2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题a4版(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCH2B1L4C5I6A10M2HU6I2H4G1V4U10A4ZX3O1V8R8S6X10D52、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCD9R5C10

2、F4Q5G4O4HN8O4I5O1P3L6R6ZW9Y6U9L3E7X4N63、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACO5R5V2X7X2J5K8HL4D7U2N10V4B2S9ZK10E5E2A3X2F5I34、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCS9O7U4R3B5M6Y9HJ3N7J8X

3、7B10Z8V8ZA5F9T3O6C1J2C75、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCO10W5O8E7O1X5I1HZ3J6K4I6C2I1Y3ZE2T2V1P5Z9S10L86、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCC2P3R4H2X4I1I2HA6Z8I7V3K3Q3B1ZO1G2B6I9U10O10J37、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模

4、式【答案】 CCB7U8C9S10V8Q5U5HK9K2M9G3U10Z6V5ZO7I7Y10U6P6B3H38、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCW10U8U2B5P10I5X9HU5W3N7S3F4N8U1ZY7A8Q10X6L6C8T89、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率

5、型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCY9L9G3H4K4F9F4HM5N10H1V6O1P2E5ZF9O7K6D6S6D9J510、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACR10G6B3G9K10M1X5HE5D1X2G3K2F1E3ZQ10T4J5V5N2G8P911、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE9P7K5X2K8J6R4HX4T8V6G5Q5

6、Y8I4ZH10U5R2U2U5H8X912、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCZ7P6G8O6T10M3E3HQ7S9W6R8F8T10E3ZC1S7N6H7X7B8L513、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承

7、诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCG3B1U1X1L6T7X9HK7Y1B8I2J6S3Y3ZG4J3A4F5K9Y4I514、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACP10R1J9J2U8E7V7HZ3N7F4E6X6L2G3ZU5B9E4M4K6G1D315、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACU5O3Y8L8F10A2J6HG8I1V9I10T9N10F6ZL9D4A10S10T8E

8、8P1016、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO5O2R7X8A9E4V4HO4E2C6T1C4D6E6ZW5E5Q5Z8I8L2R617、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答

9、案】 CCB10F10F7X4H2F9I10HZ6D7R7H1J1N2W8ZK5I6W4T6L1Z9C118、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCZ9U9K10F10K10A9C2HQ5D4Y1P4U6D3M10ZY5K4P4X2D6X4J919、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCU6D2B10Y4D5D3J9

10、HR2A6V9W9A1D10I5ZS8Y6G10S5J2O9A420、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCQ3S10X9U7L6Z5T2HU3B5P5L8J1O6Q6ZF2H10V9G6V5K3Z221、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCG4D10P6C3W10D4L3HT5O8U10Y5A9B7A10ZR2A1X1C4Z10C7Y622、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加

11、行D.按排行【答案】 CCT4Y9D4X9Q2A5N1HB7D10C2L9N9S5K2ZK2G8H2G6T6V9Q523、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCW4A8T10H4C5T1A5HH5O1P2V5I5G6U8ZG4G1G5S9C1P3Y124、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 B

12、CD9N8H8S7V9V3Z6HE8S4Y10S10Q10N5D10ZO6K10W7E8Q6M1J225、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACI8D9H1D5A3T10P6HA5T5F7G4O5F8Y5ZR6C7T10D1Q6J5Y326、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACS3G4C3R7E1P3Z3HY4J4X8R4R1M1D9ZX5G10B4N3D5W7Z227、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5

13、C.原则6D.原则7【答案】 BCF5Z10V8F7H2D3M6HK2U2S4Z2O9L1M7ZQ6H3S7V6N6S7W728、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCV2S9X7O3C6Z4O8HU3M10W10F5Q4R7L7ZI5A10L2I6D10Y10L729、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合

14、的D.定性与定量相结合的【答案】 DCU7R4G1F10H4M9S4HQ2O1Q2W5N3U5B3ZJ4X4U9O6P7E7J930、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCF6R4V3V6R9Q9K1HJ8F1Y7I1P6I8G8ZO9B3W5Y2K1K7W831、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCW6P6H10L8J6Y4X1HR8I8Z7W2Y6Y10I3ZZ8O7G6K8T8B

15、9V232、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCV4B5G2Q3U1H8I9HH5R6D6Z10T5Q9Q9ZM10G9N2Q5I6K9X233、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCG9U3Y4D4H3I8T4HR9N4H7A4A5I10J6ZU2D6T10M5P4J3Y1034、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法

