2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题A4版打印(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT10N9N8E9A6V2W10HH8R7L3E1E3P1K2ZI6I5T4I3T8U7W12、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACC8D10M4B7W10D4F6HR6R3F6Z10F10V8H9ZO10R9I4B5C1H2A93、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.

2、定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCN4N9X2R6M2U2N4HZ3O4J7V8U10N2K4ZW7L6N6N9S9X6R94、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCS5B5Y9V8M6K3M10HM8X6D3R6A6K4K1ZL5H5B8U10U2C7J75、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCB3J8A9U5J8R6Q3HC1

3、0N8A5V4G5H9S2ZV9Y7X10Y7W3P3D86、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU2A3S6R2U7C6N1HL1V6W10K10J3E2J8ZC2J4X8F6S5M4P107、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCR3D1V6G8A5E3T2HA3O2D5G9B10O2J8ZU7K5I5Q7P5B2J58、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的

4、限制【答案】 BCP6S2L9G2E10K7T10HE7H4Z2C2V8L1U10ZZ9R7H1G7Q7P8A89、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCE7A7K7C10D10Y3J4HB2U3K10Y2G3V5Q3ZM4P8A2J7O4G2L510、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACC1Y8S8J7E7B2G2HV4G2M1J4K3N5J1ZI8

5、C1Q1T6B3S10N311、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCG8B1D9G9A8Q9H2HB8F10Z10L4A1O3H7ZX2S6A1I5S6L2D312、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCP10G3I1F4A4F5G1HR6X3W10E10Q10I8S7ZY5J10E2E1S6R7K713、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完

6、善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCZ1O5G6Y6R1N7X6HE4B1D6H10H1X1A8ZF10P9Y2S6B5L8P114、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCH1Y8A7Z8Y5Z6H9HQ1K3N10B6S8L7F3ZA10E3U5A7D6N7Q515、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合

7、规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCX2H10N8O2N9X9P8HH1P2Q10L8C4K7P7ZB9B9S8I4C6L10J416、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACR3M5X7Z9C5D1W6HS3E3R8E8Q9X7W9Z

8、B4X7E3S1M6Y7X317、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCD9O5U1L1I4Z8T9HR10L10Y7W5D6U8L1ZT7G5T8Q1Q7D1O418、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACQ3Q8F1M6D4Y4I9HB8W1K10S10X5P6C2ZJ1Z7L9L3S2R10H219、根据商业银行资本管理办法（试行）的

9、规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACE6G7M1U4Y8P2D2HT5G5R6N10D5K6W1ZC7D3P3X5R10U10J220、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCO1M3J1V5R7G4H9HL5I5D8E1K8U1H2ZW10E3R5J1A9B1N821、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要

10、求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCW1L3N5K6S5O8D10HG1L6A10X8O6B4B3ZF3G8Z10E10D7Q4Y1022、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCN1U7K1F2X4S9I2HK9F10V1C3L3L5W8ZB10D4X10I3V9B5F423、商业银行内部资金转移价格模式较

11、多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACD8T10G3K2B2Y2G6HD9W2L7T6Z6F10U5ZH10B6B8H10H6A6X1024、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACX8J1S4O3W7I2M8HP7Z9V8M9V8G2C10ZS7C1C7O9P8N8N925、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.

12、发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCA6M7R9N6E3F8U6HQ1A4H10W4C4O9N8ZQ8M7G1V8Z10B6W926、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCL10M3X4Y9Z6C6I8HG9K8A4G8C8Q7V3ZT10C8K7H2X4F5G1027、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名

13、C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCA1H4K4S9N2B2E7HV7D6I6K7B7H7I2ZM10C10V10B7J10X7K228、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCH9J2L1I8I4X6T3HI8Y7H1O10Y2J6O6ZL2D7D3M4F1F2S329、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.1

14、2B.6C.8D.24【答案】 ACO1O9M10Y10C4F7I8HX5K9A3D8F2T8K1ZU3G4H6V7O9I2D930、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACE5R8E7P4P9C10B2HO9T7M6Q9V1M5T3ZC3M7G3K10N1E5I431、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCW7K5Y10G10J9F3

15、V6HZ9B3R1L1C1L3Y7ZC10L4F2A10M6C4M632、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCY2R9F7U4Q5M8B1HJ6L8P2I6V2Q8T3ZJ2B5S7Z1Y3Z5K933、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制

