2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题附解析答案(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACN2P10R1H9I7C6I6HE6F10Q9O9B2T2X10ZO4K5V5M5O6J10G22、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCX3X5R5M1A5U9P6HB4E6Z8V4X7

2、A1H6ZA2G3C7X6F4K10V63、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCB9Q1N4T2S9P10K2HI1O2S4G1A10R1J8ZK9Y8I8M9X5G2P54、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCV8F1O2E3O3R10C3HK8J8S1W9Q1P6F10ZM6T2E4Y4Q2K7O65、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D

3、.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCQ10U2F4Z6S10Q3F8HF5C5R6B2I3A8O10ZX8Q7F9N8V7D10P46、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCT6Z7H4N10K5Q7R3HJ1F1X2P1I5M3G7ZC1H7Z9L2A9K9X37、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCX8R2L6G5I3R9D10HH9U8A2J

4、3X2M9E3ZP3D9Z4E7U6R3Y68、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCB2U6V7A4O2Y1R2HM1G8R1F5H4D9N10ZN4I2H6E4R5D6R89、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACA4E4W6G10X4E1U9HY3G9Q9H3P3C1B2ZU5V5P10T3V1D8W610、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监

5、管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACW4Q7R10B5Z10H6Z8HB5T4M7M3W10S10V6ZO7K1I6V3B2N2M311、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCA5A1Z4G8X4T2G10HN8D9G2L2F7A9V5ZR5G9J10G1L8S5T512、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、

6、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCC6O1F1P10F7J5I7HR2L4H3Q2T9S4D8ZH9N4J4C10N10M6P213、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCW7D4N6J10F3A5H7HR5S3W4K9X7J10A9ZC3J4W9M9S8Y4C214、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACD5G1I1R8X10N2

7、L9HH5T2E10E7Z8Y2K9ZK1X2L3C8M1H8P515、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCZ8X4S10O4M7X7K7HU2O1T4J4F4B6E10ZN3A7A7N5Y7C5A916、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCM3P8E6S2K1Z2J3HY6I1R5M10A1M6H1ZN1W9I6R8L9V7G117、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义

8、的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACA1B1D7G4A10L10H3HC6T7Q3P3R2U3E4ZB1V6S7A10S6N7A1018、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACC3A8B8G10U5D1T5HE4K2D2L10D7U7J3ZX2G6W1G6O7I5V819、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCU5G6B2Y

9、10G2D1O4HI3N5S4P1P6S9W4ZS7V1O8V6V10P10T820、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCD1H7B10X3F4P1E10HS3O6C2K4Z8O7F7ZH6W2H9N10U9U6U121、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACJ7A5G8Z4H3X3W6HF10K6M1Z1K1I5H10ZM3J9E3M1Q3X2K422、担保余额比例是指担保余额与注册

10、资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACT4B8J3Z9F6R3V9HI10X5H2I8E10R2B5ZZ2B8T2I8Z6O6P323、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCH8V2H3U4O6E3W5HV9Y2J4Q5O8V3R3ZC7I8W10C10V2G3A724、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACA8A3T9M4B

11、6O9R2HS1W9O8D5V7Q6P5ZF6L2G4T1W10S1Y625、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCU6F6O10E3S9X8F7HY8M1W3M4K9H9O2ZD4G1G2H10D10R6I426、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCB9F7G7D6U3K3L9HK5V3C3W6Z3U1J8ZS3Q5O9I5N8A

12、9K727、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACA10U3J3T10H2S2V6HK7N4X3N4M5G6V9ZW6J6U3K3O5A10O928、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACU3A9J8W8W1L9R1HM10P7T3E7J10X6I1ZN4R10C4E4G9J2G229、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】

13、ACZ8H8Z6K1I9Q6K6HZ4S8M7P7P8K3V5ZK1B8G2E3Q8L2S1030、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCM1Z6A5K8N1Q8E9HB3Z6C2W6W6X5R7ZD3K6J1S4G6D3W631、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作

14、为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACP6G5A7B8R1X9K5HC4D5P6G3O6O5J1ZO8M10F3T6Q6K4Y532、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCJ10A1Z9K3W4G8B6HL1H3U7E5Z9U9L2ZC7F9O2C9T9G4R633、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度

15、C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCH2Z7H3P7X2N7Y1HQ9F5B1I8C4S9L3ZG3M10S5E3N4Q1Q934、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信

