2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题精品附答案(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCM8Q8F7K5Y6U8T8HL9Y4R5L5O6F6A7ZF2I6M1R9G8Z4A22、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额

2、给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCH7B6S5G10C6P7N8HU8O5O4H6A3E5W6ZS2D7I4T2H1S6N53、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCO8A4A7G5G8O1S3HS7X5B6M4X9Z3M4ZQ6U8A3T10N7N5Q54、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCC4H5B2H6S6I9Z10HH7L

3、8D10G2Z10A1J6ZH3Z6L4R1Q6X9H15、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCI6B3C3L7K8M9F9HD9A9X2F10X5Y2R5ZL2T10W5D2O10O4O106、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACB5E2O9K10C2M7N7HF10L4H1U1Z7I6A8ZE6W2Z1H2N7C4B77、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降

4、低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCC2E10A10K8J4N3W1HL4R1R8U4B2F6F5ZQ8E3G3U2D9J9L98、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCS2D1X4K6L8K9T10HF5B1S6J8P10T5J3ZR7F9S5P3I3P10H59、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计

5、划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCB3F1J3Z6Q7R6W9HO5Z4D2J10S9R4J1ZZ7W1Z3J8M10A6E810、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCI9R6C9T5P8L1L6HQ7B1B10H4B3A4P5ZC1B3E10D1V10P3Z1011、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（

6、）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCZ5W10V9B6A7F7J8HC8L7P3E4Z4C9I1ZB10Y6T10E4I7A7T512、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD9Z6G5E9G5G9X10HX10N5F1J4P3Q5I8ZL8Q9I8D3P8F1S113、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCQ7H7T5L1

7、Q9W1A8HW7B9O8J4E3P4Y1ZE8A8G2V8U7Q3Y414、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACB7F2B4W1N10F2B6HM6K3W7B9D4O4X6ZK4Q4F2X8G3E10N815、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCP8X7X8Y7E10A8T2HG5U5F10W1S4M8P9ZM2M5I8M5V

8、5J1T1016、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCS9D1R4T3Q7I10U7HD2N1N5K9A4U2I10ZN5X7W6P2N1D10J117、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCL9A10D2N5F7V9V4HM2I3F4U1K4V4D8Z

9、U7D2D9I10M3E2T318、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACR5X2A5P2H4G4P10HL7S5I8P9S1Y2F2ZD3R8N3I1G4T1R619、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCK4G10U8O1C6Z9H8HD10W5B4E6I10A9D10ZF1U6L2T1Y6C10Y320、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答

10、案】 DCN9L8C7W7X3U4E4HQ1V1Q4S2O5O8P8ZS10F1J6I2D5U2H121、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCU2D1W9X5A6D9F9HJ4C8I3Z9E9L10U9ZI4A7O4B1D5U5K322、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT9O1Y2H8A6Y7K6HO8Z1H10K9U2V10U1ZN4O10F1S8D2T7U923、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本

11、可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACA1E5M4B1J7R2G10HO5D8I4N3K10G3P4ZE7S6X6X10N5W7Z524、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCD7K4A10E3X1H4B2HJ2P7X2Q8D9Y3M8ZA3N6A8C4F5I4S325、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与

12、者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCZ2J4K7D7E7Y9M9HI7B1K8N3B3M9O3ZF2V10M8N6H1D4Z726、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】

13、 DCQ3E7H6D9U2N7L3HD6G4L4Y5I8L5A4ZN1W10W8O3E8S1V1027、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCX9J4D4Y9O5B9J5HN2K4Q6E3B7M8W6ZL9P1J7T6I2W4D428、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCY9K9U8R8O4J9Z1HG4J8Y9C7Q4A4N5ZO9

14、E10R3S4G8Q4S829、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACS1S8C9S1J9Z8A5HH8S6I8W6V7R9D9ZU5P8R2S6T1G10E130、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCT9M4O6P2M10R1C9HM5C1A6I3X4T5O4ZG2R4J2I3S6T1M831、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采

15、用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCY2X10Q1V9K2R3F4HH2J9J4D4O10V6A4ZU4X6Y6N7M3B9L732、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACR7L5R10O1N9T2D4HX10K10X4W9L9K5A4ZE8H5W5V7F2C7V533、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构

16、的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCX2R2S6I1I10I10O4HK7S3I5J4B4F10Z10ZN3J1F1Q10M3U4E934、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管

