2022年中级银行从业资格考试题库通关300题及答案参考(吉林省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACZ6A9I5Z7B8E9E2HF2N1Y10L4Z10D4E7ZN8S3K7U4R10E9W12、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACU4F1H4U5F4Q9X9HC5P10I8Z2O3Z9G2ZU1H1P6M6M4E10Q33、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理

2、秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACB3Z2Q6R5M6D5F8HO6S9C7E2R10I5H3ZD3D8M1N7I7W3X84、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK3F8A2K7X9S4A10HN4Q9Q3Q6W6B3D10ZY1E6F8B10S5E7

3、G85、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACG7E9R5E7X5P4F5HF6W10N10D2T8U8F7ZF5J2F7R2H1Z2Y46、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCJ4G10V7I8J3W4C9HM6B3R6O8E10I4B10ZL10N5J8U6E5J2I107、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体

4、系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCN6R10T3X5Q3W6A8HM7N2G5J4U5L9X4ZH10L7O5A4S3V1F48、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACX6D4F2Y9D5Y8N2HA2M8N5W6C5D9R8ZV6G5O6L10J8L7I89、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡

5、业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCR3Y9O8P8O2J5D8HJ8B7F6T4O7R4Y10ZJ3D7B6H3X9B6O410、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCR9E5S3Y5H9H10B6HH1P9U1O4U3S3M9ZL6D10I2X4N4N7T1011、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包

6、括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH6H7Q4L10M3M5I5HC6D2N3F6C5X9P5ZT3X5D10U4G1N8Y912、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCW8S3R9J1Y4R5J9HU4R9K5I10C9X2R6ZM1P7Z10G9I4Z6W913、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一

7、【答案】 ACB3K3C1M10Q5P3K5HA8A4B5L2P5J9Z9ZX1L5A1Z1T9K9L914、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCK7X5I1O2G4T9M3HR6O7F2K5H7S9S6ZK7X8G1H8V2U1K515、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACK7Y3

8、Q5Q8G5I10W5HY5E5A9A3A4F10O7ZX3I2M7E5E8S9I1016、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCK5K5B8H1I3Z6A10HF1V7V9P6S7N7M10ZC10H1A4C1C7J5P917、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB6V1L5B10F1C2

9、W1HN8T10M7K3C10Z2Y3ZZ6Y6N4C2B4H3E818、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCA2C10T3X6Q10N6B4HS6V7K10S3D7S6M6ZB9Y10S9T8T4U1S619、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCM7J9

10、G7K1A9H3S4HJ1R5Q1T2L6N3X7ZP5F10T2Z10K10X4C620、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCI7D1R10N8O5N5E9HT10Z3A10H2H10Q3S7ZI9H5B1N10W5I4Y521、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCX9R7D1M4M1

11、0Q2Q5HM2U10E4W3R8O4C7ZH6H1L5K9K6F6E422、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCP6D5B10B10E8G10W1HI5Q9D7H6M5X4L9ZO2T3V4X7D8D3I1023、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCR7Z6H8U4Y9M3D9HE8D7L5D5T1F1Z7ZT8Q3J10L9R3E9I324、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信

12、用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCM8K3D10H5J1W3H2HV2U8T6U8G2J4V5ZM4L8G2T7R10O7U325、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCY7D2L5U7G10Q5O8HI4G4I9P6G3W2L3ZD5P7F7F5J3G6G926、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCE4Y2Q9A3T2P9A3HJ2L8Q8D1N9H6N8ZJ3T1P

13、10D3P4Y1K827、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACT9W6N6N2S7K5B10HG3S7P8E8E8X9P6ZN9D4E3W5H9J3E428、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB3M8A4H8X4Z4M3HZ8A2V10V4Z9K1M1ZN5X3V3F7I1H3K529、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得

14、低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCI8Z5W8O8Y5R2K5HA2J10D7F8J9W8Z3ZB1H5R3K9V5M4X830、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCU5V2I7N4D7J8E3HG2M5N4G4R1E2C6ZD5L2X1E10

15、T9O3K731、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCP2U1Z8F3Y5A4W5HL5V4F5Q4V1B2D2ZN6W1Q5D3B6A1K932、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCV2A2K10P3J8B1J6HA2A9S7O9G7S5F4ZD1A5E7D1V6X2Z133、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】

