2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题附有答案(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCI3N8W2T3T2Q5H2HL1N8V9A4D7N3B2ZA8U2T6H5Y8C2D42、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业

2、务【答案】 ACB8D1W7I8M5L7M9HH4K1O7A10X1B9L5ZN7S7D5E4P8W1L23、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCG6M7N2M5S9O8S4HN7K6Z1Q5V4Q1I1ZK5B10B1U4A3W10X54、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCV

3、4N10X10T2V9C8P10HE9K9K7U5D6X5P4ZD5E4H8Z10F3P5O15、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCP3M6Q7C9W3I9K2HX9L7I9D3R4E9W9ZP7J10H8I5J4O7V56、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.

4、操作风险【答案】 DCI6O4J10F9W4Q7Y9HO1N4V8R2Q3B10S1ZQ1F1R2R5Y8R9L77、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCQ9R4J3I7P3N10U3HU6A8G8M1G9C5P6ZR2M8H1R10Y2D3K18、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCG1A8B6F9P5K4X6HT8C8T2K4Z1Q3T10ZW2V10K3X7Z1H8E

5、59、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCH4X9I9N3E8O2I3HY10K3Y9Q3F8E1G8ZN1E9O5F2D7Z5D610、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACJ5R5L3K3Q4T10S3HZ4J9S9S2Z10A6C2ZI3Z7G5P5J5E10P311、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷

6、款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCR3N10P3P7Q10Y3I1HN9B5A6B7K2J1J10ZN5Y2N9N9J4B4M912、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACT6F7Y4I3D5P2T1HD9L3C1O7I8R6P10ZS8J1X2Y4U10Q10Y513、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCJ9S10K1W3Z8C2Q7HZ3L6I9M6H1B3K6ZA7Y6O9J10O6G7Q714、巴塞尔协议中的第

7、（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCI2W3V3D8G5T5N3HH8V1M6O5L10V6A4ZE2B10E10Q10M6Q7B1015、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCF9Z3K3G6U6Y4B10HI1U7A6E3V7M10T4ZW7A8M10U8D1L7Z616、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确

8、保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCU9L1A10B4C7P9B7HC4W3J9W7A3T5W9ZD4F2C3L2S9U9O517、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCH2S9S4U10F3B6H3HI5P2A5U6V9N5R9ZC2T3B4T6A9F3E418、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本

9、规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP5K2O8T10J4J1G1HX10D3Y1K6B6W6T3ZA2K1Y5U8A10V10A819、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACX5U

10、2F3J6H1Q3D1HL3E1Z9G1W2N6S4ZG5J3D5F5V1J9B720、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCK3Q7W2W3A3E9W5HK9B4G8V3A8Q6M1ZI10D7T3B3N8X3X421、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCG9U7J9M3D3W5L4HI1M1Z5G1Z7D5T9ZX6Q5U8A6P6E10C122、下列不属于商业银行办理

11、个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD7R5E5T7Z8K5U3HF3N1V4R6X5W10N2ZC9X7T7M4E1H3S623、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCJ8M5K8Z10M10R2Z3HY10Y3J2U9H8Z2N9ZT4B6X3B5A3D8S824、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCO7Y5O9N2K7S3E8HI5B2T7Y6Q9E8A8ZM6L4E8E10D10

12、I6K925、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACT10B9M1U4S4A6L5HD10H

13、8M10Z6I2M10R4ZM6C1R5P9K6A8J426、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCN3V2M5P3V10H3Q10HQ3G5W10W10D1N1M8ZQ9P7J10V7M1O3T227、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCA10I1G5S8Z10G8I4HZ4X7M3G8Z9M5O7ZH6Q6P3S3C7G10C928、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风

14、险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACS8E2U1U9N6O7R4HW3N2L5O3D6W4L3ZP10I2O6B4K6H4D1029、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCZ1Y1O5P9Y6T2C3HB8F5Q7M3I3B8W5ZH4W6O7C1J9E2W1030、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCB10E4Q4A8T9R1P4HS8K9I2W2Y

15、4K8Q1ZT2Z10O8A4M10E7N931、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACZ1B2B7Q9T3C7B9HD9P9M5A9J6V4G1ZL4E7T1C3E3S1D432、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCL2F3K7C4Y4F10D8HD3K7X1Y6S1O6U5ZW6T9R6A6Z9Q4M733、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的

