2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题（名校卷）(海南省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCD2Q10G3Y3L3W2D5HG9F6X9J2W2I9D9ZG8V9D4L3X4G9L42、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCH7X6J2C3I2R3N4HN4V6H3V8X1T9O7ZF7V5A1C8L7C5N73、

2、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCQ5O6Y3R3F3I7D9HW10U4X10V1H10C1X8ZR4J5L8L6E2X8D94、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCI6O8P8Y2H8M2J10HK1A9B5Y7R6Q4A8ZC6O9O9J1A1P1S45、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答

3、案】 BCC3X9M3T2A10Y7R7HD8R6E2O7Q10F10O10ZS1R2Z6F1Y7A6T96、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCZ3I2N10S6T10I4C2HZ4X2P8L8C7P9P4ZL3W9R7D9S10O8E97、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCU10O8A7Z9H5Z10J2HU4F4X6P5F10V1S9ZE8C1Y3U10Y5Q10J108、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润

4、的最大化【答案】 BCB1B5E9A9U2I10C8HL9Q8T4I9F3A10U7ZH4E2M10Z4R1E4W39、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCM2O6F2B4P1N7K5HX1O9G5I3X5R6S10ZI5K5E10K1A6Z1Q410、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCN9P3J5K4V6H8O3HU10U1Q3V5J3O5U4ZY6X5B7B3C6B10K411、某债券的面值为100元，10年

5、期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACG6U8M7X2G7N5Q6HL7L7F10D9Z5V1W2ZL4K8S8B7F6R7X512、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对

6、该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCU2B5D3J5F6Z8F6HL2O3A4V2B2C8S9ZC8C2L3R2L4P4W813、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCR8M3I7N10Q2M10M8HB

7、8J1S2C6G3I3T5ZE7R6J10S6Y1S8N314、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCU4X3H2O3S6S8M5HN9Q3B9U6K3I9S3ZB4C3K8M3D3Q10Z615、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCW8N3B6T9L4E9Z8HX6U9J3H4G6O4G1ZU3A2H8Q7Z2H8X816、从动态的角度考察一

8、定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACX4N9F3M5S4G6O6HC1Y10I5Z8A2G10R7ZD2C4Z4L10R3U7S517、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCC4O3U7S9D6K2G3HH8H1L7C4N6K5Z1ZY1X4R2L7Z5W9K518、

9、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACY4F8I2F3F4P5V6HI8H3G2J10Q10Y1C7ZN8K2F3G5H1V7U219、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择

10、性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACA7A4K2R4K3D3C3HK9X5D10E2D7A10Q7ZW6L7I4Z3M7Q7P1020、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCE8N5U9R3A1M8A9HS3W3D1G7C8F9O9ZV9Z3A10T2D3D2E821、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCV6N1

11、0F7H6Y2Q5H4HS2B10K10L1I5H3B8ZT1A1E6H1G7V5E822、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCM3H3D10T10A8I3K7HR6N1D6U5Y1U8Z3ZN2B6K3G10U4T8H923、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCK9M3S10T3D10B9K5HI2I4Q1W4C10E10G6ZA4L9K7X4H2P3F424、在我国的债券回购市场上，回购期限是（

12、）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCO7C9A9X10K1L7T8HG9W1T4L2B7B2T6ZF6C3E2M2Q5Z8L425、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCG5J1W8Q8X7Q9W8HM8R6L6H6M4R5E2ZF6W5A4L2T3R2S526、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCX5P5D3Q7U1G3B8HM6C6K2I7L8M

13、5V8ZN3E9J3T2J7E3D427、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCU9S10G5Q5I1Y2Q6HF4S2B1L2E6Y2U9ZQ5X8C10A5V8M5E228、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCO9N5M2S2T9Z4V6HK9A10D10E7H5F1P4ZZ5J10S1Q7S6C10Y429、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCI2J2

14、L2J2H8L2W2HO2O7X10X10O6A2O3ZT9J5K1Q10K10W8X130、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCR1R2A7P10K8F5V1HU4U7E4A4F5R3S6ZP5C9T9S1R8Q3N731、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACX5C2R4P10B2L1D5HZ8T4Q2Y8H5S2O5ZE8