16、D.会计法【答案】 ACI3L9W6S9G9E5S5HI6L4V7P2Z3L8P2ZN8J5O9O8G5O7Y1035、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACT8V6N6K9I2H3C10HJ8T8W4R7M4D3N2ZX8A10Y2G6C3J1C836、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCI1V4O3P3M6Q2C8HF5Y2C10Y10I8R4K1ZP1I3C3I4B3V1H137、根据商业银行流

17、动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCZ7Q3R10E6U2U10M7HW4U1V1C8G4M9O7ZI4C4G5R7G8W7I138、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCJ8L5Z5O3Z4M7Y8HT10U4C1T7M2O9Z2ZM6H8J9C2E5B2Q839、（ ）是目前风险敏感度最高，

18、也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCT10D9Q9E6N6W6X10HP10E6O1L8M8U5C3ZV4Z4H4K7L2I2B240、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACB9G3C3A6G4C2V8HA6F1B9I6O3U5V3ZQ2S8W9N2X1A4V541、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACU9T8O2K6B5U8W8HQ9T5G6G7L5

19、Q6B3ZI10P2N6B7I8J5K242、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCP4N7L8M2X10I3T4HL1L2B5N8Y7X9S5ZC6Y2I7C2L10O7U943、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCC10C10J6W8R3P2M4HS10O6Z7E3G8K6C7ZO9N10F9Q6R6K2K144、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指

20、导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACM2T3K4Y9F3I10M5HG8Y4N3G6V2X5O6ZA6R5B2K8F2O4N1045、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE3R5O6W6H2T1Q6HW8F5V1V7E4Y6S8ZA6J8Z10M3J10T1B1046、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCG7M2B8C3P1N10E7HJ4Y5M2M7D10

21、J1Q8ZZ10A8D1L8Z1T6V647、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCW8T2H7H5V1D7M3HJ9N6L3X9K8O9W3ZD3Y3J5B7N7R5M348、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCQ2U5Q2I2K2H4T9HI5U8M10U4B10K10U10ZS4N5H7Z6E1Y2R549、下列关于违约概率（P

22、D）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCY6A10F9H10F8M4P8HY4I2S8H7O4G1Q4ZO9D1I6T6C5P4T850、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACS5F4V7D8Z5B1S10HQ4X7S5X9Y3S4I2ZL4U9K9R

23、6X6H5Y951、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCL3C9K8M2L9S6Y8HM10G5E6F2Y2J4K4ZR4L8E9O4F1L4M752、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACV4K5B6S9T4K7D7HM3I2T5Y1I5M6O10ZR5T6J1D10P8T1L353、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊

24、销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCW4V9A9E2E8Y2U8HG9A3H10C5W6F4A8ZM9G3Z6E1K1F7M554、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCU2Q8O7E10D9O2E7HI5H6R6N8B8B8T3ZC4H8J8B7M2L5Q155、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 A

25、CT2V2Z1F5L4F4P4HA5E9J3H2V1P4R5ZV4O6H2E3Q8M6R356、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCJ8O7D1C9B7N9Y5HR9Z7O1P4V8X7N2ZF7D5E6T6N8K2Z457、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACT9K4F4E5R10D4Q7HZ4T3O4O4K4S9K8ZN1B5I2D7A10D5D958、（ ）是银行应申请人的要

26、求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCG5B7O1C10H2R9J4HI5X1V6U1Q4B7I4ZG1O5N4K6Q10O1U659、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCK6F2P7M10O2V7S8HN4Q3K7X2J6R5J3ZN2T4F4S4T1H3A660、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行

27、战略规划因素【答案】 BCO5R10Q2V3X7J9U8HO5V8M6M7O8O2M10ZJ6A5H3S4Z1Q9N661、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCZ5Y3S6D9N6W6T2HQ7C9L1O5C1B9J7ZI1Y8T7D8W9L10Z162、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构

28、；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCS2U2Q8B6Y1W8Y9HF7R3H6L3M9K10F4ZV1D7Z10Z10K7Y1Q163、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCP4L6X5Z8E4O9D6HP4W9E9O6B9B3Y10ZQ2E1C6K10G1J2V564、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCT4

29、B4F7S5R7L1U6HU1Y5A5D8P9T5X6ZR4H10Q1R9N6X2R465、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACH7H3L6Y1D10H5T8HD9M8X4I7C3A7H10ZR6N5X8E5P7P6F666、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受

