2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题及一套参考答案(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACC10Q8W5A3I7N8U6HM4A7J3M4I8N2T7ZW7B8R1I1T4I7T52、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACY4W8N5H8Y6D6K2HT8V6C

2、5G3S10W2V9ZK3Y9P7Y2Y8H3A53、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCW10H10K5N8Z6L3C9HU7W7S7P10B5R6A8ZU8Q4F3V7B7D2C14、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCS10S10K5W4K5K8O10HN1R8C8A6Y6E4

3、A2ZK6P6P8Z2Q2U1F15、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCD4R2A6Y3Q1Z8X9HE2T1Z10Q9Q8H7B5ZB7B6R2S5A4V10H56、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCG2F7R3Y8Q5Q8D2HZ10P2C4N8P9O8D3ZB2H10A8B2S3W3T17、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银

4、行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCY1I1Q8E6H5M5G7HX2A2V5N8H6L7P6ZE1Y4F1P5T6V3D78、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCV9B6A1C2D3D1M3HS10G3B3B6G2E4M7ZK2G7M6T2D9Z1S39、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCH4J10K6V7O5R2C4HJ8Y10B10X6R10H8D5Z

5、C8A8S9Y8P6E9Y710、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACK9L4Y6C3F6S7F5HV10P1J8G6N2S3V9ZY10V8U10L10I6S

6、8F711、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCA6H10O4Y2Z1L7T4HF5X8L2U7O8V3I6ZA7E2E2Q2F6G1H112、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCX9R4T2R6F3T1V7HJ10X5O10X2F7M2I3ZS10X5O6X7C5C5P1013、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取

7、（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCI10V4I7N2I1X3Q10HU8M9W4K9K10N4Z4ZT2R7I2Y2V10T5Y1014、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCK9O8K8D6T5O5J8HK5O2R3G3M2W8Z9ZI8W8C7B8I4Q10Q315、

8、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACT2H1X5J10D5U2J5HR2V2U8C2R7A7V7ZR7Z9I4M4R6Z6V116、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCP1I3Q8Z10I3L5O9HZ9M2V9C7G9V6Z8ZS9N7Y10C3Y3S1X517、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可

9、行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCM8E6K6K5A3I10I9HE7B5E3E9L2H4Q4ZH5P6G4A10X5Y2L1018、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACZ5L2T1P5C9H3H4HA9O5E4Q3Q1F6Z9ZX10Z6B6C3Z9O8Y119、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。

10、A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCS8R1C5T6D4R10O10HA8P7S3H2U5Q8V9ZF3W8P8Z5U2M10U120、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCX3Z5T5F6H9H10M4HZ3M10P3G1L9F1J5ZS9Z2W9O9N3D4M421、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACB1K8S3L3W6A2Y10HS10N9V4H2O8B5K7ZP8B9S6F1

11、0M5A2D422、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACL2U5M4L1P3X9M10HY6T9Y2C1V4L8G7ZC1M3C1B2N2U10K223、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCL5T1O3A9V2C2L6HT8L6B2U9H10T7N9ZD6M5J2C9Q1C7J924、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B

12、.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCE6B10Y5P5A4W4F9HA2K5F6H2X1M6J10ZH8R5G8E8E5L3H525、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCI2N6O5M10N1D7W2HJ5M3M5N3U2A7Q9ZU10J7Z1V9W8N1L226、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACM10W1Z1Z4Y6S10F6HI8F6R3D5I6B5X10ZT6A

13、8P10F3H9K5M627、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCR5K5R2D5Q1U10O3HM5S7F3H10A5X5G2ZG8G5F9X6Y2I7G728、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX3O10H1K5W4H1H8HM4P6H5J5M10Q5K9ZM3E

14、4X2H1O6L4W829、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCB4Q6E6O6A8X6U2HO7B2I5I5O5B7R8ZO6P2H7P2A1L10Z930、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCT7Z8L5L4Y2D10P7HA2U7Y10H9O9M1S10ZJ5I10E8W7F6D5X1031、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案

15、】 CCT1P9V5S4Y9D2I4HL2F5U9P9E7F9P9ZZ10U7W6J5O6W1L132、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACV8I7R2N3T8J2X8HG10V7P9T1I8H3X7ZK6R3V7D8Q10N3R333、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政

