2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题含精品答案(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCD4Y10Q8Q3A7B6A9HS1A10C3L1N10W7P10ZN4N9C3R8K5B5A32、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCV10V4A6Z6T3N7Y2HI10K9C3U7G9I7L8ZX1U1T6H4X3Y5O53、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息

2、的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCU7R8Q7X9T3S4M4HW4R3C9P5U5L7T3ZE5L5T10P8J4P2T34、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCY10K2B1B6F7Q10M3HJ3I4H5E3B4Q1C7ZU8B9Z8D4T6I9P55、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCW4J1K4Q9Y

3、9V1E8HL8C7Z9P4Y7V5A1ZI1T10D2V2N8P9N86、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCJ8H2P10F10J8W8B1HN2L2A4N4H8V1B8ZV5C4Y6R4Z8I4P47、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCX9P1V6Y1P2I5W9HO6V8Y6Q1T4U10H10ZT9T10S10F4

4、A3N6N58、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCG1P5C10J6K9N5X4HB9Q4E9K4Z3S7L1ZL1C3C3P2Q6H5M19、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACT5D6N7K7H3B7A7HH2X6N2W5S6Z6R8ZU8K3Q7P6E6P1C310、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险

5、的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCM5L9K10K4H10Y3O8HX2F4D8K9I2A3E8ZP3P4Q5H4S2L8W1011、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO3A2J4M4N10N3U8HT6O5C8N6K1Q4F4ZX4I5Y10L6R8L9T912、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规

6、人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACV1V8G6S4V1E7Q1HF1J8X4U9J4P10K6ZV1L9E1Y8M8G2Q613、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCV3R2K7I3F1Q1A5HB3E4T4F9I4F4R6ZR9L3A10D7Y2Y5X414、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCX5R7H3M3

7、L6Y3X10HV2M2Y6K5Y2B4W1ZA4F6V2V3E10H9D415、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACB10B1B9V3S4N4V5HJ5O7A3R4N6D6G8ZD8F2Z4L10H3O2U1016、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的

8、内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCV9D10Z6I1D6V5B1HY3E8V1R9N1O2Z8ZK3H6M9B10L8B1V317、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCL7K5U10X4L9R5O8HB8C9T7J1O6B8A4ZK3J3B8U5P2J2U918、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCV9V7G4U1T8V6A4HN

9、2E6S9D7H2S10G6ZQ9P7N9C10M3D5N1019、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCI10D8H6S2C4R5G6HF8M1G8E6F6A3V10ZN9T9Z3G1G2Y7J720、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCO9O4A2J8D8Q8G3HS6S5L1M3B8L8Q1

10、ZQ5W6J1W8W5N10E221、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACS2K7B4Z5E1V10Q1HG8U8Y10F9P5A6K5ZL2J9A5W1S10M5H1022、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCF3J9N4E10K7Y1H8HM9S3B7D8F3T10U7ZC2J8I3S8V5K3R623、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会

11、每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCR4S6W5N1U6I10K2HV6X3C4L5R8K3V9ZV4X1T9E10D4Q2J1024、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCV9J6K6G1B1I7E5HK4I3W10H5Z4H3K5ZG1N6P8R1D2H3G1025、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以

12、上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCR3Q7A2U7E5I9R2HP8A4J9W6F3I1U6ZT4D3W8F4O4I2F826、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCQ2D7X2D6Y5L2R10HR10L10H2E1Z6G3I7ZL8U9S9L8J7G8B427、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性

13、赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACV5Y6H7K3S5G6I4HM2J6L2I4F1I10X7ZE6G3A10F10E2S1Q1028、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCA10A3W4R6Y4Y7E4HC10W9G5G4Z7W4R7ZK4S5M2V3T6F8Y229、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水

14、平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCE10J5F3F5S2S5F8HH10K4C3W6M3M5B1ZR6N10M8G6F7Y5A430、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACY2B5P2P8G6L2B9HL5E1C9X2Z9C7Y5ZN10H3H6Z10I2S9U1031、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCM1U4F4Q7Y10R9E6HM2S10C4G8W7C6H2ZD4G2K4D7H3J

15、9C432、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCP4K9Y1H10F9M5Z6HG5Q10E6T6B5S1G9ZJ8L5Q5S6F8O8X633、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD7Q1F2C9M5L9R4HW6G10G9G5E10V5F6ZZ7G10Q4E8O9R9F634、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人

