2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题A4版可打印(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACJ7V4G3Z8O6Q4E10HD10S10S5B1F7D5V5ZF6U3X6M6D4Z4H22、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20

2、C.5D.17【答案】 ACW3R2I1O4X8B4D5HO10E9K5R6P4W9X1ZF8Z7A3I9M3A4H43、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCZ10E6A7S9C8G9N3HD2Q3F9B6U9G9W1ZL5R5F3T4R6F9E54、 当商业银行资产久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变

3、D.减弱【答案】 ACL6S9U10C9D4H4R5HU5D3H2M10B10T7P8ZP4J1M9W8N5W6L95、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCA6Z3G2V1H3I9K5HR7F6U8X7V4S10N3ZV4O6T9B7C4R3S86、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCJ2W4X8W4B6A3X10HE8A2U4K7X3S10B3ZR10V10Q5I8I2U2I

4、47、下列不属于市场准入应遵循的原则的是（ ）。A.依法B.公开C.便民D.效率【答案】 ACU1B2F1W5C1P10V2HN8C10K1O7R3K4O4ZL5T8A1H8L9C5U78、下列关于信用风险压力测试说法正确的是（）A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标C.假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标【答案】 BCD2N8E10L4Q1D6J10HM10W4Y10K8X5W4Z1ZH2T1M8U8R6T2E99、战略风险可以从()进行识

5、别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCY3U10D2Y7V10T10G6HA3D9T6W4W4J10J4ZZ8Z3G10Y3B7E5A310、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数

6、据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCB6I2X7O8L2B3Y5HD5P2K2W10G10K2Z3ZF5T10C5G6Z9G7C211、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.100B.90C.120D.70【答案】 CCM8Q10K4I6O10F6C4HI4G2K7T2W10V1M1ZN9Q8O5M

7、1U1K2T512、假设某企业信用评级为B，对其项目贷款的年利率为10。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（）。A.5.0B.8.0C.7.0D.6.5【答案】 DCD6H9L8W2V10Y8U4HF8R1F1Z5C4U5D5ZP10S10C4Y8E2H1V413、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式

8、的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCQ2F2G7K9T2Q5J4HD8H6T5G10S6T2S6ZL2P7C8Y1U7R2F714、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCA5N6Q7X10N7M1D7HT3U8N7T2K4X1W5ZN8A1S1B9Z2N6L

9、1015、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCL8N7D8P4Y6S10O5HZ3T4W7P8A6X1U1ZF10P9W9Y1N3R3P416、下列关于市场风险价值（VaR） 和预期尾部损失（ES）的表述正确的是（ ）。A.置信区间发生变动时，VaR随之变动，但ES不变B.ES是一定置信水平下，超过VaR值水平的潜在损失均值C.2019年1月市场风险的最低资本要求采用VaR代替ESD.VaR和ES计算，都需要基于正态分布假设【答案】 BCP5D6V2E2B4L10V6HS1U

10、6U10L4H3F8O4ZH3A6Z1Z2X5C3W117、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准?（）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCK9C2I9T2U3W5L5HZ4T10G4M6T6H4S8ZO4M8Q6E9O7S2G518、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCQ6P6U8R7J4P4H7HT5M2K7Z4M4K9S9ZE9P4V8L10C2F2V919、商业银

11、行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCE7E5K3C6X8V3V9HO1H2Q2Y4C3U1L1ZU8J2W4Z9A1F4T320、某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】 DCJ9M6Q9L9Q2C3B5HK7A7N2D10S9M3G9ZS3D3U8J5T2P4D221、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产A=2000亿元,负债L=1700

12、亿元,资产久期为DA=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答案】 BCS7Q6F1U2A2C1F10HE6E3P5X8A7H9U5ZR4A8R2C2P1B1Q922、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机

13、制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCD10U5X10I4K2N2V7HP6E6D7Z3J10C3B7ZO7H9U10X9Y5H9Z423、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCG10H9X10P10B7E10B3HQ10E5B9R5H5I5W9ZC8M1B8L5E7A4W624、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCA5K5A1Z2L4A6V9HK8Q5N3F3J5

14、W1K4ZE10P2O10V1J1R5P325、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.法律风险B.战略风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 CCM7F5O4U4W10C4V6HF3W2G6A8J7O7H10ZU5R1Y1O9U9D2L326、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准（ ）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCD6M1F2J2D7Z5V10HN5Q10B2G2E2P10X6Z

15、W1N1B7C9B2N3I427、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCX7Q2E2X9X1F5E8HE9Y10L4W9A5W10B1ZB2I6L8H10B2K8D428、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCL6V3O10V2P4J6C7HJ3S9E2U2A5B6I

