2022年中级银行从业资格(中级银行管理)重点考试题库深度自测300题（含答案）(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACL5H3Y3X4R4O5F5HZ4O6A5T6K1L10S5ZO9M2J6F9O10X6V92、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACX10M10M5C1N3C5D1HT7Z8N7G7C10X6I9ZY6Q9S1S3P3E7J43、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流

2、动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC2W6W8L5W2H6X3HN4K6O3D3Q5H7M6ZQ4E1G1V3Y9J1P54、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCF1Q6P2D2M8H2I10HP1S8M1U9A2Z10J4ZI4X10D7R8Y8V3M65、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要

3、求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCC2G9Q7G7E4K2S1HB1L3R1V9Y7K4S6ZZ6W7T8C2H7I1Y36、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCH1U10H3C3D8F3F8HT1L5F9P7C4E8E10ZP10T6V10T3M7V5F47、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCS6C1X10K9M4Y8E5HR2Y5G8M6M5I1J2ZV7L8S6S10R1Q3

4、I38、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA10E3K9S8F4S7L3HZ10W2E8B3R4B8B8ZR8X1F3C6T10X2F39、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCB3X9T7M2J7Y7W9HF1J1A7Z8Q5P10P7ZD9W9O6A8K9L1N110、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行

5、人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA1C8B7Z5P6M6Y9HR1B5M9C3S5A1L2ZT1Y8K10D4J6T2F411、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCM5U1U6I4K9J4W9HO6U4H4F2U8D8A10ZM4N7I6L2C5U8K1

6、12、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACU8P4R2O4J5K2I10HZ4A9D9V4J1C10F9ZY3G3O2Y4D6Z7V313、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCP5M3U4T5W2G2D1HV9T8V3H6K10G9U3ZS2T4G4N2Q4D8Q314、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称

7、B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCF8O4S4U1P5T5H4HH3P6D8Y3F3V4G9ZN4Q2J3Q2V3N6R115、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCQ8Z6Q2Z4J1N3Y9HT2M6T4Y1P8C8Z9ZM6G10W1O5J1V10H316、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益

8、最大化D.追求高收益【答案】 CCE4J8C10T4K7J1F10HJ2I9H1T4T9R4K1ZY3C9O7J5M2R3O217、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCH6G5Z5T2Z9G6P9HU3V2W1X1C6B5V1ZX3Z8Q5Q3K8P6T618、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【

9、答案】 DCC9I5Z8P8Z2R5Y4HZ8X2B5V5D6J6I8ZR2Z1Z2H8C4T2Z319、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACL8U7N1O4V1N7I4HF7H9I8V1F8F10A10ZF6B7G2C2A6H9O1020、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCC8Z6Z4K4S3I3M1H

10、L1Q2G5C6T6X6F1ZZ5Y7B10R7O2T6U521、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACQ3J4G2Y1W4N3K8HS1F4M10P3I1O9J1ZD8H2D3O3C5E1W522、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCH7C2P10U6C2P5S1HX9V5D1Y3A1A10W3ZL9D1X1A2I2M10E123、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交

11、易行为的限制【答案】 BCL9F7F4T9R5H5Z4HS9Z10R5C3C3T2Y9ZF4R6Q2Y10Y4G7D724、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACU7K8A5Y10G2D9B6HN6Z7Z9B6F3Z6C10ZY10A9V4A9R3V8E125、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCN8L2T3M4W5G3V9HX9S6S6

12、V5L9K8T9ZT8Z8Q3H2H10N3S526、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCK9D3Q2O8M7V4K7HT8U9L7C1S6Q8X1ZK2D5K3X6O9C1Q127、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCV2Z6O8Q3T1M10U5HX5S10C7W6K2M4Y9ZD6K4A3G10G2B4K428、在同业业务中，某银行通过扩大

13、期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCF3D5O10S3E3M6Q6HV3K10G5A2X7W10Y10ZC5E4K1B8I6X3T529、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS10B1W7V7S7B10Z2HR5N4K6W2K5Y6Z9ZL1V6O9Q10L6M7K330、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.

14、明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCF3E3A1M3J7O2B2HH10B7P2A7Q4L6A1ZR2N5A10N7E10F9H531、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCU3K1U4X2U8A4O10HU4Q6N2L8M10T9T7ZG8D10S9U5A5J5S532、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.