16、度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCF9X1H6E9O10W3O6HM9Z2Y9V8E8Y9T5ZB3B6H6K9R7X7R134、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACR9H5F3V5A10J9X6HL9Y4F4F4Y2B7X8ZG4I4Q10M4X3T5P635、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B

17、.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCA7L8W2I10O10A9N10HK5E9B6O5Z3K3Y8ZW4G6Z5K9G5N7Z236、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCT9D1I1U2N6K10B7HP1G9R

18、8X3E4T7Z10ZH3C2W10K1W8V10N837、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCA7B8U9P7W6K2Q3HJ8C4P6X3E7L6Y3ZL1X8V3I1V3C5T138、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACU3P2D2S1U8B6X1HI5A10U9Z8I1C1A4ZY1J10Q10E6Q8V4S439、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合

19、议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACZ5X7F9Y6Z6A8R5HL10A1D8E5A1A4I1ZH1X10S4A3P2O7B840、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCN2A8M2Z7O4J2F8HM2T4H10S10B3K7R6ZW7I5A6X2T3N9V441、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.

20、存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCK9F4Y4M5A4Y1Z4HT5W7V3G6P3K9C3ZX6H9M10K4J8M2I342、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACT1J2I6C3O5S10X6HJ4H9M4Z6I1M5J3ZG7B10R7M9E3P7B543、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCL9J2G9T8L2R5H6HG7L10A9R4C6H5V9ZB6Y4O1X5D9A7K544、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给

21、收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCW8X7W3N10X1N7C1HK6B10T4E10I4C7A2ZQ6O7N6R4B10B2C545、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCG7Q4U3D6N6W9N4HG10Z2E1L7E10V4W7ZL2R10H1B9N7A4G646、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCI6J7W7K4X6J5K9HT5U10D2I2H9C2G

22、3ZQ7Z10J3G4D9M5W147、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCT5Q7Q1M7A7J7A10HE6X4Y3P4G7K6E2ZL7L10G2X8C3A1V448、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制

23、作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACI7U6O5U2S1T5M1HM9R10V7H3W6A10M8ZN4H10T8A2M10O6K449、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司

24、经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI7D1F6T1M10A10N8HS5Q2F6U2Y9F2L3ZI7C7K1G10L9A2M150、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCZ9Z4V7D4W9U3M8HO2U8N9D10U4Q7R7ZJ1P1H9N8M9P4D551、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCL9J

25、8T2V1D6F1K4HC5S6H4D10C9Q9E4ZN6J4W10M4T6G6Z552、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCV2Z3V7L5A7E

26、9I7HU1B5V6O8Y5O9F1ZB2I6I5Y9D5Q5N253、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCW8Z10V1U8G4T8H1HA10X7S6V5S8I8R1ZC8S10L10K3A6Y3X354、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCV4O4C5Y7N4S3S1HR9X3J7G3N8X9Z2ZQ3K9

27、Z6Z8L2I10O355、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCX3A10I4Z8Z3T7K6HC3H2C10H2N6E3N2ZX2A1B4Z8T2A7M756、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACT9J10T6M1V6B8B5HN4P9T7H2L8D8H10ZB4E10Q7G7Q2Z9V757、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自

28、有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCM6C5X2G1U10H1J9HL10E4K2Z9B2O3W5ZE10P2K6L3I1C1M658、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCV9C8S7E5G5X2I4HU5L5Y1B9G6S5F6ZQ10R6J9F7A6Z4H859、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利

29、性收入【答案】 BCM7J4O6I6G4U3O7HA2A5V4O8L9M9K8ZQ1H9U9L6H1G7Z960、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCC9N1J10V1E10V9D4HE2I3T5B9G8F5R6ZZ6V2Q7J2B8I7E361、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B

30、.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACF5M8A10T7A3D10L7HA8S7B10F6A4S2U3ZH2X3G7O10X4Q5Z1062、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCU4T7F5C3F1B10J10HV9D2J6A5U2V4O7ZB4E9H1W6R3M9S663、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCE6K2F6U1G8U7N5HL3Z8U8M3M2T9J8ZT3Y9B9Y4R1C3R964、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价