16、5ZH3P8G5W3A1V9S729、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCE1N5D5A7V6I6X1HK7P7Y3W2F1F2N4ZQ9X7D7C6W1Z6T330、

17、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCD2X3P10C3W6R3P2HC9N7C3L5O3G10A3ZL3U10J5K8G8Y4D231、下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCB9I2N4S8W6I7N10HS7S6U5X5H2E10H4ZE2L5B5H3V8K1Y132、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖

18、双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCU10L5U4B4H5C9W8HY6G4B9S10I5X2N10ZX4L1U9Y5Q9K3S1033、关于久期分析，下列说法正确的是（）。A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 BCB7O3X9P8I10N7U9HM5E9N3M4C5C7B8ZK8N2U3E9S5W3A534、

19、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACF6R5Q7Q10S5H8Q2HW6A8Q6Z2V7O6X5ZQ5K3J3B10A7T4R135、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCJ5F9Z9R9J6A9Z9HU10L2F2Q9O1R9G2ZZ7N1J1L1G4X6W236、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一

20、担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCP9A2G2M3U2A2X9HA5D1L5M8D3N6K3ZP7Z6T8K3F6L8N237、专家判断法与市场有关的因素包括（ ）。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCB2O8J3X8I9W2B6HN10R10R

21、5I5N5H2W6ZK4N5X1G7Y2K8G338、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCG2M2P6D1W8S3F1HL7X8A3P2I8J8Q8ZO8H7W2U9Y1P4S939、 根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（?）。A.外币贷款和外汇交易B.交易性人民币债券投资C.外币债券投资D.人民币贷款和垫款【答案】 DCR9I10V3O8N6I2M9HP9N2F9G9G3M4Z9ZN7G3B7O5R5G10W740、 商业银行的（）有权制定

22、风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.业务部门B.风险管理部门C.董事会D.董事会下设的风险管理委员会【答案】 DCS4I2I5Y10T6M7Y2HN1B8M4Y2N9Y8F2ZU4F5W6M7R9N4U741、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.居民储蓄B.政府税款C.证券业存款D.公共事业费收入【答案】 CCR2F3X10J1J1F2S5HB8I5T1E9O7D1V6ZV1H9B8A8P8C9K142、2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示

23、了商业银行在操作风险管理等领域存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口【答案】 ACF5V7X5L10U10Q3X2HM4M4Y6Y7M2B4A3ZS4H8Y6M6Y7J9V143、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公

24、正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCD8T6E8H9P6K8P2HM6A1C1J8V6Q6L2ZM1A2R8J2A5I9S444、下列情形中，（）表现的是流动性风险与市场风险的关系。A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况资产价值造成的不利影响B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有投机次级金融产品C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助D.任何涉及商业银行的负面消息，都

25、可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机【答案】 BCR10W3W2K9R1R4Y9HA5M4Y8H9N10R7Y10ZR9K6P1I8S6B5T445、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。A.各业务部门管理层风险管理部门B.各业务部门风险管理部门管理层C.管理层各业务部门风险管理部门D.管理层风险管理部门各业务部门【答案】 BCO6B4G9S10W2I7S3HI8S6H7S10S3I8D2ZZ6Y8M3Y9T2K4F546、根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）

26、。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 DCG9U6M1T5R7Q6G10HT6X9T9S3X2H9N5ZB10H4S8C9W2U9D847、公司机构存款通常（ ），对商业银行的流动性影响（ ）。A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳定，较大D.比较稳定，较小【答案】 ACU8U5F3B1S8X1Z2HB3K9C1S7C8W3I7ZD10O10M2U4W4X9I148、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客

27、户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCA10C2T10I4G7X7S5HA1J9Y10V8T10A3A10ZC1A6Q2M10J4I10V549、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】

28、CCY6O5K10G1U6O2Q2HT2V6Q1E1Q8E4S10ZZ3K4S1V4Z9E2H250、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCC1N2Z5W5D5U8A1HE8C8Q8L3E8R6S8ZN5I4H5A6R4P9N851、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACZ5Y4G1L2B2W8P5HJ8L3N7J3W6E2Q1ZV5E4F5T9K3V5U352、

29、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACT1F4G10Q2J8G3C2HN9S9E8W10H10O6P7ZG5Y9J4C2W7R6H853、下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCP2J7U6D6E8B8F3HK9N6E6E5E4L6U3ZQ7K10B1T10G7L6G654、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操

30、作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACV7V10R3J4D10F3D7HA9J1H6L6U10F6T9ZL5T4V10J9J9H1N955、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACO8C4Y5U3S10Q3F6HV4I2K10R9L3G9E3ZC1O5M3V8J8C3X1056、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线

