2022年全国初级经济师(初级金融专业)考试题库自测300题有答案(青海省专用).docx

《2022年全国初级经济师(初级金融专业)考试题库自测300题有答案(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级经济师(初级金融专业)考试题库自测300题有答案(青海省专用).docx（83页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、初级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国贷款五级分类中的可疑类贷款是指（ ）。A.借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还B.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在对偿还产生不利影响的因素C.借款人的还款能力出现明显问题，但是只要执行担保就不会出现损失D.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定会造成较大损失【答案】 DCA7G9V5E7V6B3N3HM10H1B8Q8V1G7E9ZM6Z5B8S8E5Y1T102、现代信托业起源于尤斯制，这种制度诞生于中世纪的（）。A.法国B.德国C.荷兰D.英国【答案】 D

2、CB4H10V10Z10I1V6R8HD1R9I5H3R10R7T2ZL10Y3O10D2D5Y6D93、下列不属于金融企业贷款业务的关系人的是（）。A.借款人B.存款人C.贷款人D.担保人【答案】 BCM6H10D1L6M3T9J2HN8I2E1M3Z2W4K2ZK7P5Z8F1V3E1E24、关于托收承付结算业务，银行负责进行扣款的期限为（ ）。A.15天B.1个月C.2个月D.3个月【答案】 DCU7P5J10K8R4T5Z9HC10E6J6J8R9S4Z5ZZ6X3H7I3J4C5P85、保险公司与投保人之间订立保险合同,由保险公司在被保险人发生保险事故时进行赔付,体现了保险公司的（）

3、职能A.分摊损失B.经济补偿C.投资管理D.防灾防损【答案】 BCR1M8W6N4Z10R1D3HD6Q8P2V2J6O8I6ZC10C3K4A8F2F9O26、企业应当按照交易或者事项的经济实质进行会计核算，而不应当仅仅按照它的法律形式作为会计核算的依据。这是会计核算一般原则中的（ ）原则。A.谨慎性B.实质重于形式C.相关性D.重要性【答案】 BCX7H4X1B7A1W5Z5HA2U2L7X5U8U3J10ZY5A8J4H8Z3I1P87、（2017年真题）商业银行在单位定期存款业务的会计处理中，资产负债表日计提应付利息的会计分录为（ ）A.借：利息支出 贷：应付利息B.借：应付利息 贷：

4、利息支出C.借：单位定期存款 贷：应付利息D.借：应付利息 贷：单位定期存款【答案】 ACL9B1L8T1N2W1M8HF7B2L1Q7E2F1X1ZS2E8N1F7S8I2P48、证券公司通过参与企业兼并与收购，可以实现()。A.超额利润B.证券公司与社会各界广泛联系C.证券公司规模扩大D.社会资本重组【答案】 DCD3X8V7X7M2K8C5HP8H3I7C4N8R2P3ZB9S2Y2M9E1Y8F29、同一企业不同时期发生的相同或者相似的交易或者事项，应当采用一致的会计政策，不得随意变更，是为了使企业提供的会计信息具有（ ）。A.可靠性B.可比性C.谨慎性D.可理解性【答案】 BCK7I

5、4A1X5L8A3Q9HH9M9H8J7A1C5Y10ZR2Y1S5A10D1D2R910、下列关于商业银行发行优先股的说法中，不正确的是（ ）。A.在任何情况下商业银行均有权取消优先股的股息支付B.商业银行未向优先股股东足额派发的股息不累积到下一计息年度C.商业银行不得发行附有回售条款的优先股D.任何时候商业银行都不得将优先股转换为普通股【答案】 DCJ3V8H9P9K9X3B6HS4N7X9L3I6R2Q2ZM6B9L2J10Z1L1H511、某商业银行期初在中央银行的存款准备金11000万元，其中，法定存款准备金6000万元；期初库存现金80万元；本期同业往来清入160万元，清出140万

