2023年什么是理财规划师.docx

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1、2023年什么是理财规划师 2023年理财规划师考试报名时间在几月?理财规划师一年可以考几次?许多刚起先打算考理财规划师证书的挚友都会有这样的问题。下面是我整理的关于2023什么是理财规划师，欢迎阅读! 2023什么是理财规划师 PFP认证在北美地区的从业人员中具有广泛的认同，并随着CIFM的国际化进程成为世界性的认证标准。 PFP作为标准体系化的认证，拥有完善的标准化教化流程、认证流程和会员管理流程。 拥有PFP资格被认为具备了CIFM协会要求的五大标准，会赢得客户的广泛认可和同行的敬重! 理财 CIFM中国管理中心领先引进PFP资格认证就是将国际化认证标准成为中国金融从业者在职业生涯中的前

2、进阶梯，帮助从业者尽快实现自己的职业幻想!PFP是理财人员的基础性认证，有着严格的从业道德和职业规范要求，并对其他协会的专业资格持较开放的看法。目前，北美和亚太地区已经有超过20000多名金融从业者通过本项目提高了自身的实力。 PFP通过对学员的全面理财学问的专业培训，使学员驾驭理财的专业技能，并通过持续的教化与学习确保专业实力的胜任，通过独有的监管程序确保职业道德水准的维系。 考理财规划师须要哪些报名条件 1、助理理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作6年以上。 (2)具有以高级技能为培育目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 (3)具有本专业或

3、相关专业高校专科及以上学历证书。 (4)具有其他专业高校专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 (5)具有其他专业高校专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 2、理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作13年以上。 (2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 (3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 (4)具有本专业或相关专业高校本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职

4、业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 (5)具有本专业或相关专业高校本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 (6)具有本专业或相关专业高校本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 (7)取得硕士探讨生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 3、高级理财规划师(具备以下条件之一者) (1)连续从事本职业工作19年以上。 (2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 (3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学

5、时数，并取得结业证书。 理财规划师的工作内容有哪些 1、保证必要的资产流淌性 个人持有现金主要是为了满意日常开支须要、预防突发事务须要、投机性须要。 所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流淌性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满意，预期的现金支出通过各种投资工具来满意。 2、合理的消费支出 个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。 3、实现教化期望 教化为人生之本，时代变迁，人们对受教化程度的要求越来越高。 再加上教化费用持续上升，教化开支的比重变得越来越大。客户须要

6、及早对教化费用进行规划，通过合理的财务安排，确保将来有实力合理支付自身及其子女的教化费用，充分达到个人及家庭的教化期望。 4、完备的风险保障 在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务支配，将意外事务带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。 5、合理的纳税支配 纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和支配，充分利用税法供应的实惠和差别待遇，适当削减或推迟税负支出。 6、积累财宝 个人财宝的增加可以通过削减支出相对实现，但个人财宝的肯定增加最终要

7、通过增加收入来实现。薪金类收入有限，个人财宝的快速积累更主要靠投资实现。 依据理财目标、个人可投资额以及风险承受实力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。 7、安享晚年 人到老年，其获得收入的实力必定有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、独立的老年生活的目标。 8、有效的财产安排与传承 家庭关系是最重要的社会关系。通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险削减财产安排过程中的支出，帮助客户对财产进行合理安排，满意家庭成员在家庭发展

8、的不同阶段产生的各种需求，避开财产安排过程中可能发生的纠纷，促进家庭关系的和谐。 伴随个人和家庭财宝的积累，个人财产如何传承备受关注，选择适当的遗产管理工具和制定遗产安排方案，确保在客户去世或丢失行为实力时其个人意志能够得以实现，使得家庭财产代代相传。 理财规划师工作岗位有哪些 1.客户资源拓展与维系:定期与客户联系,报告理财产品的收益状况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向;跟进与追踪,对新老客户的维护及业务再开发。 2.为客户供应理财询问和业务服务:供应基于客户需求的投资理财看法;依据营业部中高端客户的交易行为、投资偏好等特点供应一对一专业投资建议。 3.公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析,形成分析报告。 4.帮助营业部营销团队开展营销活动、拓展营销渠道,举办投资分析讲座、投资者教化、投资沙龙等活动。 5.完成公司要求开展的其它工作。