2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题（精品）(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCI1X5C6G6F4M6V10HY10Y4G1Z10V5G3X7ZH7D6E6S7W1W4D32、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别

2、风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCD2Z10P3O7Y8M3R4HU7S2Y1C8P9S2Q10ZI3P9V4C9G2W7O93、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCW7E5C9B10D5B4D8HL2L9S3C8I8M8U8ZD1L5F6Y1W3J8K14、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACB10N4W3

3、F8K5D1X6HI7L6L1P5G8U7B2ZP6V1Y6Y3L9N5H75、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.业务特点B.风险特点C.风险事件D.风险类型【答案】 DCX9Z2J1U3J4X10Y3HH9D1Z2K6I5F1Q8ZS1X8I4U5L1K4O96、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】

4、ACR8W9C5P5A1X5L10HO7C10K6C9K2W2B8ZC7N7J1D6C8I5Z57、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCX1U1V5K3Q10M1J1HF7B4G7X4G7W2W9ZV3P7K5A10B4X6Z68、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR（每10日、99置信水平）已经确定，则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为（）。A.4.0VaRB.4.5VaRC.3.0VaRD.3.5VaR【

5、答案】 BCQ8O5I4L9I7Z8I1HG4U8N8R8J9C7E7ZG7D3F2P5Q2I10D89、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCK2R8T10R7L7Z9M4HK6G9K8R2S4W5N8ZF2N4E9P9L6C2Y810、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCG7M3D9X6E3G6F7HB2Q6J5Y4B6B8E3ZZ4U6S8C2U5H7I511、 下列选项中，关于

6、战略风险，叙述正确的是（ ）。A.短期的潜在风险B.短期的显性风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCC7R10Q9V4S1B5V5HQ9M1B7V7Z3B3N8ZY1S4S7V1I4S9O412、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.股票风险D.商品风险?【答案】 BCP1I1W10U2G8S2Y3HW5L7W10H1R4L2N1ZP9M8B9L1U8V7I113、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.

7、监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCF3G9W4Q7E6Z1R3HJ10A5C2Y4O5P6E3ZZ8K9T9I4X2H2M914、某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投资组合的收益率为（ ）。A.6.6%B.2.4%C.3.2%D.4.2%【答案】 ACL1D1G8N5X7Y7O3HM7B2V3Q7M4S7J6ZJ3F1V9P9K9J9L415、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCF6S9L5P2G9Z4Y9HV1Q7J10I3X2F3

8、A4ZW1X9I7T1H9D10N416、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCY10I9V3P7S5Q3L8HM3U6E8Q7J4O8K1ZG1S5T8J7A7A7V417、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中

9、B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCS6R2H10Z8H2O3T7HP7D2N2E4C1Q1E3ZI6T10R6R9W2R4D618、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.小企业公司治理受股东影响较大B.小企业的财务真实性比较难以把握C.小企业生产经营受市场的影响较大D.小企业生产经营活动相对平稳【答案】 DCU2G5W9S7T10M2I6HQ

10、7M9R8E2B8U8R5ZM8J3L5S3D7F1Y119、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCS7C7V8Z4S7R7R7HG3W10K2A3I10H5O6ZK8U6M3Z3U1W3K520、（）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.监事会?【答案】 CCO6Q2F2V5M3K6O3HH2I2N9I9M1U5S10ZG6N2X7O9E3N3T221、内部控制体系和（）是操作风险管理

11、的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCI8M1T9V4Q4S2D3HX9X4W3R4P6P8M3ZF6L3W1O6Z5K6N222、当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，即出现（ ）。A.资产敏感性缺口B.净缺口C.资产缺口D.负债敏感性缺口【答案】 DCJ2U7F8W8Z10U8U8HO8C4I7C10B1Y8O4ZU8I2G8D8Y10L1S223、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为（）。A.9B.10

12、C.12D.16【答案】 ACO2U1R4R4M8O7Z2HL7K5Q7R3O10Y1X6ZN3Q1G2R3L10A1Z124、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCF7C8E7A8H9P5D10HL6Z7I6F6B3X4R9ZX8R2L3Y1W4Z2E525、在我国银行监管实践中,（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。A.资产收益率B.盈利能

13、力C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCZ8H5E8L4E9W3U1HP9G3U8O9N3T2X9ZW8I6I2F9G7E2Z526、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCP5P8K6C4U6C1A1HW2Y4U4Y2H9K5Y6ZK8J4G10V1N4S4L427、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期

14、初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACN1T9A5E10Y4J2Z8HI1A7T4N4

15、T7I2X5ZO6R10R8Z7R5F3H1028、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是（）。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCN1P6A1X1X4P9C9HI2Y2O5S9Q6L2L5ZC9B7S3F10M8M9Y1029、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCH3V2P7M2D10Y6E2HS6Z4M5G10Y3W7H10ZN1R5F3A5Z6N7D230、在巴塞尔协议中，具有永久性、清

16、偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCZ2V8A5Z2X1Y1D10HK3L9C9Y7A10Q5K1ZH7D7B5X7F6H5P631、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C.现期

17、风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCJ7P5C6P6T2G8M7HW9P1C7F3V7G2R2ZW5A3W6B10M9K6Y832、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCY9O5J8U5U2M7Z7HN9Y2B10T8T10G5

18、L2ZC4Y4U9Q5J5C4I333、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACT6C7Q8X9W2I9R6HE1S4O9M2F1H3Y1ZH6U3G8O2Q8S8C234、 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。A.贷款流程执行不严B.未授权交易C.信贷人员技能匮乏D.内部欺诈【答案】 ACA4Y10V5V3J9N4G4HO

19、5I9W1L2Q10A3A10ZM8S2H7L10L9H4C335、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACC10Z6I9A10L5A3E6HO3B1K5B6K3R4E10ZS6B4Z10N8J6S2M736、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿

20、债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACV4B6M3D4N8E5P7HZ1E4L7S2A3N4C7ZR7E10I10E10T8L3U837、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACF9Y3E4H3T2P5Z3HO2O8S5A4F1Z8L10ZY3M3E6F1Y1O3O138、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【

21、答案】 BCC6F1F2H5U2I5A10HR2D3R3B10V4Y4T6ZR8M5U2R4E7A2I739、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCS6O7U2X7C6U4H9HT3W4F2F3G5Z8P8ZB5C4F3H4Y6V6G640、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACJ8D

22、7B2Y4Q1U2G6HH2M7B8M2G9B5Q1ZW9O8P1R5R6O1O641、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACT4U2H2D2K7Z9Y8HP3G2T3X8A2K1J2ZG9G3C1L8X9X8Z442、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACS10R2X4L4S1P7K8HA8B6M5W2X2K9R1ZG6O8A8C4C6F

23、9C843、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCM10C10Q3Y8H4K8Y2HR7N3P2H9L4V8G4ZP2G1U10U7O5L6X244、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行

24、、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCB4Z6X3E10B9Y4Q5HA7N6X8D2M4X3O8ZP2V7P1Y9V4W9V345、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACR4R7G4A2M2B3J4HQ5Q5E2N8G8E3P4ZL7Y2S8K4O2P5U1046、（）属于零售性质的资金。A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.再贴现【

25、答案】 CCU3G10S2R2P2T9Z4HE7K10O4N4O5B5E4ZQ2W4N4T3Q1L5O247、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。A.正；小B.负；小C.正；大D.负；大【答案】 CCJ3Y5X8Y3M1J7D10HK8O5K3O5O6R7E10ZZ8T4W10G1Z5Z4W348、在其他条件保持不变的情况下，固定收益产品的到期日或下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期（）。A.越大B.不受影响C.无法判断D.越小【答案】 ACD8R2L3O2J9P8B8HA7X5

26、E4U6H10D10I2ZE10P4D7E6R7R2B649、系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（ ）压力情景。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCI2F1G1T8Q1I1X1HR5X1X7F10X2K3K8ZU2M2L6A10P9W6C950、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCP10E2F4C5O4U9P6HJ5K4A7Z6M8T10S1ZL2P4T8J8B1V4N951、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审

27、核【答案】 DCQ2M10O2Q5J8M4X1HJ6N10B5N10P1O4N10ZT1Z2R9Z1A3A10Y352、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCK5L10B9E4M3H9N9HY7G6Q5K10B4E7C5ZZ2S7J3P8I8E7J353、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACC3I7D4K3C6T2W2HX1P10R10Z6J3H10Y6ZV

28、9N10Z1S9W9Y1Y654、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACY6G8D5L4A9L4G9HX7U10V3B6N8N8H3ZJ2L6H3Q7Z7Q1Z155、根据商业银行资本管理办法（试行），我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。A.11.5%B.11%C.8%D.10.5%【答案】 ACV9L2A8B6V5X10J5HE9U1Q3E9V9H8W4ZS1Y3H4C9L3V8T456、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定

29、原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCD7O1U9I9L9J3Q3HL10T9C8P6S4E8O6ZK1N5A1V10O10F3K1057、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立

30、自主地开展审计工作【答案】 CCS6J6T2I7L7T1N5HR7M3I5Q10P7H1I10ZV8R8C3N6A6C4Z858、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线【答案】 CCH6Z2X10E2M8Q5O8HV5M2G6N3I1U5U2ZZ7B2F10O7G6K2I359、下列选项不是风险预警程序的是（）。A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价【答案】 C

31、CK4O3Q3B3B7S10S10HL4E5E1R9F4T4A2ZV3K8L10J7V3A4E960、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.正相关B.无关C.负相关D.以上都不对?【答案】 CCR6G10U3O2Q1O5F5HD2W10X5P3D5D6L4ZC2T8F5O2R1P1L261、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCP9Q8D1F10E5Q3V10HW3F10G6J4U6F3P9ZB6Z5H10U1N10E7A362、在总结

32、和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCS4B8P5E8Q6W1V1HL9U4F7L7S6S3P2ZJ2B9Y9D3F1X1J963、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACQ7I6I2W9B2Q4T2HG6A2S4A3F2P7N4ZL9Q8Q4J3L7Q4E764、根据