6、元；向中央银行缴存现金80万元；归还向中央银行借款100万元；中国人民银行核定其库存现金限额为100万元。该行期末基础头寸为（）万元。A.3080B.5180C.5080D.5160【答案】 CCJ5Z2M4Z7G2N4U7HL1O2G7T3Z1N10L2ZD4R10S6C10Q10G5U212、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为100亿元。A.2.0%B.20.0%C.2.5%D.25.0%【答案】 DCQ6N5Z8A5M1Q2Y9HM6Q3U3Z2

7、T6L7E7ZZ5Y7A3J2V2Q4I513、银行汇票的付款人是()。A.申请银行汇票的客户B.受理银行汇票的客户C.持票人的开户银行D.银行汇票的出票银行【答案】 DCC7J10Z5Y7H1R1F5HE4Q1E2T1W5Y7E1ZM3U4M7F7P1X7X414、决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括（ ）。A.银行产品、服务的资产组合B.三道防线之间的协调C.银行的规模D.银行的风险管理方式【答案】 BCJ9L4B8I4Q4W3J6HR1K2A7M8P8K6P2ZU10W4C2C1P2B8U115、1988年的“巴塞尔协议”规定商业银行的附属资本不能超过总资本的（）。A.2

8、0B.40C.50D.60【答案】 CCG10Z8O1X2T9X1F5HM7O2B10P9Y7S4N7ZL3G10S1X8Q4D6R516、下列货币形态中，属于足值货币的是（）。A.代用货币B.信用货币C.商品货币D.电子货币【答案】 CCC9U10C4K8E2U2J2HY9U8U7A5A3P4F7ZQ10Q2I3Z7H4A1G417、根据金融交易的性质,可将金融市场分为（）A.即期市场和远期市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易场D.货币市场和资本市场【答案】 BCK10T9K9R10V4I2I1HB10G10U6J8Z3Z2W7ZZ10I3R7N1H2E2B418、2019年

9、12月31日，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额为250亿元，流动性负债余额为800亿元。人民币贷款余额为8000亿元，其中，不良贷款余额为200亿元，提留的贷款损失准备金为200亿元。A.3.25%B.2.5%C.25.25%D.31.25%【答案】 DCZ3S2I4Z5Z6Y2Y1HO6F1V1A8A9S5K3ZH6M9B5I5Y4H3X119、商业汇票的付款期限最长不得超过6个月，电子汇票最长为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1年【答案】 DCL10V7N4Z3Q9Y3S6HH8T8F8D6H2U7S9ZD8K4U4L8F10X10Q920、下列凭证属于银行特定凭证

10、的是（ ）。A.结算业务凭证B.现金收、付传票C.转账借、贷方传票D.特种转账借、贷方传票【答案】 ACH2L9R3X2K9U7F8HX7T1H9V5H7M5S8ZS3G5U4I6Y6U5O121、在进行信用证结算时，开证行验收了合格的单据，并已对外付款后，()。A.对议付行或受益人不具有追索权B.可对议付行行使追索权C.可对受益人行使追索权D.对开证申请人不具有追索权【答案】 ACE4W2T9P6S9U7Y8HS3I7R3Z1O7B1H7ZA8A10T3J9E5F4H722、某客户2008年5月10日从银行取得质押贷款4万元，期限2年，利率为756。假定质物为2007年发行的3年期国库券5万

11、元，利率为801，2008年5月10日半年期整存整取定期储蓄存款利率为54，活期储蓄存款利率为225。 A.504B.3024C.6048D.6456.61【答案】 CCD10V4K2A4V10M7F3HW5T7J1Y6S2B5A8ZR2P3H7A8B8F2C323、商业银行最重要的资产业务是（）。A.票据业务B.现金业务C.投资业务D.贷款业务【答案】 DCC10Y7I8Z10E8J5W5HF8X9M2Y4X2X9U7ZP7Q6Q3Z7V9K1K424、根据我国货币供给层次划分口径，属于M1的是（）A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金中心存款【答案】 BCH3M7V2F7D2N