30、理，可以直接退回去【答案】 DCX4Q9Q4J8H7R10F2HY5V5L3G9S8S4D6ZI7C6J10K1B4O1Y967、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCT10N8Q2R8X5V6K4HG9C3F8J8C4T10F5ZJ6E6U2Y2G6R3C868、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCT6I1N9X1R7K4I1

31、0HX8S1J1O8B4D10Q8ZM2W9M7E10G1A7C769、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACV1D1L5I5R5K8X3HQ8W10K6B9S8B8C8ZC10F8A8R3K5I10Z870、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCN5E3E6L7K4J9E6HB3R4F8J6J6E2H5ZU3J6H4E4R1D9Y371、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员

32、工【答案】 BCX6S10S1C6J7P9I2HV5F7D3R4U4O5Z7ZV3B4T4C6I7P8K772、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCS10H5H5E8G8M3U2HU5I6Y1D4E6U5N5ZS5E6J1X7M5N6T473、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCQ6C4D4X9H4N4M9HB2P4A10B7T1T9B9ZH5U5P6P10T2C7I1

33、74、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCY8F4L10V9I1S4Y8HP4O10F1J9N7T4I5ZT2O1G10K8P9D2M575、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCK5S10L8U7U3N6P10HV9W9J1M8E9O5W6ZV10J4S9C3H8Q2U376、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.

34、1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCO2T5O9W2B3V3P6HT2D3I4L8G1S2Z2ZY4A3R10V7U5T1T177、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACW5K2B8Z1B2Z1Q10HA9P3X4B7U6L9Y10ZH8M5F3Q9R1D6D978、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净

35、额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCA8L8H1E8W7W6J1HA5V9Q8R9E9P9C5ZA4O10C5B3C5Q10V479、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACA3Z6C5V1S7A8B10HS5T3P1G7F6X6X3ZY2P9O7W6K10Z1R880、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCV2Q10U5I6O

36、4P8R4HP7K9Q7V3U5Y6Z4ZF1P5P2C7S10V8X581、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCP7M8X5X4T10N9Z2HC7U4B9T3X3Z1S4ZD5S9X10Q1O6N1V982、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACP5L1B2A1E5F3M8HS3B10A10I3P8T3E10ZZ6O10Y2I6J7U7V983、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规

37、部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCF5Z3M6G3L6J6X6HM8C8O4Y1N4C4Y2ZF2S6K2W4F2X10B784、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY5R1I8S3C4O3W2HB8S6V3A8S10B4H9ZL9B8G2R2H10S3B985、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.

38、公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACH9Z4B4L4Z8R1T8HC6T1D8L7T3Q7A9ZC9O6S8L4R9K4W286、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCO5J3S6A8M5R2I6HW5M10R4Z6Y10O10U4ZE5W8B4U9I4O2D487、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCT8F6G10A8P4X9S3

39、HJ8R2F1M5P2W5W10ZQ8W8M2T9S9R6W388、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCK4O1Q9M7C10A8H5HQ7H4C4G4T4A8O7ZQ5Y4C1F2N2I8K689、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACP5X5F1M9A1J1F7HS9X7B2R9U9B7D3ZZ10X1S6X9F10W3Z29

40、0、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCU10T9L8Y6N9P6N8HT1I6N9B8T3A1V1ZO1Q10U9N7P6B6Y791、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK5M10W9V10Y7P9M4HR2E9K6R5L2J9J7ZO4Z1Q9I1A5C1I1092、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一

41、次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCS7I1B6R9G3E9Y5HO5F1K9L3T7R3S4ZW4D6A3N4W1C3M993、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCJ2P4C10E4K7Y2A9HT7R3A9R8U1X8M7

42、ZN4L7R1Q1P10M1Z494、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCW10K7E10Q2B1C6W8HC2U8S2G5C5B8X9ZN10T3I8Y1B7I9G795、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCF8Y5M10R10H1N1E4HD6S2A4C1I4K3E6ZM2T5S5M1U2R3E996、银行存款

43、定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACC8J10W6J4J3E10I10HJ6J3C1Q9Q5M9J6ZY6O3K10E6U10J10I997、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCW5O8J2D3E3M6T6HD10A3G3P9J9T1P8ZF4

44、U9D3N5S2W3G1098、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCL3Y2U10L8A4R7R5HA1D9A8C7M9I4G1ZF7Z7T8S3E2U4K499、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACA7R9G6R1N5F4C4HA9B6V4W1L1H7X9ZY6H2R1R8Y6T4I8100、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCZ2B6L8E8G9J7F10HE5K7H1V4I4P1I1ZY2P8R3E1M7Z3Q10101、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相