2022年中级银行从业资格考试题库自测300题及解析答案(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCH8A6T8S9Z5J8V2HG6C6S7G6S9O8D5ZP6D4M5I8T9A4S72、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】

2、 DCN6K7I9Q9T2U4E6HU7S10C9V1I8V2H7ZR8V2N2P7X9E4U103、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCG6N10W9U1X3Y2N9HV2T2R6S9T5U1T7ZV6A2F3X1C4H4Z74、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCQ9X6R

3、1B2U8H1C1HV6Q10V1D8O3P9P2ZI5J3J1E6U4X9D65、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCQ9O2Q9S9J7R10I6HI5D6S5H2U8A1P5ZC3H9G2P3M1D1S26、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS9V8Q6X2

4、K9L5F6HV7G3L2U6Z5K8J5ZJ9F4Y5C9Z5U4N47、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACU2O3X8J7I5U7E9HA2R5C5I1F4I6I10ZM6J3L7N2A8N7P28、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCC3J5O8W7Q2G6C9HA2D9I2A5E9O1O9ZL8I7Q7E4X10

5、P2Z89、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCQ7S3Z8I6J10V1X9HW1F5A4W8V9T5D4ZG5C5D1C4F8T1C1010、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACF10O9J7H9V7L7Q2HG3U8Z7M6K2G8H1ZY6R7E10B10S3P8Q611、根据网络借

6、贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACQ6Q4E6S9U6W5N7HW2T3X8F10P2F8M2ZV10K7H2A4W10D8D612、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为

7、大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCV10I4G10V3P5V9R7HZ6B5J1K7J1W7J9ZZ9K2U1H7Q9L8L813、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA1G8C5U1N10J7K1HO7D5Q1Y8O3A5D6ZQ7Z7S6M6P8O6N414、( )是个人事先约定偿还期的

8、存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCZ6T8F4H9A8O7J3HL3L7Y8L8V8J2H1ZZ2T10G2M4L5N6Z415、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCS9O1H3P10G10P8I9HB7I5W2U8V8P7D8ZP5I2E3I8N3Z5Y116、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案

9、】 DCI1Q2A10V3Z9Z8J7HA2Y10A3V3A9T6B7ZK4W1X3M5Q1W2W317、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACO5K6J3T9P3H6W3HW9Y10G9H5J10J2X6ZH6X6M6D7U2B8V218、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCO8T4M2U6W7U2K7HW10N10T1S6M2N1S3ZM5J1A9M8Q10V7R319、担保余额比例是

10、指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACC9B3Q5Q4P5K5N7HF3M3M10T7C2A3G6ZN2I7I6D8T8C3E820、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCJ10R6Z9V8A4J2F4HB5Z8H10F8J1A1X8ZB8V8V7R2Z7K5

11、F521、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCC7X2P6M1A6T5M5HF9A1U7I1G6F5E6ZB3L2H5R7Q4F5G522、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCV7T6E8U2I6F6V2HP10I5I5B3A7J2F7ZR3C8G10H4E4X3B823、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素

12、C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCZ7G9Z5K4W9X7H1HS8C2H5R7T10R9K4ZQ4V6S10G10H7D2P224、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCU8I10V9K1P3H10P3HI2X6L6I4V2Q1I7ZA5M2K9V1P8M5Y225、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCI5S9N5T3A

13、6W3F9HH6M10C7Q1W6Z9E9ZU9C10Q10V10D3O3E926、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCD3N6I10A6C3N4L5HT10V6G5R3E5Q8U1ZV1V2I7D4R8F10D827、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCE3Q10V5P4A3J2S5HJ8P7G6G4H10S10A1ZZ1O8L10T2P2W5E728、消费金融公

14、司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCN9G5G10D1Y10Q5N1HY5E5K2G6E2V4U1ZO10P9A3D7H10C3H829、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCR3S10J1G1D1B9L4HC5L4T6L8U4T1K10ZR3X4Y6E5F5C9J230、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注

15、类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACR2P5Q8J6G3M5B4HD5U5K4Y2J4V8T7ZX4T10P6Y2S5N3D531、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACL6Q10P8Y2Y4O4T6HW9G8Q1E6M1L8N3ZL3F7G9P8E8D6E1032、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DC