12、5Q1HX4T9W5L1Y10M8P10ZE2X6P10R1R10Y4I425、对已发行的证券进行流通、转让的市场称为()。A.证券发行市场B.证券回购市场C.初级市场D.二级市场【答案】 DCI9J2C10M6D7A5P10HU2E3D3R4J2H6V1ZA8T4R4X2C7C8P1026、（2018年真题）期权购买者预期某股票的价格将要上涨而与他人订立合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该股票的权利，这种交易称为（ ）。A.卖出期权B.看跌期权C.双向期权D.看涨期权【答案】 DCE10F10H10O4V9S4Y7HH3P3W2H2D2H2V7ZT5N4J4W10U

13、2J3X227、银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险称为（ ）。A.声誉风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 CCC2S8R3M3S3G6Q5HJ4O9L4Z2D3J6A5ZJ5Z7E7B10M6E5Y128、提供赁设备或工具短期使用权的租赁形是（）A.金融租赁B.杠杆租赁C.经营租赁D.财务租赁【答案】 CCT6L9L3W3A5V9H9HZ8H3Y6J6U9Y5A1ZU10L6G3S9C6L2P829、委托收款与( ) 的具体账务处理基本相同。A.汇兑结算业务B.汇票贴现C.托收承付结算D.支票结算【答案】 CCS10D5P1S2D4M1N2HT1H3

14、B10Q4H6H3W7ZH6J8Y2A4O6R2L430、在托收结算方式中，付款人如果拒绝付款或承兑，应向()申明理由。A.委托人B.代收行C.托收行D.提示行【答案】 DCL4G10O9K7B9V7C6HJ8L2N9Q6U1G9R6ZB3W2D8V8R3V5X931、我国当前的金融监管格局体现为()。A.集权式监管B.统一监管C.一行三会分业监管D.二元多头式监管【答案】 CCN8Z9L8S7A2U7W9HR7H9R9A3V7W7O8ZY6F7O9N1L9I3I1032、某国进口商向另一国出口商进口一批货物，双方达成交易之后，由进口商向甲银行提出申请，要求甲银行承诺在出口商发货后，为进口商做

15、出符合有关条款的付款保证。A.第一付款责任B.第二付款责任C.部分付款责任D.准确通知受益人的责任【答案】 ACG3Q1D6I8O2R3R4HR9T2S4I9P1U9L10ZD5D3C10S6Q5W8W533、弗里德曼的货币需求函数中的y表示()。A.国民收入B.工资收入C.名义收入D.恒久性收入【答案】 DCQ5S8S5O3K8U7C8HK4Z9M10X5O6I8F1ZG9Y3P9S2J4Q8K934、按我国现行规定，商业银行不得经营()。A.企业股票B.政府债券C.公司债券D.金融债券【答案】 ACB5A8F10I7U7A1U2HX5C1V5N4P3Q9T10ZW7D6D5Y7B2E5D1

16、035、()是一种以出售金融资产的形式取得短期资金的行为。A.同业借款B.占用短期资金C.回购协议D.发行金融债券【答案】 CCK9F3V5Z6Z9J7V2HL4X3J3M6A6U7D5ZC4F6R3Z1W8N2E1036、 可转让大额存单的发行者是（）。A.普通工商企业B.地方政府C.中央政府D.商业银行【答案】 DCV6D5E9R2C1N7B10HW3F3A2B3T2Q7H10ZO7K4F2D5M7A3P337、下列属于权益凭证的是（ ）。A.公司债券B.汇票C.支票D.股票【答案】 DCU10T4L7Y4J6K10S3HS7V4Q6B7U5E9Y7ZF7R8V1Q1W2B6G638、政策

17、性银行所提供的担保业务较其他金融机构更有优势，主要是因为()。A.资本实力雄厚B.有政府作政策性银行的后盾C.资产业务规模庞大D.资产优良【答案】 BCL4F10T8N7Y3M3A2HS10N7H7U5B1U5Y7ZS9S6R8P9Q10E3L939、（2017年真题）商业银行在单位定期存款业务的会计处理中，资产负债表日计提应付利息的会计分录为（ ）A.借：利息支出 贷：应付利息B.借：应付利息 贷：利息支出C.借：单位定期存款 贷：应付利息D.借：应付利息 贷：单位定期存款【答案】 ACK7F10K6C2E5Q2A4HG8R9G8Q4J10X1D5ZS3S10G9O5L8O6B740、王女士

