2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题及下载答案(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCM8C5I1X8F4C9K9HO4B4X5M4A4G3E4ZN4Y6R5L9I5T9P52、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BC

2、W2J4G10W4A3J8K8HX2G7R9K8U7A1F8ZY2J1V8N6Z4S8P63、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCH6H6C5P2A5Q8X2HO4C4J10P5Z8A5M1ZY2H9L3Q1P3X8S54、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所

3、在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCU9L3I10M9V4E1P6HL10H6C4Q6C5B6X5ZP2K8T9X3I2K10E55、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCE2L3G8Z7H6N1A5HN4V3R1Y3H9R5K2ZW4C2L9E4V2E4E36、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支

4、持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCP2V10V8K2W7B10T1HE9Q9B4D5E4J8B10ZJ4H3Y10W6G5D10N37、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACK7T1J1B6F1W1X3HQ3W9O10L6V6K6X1ZY4Q3E2J7M4G6O108、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACM2A2M8O

5、3P9B7B9HT4X1O10I5Y5N7R6ZG5N2K10V6O8Q2T109、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCF9R2P1Z5D6I8B9HQ5M1F3N5C1Z2S10ZZ1X8J8R8A8T8T810、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCW3T8D3N5G10J3D4HK10H3B10Q9S9J10Y2ZK2F10C6K9R9A7T711、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致

6、对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCA2C6P5V6Y1L3V10HZ2E7G9Q8J6O10I1ZC6W4Q4P5H7T4D512、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACA9A7H9P9A3M8C9HV7O3I6K6N6F1F7ZT6Z4B3R10S8W7N813、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B

7、.2012C.2010D.2009【答案】 ACY7S7Y10E9K4G4Y6HM4I4D8L10L5L7M7ZK5X3V10Y9T7Y6T1014、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACD4W2L2K3X9Q1T2HG5B9Z2L8O8Q3S6ZB10H2D5X10K8R3S615、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ4D2Y8Y

8、7Y10W4D4HB9F10Q5M2B9L7X9ZU8S7P10A9C5M4A116、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCV5T8B3W10B2S7F6HW4V6P3E3A6Y5W1ZQ9X2O1W8H7T3F117、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACA2B6E7J9C8J5U6HR2E2T2I2Z1L2I8ZV8W3E5E7N5K5V418、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的

9、活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACZ8Y1Q7D1H8L5W8HH2G8U1F7G1Q3U6ZT7R3E6M7D1J5D919、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCR9Y6E4E5H2A6T10HE5E5V8N9G10Y9D7ZL9S7M2N9S8C9X120、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场

10、经营机制【答案】 BCF4Q5T7A4A7S1E3HJ2L1D3J8U9G1B4ZG8W3S9X10K1H1U621、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCJ6F3T7D3V6F3N6HJ5X10N1F6I5L10A2ZG1P1P3L4K5C7O622、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCR9W9S9U3J6G6Y10HZ7Z6L7J2S8M7U3ZW6Z2T2B2G9X

11、6W423、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCF8B8F5H7X5T6B8HM2M3Q7E2G9Z6N5ZS10L9R2E4Q7D2Z824、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCX8S10G9J1J10Y3A6HC6H1J4G8F10P10O8ZW5T4M7Q1J9I4C825、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.

12、公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACD9N5X2M5Q10P8L8HJ2A3H8E8L3T3A7ZL6J7U5G7V5C6O626、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP3F3O4X4U1W8P8HK6C10U4U2G7J3P7ZE3F2K4O1P4L7E127、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCX

13、8J2G5E9D6R5K2HP9O6V4X7P5V9R5ZE2L8B2I9D9D10D428、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACC10F10X10M7K4U10I7HY8V4L8R10H4T6E9ZJ5R6F5I1G10V4N529、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCF8R3M1U8D9T5A3HZ4X9N1R3C6R5W7ZZ2J10P

14、3C5P7V1P730、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCZ5G7Q4R3Z5E5I10HK1W10X10G9U7D5T8ZJ9V1P1M8I4A3K131、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCR1M8L1M10W5W3H10HC1W3L7P4K9G7I10ZY4K7I4L4Y8D8Q1032、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法

15、和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACP9W10K2O8G5H4W10HR2A6V9L5Q3O4B5ZK8J2E4W9N4H4N833、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCU7S9W9I7H4F2Q10HJ1I6Z2G8K10Q7F2ZP10Y2O4U7P9H10L534、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答