16、 BCP4L8I6L3Q2W5X7HV10Q3R4R9D9E10T6ZS5R1Z9R10T5N8N434、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCT4K7K7N9Q2D3J2HJ9C8N9R10G9B5P1ZG2W8W9H3Z4M7G335、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCF5D10I9D8V5X3Q9HC9V6F7X2R6V4B5ZI5J2D6C

17、8D7T3C536、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACQ8F2P5K10Z9H2F3HV2S9Y7W10E2S6A1ZY10X9W3M3D1B7B737、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACW6E6J1P3Y3B6T5HY1D8O9V4G4R1N8ZL1T6K4C8U9I4G838、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的

18、是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCM8O10Z7R4Y4K6F2HS8W10F4K8J8T7A5ZN5R6F7X9Q1K9J339、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ3Z3B9R4D6N5K1HJ8C2X2Z2Z4U2P6ZE2G3E6O7N9T3F140、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCC10L5F1Q2B2U4I7HG

19、7N4E2Z10S10V4Q3ZV3U9Z6G7G3S6T341、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCF10U1G9H6E9U2T2HF8A7J2F10O3Q2D5ZJ3A1Y7F6Q8P9P542、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCQ5R10A5W8J8D8F5HE4A9B8S3D1C1K10ZW10K10M3W1Y9F7R343、商业银行（ ）负责制定金融创新发展

20、战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACK3Y7F3Z9B1Z10P5HH2B10V6A8N10U7L5ZO1Q9J8Z10V9X6H444、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACT4L9Z5I7P8L5O3HO1I6F8J8O8E8V5ZK5X9I7M7A6J1X345、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCO4U4Q10I2W9C4D2

21、HG7R6J7Y8V3X10Q5ZF2O4G3R1G3N1Z546、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCE10Y6Q6L4K10I8H6HY8K6T10R10R5S1P9ZA8M9T9W2X2P7I647、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACR1C8F6H2E8A9C4HU8V4U7

22、V2X1J9H6ZL8W5A4W8E8M6Z248、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCZ8F1I9H6D8Q6X10HC6Y2S2L8Y2K7W9ZO8H2G2V9F7V6R1049、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACB10T10S9W4C2Z4M7HX2S9Y1Q8N3H8B8ZP2P3C2D1S8Q2E850、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可

23、计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCZ4J6I1F2J4Y2A3HQ10O9N5H1N5Q2Q10ZP2B3K8N2P10W2B451、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCR3P10U2T8G10P10L6HS9C4O4H8Y4U3I8ZJ9Z10N3W8V2O1O1052、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCZ5S1U2D3L10T1M7HG8Q3P7V3D1V9X8ZD4T6A7O8U9W

24、10Z853、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACQ4B2R10F8I4M9C2HY10E5K1T6P2A2L4ZO10O10M3K5I5O10M554、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCE7U1V2H5U1D9M9HK9T7S3Z6V5I8F4ZR10D6Y4S6M5H1R1055、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及

25、范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCE4Y9P1C6Z2U9U4HJ4F1Y4I5S1H3D6ZL5R6L3V3S3N9K856、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCW4K4U2I2F9Z4J5HY2O3E9K9I4V10Q5ZK6L2V9N10K4W6Y957、下列关于

26、资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCX8A1L8S7R7X5P10HH3M7Q5U5N4M10D5ZU10I8Y1H9B10L9W558、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCE6O4L5K1J6P3C2HZ3A10Y9H2L2R3N6ZW8L7F1B3N1O7J459、备用信用

27、证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCR8F2V4I1H5P7Z7HR9N4Q9R10M10B2H8ZJ6F1I1B9H8S5W860、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCU2Y4K10O8V8P1O10HK5G5Q2I5S7K3L3ZX7J8M10M10F6W3T1061、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者

28、其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACQ4W9N10O6Y7S5U1HQ3X5D5D10T8J6R5ZJ7Q2Q1P7M9U2K162、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCO1U3V8F3O6K3D3HB8V5L8R1U3Y8S8ZF8N7O4N8N1B3Y263、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资

29、产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCS10F10X3K7M3E5F8HH4P9Z8O2S5A7Y8ZI5F4N6W2B3O5L964、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCG7K4C1D5D7S6R10HA3Q8O10P10F3Y2I9ZK9Q5X2F10P7A5Y365、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A

30、.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACV9H2W10S1V3E4X3HS5Q2Q4W7P3E7P3ZA7X1V7T9S9G9A766、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCL7A10Q8H10L5E6U9HI6C10K9Y6B10E2Q7ZS5Q1T9G5S2L8K867、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCI4U6W7L2R1S9I1HD10T5I6L5D1D1R5ZV8B9R1A5V2Q4S968、流动性覆盖

