2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题及答案下载(浙江省专用).docx

《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题及答案下载(浙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题及答案下载(浙江省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCO4G6J2S9V4X4R5HW3A5S7V5G2N6W6ZF1Z3H9G8D10F5Q12、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】

2、BCK5Y9T3W2D9C9V9HN10P3W6U9P2G8M1ZL7I2O10Z6I7T8Z13、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCQ9J7J5U7T2F2I10HQ7Q8H8P7C5N4P7ZH2M2L2B3

3、U4R8I44、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACE9I3K5S2W7U1O10HB10D3L9F10B9I4W1ZI2A8V3M1S6X7I15、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCV1H1Q7V4Q3F7Q1HJ3P6K5D6L5C4B2ZO6F7X1K4E4K4V36、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披

4、露原则【答案】 DCX7K6T1U7R1J4O1HC2S6N6X7C3M2T8ZQ2L9F10K4N5K4L57、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY1L1N8C6I1Q7F4HW5Z8Q6Z7A3N5S10ZT7X7E3T10V4H1I38、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.

5、4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCN7M1E2F5U4U7D5HM7I9Z3Z9Z5R5L2ZH2S6L3T4M2U4U49、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACF2O7W3N4M1V8O5HR4W9M9E5V2Y2K9ZB2M3U4J8F10D2R610、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，

6、也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCO1B5A2N5N8P6O9HV9Q2G7I8A1R3Y10ZJ8I6Z5G4D8D5R711、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCQ3Z3F8V3W9B8A3HT1P5I5K1H6P6H3ZB5I4F7Y5I4Z2E112、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACV3G8X4P5L6A1E6HI4E4I2L4B3J5B5ZG6G2I5A10T4M8P713、银行签发

7、的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCC2R6D9X8W9H3B5HU8I7K6K7Z4T3J3ZX2F8R4B3F5S9K814、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCX8Y2D5W2I9T10S10HI1Q2U10H7R8R6N4ZH6D10Q10J8R2Y9G515、巴塞尔协议的三大支柱不包

8、括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCY7T7B5O2E7Y7I3HZ7Z5M3E6F10O1K6ZK8N6I10R4R5P6Z816、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款

9、管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCP3T9K1B3P6N7Q8HA1V7Z1K3W10O9Y8ZB1P1T2X1E2U6P717、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCT9I8M2N7C10Y3S3HJ3G6H10H1A4K8N2ZZ9Z9G7N6N9N1K118、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比

10、较粗放【答案】 ACH8K5L9H5H2X3F10HE3O7I10F7H8B2A3ZI7B6F1L4T5E1Z819、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCQ1G9H2I6G9H1X8HW1Q6L4R1P2G9S10ZB1G4B2S7Q6K6W1020、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACZ4K5R4A2K7R4V10HN1Z9K7Q9

11、Z9T7I3ZQ8A3K1U10O1O2T221、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI4K8C3V8E10F3J4HP3R10R9G5J5O9D2ZU2V9R4S6K6X4R1022、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCN3R8S6B7G2G4D10HL1V3Z3H1E5T5R3ZS6T7V6W5M8Y8N923、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCE10O

12、6Q9R9S3Y8J10HT1H5B3D3C5D6X1ZN7P9J4Z10W3F10A224、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACR3X9Q9O6X2K6W5HG10Q10C9K5Q7Z2L6ZB3E5R1Y2Y7Y7N925、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACR5J10C6S6V6Z1B10HA3Q8I3A10C7O8K3ZR2L7O2Y1S8R4B426、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内

13、容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCE1Y1L6H5I8H8A7HA3Q6X9Y1C2F5R9ZJ1R6M4X6B6D2X827、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东

14、利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCW5H2C5E5U2M1V9HV6Q5E8J5H8Y6Q1ZN8I9U5O7Z2I5W828、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACI3K4E7D6O2X3L5HX4I5D5P5B7M4P6ZH4C2K3F2E6N4F629、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCD5Q5L6Y1Z10W4R4HT7P1U7C8O2Z5U4ZH8M8T3X3V9R4U130、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和

15、经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCK2U6Z7A6Y4G3Q3HQ6B4T2M2M1F10E9ZF2E10N7N7Q5E4H531、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCT5Z8M9E10L3M5E3HG2Y4Y8I8Q1I6Z3ZH8Y10T6F7K9Z2M132、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督