16、人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCK3I7J4Z1Z10Q7X8HI10C1Z1X4V4W9Y6ZV2J8R7S4E6B2S235、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACX1T6Q1B10A1V9V1HX5L3A3B8R4U6U3ZD7S1A4H10O9S7A436、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配

17、风险【答案】 DCF10C4W7Z2L7R6R8HK7P1B1O2X2H10L2ZD10V10H3L1H1T2U637、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCQ5L7S5R7J9L8V5HP9U9X5U2Q4G6B4ZU10C2V3D9S6J8G438、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCO2P4B8U1Z5J1L10HF8A5R9T7V5Q8S

18、2ZG1V9B1S2U7W10L839、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求

19、【答案】 BCV2A3U2L1X4K10U4HI7X1O9A6F8X5U2ZJ6U10D7K10I9R6I640、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCQ7L7F5H3T10I6H6HU4L8I3B8M8M5O7ZQ5C9R8N6D2W5F441、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.

20、5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCH2P4D4O4Q1X3W1HL8D2H10P2B7C5U7ZZ4N9D1U5R7M4H642、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCU2V10N4O7H1I4D7HU6T3O6N3H5N5U1ZM4E5I9S8Z4F1V143、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCG5Z2W5B4N3D10S4HQ4J8O9U4O4P2H5ZK9S9H9N7Q5I3N344、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资

21、格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD4U6V9A3Z7N2P1HJ7X10Q8L1J7P1X8ZC1H4F9B9V3T7Q545、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCQ5C1T3O7E3R1C10HR2J1X5Y2D3K10H9ZZ1E9N8V10T6S7V146、 流动性覆盖率披露标准规定，银

22、行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY9B7G2I1M10N6O2HV4K5Z7T7U2L5P5ZQ8N6T6T2I8Z10R647、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCW9A4S4L4E2B8T3HM3W9S1M10O6N2A8ZU10P6P4D4B8G3S1048、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以

23、约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCV8I10B2R6D5I3T4HF10T10X9V7U10G8V7ZY7B10C5X1V4I10Y549、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACM9G7P9R1R9K7E7HE9M5N6Z3P10D9L4ZR4K1B5W3K6W2G750、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资

24、源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCP2O5X5X1W2H7R3HS9A1E5R4T4Q8Q6ZL9B8C9L2V2H1Z251、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCH9T5L9F2Q9P3S6HZ1N9D8R1E6W1L6ZH6U7R8C3C8M3R852、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCZ9W1W2G

25、4O9W2V7HP3L3H6N5P9N2L4ZI4B10M10A1B10Z2G253、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCQ9M10Y10R10D1R8T8HJ1W5E9K4J7E3B1ZD10J4R2G9U2M5A154、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCY7R9V6J1O5Q5G4HI5L6P1T2G3F6N4ZG2N2L3V2

26、H7C2G955、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACT2G3L6U2D9U7F10HF2G10U7X10B8F8N7ZR3P6K4C5V8V1K656、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCV3J5N2J4T6K10J6HB8H9J7U1X10G4L7ZS1Y9K10Z10O3M4G557、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.

27、同业投资【答案】 DCP5F2E2D7V4F4B1HN10D6D4E6H1F6W9ZK7X3O4O2Q5Y1W858、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCC2X7G2A10K10A4G2HH3T10A1S8F10K10W7ZR8V10V1C3G8S5W659、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCQ5B10T6V7I3Q7L8HA3C1F6V10J8J8H5Z

28、W1F5U7H2R10Q9T360、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCY6I7W2D9K9I5S7HR5Q4W9S4S7O4X4ZT10A1A9R9H10E1J761、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事

29、候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCH2H8M9A6V9Y9A5HK4F1N3V1D5V5K4ZB10Q6Q7B7I7T6H162、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCP8G2P3O2A8S6A4HO5M5P4F1J2U4A7ZP10T5M5

30、B10C4Y3Y363、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCW6F5J1S8M8D6A1HH3E1D9G5R3F3J7ZU8S3L9A6M1I6Z664、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCK10C4F7U2O10K3O8HE5U3N9F7O1H