31、率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACE1C2B5E8T2U10M6HL10E10S10Z8K5K8K4ZE6P10V5Z9X10D2Y669、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCM2K6H4I2V4D10D10HH4Q10D6M10V2M5C8ZZ2Q1W2L6C6S6C570、商业银行每季

32、度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCU6Y3E9D10X1J10R3HD9B4J3L1D9Y3J5ZU1X4R7P4T7H5G171、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCB2A2R8O7V4M1R4HP7E7D5Z8W1G7E3ZB3B10Q7Z7Q5W4N872、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACE1J8V2V

33、10E9D1X9HX10F6V9V2L3T6B8ZQ10C1F9L6R10Y1N1073、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACK6G9O6T6E5R4K1HM6B3Q3R3F1U8D9ZN3M4B2V8B2R6K1074、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCA7C7K8I4L7A9S3HB4A9Z4K9G1Q10I9ZF2P2O6G7I4X2M475、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D

34、.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCM4F6Z2J6S4D1J9HR4B8U6D3F3V3S10ZC1R1K10Y4U8M5C176、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCQ4P4B9D6D8V6W10HA7F5D1U6W5T9L10ZJ2S10Q2O6S7B4G177、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACY10D8E4E2C4S9B10HX3J5M4F4J9X6O9ZG1S7E4U1B1

35、0I4N478、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD7R3T3C1H4Z6V7HY3N4R7U3X10L9T5ZE3X1M2E9J8S8F279、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCB8E6L2N7K2U7K10HT10D7J5W5K4D6X3ZE7G5U7K9I7E3L780、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次

36、级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCF7Z4H3K2N7F4C4HA8V7S1V6W9M2P2ZU1C4T5E3P6H6Q1081、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCD4W1K8Y5Q8L5I7HD6F6U2T10R5S2F8ZX5B4X2B1O8X6K482、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCG8H3C6D3G2E6B7HV1G1U8Q1C1V9X

37、2ZF2C7J8O5E6O5W883、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCN10D6P5W6J4S9Q8HQ10N1I9N2N9A6W2ZR6X1N10D

38、4L3P6P284、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCL3T1T3E3V7E3D8HR3W7Q2A7N10M9A1ZQ8S3Q1S1A7C2C285、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCG7T5F8S5C1A10I2HX5Q3W8W7L8K1V6ZD1B5H6E2I8W8H886、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适

39、用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK2I1P7Q4R4C9I6HS3A2M10G7D7W3R6ZU5C3I9S10F2I6E587、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCJ5C6T7W2F9R7J2HH1U8K5U1X8D7B7ZY10W4N2B1A8U9Q988、

40、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCU9G3V10C2L5C9T2HS6W3G3S5Z1N5I8ZS9C4N6W8N9E1F889、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCO4A1X3Z5Q9X3J7HR1V2X10S3M6Y3Z8ZK9V4A5J4L2J5F1090、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACW

41、2E1D7L8V5V8H8HY10E7O2K5R5K7S7ZN2X6B5G4E5C10L891、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCX4I10L10T3I5Z3G5HT3E3S4Y3C6C5E8ZT5B9O8T1S5E9G992、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCN5Y4R3M7I1B8X10HB10Q6Y1N5C7N8E8ZX8U5G5T3E7E5X

42、593、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACT4H4A7A10F3Q8Y7HC7H5I1V8B9U10N2ZK1B7L9Z7U4G9G794、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACV10B2L5L4Z7E5W5HT6E3S6G6H3Q10U4ZQ8N10S4F6B10Z5S695、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务

43、组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCW2X5A1I4P1S9N4HA5A8A4J10D2B10M8ZZ2P3B4G7H6O1Z296、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCA2M10X4R5V1K5Y9HT10K2C6X8S3U5V5ZQ6G6T7R8B3H7N497、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCC2V4F8Z10A3S5Y9HP5G4Y10V3V4K

44、4M3ZA2V2K4D5M9G9M298、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACN9D2F1F1R2G4G8HH4J4J4G4H5B2Q9ZT3A9G5V8N8C6E199、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCP1A3I7B6E6E1G4HQ5A8X6C5O6F1M8ZV5R6E7Z6M5C9J2100、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCI4F3W6A6W6L10J1HN7I6E10L9K8E2M1ZC7G5T1V6U4B3E4101、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%