18、有现金20万元，于2015年5月1日以整存整取方式存入定期15万元，存期为1年，存入时该档次月利率为4.8。另5万元于2015年5月15日以定活两便方式存入。A.500B.750C.1250D.1500【答案】 BCT10D10H5M4I7I10G7HZ10F3G7M6T2Q8H2ZP9D5E4O3G10R10D341、（2019年真题）商业银行会计核算的要素不包括（ ）。A.资产B.所有者权益C.成本D.利润【答案】 CCZ1F8W2W9X10U4C7HK4R6D4K2O10U4D8ZP3L4T7C4Z6S6R442、下列不属于贷款五级分类的是( ) 。A.关注贷款B.次级贷款C.还清贷款D

19、.损失贷款【答案】 CCD4Z2E6W10L9N3U1HB10X6V7B1H6V4I7ZN6W9E8S2I7P6M543、（2018年真题）（ ）是指企业或会计主体的生产经营活动将无限期地延续下去。A.会计主体假设B.持续经营假设C.会计分期假设D.货币计量假设【答案】 BCU10B1N6E10M6S5C7HT9L10H4Q3X8V1M1ZT3E6I3F8J9D4D644、银行汇票的金额、出票日期和（ ）不得更改，更改的票据无效。A.付款人名称B.收款人地址C.付款人签章D.收款人名称【答案】 DCH5S3B2I3R7B1K4HX6Z7F7Z3X5Y8U9ZB10K2P2B3H7F1I1045

20、、财政赤字会不会引起通货膨胀，取决于()。A.赤字发生的时间B.赤字的弥补办法C.赤字的多少D.赤字形成的原因【答案】 BCT5A5M6F9J6Z2P3HW2R10Q8E2G3L2I5ZM9F5N1Z5C10J3U246、根据我国贷款通则，属于贷款人具有的权利的是（）。A.公布所经营的贷款种类、期限和利率B.公开发放贷款的条件C.向借款人提供咨询D.在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施【答案】 DCH5N8B10Z6V7M9M8HS7U10V7T2O10N10P3ZU8T8E1Q8J7X9C847、截至2010年9月20 日，该客户存款计息积数是( ) 。A.200

21、0000B.2500000C.2544240D.4500000【答案】 BCV6U5A5S5N2C7X1HS3J4R10A9V8Y4F1ZO1K9W2P7X3M1F948、假设王女士于2012年8月1日存入银行定期存款20000元,存期一年,存入时存款年利率为3.45%;该储户于2013年6月1日提前支取该存款中的10000元,支取日挂牌公告的话期储蓄存款年利率为1.89%;其余10000元于2013年9月1曰支取,支取日挂牌公告的活期储蓄存款年烈率仍为1.89%(每月按30天计算,每年按360天计算)。A.37B.78.75C.157.5D.287.5【答案】 CCV10Q4V10I8G3P

22、8Y2HX2Z1M4V2Y8O9Z5ZA9A7X5S9W4M8Y849、证券竞价交易采用的方式是集合竞价和（ ）。A.连续竞价B.自由竞价C.公开竞价D.非连续竞价【答案】 ACS8R4T5W6W3G9I6HM6E10Q2E1X8Z5Z1ZB4I9U5C10R5T10A950、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过()办理。A.一般存款账户B.基本存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户【答案】 BCE4C4M5E5C10Z10C8HG3Y1A9Q4U3E3Y8ZW3E7K2I7R9D7Y1051、经理国库的业务属于中央银行的( )。A.资产业务B.负债业务C.表外业务

