2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题及一套完整答案(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCX8N2S7O9B8T4R4HO4B7Q7R5E8G8B6ZR5O3W1V7O8V7D42、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCX3Y9O2O2X3T9N7HX6H7S4E9W2C9L3ZO1L5W8

2、U6V3S9W53、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCQ3Z9W6H3S9M5S7HG6I1H6G7U3L5H10ZL5I2T3V10D9F3C14、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCR9M3P1A2G5V3E8HE10B5T6S4S4S2L10ZF4A9U10N4G8Q1D75、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（

3、）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCX8S9Y1Q3N5N8W10HG8L1O2O4U10S2F4ZE7M9O3O5T9L4Z56、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCY8B2Y10P10R3C9J1HK4W2S4B4U3X5K2ZK2S9W6R1G4R4N27、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高

4、级管理层【答案】 BCM8O7B4G7J1N4D10HL10K1U6V1L1V9F5ZB2W6C1A4S10D1N78、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCW4R8O3Z2S2H9C1HE4O5G1J7P7A9P2ZE3T7L3C9Q4L1Z69、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCI4R1Y4Q8U1Q10I6HR4Z3A2R1C10E5V6ZX2H5K3I1V7V3B210、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括

5、( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCE7P4Z3V5Y4A3X5HM3E6X4E10R5B8E1ZK7D6W6N5L10Z8R111、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCX8B3Z4G8J9I3F7HG7Z8M2P6U9S10I5ZZ8M5N2H7R1O6R412、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”

6、隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCD3W9K5J10E1D8W8HE7X5B1S8W6Q2T2ZW4H7H7W3O10V1I213、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCY1O8U7N10K4C4E1HG9P8R10Y4P2H9R7ZM9Z

7、4G1F1R6L3J514、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACO7U4R8G1D2A7C4HV2I1W10J2E6I7T5ZX1A7D9F5O2D7K815、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACQ3F2V5T2Q5J7K3HM8F3N9K5X9B9O5ZH3Z4L3J4F10E2Z316、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B

8、.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACV5S1E5B6X4Y8W1HH9E10Z6Y4Y4R4E3ZT1R8R9A9V8I2C917、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCN8V9B6W4M5S2R4HC6D8A1X8S9W2Q8ZE3R9Y6G5N1C2G818、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.

9、信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACB2T5H6V9Q8N8V2HO10Y1U8K8H9K8E3ZK1C3J7L2W10T7Q119、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCP10J7C4L9Q6G8A7HT1T7D5J4I9P6X3ZR5G8N3L1B2D1D720、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCF9D1Z3E3

10、F1K2Y3HR8P1A1S8M2H9U2ZZ6P4W10E10A1C7U321、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCK10N6F10T9K6H9Y7HZ4U6P3X5W7M4H6ZI8Y6C3J3S9H7U322、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACC10D8Z3S8F6W2B2HU1K4G10H9H4H8J8ZZ6B9N7T2J10W7J123

11、、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCV7A1D4Q5G9D4U10HO4C9L9B4A9D7J8ZV8L2H8A8F1X3X224、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额

12、，核算是否正确【答案】 CCS7G3R4Y3O9D3R3HQ10M6U7B1A2A1S6ZQ1D6V1E8K5Q3D825、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCM5A9D7E5C2J8I5HE3F6B8O2X5P5K9ZC10W3O7J4W9V7N926、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACL

13、5G10F1K7G6Z1Y2HZ6E7A2S2Y4O1D2ZW2P3A7N10U1A7O427、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCO6B8D9N3I6L4S1HZ1J10F9S7D3Y2E3ZR10X4E10O1B1E7P428、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCF5D7S10L4R8U2I6HX9Y1S10B3I6Y3O6ZT1Q3C8X9I2B6Q729、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母

14、公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACN5J6Y7X7F2S5L8HT1Z2N3D10R7T8M9ZA10M5J6X6F10F9D230、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCK9E9Q8V10W6R1R2HX8X8S7U9W5F6O3ZS2O8U3G6M1C3C731、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究

15、法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI8M8A3G3Y8Z3B9HP6S5T9B5H7H5I9ZY9T9B6E4Y7K7L932、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易

16、价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCP9Z8X10X9Y6K6Y9HK9V4E8O10I7Q10V5ZN9U8Q8L8T9A1N633、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCM8B7E7L1K8B7C8HP4D3P10G10Q5D3V7ZR7Z1I4V9U3M9D334、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或

