2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题及下载答案(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACT6S1T2J1M1D2V2HF1U7O6N9L4T7J1ZO6A9Q10N3Y3V3O82、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCX2S2A3Q8G5V9V10HP5D2J9I10G5P8X9ZV6N4Q2E10G6A3Z33、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代

2、收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCR10K7M2A10Y7N9S1HB5W8T2Z10K3T2K7ZP3L5R2Y6E7P3Q94、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCV9M3R10V9U2M7M5HR7L10K7O8P2W4A6ZS2L5X8C3N10M4U85、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确

3、保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCY9J10Q3H4K4X1N9HI6P6X8A2E5W3B5ZW4Y1V3W7F9D4W26、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCR1P6G3V7P4N7I3HS3H7S10W3F5P10P2ZR9C6P9K4R9E5K57、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACY10I3B8U5E2A6S6HM2N10

4、N4V7T8J3E9ZF5D9M3B8N5L1H98、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCC3I5Z1A3T9E5M3HB2W10J5A4A4V5M8ZP3F6P6D10M3G3N69、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCB3K9B5C8P3P3Q5HV8I10R3J9A6Z10E6ZK5H6A8O6M1E9D810、根据商业银行公司治理指引，

5、关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCK6L9O4G6O1Q8M2HX1Y7V6E4N1V5Q10ZV3Y1Z9W1L4M7K711、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCO9S10I2U1U3E10T2HD8F4X2R5P7H3A7ZO7N3F6P10K9S1A1012、由国务院批

6、准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCW7A7H7X4T4K3G4HA2N6A8O9N9D1R7ZW2B1S4J1M6V5X1013、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCC3R10M5I5Z9B8H8HH4I8H1A10B8T10K10ZT3E3Q2R1H9M6I414、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起

7、（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCK8B1V2P9V8K2W8HM7M2D10H9M7Q7K10ZQ10E4B3F4S5I1F315、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCD3A6Z1J9T1T7D2HQ7N5X6H1R10T5I4ZT6H4C5K10V4B1X916、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCP7J3

8、S5E10Q1Q10V4HO3Z4X5N1C3R8M1ZY2B10C10W1G8I4U1017、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACJ1E10Z2J1D2P9B1HC6L4V8I3U7O9W3ZI2T10H9A7B2Z2Y418、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACY7P4R9M7Z5Z7Y5HQ4Z9I8F3W9A5T2ZS7P6T8D10I2G3Y819、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A

9、.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCA3L2D9Z9K10M3Q2HK3L10M1Q4Z6G1N1ZY9Z8X1E2M1U2Q520、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH9R1J2U1P10I4S10HU6D1S3Y10J7T8P2ZC9H10K1Q10E7A4U921、金融

10、工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACU1J9S2Y8A4K2S4HX5W5S4W8Z2K1S9ZP1X5K7Y7X8P10V822、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCW10H5C6J8Y4J1G6HP9Q9H1R4R6O9E6ZE4H5C1M3U1L1Q823、由国务院批准并

11、对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCN3Z6Q3X10F5S1P5HC6V7V10L7R3H8O7ZN10K9Q7P2S7V9C1024、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCH9W5Z3V2M5V7N8HO9A1I9X4T6U3L3ZG1T4P5Q5C8R10L525、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正

12、的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACC7T3S1S10D10I5Z2HH2Y3W2K3F5O5M2ZY2P5K6L4Q10S6I426、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACN8R8A5E4M9C5S7HV1I6M5F9J10P10P6ZG4G2R7T7R2D3H927、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融

13、资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACN2W2U7D9V1S10H1HV9F3D1I3X8V6E5ZM1E4S3Z3D5E6O428、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCA4P2X10X8V10C10B9HS10G2K8Y4A4H1U1ZE6U8E1C6N8K5Z129、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如

14、期完成【答案】 ACF8L3L4C2T9L3A6HJ10T4W2T8W5V1D2ZK10C3D1V6T9D5C530、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCO9M7Q3E4J10N1H6HA10S6Y1Q10F1V5G2ZL5Z7P4V10L4E4I331、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCZ4V9Y6Y3G1R1C3HE2S6W6K9S2E6V1ZB7G4B2E3U2Q2X732、商业银行应对计