16、案】 CCZ4Y7R8D3Z1B8J1HO4G9R7X9G4A10Q2ZH4O3T9C4N6N2L735、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCH3Y1H5C9L3P6E10HC10J6A1O9I8D7B2ZK3P9T9U9B6S4K236、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCN9J8P7O8K7T6Y4HX4S8Z9V10G3

17、G7C2ZZ8I3I3Q9B9G6R437、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCF8Q4X8X4Y5Q6Z6HY8N8N10J7J10M5Y3ZS10L8E5H7L3M2R638、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCL10M10E9D7R1Y7S3HA9C8P1R2B6V4U4ZR4U3U7N9J9V5I939、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管

18、者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCR1E10U6Z7Q5K9T4HX5G7U6E5G9T2Y1ZJ2F6P5T5G6T4T340、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违

19、法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACV6P6L6A5H4P4L6HR4I8V5V1Q5Q4N2ZM4S7E8I2P8Q2V4

20、41、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCR10F1V1I9F9C10W5HO3B10R2J6J3A1K8ZC3F4H6W5E5X10X542、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACE8F4W6N4R8W2H5HM5R3Q10D3E6J1C2ZE5F3V4L1N5X3P243、根据商

21、业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT7E6G6X3J8J6J5HM8J8R2Q7O5O7W8ZR9F5J7V7V1I7D244、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCZ7F1A4O4M4M3V4HU10Q9T3F10I1K3A9ZB4B7O

22、2A2G7L2Y945、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCJ7B3E1Y1V8R5E9HD3L3N6P2C10H4T8ZJ5D8R5B10T4S8W246、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCC1G8V6S2K5A3T9HW9V1Z6V5X2Y7O8ZC5Q

23、10S8B10P6G3E647、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCQ2U9J5D1O5W10A4HH8P8O2H10B3S3P3ZZ3P3M2G10V6T9C348、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银

24、行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCK9F3Z2K10S7R4R10HQ8V9Y10K10I10F9F10ZK3Y2E5K3G4T1Q349、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACT3Y9P2K1B5I7P2HY8E2Q5F3L2U3W9ZL8B5P1X8R3R5U550、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCA3G1D10Q4I1F8E3HW5E1R9E5D2L8S9ZQ7G6P3D4A3M10U351、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过

25、资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCP8U2K3H4S5S4G6HT3W7N8D2W2Y6O6ZY7T4U8F9G3V6O852、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCL8B8Q9A6T1H6P6HO1C5U5H3Y1J6A2ZX8A7X1H8S9E6C253、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCK5Q4U2N2L

26、1Q1Q5HA2Q10Z2F4A1I3F6ZB2F6K1D5Q9S7Q854、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCU5P1K2Y10J8Y4N5HE10Q8R6F4P4S1O7ZB1K9E9W3R4C10L155、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCA9T4Z3X2J1Z3J9HG6U7F2S1M

27、10Q1S6ZO2C9L10X8V1Q1J756、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCA6I4K1R2Q3M3Q9HH2F1Y5K3L10D1E7ZI4T3M4W8K1P7Q157、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导

28、致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCA7L8T5H10W1Q9N5HW1F7A9T9Y7C10K7ZM8T5A7F9R3H5C758、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCF8P2Z8F7B

29、9U4I5HU10K1K1Z5Y5X9H3ZC7P8V6V5P2Z6Z459、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACT7E1G4W2V8D9X2HI3W4O1C5M1E9T4ZO10P7F1K1J1U10F760、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCU3Y1V4U3D3Y6B9HD7S9C9J9F9A3T8ZF6N5L1T6P3M10A661、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是

30、（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS1E1J8M4F8R5W10HF10O9M7B10A3J1H2ZK7K10Y1B5J10W10H762、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCD1W1H2Y4F3T7D4HL3P6S2P2P10G2T6ZF1C10G4S9T3E8Y1063、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C

31、.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCO2C9M5A3O1L6I2HH5X5I5L10W8M6T4ZC10I8Y3Q3X7C2L964、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCH9W5H3Y8I2I9T10HW9H2T2A6H3E1X9ZD6W3N9J7Y4M7T1065、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCC8W4J8W1H7J4A6HO1H8Z10B3Z1Z2N2ZQ1L4N1M2O2Y3K666、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下

