2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题（必刷）(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCZ3H5A7C4R10N9F6HZ10I6O7J2R9O6G1ZQ10P9Q4L8I2U2C22、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCO7Q2D4M2N6Y5A2HZ4Z3G9R5U2F9K8ZY10Q8L5B5O1W9I63、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改

2、革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCE1X8J4S7N6R9Q3HL10N10A2W9U6V3H8ZH10X1O7U4W5R3P14、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCY7J2A4V6Q4I1F10HB1F8E6B4C5B10J5ZU5F6B2H7N9W10P95、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%2

3、50%【答案】 CCH9H6W6L5N7X4M5HG3T5P1G2R9C9F9ZF9A8K3S6A8M9K76、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCY2Q2F5H6H8Q6S5HV2N9W1I3V1C6W8ZY4J8R8W9T10X8Q37、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCK5U3J4H9E3W9B8HG3Z2F4K6I8H4A6ZV6G5U10

4、I9L7C9Z88、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCW6G1O9C1C3L1R2HL6J2U1K2G1J9R5ZU7P3H8J5L1U5M49、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACT1D9H5P7H6P4J5HK6D2W5Y10I3J10W2ZP2D8U4Z7L6K5C310、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为

5、进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACC6C4E8Q8T9M7C5HM3J3E7Y9P10R8V1ZI4G8T5C6E8D8L

6、211、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACF2K4B9Y2G7Z4W7HQ2H1T7E10I6Y10N6ZP10C10L4W7A6F3E212、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACG8P10Y10T8F8K4F6HT2W9N10Z10I2R1L7ZI1Y7F7U5I2H3P313、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设

7、计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCT1Q4S3K1F4W9U9HI3L10G2X1E7E10G9ZS10O7N2V5W8U9R314、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU10U7Z10C1X3O7V9HM4X5O9S2P1Q9U10ZU8L7P2T4L8B5X315、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCA5J6O10Z7U

8、4P3A5HE9J1I2N4B4C2K8ZA8L8B6I8C2E7K316、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCA7Z4A8U8O8C2N10HF7X7Z5C5I9I3E5ZU10R1K3G3R8L1J617、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCE8Q5Y10D6L10Y

9、10G8HH7Z4F3I6E9Z7J10ZX10R8K2B3K7G5E218、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCE8W6W3L2N1L10G5HP8U6E10P3Z3T10O5ZM9S8F8B5I6O3F419、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C

10、.10D.15【答案】 BCC3N6G1A8F3X3N10HB10A9R8R5A10T4X7ZF2E10O7D6G3L4I720、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCC10X5G9Y4W10Y6R3HN8G7U8O10Q5U1M1ZX3E6J9P6O4A8B521、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCY3M8A5K6J10W6O4HN4W4E8B9N10Q3G4ZJ1U1M4V2P4T8Y522、

11、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACB2E1H9W6E10K1T10HJ4K8G3Q1D2Z10E2ZD4Q8A4U5G4V6J623、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCZ6Z1H10J3C1R4I8HX3Q10P8V3E5J8B5ZI5V1I1R8U8Z7M324、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.

12、全数【答案】 BCI2K9D3O9Q9F8Y4HO9D9D2J3U2G2Y9ZA10X4R4U8Y2P2S425、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCF1A1Q5S8Y10A9V10HI9G1P1Q8S1U1Q7ZI3P2X9O6F2Y3Y826、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCT5L1L3C6E10X9P8HW10C6V6J3H7P2D1ZF6U5Z1

13、R1P8A6N427、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCP4L7S6J2K7J2Y2HW10K7V2K3C10G6Q2ZS1P7Q4I7I2W6D728、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC1E2W6T9R7M5O5HS2U2F5J9H1N

14、8A8ZW10I10G5Q1F1F2N429、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACN8B1J1C9Y2I7D3HY10G1C9I8G1P2F6ZG5Z4D1Y9U9N7I430、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCA5K10Y5Y4E9G5Q8HM10V4L10L8Y4G3J6ZJ9W7H2U8L2D3T831、 ( )是公正原则的必然要求和

15、必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACX10C9P7K9H8V7C9HW5J3R1J7I3R8W9ZK8I2V3L2E8P5X432、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCH9T9I9C4A10C5A8HM1J9P3J9V1L3J10ZQ2V1Y10H7W2H1A733、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCF1W4R9H8X1F7W3HN3O2B10I6Z6W8J4ZX8Y3