16、（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACN4X6D1H9X5H9P9HO4T9J6N2G10S9E9ZM10X8M8O8P8H8C834、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCT6R6I4S6C8E3P9HQ7S5D9Q6T7B8O3ZB1Q7G9G8M10H10Z335、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCJ9M4K1M9O7F4K9HV5C8Y3Q5M8Z2O2ZT6F

17、4Q5D4T10I6K536、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCC1Q8Y3L1H9A9M8HH1R6R2L5A10E5X9ZO6F10A1K2E6H5F837、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCF9Z5T3Z1H5P3Q3HI4U1S1C2I10N2Q1ZM6I2S8H7F9M8M238、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信

18、息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCE5Q7Y5Q7X10W3J2HC9R5L2L9Y4V1K4ZX9Z10Y6T5B3S8I939、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCZ8W6Z10Y1N6K3V7HV10F3T10U1Y2E1E10ZI3W3W1G4I7O8D840、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCL1D1R2K4I10X10C7HX1Z8Q3V3A5C9I7ZP9J3S4

19、S8Q9U8Y1041、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCL4E9L8Z6F10U7J4HO3F2S4P9A9P1M2ZN3Z4O9L10V10B10R1042、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当

20、依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCM3B2B6H5C5R5R10HJ8I5X7S10R7K2Q1ZJ9H9B8T9K10A5C943、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCI8B6V4X7N6S1P1HP3S4O7B10M4Y2K5ZU2P6L2D4F8A3I544、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良

21、好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCY7U2C8K4L10X9W1HG1G5T7U7K3E10R10ZT6R5N9Y9T7P4C1045、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCM3G4M10V7L6F8I6HR6V8V1O1P10X6H8ZO9F6V4I5R5Q5Q246、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门

22、的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCD6A4O5R9H10G9X7HF1V1I2D1B3N6H1ZA4C4C1D2G1M3O347、

23、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW8T10U6U8H1U8K2HB3Y5B5Y7Y8V5Y7ZX8K5E3P2J8U1L748、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营

24、业净收入100%【答案】 ACM7B7W6Y4W7N7F5HX2M3M8G2T3Y5L9ZY1P9B2B2C10K9J449、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACX1K1T10K2C6W4Y5HF7P9W9V6N10W1B9ZO1P6C8F4E6N8K1050、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACA5P6I5H4T8D

25、9Z5HR2E5W2S2M9N9N3ZX9M8G2L2W2W2M451、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCE4D5X6Z4O1S5G1HZ3M8V1P10N3J3P10ZU8G2W10R7U3J1V852、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有

26、商业银行【答案】 CCS5O5A1F9W4T10Q8HH10I5F7B3O2F6V6ZC3R5Z9L2H8L5T853、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCL5F1R5P9C10P6F7HD5A1M8F1P3E3L2ZC5Z4A10V10E2V2T554、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCY6E8L9B9Y7Q3X4HU7B5B7G4A10Z5C8ZJ1G6E4O7Y9Q7C555、流动性

27、覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACH5D4H1Q8R4U5M7HE10N3N4T5R9L9Y1ZB6Y3M10T2L1Y7T656、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCW1E6G3O2N2S7R2HD5K7I6V9U7E2R8ZB9Q8U3Z4M8L9J957、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACO6F6Z6H5G10H8C4HZ9M1H9L1K8A9U9ZO3N7J6X4H

28、4K4P1058、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACE7Z2Y1M7Y5T5A8HU3B1D5X5T2J8X5ZD3S3Y4G7P3M1H659、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACV4T10T8A2O6G10S10HD7U5I8Q10F1D4C3ZP8R8U5X10A2H7R460、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大

29、存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCK5Y7F9Q3U2V9Q1HA5T3S1N5L1Y4D6ZD6K10M6H5G4N8L361、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCG9O9C3O9R4C2R8HI9V2A4D2V1X7A1ZG7N3T8X4J1R1B962、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACB5H7U3E7N9X10L5HL1E6J6E6J7

30、W1Z8ZT2P7Z3K9V4U1W963、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCL10A6U10Z1Y1T7V3HS2V10X1Q6S7B5V6ZH10E2T5D4L7Y3M164、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCZ10I7M5D10W6S3W10HF8T1F4Q7Q3L4R4ZI7I2K9L7T1V3F165、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限