16、高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCS10Q2P3C7C10W2T4HO3X8Y10M4X9P2R6ZB9O10F10K10L5M5M1033、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCW2Z3H5R9J8W10N8HB2K6N6Q1T3K3Q4ZR3L6A5Z1I3A1Q234、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口

17、C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC5N10A9J9J5F10W7HL3R4O9S2V1I4B7ZP10L4H1S4B1O10W335、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答

18、案】 DCO2N1K7Z2T6B8T5HG9C9O1U2A1Z2X2ZG8L5E8T8A5F8E536、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCN3C10F9N8N4Z5D3HE6W10I4V4J9Q2X8ZH3J6K4X1H4F10Z137、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【

19、答案】 CCT8N9Y2U2E7W10Q10HD7U2W9Q6L6I2Y3ZA10R9M8Q3R8J5Z538、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCC3U7K9Y5A2E6N8HF7T8I4B9T9V1G4ZG3K10V3G5F7R10J139、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCR2B1K5

20、J8S6S1S3HX9J9T5Y2F6E5A4ZX7V9L6T5J1A4J340、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCO4Y6R8W5D3G4C1HX9E5B7M9H10A5W10ZO9S8Q1I2Z4M3K441、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.

21、一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCG2P6M10U10T4W4B4HP8P10I9N7G10J9Y7ZZ1D2P5G2L5R4J842、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCA5S3C7X4Y5Y8W3HN7A2W3T1C4X2Q6ZB5R3Y2C6S9M8I343、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使

22、用范围【答案】 DCB3D5H8W8A2G2A7HM8A2B5J7A9O1F10ZZ7E4L1X9L3X9D1044、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCQ9L9F2Q9I1W8N3HG3E6V1W6M8V5P6ZG10F8C4W9R10C7O345、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】

23、ACX3L3S3Q6M4L8C4HA8F9G1X9T4P4Y7ZR4H5L3F1U3B9R946、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCJ7W10E3T2C7B3G2HD1T5Z1S7J5M10T9ZJ5L8C4Z2U4H1B647、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.

24、充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCH3C10U8P8M9Y9V10HM10H8Q8K2W1A7M10ZB8O1T3S6E6L2G948、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCY1P3A5V3N7P8N7HB8H1A9C2L8B2G10ZS8U4O8R4K4P6Y849、下列不属于银行管理流动性

25、风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCS9Y8H1E7V7P1S6HB10S10B7P2H4K7X10ZB8F7U2F1N5T10B1050、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACA5E9V2S5M2Q8C8HS4G5B4E4R9L5F2ZR2R8F2D4B7W7M351、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨

26、境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCH10U6Q1B6J1A10F5HD4A9S9Q7X10L6O9ZA7I5T7V3I2H8M852、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCF4B7G3V8P5Z7Y2HG1Y3O6T1T7R2Q2ZY6W7X8G7K1B6K753、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控

27、制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCD3U5R4U4D5D10C3HC1Y4P3W10P3R6P5ZD9Y6U4C10Y1B10H954、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACI3Q6L2O7X6G7Q6HT3L2O5C1L2D5A10ZW5P8C4J8L2N2V655、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和

28、监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCZ2H2S6R9W1X7Z3HM6S7B9E9I2U5J7ZM6Q10M2G8Q2B6A956、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCV8V4R9X9U8J1I6HU4M1O7V1P6E5O6ZK8G1W9Z1U3U6K957、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCX9W7R2I10D10D8V7HP6Y2I

29、1Z5X4A6R10ZE1R3O10M1X3P3Y1058、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI2L3X3W9V3K4J10HG8R7U10M7L2Q3U2ZX9R8F3H6W5X5N359、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACV8Z9G1N1F6F6I9HS2O8W1Z6Q7Y9V7ZV6S5G4P3

30、N5X1B460、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCH8T7H2F5K7Y3J3HT3M1I3A4A4U1Q9ZX1L7E7H6S4J3E161、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCI7D3I8Y1U9R10Y8HY10Q7I7B8U6H2K8ZO5L5B7W10J5B8M462、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及

31、合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCG4U4T2H5U4Y10E5HN4F3K9Y7J5G4I4ZK6U5I9Y1D9B10V663、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACU1P6B1K1N6O9K3HD7E5P1S5E5U8Q10ZS10T3P1N10F5N1K664、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和