17、者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACL3K4Q7F6N10X6F2HA3L6J1A6W10T10N8ZZ8C1H1T7U3T2O635、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACN4U1J9Y5U4L10P8HD1H4E1Q4J6F7K2ZR6W3S8A3Y2B6E736、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCD3X5T1E6Q7J9E4HM9F6Z3B3D7X7C10ZB1X9

18、B2K6G5E6W437、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCF6L2B8N7P5K10Z3HP3L2E3E7F8U4L9ZW2Q1K8U3W7Z9J338、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCW7K9C6J8P5Z7I6HG8K3K2F4J7T2T8ZN9H4P1R7Q8D7O339、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.

19、50B.85C.90D.100【答案】 DCK3D9Y9Q10S4R3K3HF1E4J5X9S4N6C3ZI1X4B9G8T3D2Q740、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCM7W4H2T6A5F4B1HZ5W6J2O3J8B6D2ZN6X8A5A6F10A10U541、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACQ10B10X9T9I9O5K3HE2L10G1O6I6Z6I8ZU5R10N8D6R8G8K104

20、2、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCH7N3Q2H2H9Y5T5HN3A6C6U8T6S8H1ZN2B8H6L7Q2R6S443、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACV1C2T10A7P9U10E10HM9H10A10C6Q4U7B10ZY3I4G8E4Y1R7R844、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应

21、当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCO2V5J1E6C10D4A2HV9O10X7U9W1S5Y3ZZ7C6U1L4Q1J9J545、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCW3P9N6B2S4E8L7HJ9Y9R9L9B4A1F8ZR3E4B7T7P9F5B1046、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE10Z7B5

22、V1E10O6R5HE3B3F8O6S6Z2G4ZX1Q10R10T2H7P3I747、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCZ1T1G8S10N1F9T7HR3C4W5D8E10Z2M2ZI1O7P4M9T9B6M848、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCG5O7V1R5J8C9L8HB6P5O9M6O7G4S7ZU8V10Y9X2G3I8R949、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空

23、运输E.公路运输【答案】 ACQ7W10P4R3V1M10I6HB2S4L10G10I6E1C6ZR3Y10R9R5J4A8B150、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ8S10J2D7Z2J1E4HI3B2S7N4K8T9Z1ZU1O9P4Y8E10O4S851、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCO8I5P4J4G9S2I9HU

24、4M2X3H8A2T3Q5ZK10P2K4F2F7U6X352、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH8F8Q4W7C7K6H1HS5Q10C6G7N10H7H10ZH2U10M10P9I4A8V853、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACZ7R10S9F3W9D4J3HH2L8C

25、10J2B5L5D4ZV7F4A3M6E7B4P754、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACV4C2D8W10F8K7J8HG2M1S8J2H1H5B7ZJ7Y9S3S1F9N6Q955、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 A

26、CX7C8Z6R9E5H7W10HR6T6I8X1U10F4X5ZF2P6E6Y10M8X9W956、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCN1P7J9Z7K8H3V3HT2E3X6F1B6W3L6ZF2J3Q6F5Z1N6A957、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCX3K3O9G10A8P8X2HT9A6M5E3Z10M5J9ZG4

27、E6J9E2S4T10F358、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCD3W8R6Z10X5F7G5HI7K3H8V2P9D4E8ZA9Y4Q9E5X5J10R559、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCE9A5O

28、5I6K10L1L10HB4O9U6E8J8Q10V9ZE3Q4Z10W2T8H2O560、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN3P9N3V8K1Q3L6HK6F7M7U8P6M9B7ZJ6G8U6X8F5V10S961、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACX7Z1T6A9F10C6L3HR4P2B3U9P4I1Q5ZN9X10P3G6S6L6P1062、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A

29、.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCR5U2E6U4F7V1O3HC5Y9T7B2G4Z10S5ZO10B3O1N7C7X9P563、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCW2S6C8D7S8Q5J8HK5J6X4P2T5R

30、7G5ZP1A10Q4J4S2P4I764、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCL10Z10M9B3J7Z10R4HZ5V2O2Y3B1V9Q6ZU3U1H2H2O4J9I565、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCS10S6O

31、7A6Q10I1S5HH6Z2M2R2Q9O1K7ZW5O5X2J9R6O3K966、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCA7B10V4K6L2G1B8HO3U9T2F6M9V2O5ZJ5Z5R4M3A3A10X667、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCV8J4Z6V10D8M8M1HO