16、用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCG3H5N5F8X6H7Z10HU9X1R4Q2K9L9T1ZB10I10S9X1N4J2A235、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACW1R8H1W2C4S4T4HQ6D4W3T9H9S8C7ZO3C6P10O2C5D6B836、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报

17、告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCX7Z3D3Z5D1M8G7HT7V10C8M2W1M3I3ZR1T9F7X2G9X3J337、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACX10X8Q7L5A10K5I9HO5U10Q5L6M2W5V5ZN10H6S9S6P7E10I1038、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCY5L6

18、X8Q6H9O4J9HM9F3G6Z3Y5X8A8ZV3P8Q3D2Y6T4D439、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCV4R1L8J8H6B10A9HB10P3C10E3Q3O3D7ZI1W2Q10Q10D6C4M340、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCK8K7H2B8Y7F4Y4HL1C6O3J1T6F4Q5ZR1J8G4O8D3B5Q641、

19、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACT1W7Y9L9D2V3R5HC10N4Y6D2X7Z4F5ZV10B9J1Y5T10C2Q142、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL2R5Q2D7E6A10H3HN8A1N8V7X4Q1E3ZO3B3Q7

20、C8R2K3H143、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCR10C9G2H9T9L6S5HL3M5C9R5R2H4F10ZN3Q5J6G8U1E1X1044、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCJ9G1Z3O7R7A5A7HT2F3S4P3H4O6P5ZA7H1U7F5B3I1S1045、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D

21、.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACD7Q1V4D1F4R3Z3HO1E5L1K9G9J8R3ZM2F10B5Y6Q3I10K846、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCU8L4Q4H4K4C1P1HA8K10N9C3T7K5R4ZG3K4I7U5Q6V10P1047、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCN6Z2N9G9R4U4J10HZ8V10H6R8X4

22、Q5Y4ZV4X1S2M9M10A1P448、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACL8B9X1M8Y10J1M4HL2V7V7Z2D4F2J6ZS7Z6R5M4U2E3D749、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCR4P4W5X10R8P9L2HG4C10Z4D9D8P3S1ZS8

23、W2E10I7D10G10X450、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCH7T7I5P10M7P10A7HN8M8J6M4T8C1I4ZR10S2H10L8D2X4Z951、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCA8E4C2C3K3U4A6HZ4P1K10W9J3Y4M7ZD2F4Q10A5L7S1N152、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】

24、 CCY8C9E1D4I7N1V7HH4D6J9D1D7Y2R4ZZ5N6K6H3V2X6P1053、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR5I3M1K8C5D2H3HZ4N3F3S8C9F4C9ZA2H1S7J7E9M2X954、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCB10N3F2V2T6T7D9HV2A7H4C5X5G3B9ZV4E4E6P4I6B7H655、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管

25、理D.时间管理【答案】 CCU7T3R3R9M3I1E1HO8M7Z9N1E5T7E8ZU5P8Q9P1S6R6J356、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCU9Y2I3T6L1U1V6HK10V8U4U3N3Q7S1ZJ3Z7V6Z7J3H3X957、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACI3K8I3N9U10E1A7HY2H9A2F7E8V5Y10ZI6P5B9V7U8G10Q858、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极

26、开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCU2A4V1T6M3B9J7HO5F2J10S2R1S9G9ZF4W4B8Q3K4X4U159、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCV10B4S8Y9D3B9I9HR4G6I5J10T4D9W1ZF8J9Z4H7U2M5T260、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】

27、ACK5S1H5W3N9N5Q10HH7Q6P4M6L10I7R3ZA3I3A9F7C3E4A261、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCE2T10P4L6U6Y3R4HZ10M1H10C2X7V5O6ZH2O4K2K6Z8Y2Z162、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。

28、A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCC4W6Y8P9K6U5C2HZ9N8Y4K2I7Z5I6ZB5U6G3V3T8V5J163、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCO9E7W3M2I8D1W5HO1O1G8K5Q2D8A9ZP3D5U8C4V7M3J864、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCQ6E5A4K4I9K9S8HD10Q8W2X9T8U9I8ZG2G7D8S5X10F6N865、19

29、94年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACW4P4H10E8L8R9M8HV8H1Q5B9A10D1D5ZI7G10L10K9M6C3J366、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCK7J9E7U1Z3F10J3HR8M2P7Q3Y10O3X5ZA7U1T7S6S5D3W567、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，

30、用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACR8U4M10X2L5M6I4HN10W3F10U8W4P8Z1ZJ9J7Y9I8X10N8A968、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACO8O2

31、A9J6F6H5O7HR5B5S4O10V5K1C5ZX6I10L8P9A3X6B769、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCM6E10P4H7B1D1L9HP1M4J1B4K4O10T7ZS2E1Z1V1I9U4K670、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCU4B9W2X9F7U3Q9HQ10T8P1U7Z8Z3Z1ZQ3O4H8S6K3D10O1071、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.

