2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题a4版打印(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCM8C4L6Y5P9Q4O4HS4H4J4V10X6P9K3ZI1B6W6A2K4R7H42、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACV4B10B1P9I9E3F1HX3G5V3F1Q4Y4C3ZX6Q8A6I1R3N7M43、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资

2、本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCW7M10Y7J10B1X4T5HC4R6F1D5W1H5H3ZP4G7I10D10D3P9B64、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCA6H3C8O6W6A1D1HM6B4E1T4C9C1Z10ZT6J10Q2B8O7D5L55、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACI10K2S8Q4

3、X9R4B4HV1H7T4P1R8J8A9ZM5Y5Z10B7R2L5A16、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCL6G10G6D10K4V2T4HQ4F5G9I10T6C10W8ZV4F6F4E5X1P1W97、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACQ5K9X2Q1L5E7M9HG3I5O10G2W10Q4U3ZL5L7K9B5U9J4L108

4、、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACW9R4T1N10O10U3Y4HA8Q10O8C3Y10G10P4ZM9F3F2H4G7Z8Q99、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCK7F1C4B10Q10T4N9HW7X10I6Q3C9Q4Y9ZO1I9U1K2L5X10E1010、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCM3E4F8X3V10T10I1HO5E1H3R10

5、Q5O2T6ZD9N7N3K8L7H8T311、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCZ6W8K9I5P4N1V7HP4V10A2N10U5Z9Z8ZA4U6A7S1Z5K4X812、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACQ5Z2W9B3X2J2H8HN2I4K6W9B10E2B2ZY2H2K8N9B7T5F1013、

6、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应

7、的报告路线【答案】 CCP10T6W6Y10X10O10Y3HQ10O4X7P10N2L6B3ZW10U3W10E9J8C8I914、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCS9Z1K4L5A9M7V1HE9G4X7J2W2H8P2ZP1G6E4H10N4H2C515、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACF3T8N4A1S7D10R8HG6H2E3N7N8J3E5ZB6Q3R

8、2T8F8E9U316、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCK4G1U1O5X6Z10H6HX9F2W3O4R9L9P10ZJ4L10A3B9S6A7F817、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACZ10D1F4N7E10Z7A10HF7B4W6L3X9Y8B7ZI7A5W5R5V7V8O318、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 AC

9、C3W1P5G9K3K7M8HK3K2R4E9V10O6R10ZK6T1L5R3Z10R6X1019、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCR4U5R7R4G7N10Q7HA9Q4I3Q10U10B6D10ZR1K9B4Q7T6A3U520、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCD7Y3T9U5K7B9D9HS10I3X10Z2W7U7N9ZZ2J6Z5G5Y4H9Z221、按照银行业金融机构绩效考

10、评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCC10A3Y6O10F2X9B1HC4B9E3H6M9U1C9ZH7P7U2G7V4V2C222、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCS5V5W6F6A1R4K5HF5A4F3C3K3N1P2ZP8I2I3I7R6Y9W723、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料400

11、0千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW7S7O1Z5F8O1N9HG1D2L10P2O2Q2K10ZH5L2O7D4Z6X5M724、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCQ9Y6H9T3R10V1C5HA2W9B5T6S9G4U3ZO4E3Q2A1I2Z8K325、风险对冲主要通过投资或购买与标的资

12、产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCR6E1Q8Z1Z3V10Q5HE1P2S8I1F4C9R9ZQ6Q9S2M8X5L4X526、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCX10I4D2N10F8A4G2HS3Y5M4T7U9Z8N6ZT9W2O3W10U4E8Z327、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷

13、款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCM6F1I10L5J3L5V2HQ4Q10P3A4M2Y2K5ZF2R7U2K9W8N4H1028、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCK10I2W6H4Y2Y6C1HW4N10L6K8P1B10F6ZQ5C1Q7B9U4B6U929、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCW8Z1H10X6H6Q3Q6HR1L9B5E10T4U2W7ZC7C5L5O8J6M8U330、（）指的是分

14、析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCB6X4X3A5U1L5B8HD6H10F9C10B8G1A3ZP10A7U8S6A10V1T931、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACN10Y10U5Q3C10K1D8HJ1T2G3N6I5M7U2ZZ6M7P4P5H5W7Q332、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷

15、资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCH9O1E8V1Q4L3G5HS3D8P10R7J2R4A2ZB8T7V8R4P6I9H833、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCG7Z9W10X9U1C4M2HE6F9P9X6T8T10F1ZB4L5W2K1C9Z1E734、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的