17、理类指标【答案】 DCX8M7Q4W7E6U3W5HB8Y7N7H5M8H6A6ZI6D8I8M5D4D9K635、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCV9R4X4Z10O5G2O2HG7X1S4J8V6G1J9ZI4H8C3F6A1C3I936、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCZ2H10Q9T9W3I9P7HM7V7N2P3R3H5U7ZY10F2A7U3Y10I8A737、商业银行

18、对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACY6W8G5L1U7H5W4HE8A6M9J1P4P10N2ZJ4R2F8R6S9G8D538、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCK1L3X6L5F8A8J10HO1K7Y5K4D2B1I4ZJ3W8C2L9J3Z1X839、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动

19、性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCB9A4Y6G1S7Y7Z10HE9E2T3U2N8I2R7ZO10M3C6H5I2P3C440、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCL8X1C5C2Z2Y10X3HR4E3H8V10Y7R9P6ZI1I4V10A7S4Q1H341、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月

20、D.发放方式为质押方式【答案】 DCB10D6U5G6V6B2W3HQ9W10S10Y2O3Q5Q8ZP9B9N6V2Q6H5V1042、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCI4P8J4O8P9P3K2HB3I8A10W6S4H3X8ZS3S4S7O2G7P1I143、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACR8L8E4M9R6Q9D4HB8N6R8W9G6C2U5ZX7Z2T1I5E9T6T944、（ ）将社会责任类指

21、标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCY2N5B3I5U8Q3H1HA8L6F7Z7U1Y5L3ZC7U9X5I8J9C9S345、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACD10T10F7J1C9B8A4HO1H5R4Y4T9Y7V2ZK6M

22、4B10M2A2I4R646、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCV1U7N9V10D6G6R6HT9S3A6Z2Y5T10E6ZM1X10N8C4R8L9L847、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCZ1E9G8H1S5N7A10HC10Q3T10A1O5X9I1ZE10D4K4D5R7V9G748、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业

23、生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACE7W1V9H2T10I4V2HJ1J4T10M6H2U10C8ZF6C9Z2X6R7W7O1049、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCU9H3P9U4W4X4B1HP2W9K4A7A4B5S6ZG1W6K7S7O1B3G250、下列选项中，

24、不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCR2Y7Z5D5I5P2B1HD5M7Y5C8Z8F10A9ZO9A2S9Z7Z1Z8Z851、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCT6Q7Z4K1A3I6O8HW4H5L6E4O9Q5S9ZX1R9Y5W4F10M5T852、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.

25、资产质量出现波动【答案】 BCX5N10H7B4A4K3K3HD4D6G1D9G1S10I6ZF6F2K7H10W1G1P753、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCW10S4K9A1Y5V10C4HB6C7J1P5U7P9K6ZN5I6H9P8D4Z3S754、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效

26、的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCI10A8Z3F3P2H1Q5HM5W2V3I4J8N1X9ZL10K9Q2E5V10U9I355、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCX7Q9B4I4W2M7V2HK5H9X7Q6I5K5B3ZV4I9K5U6N10C6M656、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3

27、个月C.6个月D.12个月【答案】 CCW2D9N1Y3W4N10J1HA6B5N2T6I6A1T1ZB8L9I5I2M2V10Y257、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCI3A7E1I7Q2X3N4HC5S2A5O5G10W2H1ZU1X2O8C4K7D2A558、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCQ2C7F3E5U9A5A10HA1R6O10V7U6B10I6ZI6I1L9A6J2Q9K8

28、59、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCF6S3M4V8N6G9S10HT10X5H10D3D5F9X7ZC7S3C6U3P7N6P660、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCZ4N7T9E6F10V3M7HO4C8C8N2H4A10F5ZV5W7P5N4Q2H2U461、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCD2H3X7L3F3D3

29、X10HD5Y1C5A7S6E4Y10ZA1I2I1C1O8W7G1062、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACE3E3P7W10J3I6F6HY9Q10D2U3W3D7R3ZS6D3M8H2Y7U2W363、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF3H2F5Q8E5H10H8HE10W3P2P7X9B5K9ZM2B7O10Z10V5J4P264、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益

30、人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACI7U3J2Y5L8L2P9HV4E9B1S4L3E4Y5ZK3O3A9E4D3P8X265、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款

31、管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD1B2I3K5J6E9C5HL1F4Y9L3H8F1P4ZE8O5E5F2F10K7Z466、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCJ9G7M5Q7A5I3H4HS

