重要的信息、甚至依据。原材料选购质量的定期分析，A类原材料一般每二月应进行一次；B类原材料每六个月应进行一次；C类原材料每年应进行一次。分析的内容主要有：原材料运用、检验等验收结果统计分析；供应商如期交货及交货数量状况；供货质量异样时的处理与整改状况等。二、生产过程质量管控生产过程质量限制，就是在生

37、产过程中对产品质量限制，这个体系可以说是浩大的，生产上的任何一个人都属于生产过程质量限制人员，包括一线员工在内，也就是说一线员工的各方面的素养和技能水平确定了产品生产质量的好坏，即我们常说的“质量是生产出来的不是检查出来的”。我们要重视生产上一些细微环节上的东西，正如所说的“细微环节确定成败”。所以说生产过程质量限制是一线人员不断反馈、生产管理人员不断跟进、分析的过程。生产过程管控可依据实际生产状况进行，以确定最适合的方法。例如，可依据人员支配、工艺要求及检验时间周期，进行巡检或定点检测，也可依据检验量及生产量进行全检或抽检。不管用何种检验方式，生产管理的“三现”（现场、现物、现状）要求我们处

38、理问题要刚好精确，从发觉不良的地方查找异样品，并查找异样品发生的缘由，以杜绝异样品再次发生。生产过程管控的目的是在生产前，刚好发觉不良，实行措施，防止大量异样品发生；在生产中，发觉异样刚好反馈并实行措施解决异样品批量发生，这也是品管现场人员的工作重点。同时，通过巡检和定点检测的实施，可防止生产过程的异样品流入下一道工序。生产过程管控的重点是，的确做好首样检验，尽量避开大批量异样品发生，在首样确认中，应特殊对不良原物料的信息进行确认，对该原物料批量投入试用，生产中要的确做好各项管控。其次，过程限制及过程检验过程中，对异样品发生频率较高的部位重点监控并检查确认。再次，新产品或试制品也是生产过程管控

39、的侧重点。当然，也要考虑人员及设备因素，若新进人员较多投入生产或人员转岗操作，是生产过程管控的一个重点管控方面；机器设备方面要考虑设备的稳定性和维护状况，若机器设备不稳定或刚经过维护，也应是生产过程管控的一个重点管控方向。作业条件变动或关键工序的变更也应是生产过程管控的一个侧重点。必要时可进行三段式确认（首样确认、过程确认、成品抽样确认），条件允许可支配入库。三、产品出货质量管控出货管控是品管工作的一个须要坚持原则而又要刚好沟通的环节。同一批成品出货到不同的客户手中，可能导致的结果不一样，这就要求我们平常多总结汇总，依据不同客户要求的侧重点实行敏捷的处理及出货措施，在出货检验管控中，实行针对性

40、的措施，制造出一个双赢的结果。当然，出货管控还要求我们细致核对生产（订单）量和交运量，检查各种标示，把问题解决在未出厂之前。公司要设产品出厂检验人员，对产品完成的质量状况进行抽检评估，看是否能达到客户要求，并参照相关文件对产品进行核对，确保产品各项指标符合要求。出货产品的质量状况可以说干脆确定了出货产品客户反应状况。但工作的重点应放在过程中进行限制，这样可以将一线不良降到最低，从而出货质量才会更有保障，倘如最终发觉问题才去改善，就已经迟了，比如产品在生产完成才发觉一些问题须要进行返检，可修复性不良虽可以进行处理，但要耗费了多余的人力、物力。产品生产完成出货了，不代表全部工作都已做好了，要做好售

41、后质量跟踪，多与客户电话沟通，了解一下产品在客户处反馈出来的问题，此类问题可能是我们工作的遗漏，这样可以做到知己知彼，从生产上进一步调整，以让客户相识到我们在关注其产品，力争更多的订单。四、产品运用风险管控1、佳宝科技产品保修条款保换、保修内容1、佳宝科技智能家居系列产品实行三年保修。2、保修保换仅限于主机，包装及各类连线、软件产品、技术资料等附件不在保修保换范围内。3、若产品购买后的15天内出现设备性能问题，且外观无划伤，可干脆更换新产品。在免费保换期间，产品须经过佳宝科技技术服务中心检测，无故障产品，将原样退回。4、在我们的服务机构为您服务时，请您带好相应的产品保修卡；如您不能出示以上证明

42、，该产品的免费保修期将自其生产日期起先计算。如产品为付费修理，同一性能问题将享受自修复之日起3个月止的免费保修期，请索取并保留好您的修理凭证。下列状况不属于免费保换保修范围 未按运用说明书要求安装、运用、维护、保管导致的产品故障或损坏； 已经超出保换、保修期限； 擅自涂改、撕毁产品条形码； 产品保修卡上的产品条形码或型号与产品本身不符； 未经普联许可，擅自改动本身固有的设置文件或擅自拆机修理； 意外因素或人为行为导致产品损坏，如输入不合适电压、高温、进水、机械破坏、摔坏、产品严峻氧化或生锈等等； 客户发回返修途中由于运输、装卸所导致的损坏； 因不行抗拒力如地震、火灾、水灾、雷击等导致的产品故障