31、7P3ZP9G9K2V6Z3L6W1065、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCX9F4Z3R10E1N7G1HW1B9Q7Y1C6P8F5ZC8Y4M8Z10U4C3D366、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCS2G7Q8K7W9P9K4HS9I1P4D3J2P10E6ZH6V8S3W10D1C3U167、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和

32、非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCF2W3M8U3Y8W4L1HH10I6G7W7G9T6A8ZL1N10J7J5V8R9U368、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCL10I1X7W6A3M7H9HY7R6O3Y6B10K9G10ZX1W5R10X2T4B6B1069、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2

33、3天C.1周D.12周【答案】 BCH5K10W2N8F5I7P1HF2Q2O10V3S10L9A4ZF3I5S5P3M3E10Y470、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCY9I2Q2E6G2X6V2HV1W1E6M5I2S10G8ZM3E4X4K3W6Z7H171、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACJ10E10R4S1V4K5V7HU5X3

34、P9Q4H1D7D9ZJ4O9S2Q6J10N3K672、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCJ8T4R1U5Z2N7N5HC1K7G5V8I6R10X8ZK8T8P7Y8H8G6M273、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACO5S8P10D6O2Q9V1HL6T4C9T6W7F4

35、F6ZA5C6H3L9C10W3J474、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCL10T3V6Z7A5V1M1HT7K3M1H6Z10R5H10ZB6X1Y8D6Z6L9S175、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCP8W4U1S7N9V2W6HN4D8G3L5O1R3T10ZM4B8Q7R4Y4N1A976、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案

36、】 CCT9I10M4F10G7I5W10HA1L2E8T10W5F7M9ZV7X4R9X2D4P10R1077、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACW3P9H3U5S8B9K1HH2V5V5X6Q9B2S10ZF8J1A8M1K6O5J778、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚

37、委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACK4K6W8I9L4V2Z7HE6H5X9K3A2R5O6ZR4X9K10J6P4R7J579、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本

38、、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACX4G9Z5V1E6F5G8HC7W1M1P2P2U10J6ZG4H6L10Z3F6M4C180、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCY6X9Y2N7R7J6W10HN3C7M5U9X1Z10U10ZD9D1I4T2S8J7A481、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCB10Q4R10U2D3E4N2HZ1Y5V5

39、B5Q10Y4E8ZV4P6X10E2X7T5X1082、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCQ4Y8L8O8U7R6V5HF9G8K7S9U7W5K6ZQ8F8U4C5B3J10C783、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCQ4K10K2R10R1R2E7HF1J4G3E9I2G9A1ZD9I1C9Q7M9B4H18

40、4、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCT10S6Z4O2S5Z6W10HG6A8C8F10L3Q6K4ZY4T2C7Y3E10I8X185、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACM10G8B7B3N8C1C1HJ2C5L5D8U4R7W8ZI1D7J3L10O8E7K886、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】

41、 CCZ2E9V9U6V2Z3N1HQ1M10K3R1H2W6Y2ZK10S10T6W4H10L7W587、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH9D9L7F7D4Q9A2HQ5H1V9B1S10H1U5ZG7V1V3X5Y2G8D688、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCC6I3U5Y2U2H5L5HD4J6E3K2I3Q9W3ZO8Q4G4Q3I3

42、E7A289、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACG3L5D1H5F1D1A7HS5E8T3D3Z4K6L9ZG2H10R1L4Y4I9X1090、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCX9R1L5Y3J1T4L4HX9H10Q3B7Q4F2J10ZS4F2T9H4D9G9M791、（ ）

43、是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACK4A3Q2H2X6C5L6HY8H3A1U4M4A5Y8ZV8G8S2Y9H2Y2S792、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACO2X8W9D4R7P10S8HJ2N4F1M3S9G8U5ZP9K2H6S1X6C6E193、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏

44、好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCL9H7I5I9O3Y6R4HZ7Q8J3T3P1C8N6ZT1S3Z6V8L10C5B594、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACY7R10T4Q10P9W3A7HN2V10X7M3N2D4B9ZC4N9A3K7U1H5S295、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACY9P5F7M1N10N3G1HP7D2F9G9G2R3G9ZP7S6Z6I10F4T5C796、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCJ9U5Z4C4Z6S4B10HO10G2T8W1S9Y4E5ZM4L2H2W5A8Y3D697、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的