23、D.中间业务【答案】 BCE3F4A5Q4I2U4N6HL1A1R9J3F2H6G8ZU4U3D1V8E7J6L652、保险公司与投保人之间订立保险合同,由保险公司在被保险人发生保险事故时进行赔付,体现了保险公司的（）职能A.分摊损失B.经济补偿C.投资管理D.防灾防损【答案】 BCW3V10G5B6X6L2R4HC3U3Q8M4X5L1R4ZJ6S8T1G5X1M5L953、下列关于银行保函的说法，错误的是（ ）。A.其侧重点在于担保而不在于付款B.主要当事人有委托人、受益人和担保人C.独立性保函能使受益人的权益不至于因基础合同纠纷而遭受损失D.独立性保函不依附于基础合同而存在，易使银行卷入

24、复杂的商业纠纷中【答案】 DCJ3R10D10X8C9Z8G4HW3G10L10Q7K9N5W10ZJ8O8U2V2I1D7E754、按照凯恩斯的货币需求理论，利率上升会导致（）。A.交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求增加D.投机性货币需求减少【答案】 DCN6V5F4N4S8Y4A3HW8U2S4Q2U8K6Z1ZM7K5W10M2S7H8O1055、()是人们有明显感觉，不愿保存货币，抢购商品，寻找其他保值措施的通货膨胀类型。A.爬行式通货膨胀B.跑马式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.非预期通货膨胀【答案】 BCT6T8V3X10Q1N9P9HR6D1D2M10R4M3R2Z

25、B2F1X6K10E6T10K356、某商业银行有国家资本、法人资本等实收资本2550万元；资本公积80万元；未分配利润100万元；各种准备金34万元；各项存款62000万元；发行金融债券12000万元；借入资金3416万元；资产总额80000万元，其中信用贷款28000万元，其风险权数为100%，住房抵押贷款25000万元，其风险权数为50%，持有国债和现金共计27000万元，其风险权数为0%。A.8.23%B.6.82%C.6.74%D.5.1%【答案】 BCY6Z4B9T9K6S1X3HZ10Z7H10T4C8E9B1ZF1L4E9E9O3Q5Z657、“巴塞尔协议”对系统重要性银行提出

26、的附加资本要求最低比例为（）。A.0.5B.1C.4D.4.5【答案】 BCX4Z3V2G2T9I7U4HV7H2Q3R2F1P3C10ZS5J6C8W8Z3U6S1058、某商业银行没有足够的现金应对客户提取存款要求，被迫以高于正常水平的利率融资，这种风险属于（ ）A.利率变动风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCW1F4R1S2H5J7L10HB2D7D3W8S8E5A3ZH6S4M4A1T10L10D159、巴塞尔协议对系统重要性银行提出（ ）的附加资本要求，来降低“大而不能倒”带来的道德风险。A.1%2%B.1%3.5%C.3%6.5%D.5%10%【答案】 BCV9

27、B9A3X4L2E8T1HK8A7N9I9R5H9I4ZL7T4A6B1F3L3T1060、将负债划分为流动负债、长期负债等，这是基于()。A.会计主体假定B.持续经营假定C.会计分期假定D.货币计量假定【答案】 BCA6Y5W1N8G3L5S5HM6U10Z9P8S10Q4N3ZR3N2T9W1I2S10G561、具有自发调节货币流通功能的是（）。A.实物货币B.金属货币C.信用货币D.代用货币【答案】 BCT1B6F6B4J1J4L8HA2V1F3Z3I7D7W2ZW2G8M8W1J4H2A262、具有自发调节货币流通功能的（）职能A.特别提款权B.金属铸币C.代用货币D.信用货币【答案】

28、 BCV10X8M4A5E3L6Q2HN1H4Q2B7X2S8M6ZM2I10Z9D6U8X9Q863、银行汇票的金额、出票日期和（ ）不得更改，更改的票据无效。A.付款人名称B.收款人地址C.付款人签章D.收款人名称【答案】 DCE4B5Z9B8X5A3F4HJ4M1B4Q6O5D8E6ZJ8L1O9J9T10A6C764、（2017年真题）特别提款权由国际货币基金组织分配给成员方，每（ ）年分配一次。A.1B.3C.5D.10【答案】 CCQ2O7Y7Z2E9A10Q8HO3J10L1T3B6X8Q3ZP2G4Y7L6I8C5O365、在我国，按照证券投资基金法的规定，基金托管人由依法设立