32、4T9K8O8T9V6D3ZQ2F9W2V9E1W1U468、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO7I8Z5C7H5K8W7HK4J9C5D1P8P10Z6ZO2Y5I10N9Z4A10D769、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费

33、和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCS3W8K2P8X8T5M1HS10X10N2P9M5N1T9ZY5Y8O9D1H7A6H970、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCJ6L5I3M3S7F10B10HI10B9O4K6T4N4G6ZH4G1G3O2L4S7Q771、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可

34、以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCA8V1T9U5K9V1S9HK5R2Z3J1C8K10O8ZR9Z4A1T4U9D5R172、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCV6Z4Q3N7P9A6D9HQ3O7I6E2X4C5Z8ZX6S1A9X3Q9N8P973、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCK2W6P9S10L9I6F5HK10R3O5P3

35、W7V6V4ZX8X2O8G10M7P9S1074、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI8E8V4S8O5A6K9HI1O3U1J8J9J10U3ZL4T8V7D2U6M5S475、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCF5H3C4F2C1M8L10HM7F6J10B1U2Q1W7ZB1N8U10Z7G1P1T176、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户

36、、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCC1T8R3L9K4S8J3HC1S1N1X10I5B9A5ZV2Z3V1Z10O3A5T1077、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCO5P8M8U6Z7A7T2HH7D10N2Y10U1O5I2ZF1C4B5B5R8V7V778、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.

37、流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACK6J7J5J9K7J5Z6HL3K6Z4J10P5Q1E1ZA5G9S3I5C9F4V479、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACW2W9X2D3O9Q2N4HO10I1P9T10K9Y7L1ZM5Y4A7Y8W1M10P1080、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCY2L10V5P9V2R6K10HV7E3R5S8F5N7F2ZV8B1C2I10Y3K10K381、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的

38、保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCS7W9G10A6T10W4M1HR3O10O1W5K8S10G3ZX2P1P6H3D6G1S982、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACS6P3O10N1B3N10Q3HY3M2E5K7U1V8G8ZO7V6J8T1I1W2N583、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务

39、人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCN2Y8S5Z9G4C1H7HK7Y5V7N8Z3D3E6ZD10F3B8L10N8W2O184、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCQ1Z3Z5X8P3U2Q4HN3H10Z9P6N4M1O10ZS4D9F2C7Y9X8N485、( )对内部审计的独立性和有效性

40、承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCU10D10G1X7O3L9L5HA2R8J7O10X4H8U2ZD4M3U1P6O6A2D1086、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACI7F6U10V5M3A6F3HF4L6M9C4O9M6E1ZP8Z8W4Y5I8E1E887、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACJ6U9S3A3S4S8W5HD9L10E1Q5S1

41、0B3M8ZR5I4T10T8M2O7F1088、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACH1B2C1S6S7E10A9HS1U9T2M4I8P3V9ZK10Y2J7O4Z3D6L389、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCJ6S10R1I4G8Z6E5HM6C2T3Q9A7P3T7ZK5A1L7K6B7W8E490、金融租赁公司的同业拆借比例不

42、得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCN4T10N9V1R10E2T8HR3X1W9Q5M1M9C6ZO8D4L5I2P8R10W891、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACB9W6Z2R4I6X3U5HB4R4E8X1H3W4J9ZT4W1H9Q1W5I1J292、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY2H

43、4M5L3A2D6S9HZ8N9S8Y10I3W1L7ZV9G7W2V1R6L6B993、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCE2I3K3L2V10V7D3HD7P9W10Z7B3R10G4ZH5O6H5D3Y5O1Q194、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACV1P2Y4C2A9R3B4HR4M3J10D9E2G1L5ZX3Q3I6A5W7T10S695、商业银行在境

44、内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCW4F8T6L4T4P1P2HH1O10Z6N10G9J9Z3ZV9R5Y10B7E2V5P696、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCM1J9H10F10L8W6Z8HH7L5M2Z1L1H6O2ZT4H1I4X4D6W4R397、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCP3W2D9R3N5J8M9HC7F8K1G10Y6A10C5ZX2W5X6U6B2I8L698、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCR9Y7W2C3V2R2E6HF7E4Y2I4Q7E8T8ZI1B1V10S8J3C9A499、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACK2W8C3S6J8L7Y6HO9N7C5L2M3Y4J4ZF5H4G2