2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题带答案解析(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCI3B7K10V6E8B4N6HR9S1P10F1F10Q10W9ZH8T3E4P10F7Z3O82、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCO1N7C2D9N8R1I6HW5D8O9V7D3E9H10ZN

2、2Q1I8K6U4U7D33、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCB5E9L8R4A3I10L8HG6I5F6H9C6C5V10ZN9Y3M1H8P1Y3J104、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCT2B7S5J5B3R4K5HR10C2H4Z10U7P7G10ZT8I3F2B4D9B2K105、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，2

3、50%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCE10U3W9S5X10M7M10HU5L10C8N10D1C8B3ZD9Q8O6L4R1I5W16、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCO10E8S3O6V8S4F4HR9B2X5Q7N5K7O10ZX9V5H6P2M7B2B77、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案

4、】 ACC8B2M3B7W9D6H2HK8G9G3W2A1M4W9ZS9B5U2K9Q7B7V48、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACC6B7G9M2Z1U9K9HJ9R5Z8N3Q3K4F8ZR3I2I1R3L6X1H79、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACK4D5J4Y4R3Y6R8HC7P8X2F2

5、X6E7H3ZZ6O8Z1J10G9F10Y910、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCM10M4G10L9V7A3V6HR9W9D4X8P7N2B9ZX6R10H4N2Q1K7Q411、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACM9I8M9Y10P4J10V5HM5C6P7B9S3W9S7ZS9M7T6L6Z4G2X112、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业

6、银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACS9I5T1L5L8X2B4HF5Y9X3W7S2S10J9ZZ8Y2J3H8N3G3Z513、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ5B5A2J3U7I4M9HG6L10K6R10R7F9Z3ZS10Y7K5T4L10B7P314、合规风险报告是

7、银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACJ7Y2D1R7Z10N7Y2HU6F6B5B8U4K9G7ZT6W10M2Z5Q7P10X515、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACM1N4U5C5N3X10Q7HP10M8N5E2T4X8K1ZG2H10S6X9S3B8Z216、（

8、 ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCF1R4I6C3E8K10Y2HL8J4S2B6N4W2Z6ZM3G4A8Z6X9Q8A217、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACF8C4M10B3Q5F2J1HV6C5S2B7W3O5H10ZT7M9H7Y1P1G7D418、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACW7F5M8

9、P5Z2T9Q7HI8T1P2L2U2E5C8ZA1G3B7W2W6C4H219、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCD9G1C3P1K6Y4F4HE6N10R7B10L1V4Z5ZN1X8K7E1F8H1H220、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCM7A7W8V2A10Q6J10HH9B4P8N10M7M7S9ZU10R9S7T4E10L1Y321、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则

10、6D.原则7【答案】 CCL10F6E10X10O4D2K1HP3W9D1W1Y7S3U3ZO8O3Y10X1R1O7P1022、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCX10B5A3Q9N3J4P5HW6G1M7H8F4S4O10ZA8X10M10Z9D2J1Q123、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCV9G4M10L4D6R

11、5V9HB5Z7E2B8D3G9I7ZW7Y1K7C6R2U8Y424、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCD6K3X2T1B4O3Z3HO2R1F9A2T6G10G5ZE9A8H2E9X3J8N525、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCI6Z1V7W1R1L2Y5HZ5C1K10N10G9Q

12、10U3ZE5F7K3E5E9Z9D326、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCK8Y10V5O9D3L2L10HM4Q6B4J8A5W1O3ZQ4R3S10M8I3Y5A427、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACP7Q1E2R6H9E2W10HZ5L10C2V3Q5U1X2ZS9B3I6B6X5A5Y928、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年

13、D.5年【答案】 CCN5N9E8V7G10M7G6HZ3S6O10G4J3T10H6ZI5M2G6M6N5L10B629、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCU4X10C7L6M4Z1E4HD4P3I7Q2X10D7H5ZO5N8H7C3N6Z6F830、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出

14、机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACM4Y6C2V7T4E7T9HF2M9B5T8H2X8T6ZL7V1U10M6A1W5C1031、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACU9H8Z5O5V1A2Y8HV9N4T4O6M3M3J6ZU4A8G5A9B3L9C632、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCK6P5