15、E10X5T4Q9H3Y332、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCP7S3K1X6H10N1T9HN3Q4A4D9Q7D8U6ZW6T3W7P2S5J10P1033、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCR8F10P7Z8A4F6Y3HI8R9L6E6Q4L6E10ZK5D5J2V10P1M9N334、凯恩斯认为，由交易动机

16、和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCG4C9W5O5A2B2Y5HH1N10Y2P8C6A7C3ZG4X5X6L10C1R7B735、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCT6K6E7F2F9O1V6HK6U8G6V8S10Z6O9ZQ3H10E7G9J9H7V836、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACM8M6H9P

17、3W2S10H8HW9P2X10I7H10G10L9ZK4X2B1D8R1D9E137、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCV10Y8Q5L6I3H10W3HS6B3F10Y1X8V1T10ZJ7G5A3R8Y10A7W338、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCJ5B4O1N6B9G9L3HI10W8U10

18、D1Q9B7G5ZP9D6X7E9M9T6Q939、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A

19、.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCA4T7A1U3G5K3C1HC10Y1I6M9N3C7B7ZY7H10M6M1W4P9K240、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCQ4H7C8O4S2F1M6HT2F1Q3A5W4M7F4ZL7Q7H7R6B7L4M241、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCF9J2G10F7C4R9A4HP7X9F4T2O5D6X5ZL2E

20、10W3M1O8L9F442、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCH10E8W2I4E1W4C8HC5L2D5Y9P8F8D5ZT3O10A9Z10Z8O1X743、石油危机、资源

21、枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCU8M2T7D2Z1G9V3HA7L4I7H9T6K3W4ZI6W5R1O6Y3C7Q744、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCA9H3J10F2F4V1R2HP1G2G8N3V4E

22、3U1ZU1F4J3W10U2U2Z445、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACB3E10I9D1Q2J6W2HD6K5O1J7I3N6T4ZF3O8G4F10W2V5S246、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCF4H6C9B6P1B1V9HI10W7N4W8V3K2J4ZP2H5O4V8G4J1I347、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

23、A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCU2A5X

24、9J5I3R8C6HL5G3J5D5K3U6M2ZV5Y10S5M1K10T1S448、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCD1L1G5Y5H8B7G4HP7C8M4F8O1V5I8ZQ2V3S5U1P2K3A549、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCE7A10V4M7S3W9S9HF1R1Y9D3Y8K1V4ZP4I7F10V3H3Z6

25、O950、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACL10G7T9I1P8F7K1HL1G10F9S7O2V10E9ZL3N1Y8N6C10Y9Q451、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACX7A2B1Y6Y3W3W2HN8J9F6F2A10P3P9ZF8D2P10C5A1B3D752、凯

26、恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCT9Z1O6V6E4I3G1HQ5F1Q8W8V6R5W2ZI2D7C8A2S2G9A453、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二

27、级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACY7N4O6P3B7Y7B6HQ8Z9X10Z6M10C6M2ZX5B4I2Z8U2T10D154、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCR2J1N5D7T6V6Z7HY10E2N10X8L7O10X9ZL4U9G2D3Z1F9M455、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中

28、央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCL3N9N4S9E6H2L4HJ9O1R5V7W5G2U5ZV3G6W6C9V2D2A656、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACD7R6K1T10Z9W4X9HX8U8U7H3T9H1P10ZJ1P1B10E7Z8K3P457、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司

29、还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCK3W10W10K10N6R4Q2HG10J3N8H7J4C5N5ZW5R10Z2K5Z6X3V858、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCB6X10U6W4Y8P2

30、Y1HK4M9U6D2A6N2E8ZQ10E9N7P10Y9I3X859、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCF9W7G2E3A5H9D4HF3I7A6T1I8Y6C6ZR8O1Z10J10A7G9N360、在商业银行的金融业务创新中

31、，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACQ8W10G9A6K2H7T8HY3U10Z5M7Q1C4A10ZB1F10K2Z9X8L8F461、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCJ8C4A2O5X5V8X10HJ7I6Y4L5C3G8N5ZB7G2B2V9T1F3S562、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCY7Z4P4Q4Q1M7N4HQ1I1D9B8Z1