29、并取得基金托管资格的()担任，具体负责基金资产的保管，并对基金管理人的运作进行监督。A.证券公司B.商业银行C.人民银行及派出分支机构D.证券交易所【答案】 BCW2P6H8I7L9A6P9HR5I7T9J1P4F8V2ZI7K7X2G3F2H10Z666、由全局性共同因素引起的,可能会对整个金融系统和经济活动造成破坏和损失的金融风险是（）A.声誉风险B.流动性风险C.操作风险D.系统性风险【答案】 DCT9M4V2P6Z5K4T1HK2A2T9U1A3K1U6ZK1R5H6B5Q6C10K267、金融机构在办理具体的信托业务中，充当（）的角色。A.委托人B.受益人C.受托人D.担保人【答案】

30、 CCT2M5L1N3B1A3N2HE4R4C7R5Y5D4V10ZH5J5A3U8E5W3I268、根据贷款五级分类，商业银行非不良贷款是指( )类贷款。A.正常、关注、次级B.关注、次级、可疑C.正常、关注D.次级、可疑、损失【答案】 DCW10L5A7N10S4Z1L9HN5F2F8L9L1E9O5ZL5F5T2T2K8S7R969、利率风险敏感度为利率上升（ ）个基点对银行净值的影响与资本净额之比。A.100B.150C.200D.250【答案】 CCH6D10N1Q6A4M2T2HJ7D8T10B7F1Z4E3ZZ9J9O8M7B7F2R1070、弗里德曼货币需求函数中的收入是指(

31、) 。A.过去的收入B.恒久性收入C.当期的收入D.未来的收入【答案】 BCE7Y3V6I6Z8F1N1HI9B10F10R1Q3X6S8ZW10Y8T3J4G4A10N771、存款货币流通的前提条件是（ ）。A.中央银行对商业银行的现金发行B.各企事业单位和个人在银行开立存款账户C.存款人之间有商业往来D.大额商品交易【答案】 BCX6A1N3X5S1S6V3HS1T5S10G7X1N5A3ZQ8T3C8W9E2M6U972、美国的次贷风波中首当其冲遭遇打击的就是银行业，重视住房抵押贷款背后隐藏的风险是当前中国商业银行特别应该关注的问题。根据以上资料，回答下列问题：A.流动性B.信用C.市场

32、D.利率【答案】 BCR7N7U7N8U3H1T2HE3V1Y2Y9F5U6E3ZL8V4A4J4E4U8Z173、在费雪方程式MV=PT中,短期内基本不变的变量是（）A.M和VB.PC.VD.P和T【答案】 CCE10Q10J1Q2H1P5C1HR8P3F2F5Y4V4V3ZS9Q1B3M8P6R2Y874、以下关于资本利润率指标的说法错误的是（ ）。A.资本利润率是净利润与净资产平均余额之比B.资本利润率越高，说明商业银行自有投资的经济效益越好C.资本利润率是衡量银行每1元资产能够创造多少税前利润的一个盈利能力指标D.资本利润率越高，投资者的风险越低【答案】 CCH10M8O4U7J4N8

33、U5HF6I6L8R4Q4Q7O6ZR5V2W1O3Z7H4W175、某商业银行2015年度的关注类贷款为100亿元，次级类贷款为200亿元，可疑类贷款为300亿元，损失类贷款为400亿元，各类贷款余额为10000亿元，则该商业银行的不良贷款率为()。A.6B.7C.8D.9【答案】 DCT5V8D3J7C10R7A10HP2R10C2B10B2Y6H5ZN2P8I2Z3A2J2K676、下列不属于我国支付结算原则的是( )。A.恪守信用，履约付款B.谁的钱进谁的账，由谁支付C.银行不垫款D.为客户存款保密【答案】 DCC5N5K1S4H4S3Y3HC8O1A1F9K9C8A3ZL9G1J3E