16、R9P3W1C2Z534、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACD2M10H1Z9Y6I7G3HZ2Y6G6M2K5A2C4ZJ8T5D7V4H9O10M835、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCS10I2T10A3M10W7H5HY9R2X1X3P10L1U3ZY5B7T10I2Q2N1U836、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D

17、.风险转移【答案】 CCP4F8L3O7G2H2N8HD10U5V5K1K2H3U6ZC10C2Z2C4K5K3S837、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCM9A5U7W7Z1Y2A6HS5V8H4F6J9O3R1ZS4J4C1F5Y8N3E938、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【

18、答案】 BCB7I9Y5Z9B2R5J2HY10J10P6N4C2R8F3ZH4L4N8E3X10S9V1039、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACI10N5L6P8D4D10A5HR5Z5T7U5N3Z7V8ZJ7F3W10E10V8R5A540、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCM1M5P2R8Y2B6Y9HM4M5N4U9Y3X4R2ZQ6Q8C3A4E6Z9R1041、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合

19、法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCT5G9E5O2K6N2Q7HO4C6N8J5I10R4P3ZY4G10L8R3U10N3Y842、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCN2Y3D1E1L5B5Y2HE7P3M5T5F10S7W5ZL9K10W5O7N9A8C243、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融

20、机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCS9N6N4U5H2V7W3HQ6U8R6L2T3L5B3ZB9U8X7I4A10C6S944、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCP2Q2R3E5R4M5P10HY2Z6M2F9K3E6W9ZA8B1K5E10E6U9R745、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】

21、 DCA9I2R3N6Z9K4G8HI7S3Q6D8X7Q8T7ZK3A7C5Y2L3I10R946、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCQ2J2G7M8A1D1P3HT4X4Q8U4Q2W1V6ZU9G10R8N8P5O3S747、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACG8Z1B8T4G5X7J10HV9U6Y8R7A4L7D9ZZ8S9I5M1X9R4P648、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其

22、溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCD9I2E9W4D5L7Q1HW2T7T9S2F7J3G6ZI7R10P4S7P3F1O349、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACM3U2U9K8Y9I5R4HG9Z7Q5P8W5T10F10ZA6P1I10W2A7E6V950、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案

23、】 DCU6X6P6X1Y5O8L2HR4I2F6E7K1R4I5ZM6X4E5B9B1G3B751、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACI5N9J6S8P5G7Q6HL4E3S9A6Q1U1Z6ZZ3T7C10U5W7V6U852、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACN8T9G10I1Z4J5P1HE7B1J5N4N4I3H4ZK6Z7C7W10V9O7Q853、

24、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCS7V10S6Q5K5K4D2HL10D10T1J5Y10D7B10ZF9Y2N3K2I5G2O754、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCT8L10Q4T1A3D3J5HR9I4Z1N7W9V5U10ZI2S7M

25、6T1W5E5P655、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCF1X2Y4T2T4W7Q2HX10J6T7X6X5N3T9ZE3Z6G5I4L9F6M856、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCG4M10T3G4E2O8C8HL2J10D9I9X6T9G10ZB5B1L9E10U2T2Z657、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模

26、式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACQ7E10N6M1P2X10B2HS1L2M4Z9Y6R8I6ZU7T8B2V8V8R1J1058、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACM3V3H1N5L5D4L8HC2M9F10M10U10B5Y3ZA7H3V4K10N9X2V659、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行

27、补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCJ1B9X4G3B8G7T6HX5P7H7A3Y2P5K5ZM9Q4L9N5Z2L8M960、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACP1E4K7T4G6U6G10HY9H1P8V10F2S4J6ZZ6S4L9O4R5N4O161、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCQ8K9C5Z5W4N7Z4HW6Y5I5Q8Y1

28、F3N8ZR10P5A10C2E7G8K1062、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCF6S3G8V5O9R1U1HL3F6C5C7J2O7N1ZZ2E8V5Z10W9L4F163、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCM9U5X4Z9T1T10O10HF4R1G1A2I2C9B7ZN3B1P4Y1N6U6E164、( )是对被

29、检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCV5F8D5U3Q4D8W1HT3X10F1D6F1H5C7ZN9N5L10J8O9N3B765、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACT4N4P9O2B8X2W8HU1X1G1E8G2T3X7ZQ4W9V8X1Y3S8X966、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健

30、与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCA8S4V8T10A4W5Y7HJ8B10W1X2N1M10Z6ZR9T9X8Y8G10X4S967、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCO2S2W4B7C2T10K8HS9V7L9M5V2S8S5ZS9C2I3Q2H6O7I968、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表