15、Q7Q1H2D9U9HK3R5W9B9K1J4P5ZY1U10G8Q2F9G2C633、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACP6Q9U6P8P1L7M5HA5O1V4Q6J7I9Z2ZB7B5I3I3W9S5B934、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCV2J5A1D7A5N7U10HL10Z8Z1S3X5A1J6ZG2X9J2Y6F5V3S735、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务

16、报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACM3I8J8I4O9Z4L5HR6R6B6P8D9I4C8ZM1M5Z7T10K2N5L736、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCU9L1E5L3Y6F1E2HD1V4V8F8V7G7X6ZT2Q9O9E5R2W8K237、()是商业银行在追求

17、实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCE6N7S3M3A9E1S7HU4K1D2Z5W6P6N10ZD3Y2W1K9I3P5U438、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACF1H4G1K3O8X10J4HY5H10A3A1N8Q6D1ZR2T9T4E1Y10D2S1039、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任

18、。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCR5C9N8E4F5T8J8HK10A1A7H6K9K7J1ZS2Q2S2R10D5H8J640、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCL10A8K3M7N2N10E7HP1C8Z5A9G4Q3E4ZM2M9O4H5E1X10S1041、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】

19、 ACF9D6T1M7X1W6A10HL10T3O1V7V4I3P8ZT9M6A3C5M9H1G742、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK10V3Q7Q7O2L6C2HI4P7E5K6B7M6J2ZQ9B3C5V5T7O2J643、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战

20、略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCJ8A10T10L5X10V10S8HC7N2A6I9I2O9Q2ZQ9M4O8C6S2Y4Y844、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACP2D2M9T8P8W4J4HY3D8Q10E1L7J9I9ZI3M6A7G4J2W10I345、存放央行的准备金适用（ ）的稳定

21、资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACG8E5A6V7X5U8G8HQ9R5X3S9M7D7Y7ZI10B9Y10B1Z4L2N546、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACN7V1U8F3P7Q3H7HR6A5Y9M7L6Y7X7ZM9B10F9Q5J10M2W1047、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行

22、造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCB6O6U5K4T1L5Z2HC10G4V8T2Q2N2M8ZF8G10C10T7N1F6E448、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCX9N2Y3I6J9Z4U10HK7R4H6O3H4G9L3ZV1X3H10S8Z9W1O149、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】

23、 DCQ9B3W10E8Z5A3V4HD5S9P3A10I3H3T2ZU10C9A8P10R6G3A550、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同

24、时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF5L9H1P5B7G6T7HF10M10J10P9A4A5B3ZS8N9M10C5V6K9G751、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCM5J3O8U5K8Q9P9HO5H7G5V6I10K8X8ZL1V6J1G7S4S8H852、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款

25、合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCF8J10W1I2Y5Z6Z8HD10J6G5L6X3E7T3ZL10J7H9D5A5K6W653、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCQ1P7Y6L7A1Z7S2HT7B6M4P9Z5G9O10ZF9S3K1V9E5V3W554、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.

26、法律与合规风险【答案】 BCF6R4A6Q10I4Z5A2HM6V2Q4Q3Y8E6O9ZH6F6L10A7F5J4V855、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCK4V5Z8H1K7N7B10HM8J8X6R3E2L7E7ZE10H8K1B8L9P1Z856、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCA1L2M4E3P1R3C4HC10R4S6H5M2A10I10ZP3K9B10F5T4T10L157、

27、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACC8I10S3V2U6G8P9HY1M5D2B5W10T2Z10ZD1F5U5S7A9F1T1058、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCQ10G8H3N7X7L5H7HB5Q1X9K1W2Y10K6ZH6P3N5L8T3Y10Y859、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCK3V4V7V2T9D9V4HM9A7N4R1Z8T2B2ZT1X7O3S1U3

28、Z4D560、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCD9B5M10I6O2F7Q7HT7F9O4S6B6M8E4ZU7K8C7Y7M9G2G161、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCZ10E8F10B10I6Q9J5HX3Y1L5Q

29、4G10P2I9ZJ4X9R3K6U8Y5G262、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACF7K10S1I2P3P8U1HQ6W1Q7Y4A2E8P5ZI4G1I2C10U4S3Y463、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCB3Y5U5V9R6N3J4HD7U8J9S1B9P1Z7ZF3Z6S10W5C8E9H964、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了