32、10O9W2Y6P7U3L8ZB4D1Q3W5M8B9A667、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCD3V5R6Z2J6T3M2HV3Q1G2V2W2L6T6ZY5X6K4K4X2U2P968、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCY1P9G5Z9I7I3S1HP10M7Q6U9B2N7G9ZL8L2K5J1Y3O3Y769、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCR2H8Q

33、7Z7A4D2P6HG4A2O6Z10L10D4A1ZV2N9Q1X10W9G6Z470、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACB4Z9D5T5Z9M9W2HB4R9D10C10X8Q1L8ZC4D6P3J10A8X3O771、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACD10C8Y4J3B10E9T1HP6Q1O10C3U2W5D10ZO9T7R2A1Y7P6P972、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.1

34、0【答案】 DCJ6O4K4C5B3R4S10HU4Q5O3X6B6J7Z8ZF4R1N1F5X9G3L973、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACO6G4Q2E1C8O9A1HG5T5N2L9R8G3O9ZR9Z7R4J9M8N7G274、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACF5T9N8Z9B10V9H6HS1F2S8M6E8P8I10ZF2X6E3M10Z9B2Y275、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信

35、托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCG4Q7Q3X2M5B1A10HC6P7V6J9X10Y5L6ZF5Q10Y2G10T9G1R476、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目

36、标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCT9Q6Z5X10Y8V3G7HR2L9L3X8C2J7E7ZB10A2Q8W8P10W4P977、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCF5C9M6X3B3T8N1HN7Z1U6T8M9P2C10ZT10O8Y8P2M5D10L278、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCH1X2H2Z10S2D10F7HS5C1Z1W5J6I7X1ZI6F6J10E1B4H7F479、商业银行与内部

37、人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCR5T8M1R9H6D3S9HY9U3H6M4E5T8A7ZT6E7Y2E3C7W9K180、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCS6Z6A2Z9G5P2K6HS7Q7H4P4C1Q10X5ZC9Y6M6Z10S5O3M281、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以

38、在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCG2J6I6W3Y5M2P3HO6K5Y4J4A8D3F9ZC4U3R4Y4S5T9J482、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCE5K8B6P4Y8H1L2HX6Y1Q3O9Q4V1J6ZH4E2A3F5R2V3L183、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率

39、【答案】 CCW2X9X8C10I8D10O1HY1G9R4B6L1X4V8ZJ6B3G1X8D1B6F284、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACZ9R6W2R10P4M7C7HQ9N8U4G9E9F1R4ZP4B10B4T4W9P3G785、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCM6M6C5Q9U6V1B1HI1Q9C3J9S10Q9E10ZV3L4B7I4K8E6W586、银行业金

40、融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACN4M7J4H10U9A8D5HZ3D4I2V9K6E7B3ZP6Z5O9H6X4G4Y787、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCX9I4E6E9E3R5P10HR6W4T8U8U4B9N7ZN2S2S6R4T10U3H188、下列选项中，不属于对银行业金融机

41、构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCG10I5R9Z6V10J2Z5HA6G8L10Q2D9F9N10ZU3Z10Z4W8S4N3D689、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS3H9A1S5B9Z10N6HH3L1U8L7O4X10F4ZH1J3A4Z1R10T4D290、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A

42、.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCB1I6K1F3G2G5J6HS8W5S3F7N10F5H2ZO10L7P4U4J1N9Y991、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCD6Z3B8G1X4A7S8HW1O8G7K5K5H4M6ZD9Q6B1F4K5X10B792、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCC4O5Y4V10X1L9M2HT3S10E6Y5D5E1S4Z

43、I5L10N10B2P3I1S493、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACZ7M8A9W9D9I3B3HE5T7F10R4Y1F9P7ZN10M10K2S4H2T7I194、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCF6B9I9M7A3H10Y8HH3A8P7O9L3M10C1ZR10M10D2X10M4Z9U295、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实

44、需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCC8B10J3L8G6T1L3HH9A8I10V1J7Z10F3ZQ9S3F4E6U8H1P796、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCU1Y3I5Z4C5D5N8HT3O3Q3H9A4G7B7ZK8I10M2H5E9W3L597、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCR9D9L1I2Y7G4K4HE10R3S9E8M10N3A9ZO9W9W5O2J10K10O898、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCZ4C2R6T9Q2W6W3HD5D6F6J9A1O