2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题精选答案(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCA9I9U6K8G4H3U3HT8G1Y6N4D5E10B8ZJ5Z6M8U1U8C3O82、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCK6J5Q3O1F3N8L3HY2T8I3M6N8M4D8ZT1J10G10S4D9Y5S53、1992年美国全国反虚假财务

2、报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCR10P7P10Y5P4H4O4HH8X3Q7R9L6H7F10ZB9C1L9I9V8W10R14、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCC6E10C5I5O5C6P10HR2S1X5L3H6D1N1ZE2O8S2J7F5V6K15、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求

3、是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACN5Z9X2F10O5R10V5HK5O10G3K4E8J4C2ZC9T8Y8G4Z10U2E56、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCF8P3K7W10U6G3U9HD5A9I5K10D9X5G7ZX5S7C10C6B5Y8A67、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险

4、管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCM1Q10E6S1Q9M7K9HA1I4V1K3M3Y8B10ZD5B4Z2A5F9K4R58、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCW4Y2U9U10C6I7Q4HJ7H8K5J2W4E8Y5ZT8P8F5F4O4J7W49、下列不属于流动性

5、风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCE7C7Q2B8T9Q1X1HM4X2G3B10X7K8N6ZS3X1K1W6B3T7G810、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACO1H6D1O2V3H1F2HE7R2N10W5S7N5R6ZE6G4L7B1V7T6R611、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提

6、相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCP6Q9S5V2A1I3J10HH9W8Y5C6M7H3S8ZQ7P8B5C8T1K8C112、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCS6M8A10P7S4M2T10HE3A1J4H8J9I10T2ZD8Z8P6B4S3C5J213、如果一家商业银行的贷款风

7、险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCS7S6P2X10B1F6P8HE10O5N6F10O1E9V4ZU9U10T10I3Z3B3W1014、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCZ4P3J1P9V2E8C6HN3C5J4E3T3G9M1ZT5V5X1W6C4K7H315、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合

8、同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACG2A6Q5Q4Q8I4Z6HH9F9Y9H4U7V7H1ZJ10X9D1C7Z10X3V216、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCL2G9X6Q5E1O10J1HG6G3T9B6V7X9T2ZF8H7F2L10V2L7S317、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东

9、参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCX1M6I9H7Z1B4D1HF2Z4A4Q3O9R4J4ZD3T10N7D3V5S7W418、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACO4Y2H2M9A9K10H2HX6H2I6D1M8I9J8ZS6T7B5W5R2N6D319、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定

10、已经或即将获得批准【答案】 BCO6C2I6X7Y10C7X4HB2X7S1X9Q6L2N2ZE2E3N7X10J10B10K320、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACR2Q3T1N6B1K4A5HL1B7R4D4L2S4S5ZX10R9A1H2P4T9H721、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCE7V9Q7S2C9M3E4HT5Z9J2H3R2A2W8ZD

11、8J3A2F3X4F10P122、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCB7D6N1A9A6Z5Y6HI5L9F10P1N9K6U9ZL10T10B9O9J2U5D323、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成

12、相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA1L5I9H2A1X1S1HR2B8C5G2D3S8T8ZN8O2T1G10X6X1B224、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【

13、答案】 ACQ9H4T2C10R3Z5R9HI1Y4I4B8J8O8N4ZN7H10K8J1H9U5Y1025、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCB9X8Y9Y10P8O1T3HI10B3D2L6Y2X4I7ZC2E10S10A8P9Z6Z126、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACM6X1C10D6H9P5Z1HO7L8E9S9X4F7U8ZQ10J7K7N10K10D5I927、高风险债券不包括（

14、）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCO4C1A3B1M6S10F6HS4E5R2O4B6M10P3ZM1Z5G6Y4M5S8J428、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCE9P9E7R8N7W6W2HT3Z7A5H8Z1E5F8ZX10E2I10K6X9O8W329、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCO10H8Z1

15、G4X10H8C1HT8L6A4W10L6G9V1ZI9Y6R10K3A1Z6I830、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCZ10P1K3M3X4V10T8HK6I8U3I9O5Q1O1ZF3L6E4R8Q3A2M931、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCY7P10V1P2Q3M3V5HA9E8