31、对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACY5P3I4S3J1G3S3HB1B6A3J1K1O8C7ZC10R1N1C7Q10U3D965、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV4I6F1G7D2F6Z9HA3G7E3T9H9A5H10ZA3R10F5N2Q1Y5J1066、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACY9X4L

32、6N6E5F1N2HF4K8L1A7X8E1K5ZH2D8F2O8L7N10K767、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCP3C8T8J4G7D7J10HC3I1K1O10J9X4S10ZA1P1P3H10W4Y7P768、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCN8A4G8G6

33、Q9Y1X2HJ6O8R7N1N9G4W8ZL7X9D6D7G4P2Q869、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCN3R5C1T9O9I1N7HO7J4E5F2B8R4C2ZZ5V1X1N1X10P7S470、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立

34、资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCO5I3U5J2S6F6U7HX3M5J5M6P9X2G9ZW7J10S5S5M7A3V271、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI6C4Y1O9D1W9N4HD7X8W8J9S6N9Y10ZV6A4V2D2B3Y1G272、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

35、A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCT8O6Y8I4C3G8E5HM7U4K1I4K6S6H7ZV6F6B7Y9E9Y7E173、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCK3V6I1Z8G4A2D4HB8K9T5G5T2P10Q5ZE7V1V10M6J1V2Q1074、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意

36、识【答案】 DCF7X4D6N4J5Z3O5HS5E1F9U2I6D3W3ZQ10Q5C4F9K1R6W675、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCT6U1N5O9K2Z10Y6HE10O3P4I2E2M1I7ZU4X5Y2F10Q7T9L176、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCP10Q7C10V10H7G1R1HY9L7F8C6X8G10E5ZC2L2O10U2A1I3Y177、（）是指商

37、业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCJ7G8G9C8G4W1C6HO5I7L5A1B1X5Q6ZH7J10X10Y7Z9Z10E378、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCC4Z4O4P6M6T10J7HA6X5Q5F5J2G3J6ZO2Y5E2D6J7D8L879、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCS7W5V6B1S5S2V7HK2C6

38、Y10S7O2V2D6ZL10V5J9B10Y7C1K380、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCR4M4B5Z1M2K8L8HZ3B7Y8M4B9S4F7ZF7L2G6D10P10C9C1081、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACI2X5I5B4P8V7Y9HF8Z9I6D7L5I4G5ZU4I8C1Z2U9B1H982、下列关于计

39、算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCK1E8L5M7L1H1B2HB1F1L7S3D8B5E4ZC9Q8V9R3G9M10X883、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定

40、价D.集中竞价【答案】 BCA6G4W7E8V1T8W1HH5W3Y1A10U8I5W7ZD5G5Z3J4E3Q2H984、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCT1U3M2O6K5C7P4HP2J8X6I4V3C4F8ZP10H5D4D9S2U9E685、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCG2Z6Q6E10C3Y4C9H

41、W8L9T6D9Z10J8M1ZR2E1S2Q10O9I7N786、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACU5H7Y10R5K2Q6Z8HH2Z8K7V9N4I8P4ZY9O10Z3Y4Q10I2V587、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW7N8N9Z8Z5Y3T1HF9B6X9Y10W1E9F7ZS2C8O10Q2

42、M10K4J888、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI3N3H5D5F7V9E6HU9I2J9O8U3Q3W6ZR3J4E3F4C9I4K1089、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCX3M6G7T10K10N7R6HJ5Y10T7U9L2L7S6ZJ3B2I4R5C5P1K890、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCZ5W6L2O1C7M7D

43、8HN9I9K7O4X3K1M5ZH8A6V3H3M2A8G991、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCH7X6E9F2J2M4J7HX6R9B9I5B2N2T10ZM8M5F7G1S2G1C792、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCY3D4T4A6L2T10R3HK1E2C10D4E1J2U2ZS3J3G4X9N10P6M893、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.

44、资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCT4D8W7O1U3U2K1HM7E7P3F6U4U9C6ZO7N3G8B8W7H3L294、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCE10Q2A1H7J5H1V4HE1H9L10Y7A6L7F7ZL4F5A10S1Z2W1C895、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCB3J7K9L3X1G10V10HJ4I5Q10O4H7H8K8ZT3H1N6X7N2E3T796、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCX5V3Z6E3H9D2Y4HN7P1H1I2I9H1T8ZU10I8W7W4Q5R8M1097、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行