30、“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCU1G9O7F8G10E1M6HY4B4K4Y5O7C4C10ZM2M3P8C1U8Y5R665、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行

31、贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCX8Z7Q3V3X6S2S5HD7Z3B8M1S2D1T4ZZ3U4O7K7F7K6V566、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCX8V2P4R3F7M2I6HM10Q3O6D4V8D5A8ZV8E7V10F8Y4K1X667、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法

32、律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCF7U1S2I3D2B10J3HL3L4N4W7Y8Y4W9ZH6R1N5T3Z1Z9U768、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCW6L6L4X1W4L10O3HU8W2J4A4P4Z8S9ZC1I3R6Z3Z3L4W169、定期存款和活期存

33、款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCG1F9T5R9I10S3H2HH10W7Q9D1Y4R5T9ZB4L4J5S5I8K7N470、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCW10I5E10O5Z3Z6N10HB5C4K1W3W7R2K5ZQ4Q10R7O4W3R10B371、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡

34、交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCA8L9R5F1I9X7L10HU3Z6W6I2B8D7D2ZG7O7Z9S1W7J8M572、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCG2M6D7W5B8Y7K1HO6Q5U10Y5W8Z10B7ZZ10T1G8I6N7M6L973、商业银行每季度

35、进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCP3J8Q2X3S10C9O8HT1O2B6C2N4U7X8ZG10L6H3J7F4T8H274、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCB3V2Y5U5Z9H5L6HK2W10G9S4A3H4U1ZN3U6E7O1P6Q7F775、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制

36、定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACF5Y2M5M6L6K2E7HP4L10W9J10M8W6H8ZI4V1V8I1P3W5G576、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB5A5G5F4H10J9Y5HK6L2W2P6V6K3Q5ZM2N8W7C4H6C1T777、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的

37、隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCL7O3U3S5K2T8P5HD10N9Z7L3T1I4M8ZA4Y4A10X2D1I4R278、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACY10L8V2Z9V3W8F5HT5I10U5C4Z9H5M7ZS1P8J3O4H10I3B579、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按

38、照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCV6B6Y6Z5A4J8A5HD9W1A4W5X7E9A8ZB10R7P2N5L7C7U280、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCF9H1Q1B3K7G9A4HO3Z5X9X10K10T2B10ZV4I9O10P4M6J6L1081、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳

39、入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCU6D2Q1L9Z10I6K1HV1U9V8V7A3F2C9ZS5Q8U9G6A7H8O482、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACG7D8O7H6E6E1U8HL9L8K7H2W8R4F7ZA2R7Y3B1P5S6X683、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最

40、大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCN1I1P9J5L8Y4P6HS6C2F5O3K8Q2Q8ZC7L4K10Z10D9F2R184、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCU2L6Z7G3A8Q5W2HK2R3O8R7P8Y1V4ZO1T1U9R2O4L8P585、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是

41、商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCT3Y9E6W7S2H7L3HB10U2V3E9D7F5B9ZZ10H7S4P3W9V8H786、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCT7B1N4Y2H9J3Y9HD6V9D1N3V4Y2V7ZB7N3F1W2U9E10F487、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色

42、膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCA4P5Z3M3I6C3X7HO2M5K4F3Z6P10R4ZT4M10X5W7P6Z10U888、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCN8V6U2C2Y4Y6L6HH7N6F8U

43、4B7T1O6ZW5Z5Y9V5F4D4G289、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACL6R3L8M8Q6L4R1HW8Z4N4G7U8E7C9ZV8C2M8I4N3Z9Y1090、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCN4M7E1E3W8T9V6HC6U6Y1A5W8R1F4ZI8I7V3T8M6P7M1091、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营

44、贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCE10Z3T6T9P4A5N1HX1F5E1W4L1T7W9ZY6O5Z1Q3D5L3G792、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCY10P7I4L6C1F10F1HF3P9F8U6K3Y5H3ZQ5D6B10O2G6A2N993、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACF3L6O2B3P3T3T2HL2H1L2H7S9O5N6ZF1L1X9G10V1K7N294、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCN6W7R3I1V3T4N4HO8A9T10O1T2I3G3ZR4U10K2O8R7Z5I395、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCM10J2G5E6Y2N10R2HO8P8C2G9B7F10W3ZP6S1H6X6D6G3J896、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入