16、Y10Z4F2A3H3S10P9HY7X1B5W3O1E7E4ZV2I4T9G10X4Y9R533、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCS9A9I10E4D9Y2D9HJ1Q4V3B3A5G9F8ZE9I5H3S2U5X7I634、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACS7U8E7P6T5A2B2HY5T7P5P7G9H10Q4ZV9E9A3K4B10P3T1035、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资

17、产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCG10V7P9H9Y6T2L3HJ6Q2Y7T4Y9X6N9ZA3C4D5J10I6S9O236、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCH2A9Y5I4K4G4B7HO9P10V3Y10P8G7B2ZR4W7R6K7C8

18、L3N1037、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCB6X6Z8K3T6V7W3HY1J3S1D8H9W3W7ZR4I2Q2G6J9Q8M1038、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACG2S3H3K3J5C10K3HA8C7M1I8U9T6A3ZV6V2S4O8I7B6H339、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案

19、】 DCB2F1S3F4L1N10M4HO2Q2U1M9S5M8N4ZA4I5J2K10N7S1L440、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACQ10U1R10F4C2S1F8HC1P4K2S1S10L9B4ZK4Y3S7P6R5S9C1041、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCP3F3F10D4I8I1M2HC2H6N7R1S2R3

20、N2ZL5E8L10H2H9Q7V842、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCI10Y7M4G7B8M7N5HV10Z3T9R2D3F5Z1ZH4F4Y8B7G3X10R243、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCH5M9J4H1C2R8H9HF1K3D1E2W8M8Y10ZH10R4K8Z4K9D3S644、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A

21、.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCR6G6X6E7P10V6I9HE7K5L4J1W2T3V4ZG2F5J4F3W10Y3N145、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCZ5S2M8G7N7P1N8HA7P8P8Y1D10A8P8ZM7R7P10L3E6J5V946、（ ）建立了内部控制的总体框架和

22、基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCP6K5L6W2B6Q6P2HI10S1H10O3E1T7T5ZC5J5R4J10A5S8F147、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCQ4J1I9K4K8N2Y5HI9Q9O1Y9W6

23、T6E10ZQ6I4H9L5K1K2U848、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACY3E8U2P1T7V2R2HK8O3M4G4D3L2O9ZD7J9H10L10D10E10T249、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCT10P10Z6L9F2D2O10HG8F4F3R1Q5P2K10ZF5U2F8B3A5Q7C3

24、50、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCT10N3U2L1X1X5E4HN5K3Q10C7P7R7K8ZI8Q9H5D7S9Y3T351、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCZ4U6A7F2N6A9E10HX7A7A5T8L2F2W2ZQ7D2Y2J1M5O6B952、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 B

25、CT5C9J5S3U2D2Y7HU6S7X10K1M7F5S1ZQ10T6W2E2J2D5M553、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACV5C1D9J5D10T7X7HU1B3F3Q9W3M10B10ZY5S5A3U7Y1B1F854、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCH3R10K7T9B2J8Y9HO6V1Y4N1X7Y8H7ZE5V6P2C9D10S1A755、根据个人贷款管理暂行办法，

26、对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCF9X1Y8B6O5Y5A8HR4S4J9M3L2B9J5ZG4H1N1S4A8J5Y456、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACI4F2S6X10Q3S5A9HO7K10S4E8K4Y8B7ZT1O10S7I8S5W3Q557、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于

27、董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCE9V6A5D2E6T7K6HC5D6K3T10L6N4I3ZV9F1Y3O9G8Y1S758、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACH7E8V6I8B9M10W1HS3V1L2S7J5I7Z1ZK8V4F6Z7K1L1Q959、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道

28、，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCK3G7Q9I10W2E5Q1HH3N10D8L6C10J8V9ZQ7J10R10W7J10H3C660、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACW2O1

29、0E7I3Y1X7M8HU1V2G7J8Z5P6W3ZI1G1N1X3X10H9J461、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCR5G3U6G10J3X8X1HY9O2C2R8B4Y1E10ZL1M4N8M4M9F1I262、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCP5M9J5R3A4K10F2HO3T9K5D1R6W6Z3ZS6Y7I1F1Y6M6V663、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董

30、事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCY3K2R3P2B1Z3Z9HT5S10M8P6I1O1U9ZR6A1O6H7N1T3S764、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCV9P4L4L5Z10V2N3HN9Y10T4T4M3W5Y9ZB4F10T9N3D5I1K465、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCE8B6J3V2J4H10T7HR4F8T3K5E5I5A4ZX

31、7M1R3W6V7J7Y866、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCM7A3O5T4T2Z9W7HP8Y7Z3T10L4K6I8ZO3R1W5W7F5F7Z667、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCG4P5R6P8B2A5C2HU8Y10R10R10X6M5V4ZG3E9W6Q3L4S1N768、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报

32、告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACK3A10C3L8S9M6Z8HQ6H8F10J6V9W5V8ZP8I9X3Q2E7J7T569、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCV5S5J8P3N3C8U6HH10W7N5Y2H10R9R7ZQ5D6F5J3W7V10C570、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可

33、得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCM3G10T9K10T8U2Y7HB4Q7U10Z10E4Z7N3ZX4W3S3Z5L7D5S371、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCW1C2F6C7A4D5W9HV4B1F4H5Q4Y5T7ZV4E8E9J7U5D9N972、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACL9Q1O7F1F8M4B4HZ1N3C4A10N1D

34、10N2ZO7F10C7K10S5W8H973、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCF10R3W8J6J3Z4R7HB10F3Y7C2M7G10J7ZQ1O4J10X9U4W4T274、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACS3L6M3V3O9O3Q3HX3Y7S6P6R7H3

35、Z4ZT6L6T4O3I7P8J575、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM6N7Z5P9G5J8U1HN4E8H4U3S2Y6J5ZJ6C3H7W10Y7O9J476、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA10Q4I7S6M7G5I1HT4W2F9H10V7X9L2ZL2U5B4O2H6T3M277、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算

36、金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACB9D6N3P8S9X6J7HZ9G10D8L3V2D4F9ZV9B6G8T8R7X3C778、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCC2Z4T7Z2N3C5N7HK5Y2W6T5K3P9I10ZB8S5N5F10F8W9D1079、根

37、据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS1U2P2H8O1V6A5HU9A6U7K7K1U2J5ZE1N10M9J2O10M10I880、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCT5U7N6Y9I4T10D7HG10B7S9B6B10I8X2ZT6Z3I1

38、0S6H10E6M981、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCZ4V9H2I2A8U1E3HA3C2J6X7D5F1J1ZG2V1W8F5H4U4Z682、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分

39、大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCV9E2R9G1B9C3Y9HZ10I10F4P8C2L5V8ZM4X1X5R3R9R6M383、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCI9U10P2V10L4Q1U5HS10D2G4Z5U1K3T6ZR10O8R3V9J8K5G284、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCM4J4O4W2Z2

40、V1I3HZ2X6O1H4J6T5L10ZV8O1L3K10H7N9Z885、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCX6W4L3U8L4Q3K1HQ4K4C7F4B9Q3P4ZR5L6D10T8R6Q10G886、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCM10G4G

41、2F1B6H7G1HS1E2Q10W2Z10A4S6ZP7T4Q1J1U10V2A387、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACL7G7C7C1V2R7J10HB6X7M6N7P1H2J8ZO1M3K1A6X5S9Y1088、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适

42、应性原则、成本效益原则【答案】 CCK5H8M6Q4D1H3K10HS1E2J7Q5G8T4Y4ZD5P3C9W3V10W8N289、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCL6I1X10I2R2W5H9HC4U4I9M2W9R9F8ZK6N1I2T1L8O1O690、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCC8A9S4J9Y2A5L10HK1T7B7P8R

43、10O7G6ZX5B3S10K5F10D4T691、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCN6H5R2H5B1Q2X7HY6I5P7M5I1Y10Q6ZO2F8Q2Z4C4I3E792、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACH1C2V3N2Z7M7V9HM4A5G2D10U10R6U1ZO8P8I5O9Z7K3E193、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充

44、分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACL5X1F9M3V1M10Z9HC5L6M10M2B10M2O8ZY8V2J6O7M9Q5N894、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCT6X8I4V7K1E3V3HO9R5I10R7O9Z7K10ZA7X9H7O8C3F5E795、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCA1B6O7K7A2S7U7HZ1D4F9P2A7O2W8ZA9Y7B4Y7T7U3T696、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCB8U9C4Y6G10I5E1HB9P5U10W