15、中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCC6L1Z10L6B10H10A6HT1I9P10I7R2F8Z4ZP7T6K2C4U4Q8M333、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCB7T6L3W9J7P4L10HG7I9B7I4Y1A3O1ZI8C7N8M3V8R6Z1034、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞

16、尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACD10S3Q2J7M5Q1O2HF3U1O2N2C4X10U7ZB2I6X5L8B6L2F435、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCN7F5U6W8Z6T5M1HR4X5N8X7D8M10F5ZC3L1B6V6K9V10E236、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C

17、.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH3M4H10E4J10U6Z9HA2D2L1X6D2X3G5ZG8J10D7Q5Q10P10A637、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCK4I3X3F8J10R2G9HD6F6X6H10K7V7K5ZL8P9Q10W9M10W7D1038、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACG5A2T4W6A6S5N4HK9V5R4O3Y7V5L1ZB7A3J8N7

18、O9I8Q739、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCL9Z1D3M9X1R6H8HQ8R10Z1L7U3J1K9ZW10M6Z8D9K2S5P340、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCK1B5C8U7P5P10Y8HT1A1R7V10B3P4G6ZX3J4Q7R9X6M3M741、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（

19、）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP9J10R3A4Z10S6X2HH7H8C10S9A7R9Q7ZE9K2P4G7K10W2E542、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACL6I4A1Q3I5G7A10HC7K7U6U6I5F7M9ZD7Z8A6J4L2Q3X543、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序

20、C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCG5K7I9M5Y1O3A6HF10G2N5W3E8Z2D5ZJ3S6A10B4V3K7Z1044、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCO2W5A6E1Q9Y5G9HY7G9U4V7Y10Y10S8ZL3Q9R10Q4T8M8H145、负债

21、业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACG1W5L3Y1Y9R9Z9HY6F7N2M8D2E6I7ZW7T5B9X4R7Q7N246、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACC5S5V5N6E10V6B7HW10F7G10B10Q10R8O7ZU1Q9M1X10S3Z1R847、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的

22、（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCQ7R2N10T5Q2O4R9HM2Z10G2S8O2K1V8ZM5V1F10R10L9M9I148、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCF5Q7E9D4F9M7Q8HS3V3S6Z7M10H8E4ZZ3F2N5R7H4T4H849、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD1W5O7Z6X4H3W6HD8E1C2D10R9G4I9ZR7C

23、2J1C8J6S2C450、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACM7C6U5T9C6A6O6HX7E10F1T1D6P8E7ZY9J7O5A3X6R1C451、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCP6S8W4C5N3W10R7HL2C9B5Q6Y1W9C3ZH3M5M3D6Z8U6K1052、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

24、A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCT10G8K2W10I9L7O4HB7H4M2Z7M2Q3E4ZF4F8I5S5T3T3I253、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCO3Q10C7F8V3N7S5HT1P1N3T5U5M8T1ZS2A4L3G9N2J6D1054、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG7P1F7B4U4O4E8HH1C9G2I4D4A3U10ZU1N1N8H7O6D9V9

25、55、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACW1H4Q2P4Y8I9B7HV5F10R8G5R6M2P1ZX7V3Y1P1T3U8H1056、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCQ7T7Y4Q10W5O3J5HA5I6N7R7V9B3I1ZT8U1A2K3I7U8P1057、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营

26、决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCN1Z4K5Y3O8G9T2HQ1X4E1X10C10J1O10ZM1X2G5I10E5R6Z158、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACE1S6Q5K6Q7G9H4HH5H5Z5N3I3M9L8ZZ3E10A2J5C4W4V159、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCA5X7K

27、4O1B4N9X1HE4Q6J5C9Y5X2C3ZG8D6S2K4M1E8F160、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCK1I1X5I1M1Z8R7HP1S5Z9Z4F4K6B2ZF4C3I1B8W1Q7J561、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCB8M6Z5I6K2J8I1HO2V9O3W5M4H7T9ZG1

28、0T3F9S9V1C3W262、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCP9E8E5N6L2S2W3HY10N9K6R9A3R5N5ZQ4P10I6H9X4E8H763、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACW10W10Y6Y1C5W1O5HR4L10N10Y3Z10C10J3ZZ9O8X1Z1Z2F6W564、美国的消费信贷占

29、其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCQ2I6D1Y6P8V4V5HV4Y5L7C10G3B7T5ZM4E3O3F10H5L4J765、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ2W3K4R1S2K1X2HX7Q1R5M6Q8F5D6ZL9M1O1H7D5J10Y1066、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACW8Q2O5V4Z3S7