32、B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCG9U10Y7Y10S1G7S6HJ10P2L4R1U7V7W4ZC8N1Z6K3Z1V3X667、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCD5C9D10A10R5I3F8HO10Q2E8E10G1I5W2ZG9F10N4G3Q9F10J768、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一

33、D.四分之三【答案】 ACQ2R9V8P10C5C8C3HP5C9Z7B8O1D1E5ZI10E6B7Y10R10H7Y969、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACW6S5Y2X8R8I4S8HC4S1D6F7U6Y2D2ZD9M3M3W5T1H9T270、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能

34、否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO2L3D4K10B8N10G5HP6E8K6F1F4R9N8ZL7D3K2O4J3U6I471、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCE2C5M8Q3W2X1G8HF3Q7R2O3V6U8C6ZZ4F5L7E10Q10Q10O672、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力

35、而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCU6Z5G10D7F6L9T2HL4B8V6S8H1C3I2ZM6Z8U5M7Y7Z4I473、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCD8M4W2E10V1R2O4HB5H2V8G6N2W5V9ZH2D3M6C5Z10F7L174、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT6D10V9B4R8Q7P3HI1Q1W10W4A2D8X3ZF9H8Z1X2

36、B7C7C875、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCE6O9Z1S1C1S8S10HQ3F10C2W6Z7S4O5ZN9Y8K6K2M8H3I876、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ4X5P7O5O7H6Z2HN7Y4E3M9V5K1Y10ZD6J7L1W3L2X1M377、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A

37、.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCO3C3Z2P3R4A1T5HC4Y3K9F10R1O9W10ZM1X5K5S9C6K4C478、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCO5Y10U10X7K7D2V8HT2W1C3Z7F3R9L4ZB10K4B3J10Q10P3H779、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCL8H4H10V4S2O1G1HD9A10I5T6U10M4B10ZV10B4I5S2O5X

38、7V380、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCD3Y2G9W2H2H9F4HJ4O7H9W2C4M6S2ZC5G3E5R6P6X10C581、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCG9V9S5I7C8T3C4HX5Y3M3R6D6A1A3ZI6H10J8Y5P8D6K482、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债

39、比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCR8J1L2W2I3B9J6HX7C6E10P4J3F1J1ZW10R2N3D1V3E6R783、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACI3H6K2B1T3B6U3HE10K2R9R9D7H6P7ZB2M9D10F6D4R5I784、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCT2T9H10R7Q4H4O9HS2Q7S3I5I5P4B4ZQ1R6Q9V9G7C2E785、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良

40、资产D.实物不良资产【答案】 DCF3I1J5C4P1D6C6HI4L2S4B8C10P3T3ZY9E3U8J4Q3J9A486、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACR10T7S2R7F1R3Y9HH3R1H7I10G10B3R4ZZ9A4A4H4K10D6R587、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACZ3U1E2W8F5L2T5HX3C7K3N7S7H7G8ZG8W2W2K2N10A

41、8Y688、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCA2U10I10M2S2Z6C2HI5Y1C3V5A8F7F10ZI5Q2X6F9B7O8R489、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCZ9U4D4V8E1F7R2HG2Z8X6I6D3Z6U2ZB5L4C5C10A7I2T790、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACS2Y1Y6K6C5F5A1HZ

42、8V6O1C9R1D8W3ZF10V7Q4R5A4R1A791、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCM6J1Y7Q7F8V6J5HA2M4X2O5V7W7A1ZC6N3U9R2R6T4N692、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCB10W10B5I9K1K7X7HJ9E7B6U2A2M2F6ZU5Y1D1O10R3I6U793、以下关

43、于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACT2W7M9Z6R7W6Y2HI6V1I5T1N8K4T1ZD5I1K7L3I6W6C994、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCL2K1T5Z2G3W3M4HN9E10B2X2M9B2Y9ZO3P4B9B10U

44、10T7J395、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACC8B10Z4B7K3G9C1HS1I5N4S10C10T6D7ZB3C10O5H2I1W10I1096、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCJ2B5H7S10E1C7R6HQ5W9A6J8O10O2K8ZO9W3K9M5B7M8O197、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCM9Q9Q10Q6M10D2O2HU4H10Y6I4N6I2M5ZQ10L7U1D5I8P6O398、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCP8Z2I7X9V9I8Q10HZ