34、5V4O5M977、监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法，对金融通机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是（ ）。A.内部监管B.集中监管C.现场检查D.外部检查【答案】 CCT9G1R10W5S4T3E7HK2T1U4T7L9C9T5ZY7V2M6E8P8Q4D1078、投资者一且购买在存续期不可赎回的投资基金属于（）基金A.固定式B.封闭式C.非固定式D.开放式【答案】 BCC8Y7M3X4P5K1J3HR10F10F1L8G8I5Z10ZB2L6W9R2U9F7Z579、在特殊情况下，经国务院批准，（）有权直接对问题金融机构进行监督

35、检查。A.政策性银行B.商业银行C.中国人民银行D.贴现银行【答案】 CCB8P9G9G9P8J6I2HK2D5J6M5P3B2Z4ZJ8P5V6E5D10J6I880、下列货币形态中，属于借用货币的是()。A.贝壳B.金币C.交子D.人民币【答案】 CCW5D5U4K10R1S8N1HJ5T3F2H5D6V1U7ZE9U8R3W4D4V1D881、金融市场按金融交易的性质不同，可分为（ ）。A.股票市场和债券市场B.现货市场和期货市场C.场内市场和场外市场D.发行市场和流通市场【答案】 DCX5U3M6D10Z7K3D4HR9S7H10H2E4I4W2ZM10K8V4Y2F6J9D1082、

36、信用在资本的积累和转化过程中发挥重要作用，实现资本积累和转化的主要形式是()。A.银行信用和债券发行B.国家信用和货币发行C.商业信用和股票发行D.消费信用和居民储蓄【答案】 ACE8E2V6W3W5Y2Y2HR3P4C3O9Q10A2W1ZC7L7C6W7P10R8A683、某投资者购买了2000份A公司的可转换债券,每份面额为100元,转换价格为40元,该投资者在规定期限内可换得股票（）股A.2000B.4000C.5000D.8000【答案】 CCZ6I6Z9R3E10I10F3HT9V9A3R9O5A4H10ZF2O4W1I5C1C9K584、按照我国有关规定，当经营自营业务的证券公司

37、与客户做出相同的委托时，应该()。A.自营业务的指令优先于客户的指令B.客户的指令应优先于自营业务的指令C.自营业务的指令和客户指令同时实行D.视情况而定【答案】 BCD7C3K9X1Z2E7C9HW3P6F10Z2Y5G9I8ZG10G1N3A1K2K5N285、假设某商业银行2009年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元。表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元。最大一家客户贷款总额为20亿元。A.2B.2.5C.20D.25【答案】 ACW3F3B10S4J2H4O10HD5

38、P1S2U9O7K5N5ZN9X5S7F4L1D6N686、公开向社会非特定投资者广泛募集资金的证券发行方式是()。A.内部发行B.公募发行C.私募发行D.分散发行【答案】 BCV4A7W7O7W4T9I7HA3N7G2T3V6A3O10ZJ1N10D1D5N10S5V687、下列属于保险类金融机构的是（）。A.商业银行B.储蓄银行C.养老基金D.信用合作社【答案】 CCO1M5E3I7P3N9T1HK10C9P7U7Y3B3K6ZH9P3Q5B2P1R4G988、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。A.证券监督管理委员会B.证券登记结算公司C.证券业协会D.证券经营机构【答案】 CC

39、I10D6F5G3R6O6Y10HQ3B5V4B2R8Z2R5ZK4Y7C2O9Y4X6W589、我国证券业自管业务管理原则规定，券商自营股票的规模不得超过其净资本的（）。A.200%B.150%C.100%D.50%【答案】 CCJ4Y10C3W10R4V9N6HJ1M2E5V2C1H10M2ZB5H5X10V8F7J4P990、（ ）的根本特征是可兑换性。A.记账外汇B.自由外汇C.贸易外汇D.非贸易外汇【答案】 BCS8W5F10P3E6O1H4HH6J3L9U9H8E2O6ZJ9A8H4R7A7B9X691、金融债券多为中长期债券，期限通常在1年以上，长者可达()年，利率略高于同期储蓄