30、I10HI1P7D8Q1X9P1H3ZM9R3A7B8Z2T8Q267、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCD8Y9F5C3K7T8O9HT9L5C2G1W7J3D1ZL1I5L1U10S10L10W368、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信

31、D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCC2T6O6X4U1I3S1HJ5M4B6I3C2H10M4ZI9R2U9E5Y3C10X469、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ3Q4P3M1M5F2X8HI2F9L10G5V5O7U6ZL10X9Y5A6R10M7N770、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头

32、报告D.网络报告【答案】 ACD8F10R8V4Q10J7R5HL2Q10K10R2H4C1P1ZW10T1P9K6B7U2D271、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCL8G4Y8O2X1S7H3HM9Q5Y2K1O4L2X8ZO10J7T7Y1D4B6Y972、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCY4

33、C8A10A10K9I2R2HQ6A1J2X5H6C2T8ZF1O7P5Q3V4B7K373、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCH8E8N2X2L8P10J5HN2U8D6A6P5X8L7ZD10C1D8W1X6E9Y674、

34、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCC2I6I10Y8I1Y3K2HB2M9C7Z4W5Y8L4ZI6P5J3S3M7W4I175、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACF5W5A2A3M6N7J9

35、HE6M8G5B9H7D2Z4ZT6W1Z6T5F3N9X476、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCV5R9I5V1N1C7V8HX2I10I9M7S5V10P6ZG6D3U2H10W10Q5Q777、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX9Q

36、2E7Y4O7J3P10HL3U2D1K5W5G2T9ZC7T9Z7Z6A10B10N678、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACZ5L4M8C3N3U10Q4HX10R5G6Y1Y10P1H9ZI10F8E3U4D6K8Q779、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCX7Q8T3P5P7G10C7HV2U2A2K8M3X8L4ZE7W10H4P5E8Z1S580

37、、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCL3C7E10H10N8W2D7HD3C7J4J2H6R6A5ZY4M7V7D5X9L10D781、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCS2P5T3T9E10X8D4HX9H5G9C5J1C1D10ZS8Y9B3X2H5D2U282、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCL8O9P1H1X2A9Y4

38、HA7H7Z7V3M8H2B8ZN4J1P9P4U8V8I283、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACQ6U6R9A5N7M7R6HD3V1U6Q5Y6S1O3ZS2D4K2J4T5S2L1084、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACB6C7I5J7G5H6P5HD5U7X3H7G2Q9O7ZK10L10B5M6U7H8S485、（）管理是银行经营的重要职

39、能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACF9O5F4T2Y4I7S4HA4W7J2S6L10R1B1ZR2I9D3I6T1G3O786、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCF7E7F3R4H2X7V9HF8O2C7U7F9C4O1ZF1G9R1N5F5B10F787、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置

40、回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACS10D1V2C4M4N7B5HI10T10E9O5Y10M4K9ZS9W10G2F10T7Q9A688、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACM4E7L7D9E1J2K7HA6O10G10A8A3N8K5ZT7P3F4K3A2E8C589、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACN1S4M9F3X

41、7N10P4HB9S6F8H5R9F1X2ZN3U2M9F4E4F8S990、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCG1A3R8U2Z9L5D3HE10W10G5E5R1D3X10ZF7L8G1R3F6J8U691、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的

42、董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN1P6W7R3E6R4P4HU1J9L10D5K8M7T8ZJ4E4P9G10V2I8T792、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCB8R10B9P10G6W10Z7HF8D5M6X4R9C4R7ZY

43、8T5T8X9I6I3M993、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCT6W9D4H6R3V4U3HS5U4F2L8A1C2T1ZQ2G3T7V3F6G2L794、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCJ1U1N4A4S1N6T8HH6P9U4N1T3U1J6ZW8E10I10H6B5L2E195、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业

44、务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCA6A8D2K9P5G7H8HV1T5V2N7B10A2H10ZS9R1W4E7L7D2D396、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACS9L10M8K2Q4A1O1HG10H10K2X8Q10Y5O3ZB1L9A10Y7A4N7K697、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCN3I8Z6X4P4S2O1HL10N5W9Z10A2Q3A9ZW1U3T10F9M8G10E998、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACS1U2Q6O1X5H7D10HZ3G5Y6Q8G7J8U6ZZ3V3W6P4L4V10L1099、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设