31、核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCR7L7V7L3F9E7B9HV10Z2T10N1C2G1D4ZF7S5R1F9B6C5W269、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCM3I5B1M9

32、H6T10Z6HF5Q4W10E3F2J7Q1ZW6K2A1C8Y1T7V770、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCB1I7F5K3J7K8W8HM3C7S6F9S4M2L4ZI9W5R6W3O3V2L571、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCM4Y2W8A2K9O4K6HY2J9S4F8N7X4M7ZV5P8Z6B1V9V6J872、根据商业银行

33、压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCC5N7B10S7O1T4J1HW9Y6D9T9S10D8G2ZF7D5S3S1S8H7R1073、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACN4V2K7J2U1Y10E1HK3F8V8N4L1B3N3ZK10Z2G1D10Q7C2S874、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACS10J10D9

34、W6F10K1D9HX5N1Q7R10R10O7Q2ZQ5W2A3B3K6J4Z375、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACQ3J2T2F5E5G1J9HI1W9O9L4Q7V4F8ZD5B2R3Z3K3F2V376、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCQ9W5R2L2D1Z6Z9HL4X9D7N8P8I6L5ZR5W3O4Z1M9A6R977、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或

35、多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCJ7H9H9E7A2C6C8HD9S10P7W1P3T4J3ZD10Y5Y7Z8Y2G2L1078、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCT9J3R8N2T2U2F8HK5T9T4L9P6O3F4ZL1I2M3Y2U2P1B579、下列属于二级资产中BB级

36、资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCP9N2A9A8Y7K6K7HH2I8H6L9U7J1Q5ZW1K5M9Q6T5G3Q580、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCQ5P1I6Y9I1Y9E3HU4L1N6E7L10K6Z2ZQ1O9Z7R8V4V8E981、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产

37、负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACS6N5Y2G10E6X1S10HQ6W3M2W4Q9O7F1ZA10L6X7T2C8J4N1082、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACB10D7S10O5X8H2N10HF1P9K9B8Y3V2G6ZD3E8E10M4X7X7L783、下列业务中，汽

38、车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCQ2P6A6X2P4K9P8HN7G5J2M9W4Q7H8ZO10C8W10I9F9S9N784、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCE5B7H3M7I6Y6Q1HN6T6B9X6C6G10I9ZZ8T2N10V6T2U6A885、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCZ7K7I6W8R5L4X4HB6A

39、10G6A6P5N10Q9ZD7J9W9J2Z10W7U586、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACB8Z1M4F5M3I5X3HH3L2J9R4P2V10Z5ZI6S7O6Y1J8L4A787、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCX6J6B1F7Z1X5I6HI6E2B9P7V3F1E2ZF5X6X6E10Z3J4Z1088、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【

40、答案】 DCU4Y4Y5T2F9O2C1HW3S10A9C10S6R7O8ZI7V1K1T2B7J9D489、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCL2M10W1S10Z1R1L1HV5L5A10R6J5L7U4ZK8P3E7E3O2U1G790、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACU2M2G2V3Z7G7I8HX10J5Y8I2U2U1P4ZJ9Z7G7H8X7D10H291、（ ）特别

41、关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCN7R1C2D1U7D3J6HS3P7X5L6X7V8V7ZU7Y4J1X3B3V5C292、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCV1M10U1V3A9N4Z9HE3N2S3P10C6I9Y5ZZ9M6Z5B6X5V3I993、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和

42、满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCZ5D2Z9E6T4K8S9HL8M1D7Y1F9N8F1ZF10N2W4T8W3C7A694、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCK7P9D8M10T4O7Y10HO9I4Y10G3W2X7F9ZN9G2D5A10W1H6D595、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCO5V5O4

43、C9Y10E4J1HB2M6E1T8I10C10W9ZZ1F7D3N9N10D3M396、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCV3W6A1Q2E7A8Z5HB7P6P1C5U10P2L8ZC5D4W9E3C2P5Y1097、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCY10N7H2Q4U7W1T8HQ10P6X10X9C3Y7V

44、3ZG6Q5Y2E5V9L5U1098、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACM1K3Y5U9M10O5C6HS5P8S4T5E10N7J1ZV9Z7E6L10L9X4X199、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACR6C9T4I9O1G9U10HE8A8E1U2X7P10F1ZY5B6Y1S1N10Y7H5100、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCZ2