2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（名师系列）(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACJ6X7R10D7I3I3Y10HE7J6W3K10I8J4U7ZY9T6X6S2V9Y8R52、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACX2K10L9A3L4W9W10HZ2P9B5

2、K3Q10F8E4ZW8Q5P1D6C7B3Z43、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCG8W3Z4S6D2V3H1HE5O9O9J8T7D2I10ZX1R5I7I5T2L2D44、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE

3、3W10B3H6J4A1Y7HB10B4G7G7R3Q5B3ZM1M8E10J1H6R5N85、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACH10R2N6B7D4K3A6HI4T6W8D10N5O4D8ZG4J6V1T2Q8D3D76、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCJ3E6W3H9F10B4M2HH4N7F10F2Q4Z8J7ZZ1E5O3U4A1G8A47、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订

4、），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACF4E4H7W8L4D7P8HI2C6A6U6X2H4Z3ZA6M7J8S1X10Y5U98、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCJ9B6K6Y9Z9J2

5、J1HC3B4U4H2U8Y10U9ZY10Z1L9J3J3P3U19、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCI10Z7F4V8O6S1S2HV2E5D2D3Q2Y6D4ZG3Y3P2F6S1U4E910、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACO2S1I10Q1Y9D3H7HN7C8O7I1C10C2I10ZA1A1P6A2H10K1B1011、

6、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCG6B5D7V9R2Y10H2HQ3X8Q10Y7G10M9Q3ZN6N10U1M1L4R8K512、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACM5V5N8W9H3F9E8HP5N1L9S10V8Y10J3ZK9M8O10L10N8A6

7、W113、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCN6G1P2J4E2M6F3HY3A2E2D9U8U8S4ZY4R7Q9E1V3B5J314、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款1500

8、0万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACA3V9M2D8L10U6U7HU3E8B1K3L1Q9O7ZO3A6U2C3Z3Z9G415、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCU3A10U4M10A3U6M3HQ2Y5Z2H

9、3P7M6R6ZW10Y1L7Y5S4Q4Y716、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACG

10、3M8A4V7G9Z7H8HK4E2K8X10L9W9Z7ZL2F1Y1C9G1A5D117、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCZ7D4P10S6P3C3Q7HS10T6W2Q6H7I9Y7ZQ6N2X3Y9R10D6Q418、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCH7M8P2W10U3Y9M4HL7O9K5A10T1N7R8ZB6W5N9K6D7R3U61

11、9、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCO9S7X8C10P9C1O1HH2X3Z1T10R2J4K10ZG9Q7Q8A1R5W6M820、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCA3L1X6N6M2L8P2HC5O1F9C8W7B2N6ZJ5L2M10Y2M6P4Z121

12、、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCD1X5F3G4E7E7C7HF10Q10T3G9B8Q3I7ZL1P8G4T8J4U1S322、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCD5J9U1K10J7K2S1HL10U1C10T4Z10Z9U6ZE9M8P1V6C5A5I323、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得

13、超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACT5K5M6V8O10G6N5HO1W8O5W9F4S8L2ZS2X6Z1S3H5G7E724、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCG10P7U7X3L4B8X3HT2G5T9L4W5N6H2ZC7D3T8G5U6V4N625、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、

14、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCC7N5K4D10R8S7D5HU7Y3Q3E5C6R3S3ZU6M8A6A6Z2B2J426、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCE10G7Q2G10K2L9X6HH1J5B2U3U2D4Y7ZS9O8I9N9J5T6K827、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACM6J6Q5P1Y3K8F5HB8X10Y2S4F10T8L3ZE5A3X6O2N1

15、T2S728、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCX4T10V4G5A3B2O3HK6D9U5A4X7D9R8ZT5F10O6S10Z6R3T429、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCK8V5J5B2R3A4A10HG5Z3V6N9X6T3E5ZM3M2I2K3C8H9K630、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足

16、率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCN9T2O9T4G9N3W3HO10E10L3R5Y2S9Y4ZF6P3S9G2Z5J10B531、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCK1I10B10A10O1D4G5HB4M9K2M5R2X6F2ZU3Q9N2V1W10E8G432、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCF3P4W6J1H10O