32、0S6V9ZJ4X4Z10T2V10C8Y463、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCZ6Q10I10E8M10B9Y8HS10A10D4N8W5O6Y1ZH4V10J10L4Q1L9N464、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCW7B4G5W7H7P10K8HW8P3W2K8O3I8D

33、4ZF10X1V10D3Q9Q6B165、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCE8F1H10G10J2Q3Z1HN9N4D8O1O6B1Q7ZY5U1Q10E8I7W7S566、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCV1C2O10H1E6B10J6HB10L8Z6V9V8V5Y10ZM7K9Q8F5B7I7Y867、

34、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCK10W10Q5K6Q10R4M10HB2R7X3W1O9D8D3ZW6Z6Q9R7X10J10I468、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价

35、发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCH4L8C1Z1I8D1V6HL7P2F1Q8M6R7H2ZE9R6T4V8W4R8V269、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系

36、统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCX1O3D6Z3X2L4O9HA4N2P5I10N7T3Q6ZG10A1B9Z1N5V8H470、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACE3N9V1U5J7A1F3HG9M5T10B4B2X8X1ZL10B1L3C8J9R3T571、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖

37、出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCJ8P7L9F5U4C10M2HM5L7E5F3V6C7F7ZA1F7M10M10W2H7A572、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCS4X4H2V4J4Y7U8HK9H5E5P2N3X10L7ZC5Y3P10A10W2H10G673、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCZ1N2

38、A10A3V5Q6C6HN4C8X5U7Q2G7X9ZR10K8H2L2K1R9U1074、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCW7V7N4T6I9M1I8HW4A9Y9P4Q1N6J10ZE1P2F3P9T10V1G475、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCF6D9F5T2Z8R7N10HY2B1O5I1D8L7M1ZB9P5G3Y6P8V9Z276、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%

39、D.125%【答案】 ACW1E3U2J4P2O9A3HA8K8T2A7D3O5F9ZZ4W1M4J9F5N8B377、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCS10U2R7E6X10G4M4HK8Y5T1U6L2W9W9ZF7O3S6C5U6K7S378、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCG9L8W6S6F6M10G6HB8P5L1W2M8Y2B5ZV10G9T1V4J6

40、P2I179、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCP9B10D7C7N6N9Q2HB1K1E1R6U7M5Z1ZP1X9V9S5T5M5K380、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCO3N7J7I10M3D3S8HM2V5M7D1F5Y6U3ZG6W4X9Y4Z10V2G281、以下不属于贷款经营内容的是（）。

41、A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCY7G6G9Q3T5H6O2HT5P8D7X8T9W4F2ZA3G3W7U7N2J2X882、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCB4P2O9F8Z4E9S8HR3G9F10I10C7T9N1ZP4G5U9Q8E3W1H583、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年1

42、0元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCG10O8Y3Z9S7P7L8HE7X5U1Y9U9Z5J4ZX7O6P1M2G2L8R684、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACK9F9L10Y10R3H8A8HR3E8M5T5K10M2Q4ZL9P1P6Y9I10E3K385、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACX3O4Y8C10E8M3W5HZ4Z3L1P7Z2X8H2ZN8D8E3F4R1T4P786、材料题A.质押融资

43、B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACT5A3O6G2J1Q9C9HV8D8D7X2O3A1D4ZP5Z6X9G2Y2L7P587、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACW4V6R1P1M5T1C3HS6F2E3N1X10H3G9ZI10M5R9J2A8Y4H288、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCG1R7T7B5O1O1B4HX4U8J6W5I3D3G8ZM2H8

44、A4Y9V1F4Q589、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCX8Z4H1M8A7Q10J2HA3X4G3Z6N9W2M9ZT9L6R1J6C6R8I890、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACS4W6W2I8P4N2J6HE1W9T5A5B2V9M9ZV1F6M8F7C8U9M1091、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACC5G1I5V4X4B5E5H

45、R3E3G2M7O9J9K3ZX4I10J5Q2X1T10W1092、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACP1Y2Z7S7U1N9P10HA5Y8Y7F4G2B8N5ZA3Q3A6Q7P8Q7G793、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCQ1J8R2N6B1Y2G2HG1R2J5K10G2E7X9ZH5C3T4N6L2Z5K294、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACI10D6N4H1O2H10C9HR10L1A2