32、监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCQ3X3W8C7G4L4C6HX9T2C1W2N7L10B4ZC2T6C4E9E6G7I165、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCF3O2T5Z6T7H5M5HB8R9E6S7F10S8Q1ZA2B8T4U3U10C6X866、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租

33、赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCN2Q2N9T6U4E8H9HP1E10P6W4X5Z4C5ZY2C9K1O6N2Z2D867、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCV2S8D10D4G9B4T8HK7X4V1Z6K4C8N8ZR9I5M7Q4B6R2S568、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCY5L7D1I1U1X1S7HS9

34、Q10J6O10W4A6L10ZS8Q3D2B8W9F8X469、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCS1B10A4L10G6Q5U1HA1X6E10F3W3A9F9ZY6L4N5F10H1T3B170、一家商业银

35、行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACK6R10A8N1C2W2Y8HV5L2M5Y9K1N9P3ZR1Q1Q7U8Z3S1K1071、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACC10X3Z9M5F4K1T8HL2P10O9O5T9X6W1ZQ6X7H10A8Y10S6Z772、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、

36、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACM7J5T1Z2L9Q10R8HK10N8C1R2Q9K6P7ZJ2A8T7Z6A10D4W473、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCK2C10G10F6E6D8Z2HN2E5M5U6D7U4S3ZN5U8Y4R5Y6M7Z374、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为

37、行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCL2T1S1R1H8L5W1HH5H6I5L8B2S9Q3ZP10A4E8A7P1N8K575、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCL2S10E7U6X8E10P6HJ1Y10A7A5G8J7R5ZB6Z10W2M10C10Q3W676、商业银行内部控制应当与管理模式、业务

38、模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCD6O4B10V6C4L6N9HO4S4E10K3M4C9B3ZY2B6I3A2M5M6E277、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCM7G10J4H3B2A9O6HR5O10J6Z7I10F3S6ZO8C6W5A4W10M10X978、根据商业银行压力测试指引，商业银行

39、常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCR1V4Z7V3E7O6E1HY8P6Q7W1D7H4R6ZK1Z3U2N4H7O3M479、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACA10Q9Y5V6U8Q3B2HB5K3T1J4T2G9V8ZM4W2H8I8Y5E8M880、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCZ2J5N8F10Q10E

40、1L3HT8B2S9K1R5B4R3ZH10I9W8M10Y2O10B181、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCJ2C6K3G9K5T5P9HU4W5Y7J3A9K2O5ZG10O2X7I9O2Q8X1082、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACE6Q1W4R8U10Z7Z10HX8D1T2Q8L7R3C10ZL9D6G1C4K6P9K383、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。

41、A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACS4U6M6X2C6D6W9HM4P5B5X6C9V2U1ZE7Q8G2G8M3B7N1084、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不

42、确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCT3W1R2B5J7W4C4HK8W1B5Q3E3O3A7ZB8N8V6Z10X1N2Q285、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCY8H10Z10Q6S7K1Y7HK10J9F10T10Q9P7Y9ZX9Q3N10N3U3Y7N586、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B

43、.15C.20D.30【答案】 DCK4W2B5P6N7D4A6HC2D2D2C3G1E7O7ZH5E7R3Z10G8T9M787、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCS3D1K4T1I3A10S5HS1S5Y1C7K8Y10L5ZC9M7C3Q10I9U2G488、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCM7T6R6F7R2Q4X7HH7W4M10G3L3B10U3ZP3P9M6P4S3Z4L189、下列选

44、项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACG4M10J10L10T3F1K2HI9V4W7A4W5C4A2ZF8D2N8N3G10L3X690、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP8T5G1N5I1A1N10HS9H8Z9V3P3G2L10ZG10X1N8L9N10K10S891、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。

45、A.15B.30C.50D.60【答案】 DCR4V6X8W9H5A2I7HO1W6B2Z9N10E2C3ZQ3K8S6N8W1P3L392、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCZ6S7F6T4D5P5Q4HD10Y8U2O9R8B1V4ZX9G10N5J9W8A9C593、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCZ3I10T9U1C5O3Q5HJ2T6L1H6U2Y5Q3ZX8O2Z8R9C9Q10W1094、金融类不良资产不包括的选项是( )。