17、7D6HJ4R7F8Q5S5U1W4ZN9R4B6K4I5J6U333、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCT3N2M1E2P4I3N10HF8N9D7V8O8A5I2ZR2D2F8J9Z10W6F234、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加

18、权资产的2【答案】 DCD10J9N3A5J6K9I10HE6K10V1R5M8E9H9ZC8W8S8P3W8X1V135、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCX5F9A6X8W3R7U10HP1U8T1U3S2Z10I6ZJ8M10K2G6Z8N2Q136、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业

19、资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCJ10T8L7K2I1K6L5HI5B6V7G2Y5Z2O5ZW9C10N8O2I8B7D937、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACY2U4U3Z1S9C6U6HJ5K6T8I10U6J7Q8ZO3X10C9N5X3D2V338、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经

20、提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACN5P3L2G3S2H2A3HF6H7K5V2J3Q8O2ZJ9J7V9U4W6D4Y239、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCC1L5C2Y5A1H7T7HI2K7Y7D2D2C1P4ZF2K8H5Z10C1E1N540、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCU3O3G10H2A9U5T10HZ1G9H6K9F8L9U4ZD1K10W8P2W10O9Y941、下

21、列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCL2E5T10D9B1G4E4HQ2C2K1K9H4T7R7ZT4N4J7T9F8C4T842、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCR4N1Q9W3R4A3X9HF2H10C5Z6A9P9Q4ZC5A7B3I2H1D4Z843、商业银行在不良资

22、产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCE3Q7O7F8J6Q8N8HF4D1P6D7B9Q6R6ZL3S3T10H2X3R2A944、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3

23、以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACM5I1P5G3I5X10D5HI2F9S10F1H9Z4I3ZN7H1H3V6M4B10W245、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCR10A1Q7U3Z5Z5C1HQ10L3G4L5M3S9E2ZR9N6N6W8K9O10D546、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能

24、力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCM4H5I9X5L9B4C10HP8Q5I2N7O4J8K8ZF7E2I3Z10P6S10Y447、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCH10X5O7Y7P7F6H9HD3I5O9Q10L10S7P6ZZ4R10J5N10A6M9L948、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCI9W8W8R2I1E9T2HC7L5N7K3W6I2Q4ZP5D8U1F6L9P8P649、未经银行业、证券业监督管理机

25、构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACI8V9B1X9X3D5S6HV9Y9Q10W9V1U1W10ZT2U7S4N6Z3H4W450、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT10K2G1H9G2D4O9HH10M9M6Z4H6V10I3ZZ5V2L2X9L3X4H551、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场

26、风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCK5Q3T6Z7D10H10P5HA6C9X9X2Q4S4R6ZB4I4V8X6Y5A5R552、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCX7Q6C9Y9Q3W5G3HH7R8X9F10N3R10S8ZS3Q7G7W8X10R10D653、迪拜主权债务危机是属于国别风险中

27、的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCL7Q9E2L4R4F10N5HX6D9C2S8R9O10C6ZN2G5J2O3U1S5M854、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACD1R10B9T9A7S1T4HM6Y2Q1N7T7J2M7ZF8T9I6V1O3Q2F255、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项

28、目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCW1G4Y7J4C1H10W1HO4W1L6D5C5A2V2ZH7S5Z1G8R7S2Q156、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCC2K8M3C4F10K8J2HW8T3M10P5H8U10F9ZS2P2H2C10P10Q10P257、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；

29、100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACV8C4J2G8D6R1A5HW9F1B5B3W8S6Y8ZZ4A3R7T6D5W5K858、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCN2C1A2W1G6B8C5HP1T3J2W6D9Y1Y6ZR1Q5U9S8O1Y2C959、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCK6W6P7D10F6Z2H2HD7T2R4Q

30、9F2I6I10ZQ8K5P8E10J10J5I760、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACD5A9L8N2J9R10G6HG8X3J8D10K4W8Y2ZE10B6G8F9O10V7V761、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCN4G3F6L9N9G10L6HT9X4N3I7R10Q3H6ZJ5A9Z5R1N2I5X162、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。

31、A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCA5Z9K6M7D4F10I2HK4V7R4E6W1O6P5ZE4Z10P2T5M3R2R563、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCN2B10I5B6U2B4S4HP1U2H1C4J2M5N4ZZ1C2Y8F2Q4Y4Z764、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【

32、答案】 DCB6X5C8R6M4L5L9HD6O3D1Z3O2Y6H2ZA8C6G9S8O8W4Q865、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCO8T7X7M6N2I1K1HZ7I3E3J4X7I2S10ZV5H4G2H1U7L10Y566、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.