43、或损坏； 其他非产品本身设计、技术、制造、质量等问题而导致的故障或损坏。修理方式1.当您购买的产品发生故障时，可凭购机发票和保修卡等有效凭证到产品购买处要求代为申请保换保修服务。由于佳宝智能家居系列产品实行全国联保，当您无法联系到经销商时也可以干脆同我公司驻各地的办事处或公司客服部联系。2.经销佳宝智能家居系列产品的经销商代客户向佳宝科技办事处或总部申请保换保修服务。对于符合保换规定中可干脆更换新品的状况，经销商可干脆给客户更换新品。 3.客户或经销商将返修品发至佳宝科技的运费由客户或经销商担当，佳宝科技将保换保修后的产品发给客户或经销商的运费由佳宝科技担当。特殊声明1.上述服务承诺仅适用于我

44、公司在中国大陆地区售出的佳宝科技智能家居系列产品。对于产品在售出时另行约定了售后服务条款的，以佳宝科技确认的合同为准2.经销商向客户做出的非佳宝科技保证的其它承诺，我公司不担当任何责任，请您在购买时向经销商索要书面证明，以便经销商对您的额外承诺兑现。备注：本承诺其说明权、修改权归佳宝科技（中国）有限公司。公司产品设计及研发都必需进行好用性及牢靠性进行评估，如产品出现故障对运用造成的影响。目前部份品牌产品运用总线制限制方式该种限制方式主限制器一旦出现故障系统将无法运用，那么我们设计时应规避该风险采纳模块化、无线载波组网限制方式产品出现故障只有局部不能运用，使产品故障范围降到最低。第6篇：企业银行

45、承兑汇票风险管控探讨银行承兑汇票作为票据业务的主要形式，在便利经营活动、满意短期资金需求、改善融资结构方面发挥着越来越重要的作用。然而票据业务各环节的风险也不断增加，这加大了企业财务管理的工作量和工作难度。本文结合详细实践，分析了目前一般企业在银行承兑汇票风险限制管理方面的现状、目标定位并进一步探究了在风险管理整合框架下银行承兑汇票风险管控机制的建立，以期为同类企业或面临同类问题的企业供应参考借鉴。银行承兑汇票内部限制机制搭建f832随着我国金融业的快速发展、金融产品品种的进一步开放和市场化，票据业务尤其是银行承兑汇票（以下简称汇票）业务已成为商业银行扩大信贷业务、企业扩大融资渠道的重要手段。

46、作为一种信贷支付手段或融资媒介，汇票管理过程中存在多种内外部风险因素。对于一般企业来说，其面临的汇票风险主要包括票面风险，交接、背书、贴现、托收以及保管风险，这些风险覆盖了票据流转整个链条。针对以上风险，许多企业的通常做法是从自身制度层面、组织保障层面、相关岗位人员素养层面加强对汇票风险的管控。部分企业甚至实行风险规避看法，即在销售时尽量少收汇票，以回避、停止或退出蕴含风险的汇票业务。然而，这种保守型的风险管理策略或多或少有些因噎废食，企业的明智做法应当是在保证合理经济利益的前提下，通过各种措施防范运用汇票带来的风险。2023年6月国务院国资委颁布的中心企业全面风险管理指引以及五部委后续联合发

47、布的内部限制基本规范和详细指引等都为企业风险限制管理提出了制度性要求并供应了可操作性指南。一、理论基础（一）风险管理整体流程和步骤2023年coso发布的企业风险管理整合框架（ enterprise risk m anagement，以下简称erm），将风险管理分为八个要素，即内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、限制活动、信息与沟通和监督，这八大要素紧密协作，关键步骤形成闭环，持续进行。2023年国务院国资委颁布中心企业全面风险管理指引（以下简称指引），将风险管理分为初始信息收集、风险评估、策略选择、解决方案制定、监督和改进、组织体系、信息系统和风险管理文化等八个要素。指引和er

48、m内容基本相同，区分在于所反映的理念存在差异，erm强调内部环境和目标设定，指引强调信息收集。考虑多年来商业和经营环境的改变，coso又于2023年发布了内部限制整合框架（以下简称内控框架），指出评价内部限制有效性的五个原则，即限制环境、风险评估、限制活动、信息与沟通和监控，原则的部分详细内容如表1：通过比较分析可见，erm和内控框架是互补的，而无论是erm还是内控框架，都特别重视在既定目标下风险管理限制活动的流程化以及流程的持续改进，而这又得益于风险管理流程和风险管理体系如组织结构、信息沟通等有机融为一体。因此，中国企业在进行风险管理时，须要强化目标意识、把握流程限制、注意内控体系的细化和持续更新。通过借鉴erm和内控框架对风险管理的制度性规范和要求，企业在进行汇票风险管理时，须要结合自身实际，把握流程限制这一核心，在汇票流转的全过程进行风险限制，同时以