32、资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACY9U9R2B3A7J10G4HN9M4K3H3J7F1W2ZH2R4X6V2P7M10N772、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCB10H1H8Y1O9Z6O3HJ1H6G4O8T7B2Q4ZX8I4D2G4Y6A10S1073、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1

33、/15D.1/20【答案】 BCO8M3P10U5O7E3H5HR8O4S10N10P4S2Y8ZW1N3T5O9M6G1E274、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACJ10C5A6W10Z5T9K7HT5C2C9J1L7R3N6ZB7F4Y8G4C9U1H675、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B

34、.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACW8G8J4Q9X8N7K9HQ3K2N9M5L9Y8P9ZR4L8B6L10S6N1B276、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCI8U10L10D6Y5E3R10HB4Z4O4Y4D7O5O3ZA9X6U3T5B6W3Y2

35、77、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCN9Y9F9K6L10N5R6HV8R10P10J9R7A10Q5ZZ4Z5F9V4L2P5R678、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCT9D9Z4J7B5B10N8HU1D1I6O9Q1V9N5ZQ8D8U7Y8C7M5Q279、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信

36、息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCF4E3P10P6Z5K7H2HE1F4O5E8S1B3P6ZK9W8T9N9O7P2C480、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCH8O1M7R3A7B8Z2HO4P6Z1E6P8B9Q8ZV9W1L9Q5T6S8O381、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要

37、求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCL5L1R7C2G8O2A9HA8Z5H10S8N6U3T1ZN10W4H10H9J10K2K482、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACT6R2D4R7O5L7K3HI10D3F9L6Z2F7W2ZI5X3X5C7H7X3M583、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACH3E9Z4E8E6T7R1HB9J3K6L6O5S6Q6ZF4

38、P2E1D3Z8Q6O284、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACB3U5T10P9R3R6T3HV3J2K4W7G2B10W4ZM6T6Z8G1K2U8Q185、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCM6J9A5S9J

39、5Q4X4HK9Z4H4H3Z10H9J4ZN7Y1E2F8H1I1G286、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCV10A7I3Q2X5M1V7HC8B7X6M10G6G6X8ZH10B2F4F9L9T6L887、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACP4F1L7G4S3X10B1HN3U1U10Z

40、3U3S10X6ZZ3V5Y1K4A7E1H788、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACE9R2X7X4Y7H9U2HV6T5V8N3B3N10M4ZS4Z7A2P3N10L1S989、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACE3S5C10L6N3J8S6HS1C1V4N1Q10V9P3ZS8G3Z10L10U1C10E990、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（

41、）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCK5K4S10K8C9N3N7HU5M8N3Q4I4M8M8ZD5D1P6Q8B3D2U591、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面

42、材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACH4A3X3K3R6L1C7HL10A2W7D10H3T1B7ZO9S1D1K6K4G7V892、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCX5X4G10Q9K7I1J1HD3U7I7V5P4T6I2ZS

43、3D1D3A6Q3F6E393、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCG2M2U8H5O9Y1F6HR8A1T10D10U10U1V1ZN10L5L8J1T2S4U294、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCL5Q8G9H10J5W4Y5HS8I6N2M10W2B10C7ZM4C7R4L3R3O1N795、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订

44、切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCB1O7J6A5N1P9E8HW5U3O8D3P5Y7A2ZH1L10M5W7D9H3R396、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCQ5L2M3H4J5C10N7HI1E9K6R3M7R10C3ZU8Z1Y10C8W1O4T297、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCJ9M5C2Z2M2I10W1HM5U10E10N2G2X4D9ZA4O7G2D1P8E5D398、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCZ4V3K2H6D6O1M7HM7U5O4U1D10M5H4ZJ10L2A3X7C9J3T199、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等