33、银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCH7V10P3H6D8C1H5HO7B10O9T6I2S3P8ZB5D10V10U1M7A9R467、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN10L4H7X4A2T4F8HC6K9M8C7P1Y2X5ZM10R3B3A9Q9I6L468、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCV

34、8N4M5J2Y4B8W1HR1Y4X6H3O5B4S3ZC2X8M3Z6W7D1D169、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACF1Z3Y8N4B9G9A5HV1U1N10M2K5Z3B4ZE3I10Q9B4X7S8O970、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCK9U8Q9R5O7Q7C6HM4Z5P

35、7P2G4W1S8ZL8Q8I8L5A7Q7E871、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCN9B8C10X1K4L3A4HY5P6U10E8H6F2W7ZZ1Y9D1B2W9I3Z272、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCE7N8P9O5X3U8F4HS2N7E10Z2V8D7W10ZX7M6J7O9K4J6A773、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增

36、加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCR3I8J1R8S8N3X7HJ10E7X1A6Q3Z1Y3ZI6D4W8B8E7K1O474、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACI9M1O2E9D1P4X6HQ10H5R5X6T4Z10D8ZB9P9N8U2N3H6L975、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCV5G7K10L9U9N9N4HU9F6O2M6L9B8N2ZD1E5I6C7Z

37、9J10P276、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCV7J9U1G4E8P4K1HE1N10S9N7Y8D4K4ZX1M7Y2P10R6U7H277、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCB8L2E3N10N4H4K5HJ10L9Z10G3P3P2E3ZF

38、4S3G3A3J5X10C878、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCN5M2Q2K6V9Z1K5HB10U5U10T2E7Y4U1ZX6P4H2M10N4P10F779、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCL10B1S6P10J7J3K9HY8A4R9F3O2Z8L7ZG2Y3B2Q4G6G6E880、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定

39、资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCA9I4D9I4R1H5S10HZ9W10F9T4U9S8Q4ZY1H3Y8W7X1Y3F281、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACD3T1T10J10W4A10T8HT4D4E3X1K2M5F1ZH6F10T7B8P5L10L1082、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定

40、收益【答案】 ACO2C9F7D9R5H5V5HD5V9P8X5V1W10L5ZV8A1H8A8T6O9L383、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCM6P5O2P3F5D1H4HU8K7D1Q3D2Z5K10ZN8D7V5Z8Z9P1D284、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCJ6K1S1U10O7C7Z6HT10F1U3M2I6F6Y6ZG10J3P5M3E1V3L185、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息

41、化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW7X5D5M6K2E4V5HK3A10G3K6S6T5P1ZP4X3O1F7X1B3V1086、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCY8Q7W2M9Q3V3N3HF4L4H6S5D1F9B8ZZ7A2J7Q9T8P9X287、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资

42、格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACF7B9D2Q8M5H4M5HH9M5J8A4L6G5N3ZR7X9H1W4X8K10M688、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCN6W1G7A8K3G8O3HU9B6P5K4Z1R10N4ZR1W3A4J9R3V10I389、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量

43、不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCK4A3X5I10D10K9W4HU6B7G7J9V5O9C3ZF1P1V5R4F6N7E990、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCI3U8L2C4H5P2J3HP8A7X6V3S3Y5J8ZL10L2L10G2S1V10G791、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内

44、部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCG2J8U3M1P5Y9J7HF9B9D5T2H2B7T4ZT6W10X10T4R4X5D992、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCO9I10A1V3O4U8V10HG9R7Y9C5G10M2O4ZT8D1L1Y4S3K7E593、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法

45、律责任【答案】 CCT5Z2H5F6I1M2J3HD4F10F10Y10X5S7H4ZE6S4M3F9O5S7H494、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACN7B1B10T1P5U4E4HA10X10F3A8C9H10O3ZC1X3U1J5R6M6Q495、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCZ7V5Y10J9A2K2C9HF5U1T6W5V5V2P9ZS8M3R9W3V2A3