31、规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACJ2X8K5S8U6V2I8HB5Y2G1A4Q4D5O9ZJ1C1E7E4X5A6Q957、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCN8J10E8A9S9H2V7HC9L2J3A7C6U10O3ZQ4U7Z1L5Y5A10C758、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限

32、额处理D.风险限额识别【答案】 DCR2E4M2F6E3C3G8HP4I6K6T2P4D2L10ZF8Z6Q10P5G4E10U959、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCI6P9A1P3S10D4A1HX9I3P1U7I4F8P1ZT6O1O3A6W8M7B1060、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了

33、扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCN2J4U4E5E2D4C1HV5L3T10K3F5F8T2ZR8Y4E8H7P8F6N861、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线

34、,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCH4E2L7Z3S5K1Z2HN2X2Q3H1R2Z8P5ZM8O8H4R10G2X10Z262、在操作风险资本计量的方法中，（?）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】 ACU9N2N3Q6G5Y3G7HC1X9T3T2S3J8A2ZK8J2O4G3A10I9J963、下列

35、关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCZ3S8K6C1U8P7H8HB4J1K3J8T6M8V3ZD10M6E2M9A5B2J164、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACT10C1V1A9E6K6R3HI8G4G7V2Y7V9S2ZZ2L1N9G3G6T3K765、下列有关风险管理流

36、程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCC3C5V9C7T8Z10M7HQ8F4J3E8J8P9U5ZF7A10B9R5E3S5D666、关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（）。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准

37、则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等【答案】 CCQ2F8A8E10K4J9L2HK9I3D9Y8W6A10O8ZU10W8T5F5O7V4G967、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACP6V6H7V5Z9R9N8HP1

38、0H1K1S2G5H5C7ZI7C8E5F10J9H9I768、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.股票风险D.商品风险?【答案】 BCM4R5D6E2G8L5J5HL1R8I8U7G4P4Z7ZE4J6X1P10Y2Z4V769、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供

39、依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCC9C7I5M10R2D5F10HD7J2D8L5K10D2Y7ZU8L9L5E8I7O7Q870、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCL4C6A2X4Z8J5K9HU6R8B10O4P10O9G5ZK1M9U1J3X8

40、F3E471、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACB7B4U2E1Z2I5Z1HC1G7Y3Z5J2L9A2ZF7D8L2B7H4U8F572、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCX5R5N5Q5Z9K1C10HN3Y1J3E1A2O9X4ZI8H5X

41、8P1G5V1Z973、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACX2B3Q4H9O5U4Z3HO4L5E2H8M2L1F4ZC2L10P9U1B10J10C574、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACR6V6Y3U3G10X6O6HM10X4O1T10C9D10D3ZP6R3

42、S4N10E9U9R675、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（ ）。A.实物资产的损坏B.资产损失C.账面减值D.其他损失【答案】 ACE5P3Z8A2Y4U6N8HK3Q1Y7X10Y4C8O1ZO3E4L5N2V5Y9L576、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCR6H4W8R9E6Q3N2HV9G9H1I7H2P5C4ZC7I5P2B6Z4A8X577、下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的是（ ）。A.久期缺口与利率风险没有必然联系B.久期缺口绝对值越小，利率风险越

43、高C.久期缺口绝对值越大，利率风险越高D.久期缺口与资产负债比率没有必然联系【答案】 CCU5J7J5K2M5L7E2HN6L1X7G4C6H1Z4ZP8T6V7D9D6X2U1078、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。A.贷前调查B.信贷审查C.信贷审批D.贷款发放【答案】 DCX6T1L8P3N8M2V1HK5J10Q9R1B1O1W7ZC9U7J6L4C10X1X479、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.正相关B.无关C.负相关D.以上都不对?【答案】 CCV7R3C1T

44、2J2M4P3HG4Z10C6F8I9K7L2ZW1W1J1V9A7N8J1080、下列哪项产品线的3因子等于15?（）A.公司金融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCY8O1B3Z5X10M8R7HQ7C2Q8S3M4Q3B2ZA4Q7T3D1W8S4K1081、根据历史数据分析得出，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率分别为1、2、5。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人在3年期间出现违约的概率为()。A.7B.7.2C.7.8D.8【答案】 CCQ2C9K9W8L6V3P6HU3E1S4A4Q6F5V5ZW2K8H4B8W4A10H9

45、82、下列情形中，（）表现的是流动性风险与市场风险的关系。A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况资产价值造成的不利影响B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有投机次级金融产品C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助D.任何涉及商业银行的负面消息，都可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机【答案】 BCV2J2R2F2F7W6V5HE7O3M9H5E5R10V8ZM1M1M8Z4A5Q10Y583、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACI3X5J7L5S5E10N6HU8C2C8Z9Q8C7D2ZP6V4W9L1G3J8J684、商业银行资本管理办法（试行）实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.