16、机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCT10U10E2N6H2X1D7HX8U6D3D7B2B6M1ZG6G9P10U9M7E4B134、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCT8E1P2F5S3F2G4HS1G10V1S5X10Z10Q3ZM1I5Y3V8W5E5J535、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACZ10D4A2U3P1Q3D2HP5J3U5G8G2L8A5ZF10O5

17、J9U5I9J7S936、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督

18、责任【答案】 ACS6H7F7K8K6O7Y7HL7Q8R3S10Q5J5K4ZO8D10B6A8G4F2X437、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACM10T5W10Z10Z9M6X4HU6D7O10D10D7B8J3ZY6T9L1K7C5X8K238、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCM4S10G10C1Z10R3C5HZ4V9R6W8J8R6L3ZR2M8U2W3F5E2R439、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.

19、持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCN3K6U6A4R5P9G7HM4V9N1B5T8F4J4ZC3U3H2T2Q6Y8X140、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCI7I3N9W10W10B4D1HI10A1L1I3H10G2X4ZB3P3M4J7B3Y4P541、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则

20、金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCY6Z7J7A3C9G10C10HS3D5F10W5K4A2F7ZA5X7I6B2P4N6E242、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACQ2Z3A7X8F10C1L4HK9K1C4G6Z6T5O1ZC5P1Y7J2R4V2S543、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT3F10F7V6T3B1N3HE8J1S7

21、E7B10E3M1ZF8F2G9A3I5Y5B344、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACX3W10Z6L7K7G6A4HT4B5G8H7V4G4B7ZP7G6I5U5B9E9K545、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCV5D8A7H5D1C5M9HX1E7R8L10W1R10D9ZY8T4W10F1B3X2D346、（ ）并不消灭风险源，只是使风

22、险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACI5Z3Z2E6R10B6C7HA1E3J6D3V2H5Q7ZJ10D8C5T8D8O1S1047、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCI1F2N2G7S9X2R8HX5L5E4I6U3P7J4ZH7T6L1U9L6L1L148、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACG1J4H9D2T6U1S6HF10J1A9Z8F1Y8

23、S4ZP8F6R5H5W9D9Z949、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCN3Q10P4T2X4H5Z9HY1C10Z2W9R1W10L10ZR10G4S6B5H10Y2B650、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCJ6K10T9A8Q9P2M9HH9H8P1D8J7R4E3ZX3W7D9L2P4T4N651、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理

24、D.事后反馈【答案】 DCO1Y4R4H8I7U8G2HZ4C8G6I4A9S4N6ZS5I6Q6Q4I4E3F552、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCM6X7X8R7T3M4Z3HS4K10I2I9G2F8L8ZX1U7B6X3R7K9R753、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCM9M10G3S6E1T4O2HD7M5O1G7H2S5O4ZB6P3H5Q7L6B1N454、理财产品风险

25、评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCC10L6S4S9T6Z3N1HS4X8L3F3Z2L6R8ZJ1Y1F5O5X5F3Y455、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCX10W6M6E1Q4M9Q2HE10H1N2A1H4F2Q5ZT8V8I1E8O10B10J756、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利

26、润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACL9E4G10U10E3S8U3HR1S5Z3K2A9F5R5ZN9E3T10Y7H5Q7G457、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH4A10L

27、4U8R1G3O10HX3C7F5T1Z1U6A7ZA3A10F5H4G7I4V158、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCC8P7Y4V6Q1R9H7HL5P10F3P8Y6F2M7ZD8Q10A10G10H2I6I1059、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCP4Z7A7V2Q1S2K2HG1W1D8T4B4A5R1

28、0ZM9S10G9Q7K4Q3W560、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACC1J7I6B9G2F2B3HZ1H3X5R3M10R3I2ZQ5Q3B6C6K10X9G261、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCF9B7L10L2E2R3J8HI5X4Z8A9J9Y4T10ZJ6K10C10O4C4W5A362、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCJ2W8C1D4D2S9P3HA9N1O9A4

29、U1I7X9ZJ1L1F5I6I4R3A763、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC8Y8V7U1H2R10D1HO7Q8Q3U1K8Q7M6ZX3N2U9T2V6N4H264、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACG4Z10Y10X9N4V1Y5HU6D1V7R3U6P1X7ZB7N4X5X3N2S