16、一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACY7B6H2O8J10Z1Z1HR2N3N5R5Y1B2L4ZW2X10S2M1A2N1V835、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCP10L1E3C3V9P8A10HY1M10X7I7B7D5K4ZC10C8V2Q6J3R5R936、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和

17、（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACJ10V1O7R9N4A5Q3HS2G9W6R5A9O3X10ZI2K4S5H8U1P5W437、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系

18、，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCK3F3B5G2G9G4Q4HN1I9H8W7U9J9L6ZC5L9R1R7T8L5B738、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACJ5P8A9M5A8G5F1HA3R1G7T10A10K4H10ZJ7C3J3C9B6F10I239、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BC

19、J8C8D8L8H7F9L4HF7S8I4D4Q9W9Z4ZW10K10B7I8G4O2I440、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCK9Z4V5G8W6T6W1HD4H9E4V3F1A4O1ZJ2D8P6B3G7H6L1041、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这

20、体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACS4G9Y6U10Z10N10W10HK10X2E3E9M1Y9H7ZI5I3T8F9Q10Z5R742、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACE4R6F8L6O4Z3H6HN2L4P1U1K8A2X6ZN7K3F8M7A6L1W443、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCB2Q5Z6E7Q5H3O3HF9S1H1P8D1I4F3ZA8U

21、2U9I10C3H8H444、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCZ2G6Q6C2W9D2C9HR7H6G9L3E4E5J9ZR6Q7Y1C4Y4W2O545、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCQ1A3N8C3S5C1Q2HL10S5K10Z6H7Z10M9ZB4Q10V5M5P9U2W646、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法

22、律责任【答案】 DCO5E5A10Q4Z8U2F4HJ4K3G9M1B6J3A1ZD4P7R1S4U1L10Q647、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACN1P5G7J2J9D10P5HE3X6E6X2R1Z8Z2ZJ9J5B7K10H4N6U148、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACB3I7F10B7N1W7S10HM10Q2U8A4F1D10C6ZC6M10H2I3M2J3

23、M1049、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCK6G1A5Z9K3Z2V6HO7M2C10K5G10T3Q10ZE9J8J4F10Z5G8Z450、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCN7B6Y2Q1P2H1W5HX9W4G8N1I1Y3R1ZE2Z5H10E2U5K1C1051、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0

24、.5D.1.5【答案】 ACV1O10N1L8M8V1Z10HW1M6O6A6J8K3X4ZD10C5K2N10Z10C10V252、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCG3V4K8A2Y1A9E1HT4V7I8R3F6O9U2ZN10V1F5C6U2R7S453、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCX3M5U4K4T9T3T3HO5K1

25、X2N5J5W6U5ZT2I9Z7L7E1B4A854、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCI9M6M4T6D10I1T1HP9L5X4T2F8J6B6ZT9A9L1Q2X6A3I355、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCV2Z6R3X9W10H6H7HG8S8K5T2S5T3O7ZI10V5R4F6F1N1K456、下列

26、不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCJ7J8F4D8W9A10K2HM3I6G4C4K6G7U8ZW3E9Q1S5V9V6L557、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCY9D8P6E10E7N9D1HA8W3N6V2

27、P4V1I10ZI7D1N6L4N8A10B358、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCI1M8M2O4A3T10P5HC1P10I1F8E2C5H9ZI3Y5W2X6B2V10O559、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCJ1K1T6E4V7Y10D1HH5H5M5M6T7Z1S3ZA7

28、V1D4S2A7B8S960、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACB5O4V8L4G7W6C1HX7D2O9S8D5W1N9ZY1Z7B5K8P2O4N661、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACN2K5M9D5T8B8N8HU2H9W9T3M4B8S9ZT10B7W3O4P6Q3Q162、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位

29、B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV6T6M3W2Q3Q7H6HR9M10Z5Q7B10S1F1ZS3K7Y2V2U7U1J963、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCD9X5N6Q8Y9A3X4HD4Z4O3H9V5B4K6ZN9D2A7K5Y2U2O364、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部

30、控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCB3O5V2P4T7B6X4HV5G5I3Y8T8Q1R1ZI6L9P2X5T9J9P965、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCP5O8L3Z2U5R1H9HG3L4I2B8H2Q8E7ZZ9K3Z2X2T5I1P666、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACB5W1L5L

31、7P4O4J4HM4M1O8I5V3E1Z8ZG9V5S7H9Q3Z9I167、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCK1A7G9R4R4Y7C5HI10Z4Y9C5H3Q8O4ZP10X5C5U7J2S1M568、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCS6W8C10P7P1O3X6HZ2W1Z5T5B5K7L3ZB4V7I7B8X3L1Y769、 下列