40、存款利率，发行对象主要是个体、企业及社会团体。A.23B.35C.510D.1020【答案】 CCG4Q5Y2P6I10G6Y2HQ6H8V7W7S6W9H9ZX5Q2X10J6W8S1J1092、金融资产管理公司是负责接收、管理、处置（）划转的不良贷款，并以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的金融企业。A.政府B.企业C.财政部D.银行【答案】 DCK8P3G4J4I2I9M1HK4H2L5O10S5J4A7ZS2I6G8P8D3J4S1093、()优先于普通股的股票称为优先股。A.收益分配权B.剩余资产分配权C.收益和剩余资产分配权D.表决权【答案】 CCL9K5A9O10G1P7K

41、5HO9X7C4Y2B10A7G3ZH3H1P9A3T1F5Y1094、证券公司的（ ）业务是联结一级和二级市场，沟通证券市场投资者、经营者和证券发行者的纽带和桥梁。A.基金管理B.公司理财C.经纪业务D.投资咨询【答案】 DCF6G8A1C10R5V10F10HI7Q9M8Y7G8Y4W7ZQ4B8I7S6K8U8R895、金融企业以合法方式筹集资金，自主发放的贷款称为()。A.自营贷款B.委托贷款C.信用贷款D.银团贷款【答案】 ACR9Q7H3U1O2P10W5HD6O5C3H5L2Q8T5ZZ5Q7N9O8O2V6L196、在国际托收结算中，如下属于代收行责任的是()。A.保管好单据B

42、.接受委托人和提示行的有关指示C.对托收货物采取存仓措施D.对托收货物采取保险措施【答案】 ACP7B5L7T4G8C2L4HG9B5T9L7G5R7I8ZD5A5V2V2O1L1H897、证券公司最本源、最基础的业务是（ ）。A.兼并与收购B.财务顾问C.证券承销D.基金管理【答案】 CCJ4U4X3X1C3S7Q3HJ2Y1F6I8H3I6W2ZB10V4S5X10G1Z9X798、商业银行在中央银行的超额准备金存款增加，则会使该商业银行的可用资金头寸（ ）。A.增加B.减少C.不变D.不可预测【答案】 ACV1C7U8Z4A8C4E6HU8I1T6M3Z5X8H1ZA4U1R4E6I6R

43、5R899、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定会造成较大损失，这属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.次级类贷款D.损失类贷款【答案】 BCL9M10U6P3M9K8M5HE2P8E6E2H10M4I1ZN7S6S10P5R4L4L10100、金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了风险管理的（）。A.全面风险管理原则B.集中管理原则C.垂直管理原则D.独立性原则【答案】 ACS10W10Y9N5G5X2L1HP5F2T6O2Q2A3K3ZL10G6W9J4H10Y10X7101、（ ）的根本特征是可兑换性。A.记账外

44、汇B.自由外汇C.贸易外汇D.非贸易外汇【答案】 BCH5U7M8V9K7L10T7HZ10J5Y9N6F5A9Q9ZM4W2S7M6J3D8E5102、人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程称为()。A.现金发行B.现金投放C.现金归行D.现金回笼【答案】 ACO1Q5Q3J7W2T7B6HH10A2B7P2Q5N3A7ZL5Q10I9C7M8O7V9103、再贴现期限最长不超过（ ）。A.1年B.6个月C.3个月D.1个月【答案】 BCC10X9U7C6Y8T5S2HQ1M6C5Q6Q4Z8W2ZH3L3H6E9P10K4H3104、（2019年真题）下列属于商业银行盈利能力指标的是（ ）。A.利润增长率B.经济利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 CCY2Z2X5S9J4J4R10HN3H3Q1S8C3V4B3ZK5H7S6O6T6B7K2105、M投资者预计A股票将要跌价,于2012年4月1日与S投资者订立合卖出合约合约规定有效期为3个月,M投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股,期权费为每股0.5元2012年5月1日A股票价格下跌至