30、6H465、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACR1Z9J10X1Y7I10A7HJ4S6B4C2P4L3Z10ZU8W9E6A1F2A10N866、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_

31、以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCN8K4I3Q10B4O3L8HF1Y6D3P1Z5Q5O2ZD6O6P5F6J9P4X967、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCF9W4O1F2I8J10Q10HY1G5M1F1I3M1C4ZD6P1Y8U7L2X1S168、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷

32、款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCB10Q7Q3Z4F1A2S8HH8F1A1R2T8Z1U4ZS7J7F5N6F6K8Z569、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCN9S10Q5Q1R1T9F4HO8A1M2E3V8V1U2ZB2N3R6J4L10Q10Z670、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCH7F6X4Y5F4H2A2HQ2P6H8P8I2M3J9ZH7

33、S1P6P7G9W9L271、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACA7L3B2X4J4A3Z3HC7S1C2R3U2A3R1ZS10C1M8B6Q9X5U272、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCM7G9T4Z9A2R8K1HE9D1H8P4U7A9F10ZT7E3S9Z4N9I9R973、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对

34、资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCZ8L7I8P10Q10U9B9HZ1I3M7E4X6N9Y10ZH10W7X3A4I8Z7J474、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCZ9A2Q3Y3Y6E4F1HT3F2M5G10

35、Z4L3U9ZY6U6M7Q9G9M5L175、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACX1S8O6P8L10L6D6HW9D3T8N9V2W1D2ZO8Q8R7O4A3D2W676、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCR3F3K3C7B6C6Y4HS8S6A6X8M10G7C8ZH1J8G5X1F6K1N377、按照银行业金融机

36、构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCY5U10N6I2P9X6J10HX9Y9D3U1B8X7M5ZB1D1K10Q2X2L4C978、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACQ3O5G10S4Z7O3C5HB5S7Z10K6F9U5W8ZD8O7Q10

37、C10X6Y8Z479、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACK3R5F8C3D2T3C6HB4C1H3T6H4R7R1ZD5K3M7H4I1N8K1080、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACT4S8W10C3R10G4X8HY6W5T7L4P3S4I1ZD1O2U5R5B1X4X1081、商业银行开展金融创新活动，

38、应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACJ7A9Q10J8K6P1O8HZ7J5N2O6S1R5P6ZI3J6O3T8I3H1Z382、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCU5D7Q9B3P7G10M1HB5Q1M9H5Z10U8F3ZU2I3O5O7D8C8K1083、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCG10S6P4G1F6A6H1HN8F8K3D5V4

39、V10O8ZD1G5L1X7P4J10V984、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACE5I4I6F9H5A4F7HT5W2F8N4H3X8V9ZK8K9J6M4Q8Q3Z1085、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCS9W8M7E4S2N2V3HE1J9W1K9N6P8R10ZD8K4D3X2D5E5P386、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上

40、增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH3T2J5J4I3Z8P9HQ4D1U7D10N10F10N7ZZ1J3B9K2L3G9J887、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCJ5U4E8W7N10S2K8HW1P9B3G1X10W3C5ZX3S6I4I7S6L8R588、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（

41、）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCD5E1M5K8V1D10L9HI10I6I6R1K3F8T3ZJ9F7O5Z10O10C3S289、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债

42、券市场交易经纪业务【答案】 BCB3G6H8G2A9G9W3HA2J2X4J9L3F4G8ZV9X10V10G9Q8F2E190、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX6G10D8B7W3Y2O3HR2Z3A10G10H6Q6U2ZR3M9O10H7L4R1X491、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK5M10A2R4U6M7E1HL3T2T8V3V9G7V5ZQ2C7H5

43、A4A1S3N192、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCI10J10Q9P2Z4L4F6HS6R3C10C10W7Z5O8ZF2K6N5S7F7W9T493、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCJ6C7E1T6X8Y6U4HV2I6E2U3R8G6S10ZM4B8L2E9C6L1Y694、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员

44、任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACI1J9I2L8G4L1L6HN2J1P7V4N8Z5Q1ZI2G2K10G4R6P5H395、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACE8D8K1L4E7Z10B8HF3W2Y5O6V10O9I9ZJ10M2F2X9R1V3T196、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCE8E7T7Y6P6X2S10HS7H6C6G10L2Z9W6ZT7X4B4E9Q6D5U297、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在