32、关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCG5B7Q4K7H1N5D6HV10H5G2N6Q4F6P1ZY6O4G7U10R10T2L770、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCI7T6W9O10B3H6O2HK5K3S1B7D3Q4T2ZR1T10E9W9F3E9V671、银行业

33、金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACF10K10A3P9O3O9Y1HM2Y4V9Z5S10G10Y10ZS2G2V3F2D8S6W272、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCB10G2X7X9H1A8W6HE2X3M2U7B5D8W4ZZ8B8I9M8W7L3N473、商业银行核心一

34、级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO1O4L8L8W6J7T4HX3N5I1W7D10H3I8ZK5N10P10J10C9F3C174、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCQ9A8J4Z2D4W5R3HB2I8O7B9W7P3R9ZI8O10A10Y9I5J7F775、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCG8N5F5N2W7L5Z5HO4M5Q1X7Q8C4D10ZY2Q3R1W8Z3M10J776、巴塞

35、尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCB9O8D5K6P7N2Y9HA1S1T8G1K5L8U8ZD10E7V9L10R4Q9I877、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACS1E7V2N7I3C4D7HI7W1L7N8D3U8H2ZE9G6F1V6G1U5I778、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCV3I8G5O8J1E7X2HA5X4X1N9R3T4T2ZP3T4W9Y5L8C4E479、可用的稳

36、定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACD6A5D2E10N1V2X4HI7I3O1O5F10B3D3ZV5R6Z5R5H7N1X1080、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACL9Q4V8H4P7E7C2HN9K8J3O2I5I10X3ZA1P10D5I9D2N4U481、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 A

37、CM9Y8O3J10Z2U7L3HE9X5Y4X5A8H1Q6ZT3N6O7U8O7E6A282、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCL2N6S9S5V5R10B8HN6J3P5U1C8G5V2ZJ4V3V4G1D2U6N483、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCC2X8C8E4I4U3T2HG4L3V8I3A7Z4X3ZU4G5M2W6O2L8M1084、银行业金融机构全面风险管理指

38、引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACN7B4N2C4N9M5E1HS6J5A2S1A4X5H8ZC9M2G4M1B10H6T985、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCO5F3H4F4F9T5C10HJ7I3D8

39、G2M10F1Z7ZD2N5Z10P8V9U5A186、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACU2E4C4H9I8Z5V3HB2D1N6B9H2J2W4ZB10U6F2N9D8C8N387、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCT1R9W2R10X9Z10I9HK9L8C8U6I10V7Y7ZP5J9L7X8Z8X1Y388

40、、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCA7G5W6F5S9N4X5HS8J9B1Y6M8C9L8ZA4Q9N1X6Z10V1L589、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCH8L6J3E3T2K5Z6HB9T7F2L6P2S9Y9ZR2X10Q6A1D6S10Y790、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市

41、场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCY4Q10F5F9A3V3M5HJ8U2K8N7A4D7G2ZS9N4K2H9C8U9K391、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACD4R6H8E1J3I4D1HY1V3W4J8P2U5L7ZX8V2Z6U1P5E10D792、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCM9O7H1X7G1L6O8HL8J

42、6B9Y2C5H2X6ZJ5Q3X5Y9G7P2X393、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCR3O6K8I3O9O6T9HC4Y10V2B2W2Q6W10ZJ2R9N2Q9X2F8O894、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCT2Q3E2D9F1D8C1HJ9A8F5Z9A8Y3Q7ZO5X8D1O2E8K10Y195、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 D

43、CG1V6F4Y8K6E7R3HJ7B6F3S10R6D4T3ZE9L3S2Y5Y9T10J796、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCU8W10V7Q8O7G5Q9HT1O2D4P7A9C5R5ZN1S8K6D7Z3N10V897、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACG2I3D4D6Y9B1O2HR5C2G6M1F2Z1U2ZF9R7K7A2H8Z8X1098、下列选项中，不

44、属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCR7X3Y4K5V9C1I5HR10Q10L5R6F5K8S1ZV1G3S5L5J5C9E799、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCZ8F8H7Z6E2A5R10HP4M4T5N2U8B9C1ZL5Q7D5C10D9F7A3100、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCU3S4M8P3X6K1G5HL9N4J1T8H7R3K4ZO4P8N8I1H10S4Q9101、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCS3X1V3S4A9M3C6HR2Z7L2B4Z6L5K4