15、划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCQ3J3I8D5L5D3U3HU10T3F1F2E1A3F3ZX7I2B10N7E5J1Q133、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACT2C6G8P4S3G4X8HH4Q8F10I10S4G7Z1ZX8V5K5Z9F6Z4E534、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是

16、：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCU6M5M8N10B8H4O4HQ3S10W1J9M2R9W8ZS7X6H2I9D3G3A135、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY4G7X5F6O1T9W4HA3G1Y10J10C2Q7C3ZR4C4D5F6J2Y10T1036、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者

17、合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ2J5A3V6F2J9O3HR5O6G1W3C4M2H8ZY2Z4M7S7R3T7V137、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCF7C3G6V4V4C6U7HX5F10Z10S5G10Y8G3ZR4D2C2L5M9V6X938、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCP8V8K3S4Y8W2W5HC7B7K4F8L4N1

18、V8ZO1F7E4Y7Q10T4W539、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCI1A6P1W10M10T7Q4HZ9C9F7G7F8G9B3ZE5P2W6I7A8B9O740、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCC4P8W2B4Z6V10F9HU5F9B9Z7T5B9Z9ZA10P5L6Q3M4H2Z641、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技

19、风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCG10K3I8G1M1U3K2HE2E9J2P10I10V3U3ZS1V6A5A3J6H6L742、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCI3K6G5D6L4C6O4HG1L5C8I7T6D8G3ZN2B4R4Q7S7N1P743、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCP3R8O2E3Y7O5P9HT4A4E8K9W3B3Q6Z

20、C6Y8K2B8A2E8Z144、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCN10M3J9Y6J7P8A7HM9H9A3D1S7G10Y5ZN4S7O7T10K10W10R145、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACX4D1V8R2M7N6D10HG7D10V1K9Y8F2U4ZC10Q10K8J10T1F2K1046、目前银

21、行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB4A8O7T9U9L5K3HZ5P2M4M6Z8V3Y9ZR9K5Z3C4N2H7H647、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACV2G9K5N6G9U10G5HW10Q4Q7J1H7G9C1ZL7O9M10P9N9T1W

22、748、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCD4R3E6A2M3N2I3HH9Y6T8R10M2F9L5ZL3G7J1J4V4H1R749、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCX7U6D3K4C9F7O1HD1R9M7S6Y8K5W8ZN7I8H7E7K9X3U150、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.

23、8【答案】 BCF1B7O1C8Y6C3S1HG5M2P6Q8F7V8A10ZY3L6G5O7D3B9Z751、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCP4L6Z2N5I6L8D8HI8L7S3Z5R8N10T3ZM1M1Z1F1L2R8C152、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACZ10Y2S1F2X7U10S4HV7I6N1M4X4F7Z2ZA1J7C4B2A8W9O453、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会

24、应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCW2G1X1Q9S2R10E8HA4O5R6R2F8J5T4ZZ5N10E2O6Z4W4A954、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR10I6B4C8N6S8I8HV1N7X3H8I1B6Y2ZI3Y7V10K2W1W5T155、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月

25、D.6个月【答案】 DCZ6F5H10X2I8A5L4HB7B5P3T6Q5N10M4ZS5U6V7R9Z8Y7E1056、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCG9V4K6C9Q9U6R2HC4A9S9R10F3A9Q10ZY1N2B5X4E1D8Q657、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCP2L2Y4G8V2M7I6HP8E6E6E2V6N8D6ZL9Q3Z7A5Q7U9F258、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然

26、人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACY2G9F4E3H1U9A6HX6M9N2S5K4E7Z9ZO3G7E9O7G10J9A1059、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCT10B6X3B2C2E8U10HJ7H8H8P5Q7X6W6ZC1G1C3R9Y5A5T160、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例

27、如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW1F4W10K9E1A9Y1HU2C6M8H7K6Y6A4ZL2U4G10P10F7O8R561、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCP1K7D9T3J7S5B8HK4O3Z4J8K1J8W4ZX6C10N10S9K8A3W262、下列关于汽车金融公司负债业务

28、，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCU2R5V3X10G9A4A3HB8D2C4I7F1L7Z7ZN3Q1A10C8N8X8L263、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡

29、、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACK3R6J8B2G7U5Y4HH7N8U2O1M10H8N4ZB8L9R3F10H4D5Y864、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCS6U1Y1R10J7B1D5HC1X10Z9N4I10C10L9ZD7L5V4I5Y8L2U465、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCK8L9D7U8T9S4I8HM1B9U1X5O9A1I9ZC3R6J1L8S4B1