16、D9K3G1I1P3ZT4V10R3M9O7I1E432、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCW10T1A7V5U7U6S1HT7C5G8C5X7P3Y3ZP4I8S7Y7J3Z3D333、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCI8J6D3S2M6P9G1HZ2G6Y3Z2V10R1X10ZN7R1O3S9L1T4Y1034、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险

17、管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCG4S2W10A5E9X9A6HS7G3A2J9Z4O7X9ZD6A5F3F3O1R4I1035、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACQ4L1Z1E10C2F1V1HX1Z8V6P5S8Q8V7ZY1K2D7L8L3O8E336、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50

18、；30D.50；50【答案】 CCH3J2I3B7Z2W3L4HP6W8V4A10H2A7D1ZY3I3O5K4S3Z1H937、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCO5K7J2Z1K3K7H3HV9D5I10F4B10G1K9ZI5Y4R5B9R5D2Q138、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的

19、授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCR2K9K7F7G4R2D2HU1V4I2L1N4S6H4ZO6D1H10G9G8H10M539、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC7E1L8R7I5W8G1HE10W10W2S3R4Y6X8ZX5J1N9G3T4Y10U640、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACN1Z6L3Q2C4J5T4HG1M6J9L5B10L4H10ZF4I8R4M7X1H4H

20、1041、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCB9L6L1Z6J6F9K9HA7T4R2K2X4A1A8ZF4V9J10M8P1Y4W442、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCJ7Q4A5D10D4P4U1HR7B7X6U8X7V9K4ZE8Q6R5A10M2Q10T743、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为

21、，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCP8Q4Y9V9W7L8X9HD8G5V10K8L10U7F3ZT1X8Q6X10M7B8R644、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCL9M4V7D6N1D2J2HJ6Y10Y1X7G3A3X9ZW7N8O2D2U10X7T745、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要

22、组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCQ2O6M9M8W6Z1E1HD1B1M5K9D4E10D7ZV3J1E3N5N5Z3T146、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCV4K1C9W9A4L7K3HK2E5O5L5R1J4N6ZY10Y9C2B10I7H6U647、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DC

23、T4M7O10P8C3J5L5HI1N5T3L8R9O6A9ZJ9H10W2R5G9Z4S348、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCM6Q1B5X3Y8N5N2HQ2L2V8O8F6E10O2ZL5W5R2V10I10A2F949、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCM6N1E2P8W1S9P10HV7K2X10L6H2L8F5ZE2W4E1H5K1E5T550、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收

24、入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCT3R10A10W9S8Q7X4HP7T7I6W9X2N4Z6ZY1V7S5X4A2S4Y851、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACC9Q8W3T1J3N5Z8HS1D6C4S2U2C4S1ZC7G4Q3R1M5L9F552、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关

25、联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCG6T9A2V1X3Q9L2HC6K7G3O1T6P3Q5ZN4K7R8C9J9V8P353、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCE10P3J6E6A2E7H8HN9L5R7P10W2A3M1ZF3N4W9M1N9A

26、10K854、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCG5K7F1D4H2L10P5HX6U10E2Y7A7E6W2ZC4L7S5V3I2E7S355、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCX3O3F5Y9E1E5U1HY6Q4F10G10D7T1R3ZZ3R8J8F8J2G1Q356、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它

27、是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCQ9I6M7P7Y5B6K3HJ1E4P6H2E7F5H2ZT7M1M5J8B9E3C157、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACV2R5C8Y7M9L3R4HA10K6H2Y10D1A2R7ZY5A8O1U6T7W3Q1058、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCW1

28、0V5F4G3U5W3U5HU5P8J10I1I6B5F2ZC8O3I4A10L3Q7N859、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACN6M9U9A10A9W6A7HI7T9L10N9Z4M3I7ZV1O8Z9Q9N1R8W660、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCJ10Y3F5E3B6O3D9HW6U7Y8I6G3V4D1ZX1C1P9P4M

29、1D6C661、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCU8V6V8K6N7N7D5HH4O10O4E9E1B5R1ZJ10Y2E9F7M10D9D662、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACS2E7U7D4X1A3A10HL9D4S8T4U3U10O4ZZ6S5F6J9Z2G3W663、以下各项不属于2012年金融服务法对

30、监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCE6T10G6V1C4U1G7HV3K8T6T3E10T1A1ZK8U10R5G2S7W5P964、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供