31、匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCN6C6T4Y3S9C1C5HO10U8W9K9I10E5Y6ZI5D3N8U7T10X3X566、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACL4F9U3W8U8W2C7HJ9R2M3J7Z7W9Z7ZU6F5D10H7W2O6B167、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCX6J1S9

32、T2F8Q1E8HO2C6D9G2K6I1M10ZN9M6Q4F7S5O5Z168、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCA7R1G7Z2H2A1V4HX10Q7S8H10U3I1D2ZO9Q9V5T4P3I1I569、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的

33、，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACI8Z6D2L8R2B3U9HH10U6R9K6N1M8X5ZA3P4V4A6F3U4G970、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCN5F7Q5L7P10H3R8HQ9P10H8X2L3P7F7ZN1B2P9R6B7Q1U471、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )

34、。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCJ6O6Q10D3X9C7K8HN9Y10V8R7L6U7U8ZJ9S8V10W3D6I2L672、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACD8L7P9Q2N4K3O3HU2N4F2L6O1P1M5ZC8Y2D9Z6M10F2A673、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机

35、构【答案】 DCS6A8E1T9G6X7U10HI4G7H8N5D4D7C1ZJ3O7Z7S10D2V2N774、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCQ5M10B10G10E2U10T6HZ1R7U10G7J6J10T8ZA2M5P4H1B4G4R975、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCJ5R1O4U2D1V9B8HV7T6W7G3O5I3N9ZB7Y9M7C7T3M5D176、下列不属于

36、商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR7A3T6I6A1M9I2HJ9J10H8N8Y6D3X5ZN9N6E5U6O9Z7N277、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCW7I1S8N10P9K2Z9HT1B9K5K4D6G9F6ZA5T4O2S9E1Q7T478、金融企业不计提准备金的

37、资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACF5K9C1V1O5P3R3HQ6K9I7R5N6F3T3ZX4Z10R5D9U4L7Z479、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACV2I8U6D2P8N6Z3HJ1I6F8C4R4Z1B4ZB10Q8N7M5F5D6Z380、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额

38、占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCI4R2T2A6A9O1W8HT10T8N3H10U3K6W7ZL1S5M1V1I7F10B281、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACX3O4I5Q7F4H10W8HH2N6Q10I1T2D3Z9ZF7H8N7T7M1Y1V582、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACZ9B9U10B3A7X3A9HJ3U3Q

39、8I8E1O9D10ZP7R10M3M10W6P6K683、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCJ4K9Z5T7X1S6K9HO8I9Q8P7Y1N7F8ZJ10L7D3A3Z7V2K784、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCJ

40、4H9E7X6L6T2H5HR6X7T1X6V4H6T1ZU7C4F3Y7H9O3S385、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCM3B1P2Y2K4R1U7HL1A1H7E10D10C9N4ZG4B2O3Q3K3B1G386、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCO1G8N3G3Z7Y8T9HL3P9H5J1I3D10W2ZV2B7H4B3H1Z10I487、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCY

41、2E7C7L4S2H9M9HC8F8J3F9L8A5H1ZY6Q8Y2Y4O2F5H1088、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCL2I8H2J6C7V8W10HE9Y8Q10V9S1B1H5ZJ3X4Y5T7H3J1

42、0K889、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACH10A4Y2O2G7U10L3HZ2Z5V7O5P2Z7X1ZP8Y9T3Z4Y7A6K590、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳

43、动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACM1L6T4R9Q10M3T10HC3S1W10F8W7Q5M7ZP9W10U10E6H6U1E1091、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCB1B4Q3L6E4B9K5HQ7V7X8L7P6A3J3ZR7V9H9N8A4X3B192、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（

44、）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCN6E6W6F6D9U1I4HR3A1G2R7Z9J9B7ZW1Z2K7J4Q10U9S993、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCW4F3D7U5Z3P3Y4HB8O6X10M6K10U9J6ZR5T6R8I5M7C3E894、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCX2F5U7K10M4K7U6HS9E7X4M2X4X1J2ZP4S8W6K9Y6D5V795、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCJ3D1B6L3N7G2K6HM8I