33、商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCJ3T6R1N9B8H4G3HX5C9B2B3P6I5U8ZC9W6T1C7U6G6M465、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监管、检查。A.中国人民银行反洗钱局，中国银保监会及各地方监管局B.中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度C.中国人民银行反洗钱局，中国证监会及各地方

34、监管局D.中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构【答案】 DCI10O6X7P2X2H9Q4HY2K1S3Z4I3F1T7ZS3F2T10Y5X4W10O666、客户信用评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】 ACP7I3F8Y3Q3H10M9HO10I8W5N2P9L3Y4ZO4L10G3D3R6N10B967、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准（ ）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为

35、有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCE2I4J10E4Z5P5J7HK10Z6E8Z1E8F8H8ZS6R8T10L7D10W9N468、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCZ2S2D8T2Z10Y10Y8HP1G7P9N1A8E2J4ZZ9K10S10N9D4J7T769、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自

36、由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCD8U8T9N6K6V6U6HT6A2Q1R8G6X4M1ZA2R10G9P5J4B8J270、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（）。A.60B.80C.100D.120?【答案】 CCJ3U9W6T2Y7K6L2HB10I3M6I5G8B1X9ZL4D8A3U8J7U5U671、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权

37、人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCG9I5X1O2G1P4A2HW4E1Q5X9H5L8U5ZF8M2T7M1N4K3X372、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划C.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训D.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在【答案】 ACG2L6L8Q4A8E10W4HB

38、2C3B8W8V8L5M5ZC10D9G5H7O10H6Y473、假设某商业银行市场价值表示的简化资产负债表中，资产A2000亿元，负债L1800亿元，资产加权平均久期为DA5，负债加权平均久期为DL3年。根据久期分析法，如果市场利率从4下降到3.5，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】 CCK5M7N6Y9D9S4T8HQ2L10H2P4Z2F4D1ZP6V10N1L5T2E2Q974、下列因素不是信用风险缓释方式的是（）。A.贷款定价B.合格的抵(质)押品C.合格的净额结算D.合格的保证和信用衍生工具【

39、答案】 ACQ8N6P2N6Q8R5B10HY4J6Q7U2M5T4S1ZH5Y8T7G10M6H6E1075、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCS8P6S6M4F6D9N1HW8B9X3J1A1P5H7ZF10I7J2N2J8W6C776、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACX9I9G10F5I9K9N9HO9A10X2O1U7L9H9ZF9K10G4K10A10

40、Z10F1077、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少150亿元，则该银行当期的可疑类贷款迁徙率为()。A.25%B.20.22%C.22.22%D.32.22%【答案】 CCX2C10I5X4S6G7H4HZ3C10X9Q1F4Z10P1ZS7Z8X7C8N6F6X1078、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCG6B5I2G8S1X6M6HL10Q5M7O10E5B8A7ZT3

41、D2F4A9R9J5M779、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCU2I3M3O4W3N9H1HR1E10T10L10O6R4Y10ZH2J7G9I1Y1Y7R580、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。A.15%B.20%C.33%D.86%【答案】 BCX9X2Q1A8V6H2O5HT5U2H6G2Q10X8H9ZU2B9G3A10S6

42、W3K281、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20C.5D.17【答案】 ACP10S4J3Y6X1W5U4HD6U9F2Z5Z4G9Q1ZX5F8B2G2V2K2I482、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的 （ ），A.各项存款总额B.超额备付金头寸C.各项贷款总额D.现金头寸【答案】 BCZ8B9B9P2Y7O5N8HV5V8T2S3I8U7M6ZD4P6P9H2L1O7Q1083、商业银行对客户的信用风险评估大致经历了三个主要发展阶段，包括（ ）A.专家判断法，打分卡模型，违约概率模型B.专家判断法，评级模

43、型，违约概率模型C.专家判断法，信用评分模型，违约概率模型D.人工分析法，评级模板，打分卡模型【答案】 CCI2G1T2D5R6N2B2HA9W6G9N9H2U2T5ZP7E10X8S9V3J8Z684、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACD2L5M3B3L1L10Z2HN8I8F6E8D1X7K3ZD5B2A10R5H2C5L985、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCQ5P4Z5Z9G

44、3R2A6HR4R5D4E5I8B8H10ZZ5R5F5B7B4W5Q186、以下关于久期的论述，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACX2R9U4H2H5T4H8HI6P9B9L1M2L4M9ZZ3W5Q1K7O4V1F387、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCS9S7L10L9B

45、2Z7G7HL5P1S6L9O7L6I10ZZ8J2X3R6Z4T3K288、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACZ2Q3B8G10G3L5A8HD9M9S2W1V10L2F8ZC8R10H6F4D8A10Z1089、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。A.线性B.泊松C.正态D.指数【答案】 BCF2N8N6D4V3K6V1HQ5X3V6G6Z4X5D7ZR1B3Q5S7P1O6N690、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条