31、给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCV2W4L7J8A5L5B5HI5G3L2T2G6O5C4ZM4X8H3S5A2F9B965、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCE5V9U9Y4Z4U4E10HJ5X4D2I4M8C1O7ZZ6Y6L8L1H10R9U966、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要

32、素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACA3Z2A7U8R8I8N3HB3A7A6R4Z2Q1P2ZP2J4Q8L2A9U6U1067、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCA9P10P4O4M9A8U4HM9L5B6K1A10P9W4ZG9Y4W6I5Q6O6K668、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACZ2Z6G

33、8R6P7W4I3HC3A5V8S1H3E3S4ZS10M10L6I2M7G9U969、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACW3Z7P10S4I7F9P7HI6P4F1Y3N4C8Y2ZD4Q5Q8U2M10C4J670、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCL9Q9C1Q10F7J6J

34、2HY7B1W1Z4M3P8B8ZY1Q7X3B4J8H4I771、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCI8C7Y10I1V9U5J7HQ9H8A5E5H10D10I6ZJ6R9J1W2Z5C9Y472、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平

35、【答案】 BCR4M10I4V6Z6Z9G10HX4Z6S3T7H3H3C4ZN3U5I8U10A3Y10C973、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCF4P10T10K1G3Y3U8HL2F6V1H5J3K9U10ZF8J1Y6N1J9E7J174、单一客户融资集中

36、度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACT10T10N5P7M3U10S10HJ4M5Q8R6S2N6O9ZX3W9F8K3K5H2Y375、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCD6N2W3O2R1W5P3HM4D4F

37、2A7M5K3H9ZH3Y6Q3Z5R4H7T176、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACZ5N9D1Y9Q6H1P7HS1I8F1Q5R7W1L4ZU1C7M1V6V8A2X677、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCS8O2F8Z6J1H6O6HB4Y7V1W9H6C8P7ZE5D10P4B2S10P6H578、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检

38、查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCF9C3S9K7H10K10X4HN2O2G1M3V4A5O4ZN8N7U3S4L2R2T179、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACT9U3T7I10E8B8V8HJ1D4U6K7K5J1I3ZP2N10Q5D1V6R8M1080、JIT生产方

39、式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCJ9V6Q7D9P5T9L7HL8U10R8R8E4F3A5ZX4G2G6M8A7N10K481、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCV3O5Z5F5X10K8P8HN5B10I4W5T6N1Z6ZM5A2C2E4V10Y5I1082、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCE9N3G4J7P8I1R5HW8G7V3V8Z8W2O7ZE7Z9W6W1

40、0S2H10F383、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCD7J10V3G10F6O10H5HA3A2F9J8N1W7L1ZK2Q1N4Z10U2Y8S984、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCI10A6M5X1D8Z9O9HD7N2Y2M3U5S8U3ZC2L4Z1W4W7N4D285、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行

41、政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACO7I7N10D1V10M8S1HV1Q9A6T1D10K5J10ZF1F5E9X10Y1C10X1086、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCL5N8O5X2A7D8I5HA4A9G8I5U9C4T2ZP2W3Q9F10J9W10W287、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入

42、负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCR10Y5X8V10R9S10Q4HZ4B10W3M7S3Z4F9ZT5E4X5J9D8D3E588、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACQ10T3O1U2Y2P4N9HJ9N8H10Z1Z1R7Y10ZH3O4D5Q3J6J4M889、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风

43、险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCI1Q3K4S7R1F2L4HS8E9F7Y8M3R4P2ZX10Q2S7N5R6V8M290、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCO6S3E2O3M10N10J2HU4Y5J5T5C8F1L1ZI2D2B1Z9G10F2Y391、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报

44、告【答案】 BCY5B7D4G3S1D8T7HO8N3R6J8F10Q7W1ZO2N8L10G3Y5A1C292、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACJ10J3T4P10X10E1A8HB4A5R3E3P6G4J1ZD8H8A10L9K1J7E493、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACE2M2M2A6S5H4Q4HJ5D10L6B10X10J3M4ZH2D8G3Z4Z8L8M494、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCL2B9D8E10J2O9V1HQ10J3Z7I1M2H1Q3ZT4F1M7B7S7M1U795、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCG7Q10V4D8R5Q10J3HJ1Z7Z4H8K3Q3T10ZY1A5P4K6D9C5K896、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCD9C6I9