30、A566、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCN8I4J5T6K4S10W4HX10B9Y10A9M7A7L10ZU8M8Q7X7X7U9Q367、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCN3N1F3D6T5H9E2HV3M4E1C6E3G5J9ZU6B6E7G10Z9H2H268、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A

31、.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACC3C7J2U5T9X6H1HI3A4U9X7P2F8I2ZC5Z6Q4N8Z6S4N769、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCU9Z7C7J1A7O10Y1HP7H7T2O6C9L5K8ZT1M7E5I7N2X2H570、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限

32、是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACE8S1I1F6A9Z5K6HE3D10G10Y4O5D6F9ZU5K7T5C1V9E5T971、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCF4O2F7G3

33、C4M7X9HK3E10G1D3X4V8J9ZI7P8H9N10Z6V6Y272、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACU10Q7F5I5C6E3J2HC8A7A2I2G2V1L7ZD7S5L5B2V9Z6H373、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直

34、接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACK5U5U5N6U1V5J4HS8M3C2U2G5E10T5ZT1U1U2W8G2P1C374、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的

35、，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCY3E2D4P5O3U9H2HZ3Q10S9R10U8C4B7ZW1N4A9V3N2X2R175、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP3T2G1D4B5B7I7HN5R7K2W8H7F9D6ZF3V2X8P7R9Z7V1076、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原

36、则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCK7W9F4U1K7Q4G10HP3E1E4X5Z7P3R2ZB4Q2Z6P7J8B2K677、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACN7P2B3S8J1H4S7HJ9W3S8U9C9F2W8ZC5Q8X4C3Y7A7N378、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险

37、分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACP9W9V2G8V2D4S10HH5J2V3M1U5X1Q7ZF3D6K6Q3M9Q5V879、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCA2W5X8R3E5E8O2HZ10X1K5X6S7D9V6ZJ4F3K3P3R2A7B980、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCM6P6K1Q2G1P4A

38、2HC5W2C4D1V6A10D3ZZ5P10E4U9N1N4C381、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCV6R9I1A3K2V3F10HF8N2G2N10E3Q7B3ZO6B5Y9Z10B3S1R682、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCF6O7Y8K9U4K1N4HW6H7B4S8P

39、8N8J10ZU8O9A8J4J3A2V1083、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCQ3E2E2F4T1K1R7HN8M8W8M4S8G1K2ZC6S2E9L8I1G7U1084、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCQ2L9N10W5I5F7I9HR8Q4Z6P9K2Q10G5ZM7C9A10Q2U3P2F285、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层

40、级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACD10E7R6Z5X4H9D9HG8S10E8E9K5Q10H4ZU7G5S4Y4L3S6Q186、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCU1G8Q6Q2M7R6K9HE3F1C6I3P1J1Z4ZV6N7Y5K6D1G5N287、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大

41、十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACB7V4V8H8A2J7X4HL2F7D6L6Y4A4A6ZK7L3U10O4I7P3K388、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACE8C5O8X7R7U2V3HL9P8J2T9B6P2C3ZE10R10Q7C3Z4C1B10

42、89、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB5I5H1I2Q1M10K2HC2T5L3F2C2D10H5ZK5P8X6Q7W7D7P890、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCY3I5V8O1T10Y5F10HV7P2O4V8W4I7L5ZS8L4K10W7G6Z10H191、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACH5P5R

43、2B6A5G2U1HP7I7F9Q9A4A4B7ZY9N3C6O10M1D10C892、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCM2H4Q2Z1S8P8G4HP9G7S8D1V4Q6N6ZY5M7G6Q10G6N2X893、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACU8Q2X2D3I10T6Y9HO6K2H6O7W4U6F1ZY1T9P6T6T1D7O1094、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股

44、东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCE6T1Y2G4E9V4D1HG8I3K5Q10I2U5N4ZR4U1W6O4C4G9Z695、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCJ4R3G7K9N5L7V5HF7G1A8S10V2V8Y8ZE1T1H7P9O3P7A1096、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCS1B9P4H1I5O9T7HA4B7P7I4B2P5D10ZE3J4D9R1R1A8H397、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ3D9H9B2D9V9I8HQ4Y3U1D1N4X8L9ZA7A10F6K1I9V7V198、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCA4K4O1F3R9H8B1HN9T