2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附下载答案(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCR3U8K1B9R7S8G6HZ2F4P3U1E7F10N4ZV7G3I7F3T4X8V52、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCY9Z8V5L2H6M4P7HP9K4D10M9O6S2Y3ZQ10F3N6F9H2F2X13、在制定护理

2、计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCI3A8A8G3B10M4V1HI6M2T10A6H5E8Z10ZA9G1H3B8Y4I4I104、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCL3C10H9K2L9R5I6HH9J6B4Y5B1C2C5ZQ4G4I10T1W8I2S105、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程

3、，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI3Z8W1Z7H7R1J6HF8Q6C10T8J7B5B3ZD2U7R2V8P2J5Z26、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起

4、三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACR9D10S6H9E3V1I9HZ7G8M6E10G1W8N3ZB2N9Z9O10X5V4M57、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCV10T2P8C1Y7O8B8HO4X4P6A7M6N2U7ZC1A1Y10A4A1S7L48、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCT8Z7

5、J10O1O7D4X3HZ7T7G8G9O9G9V10ZD5G3T4W8L4U10D59、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCP5O8H5U2O4P3E6HT7U8S3Y7M10G7V4ZF8V2M4Y8T6B2P310、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCP3S7D2M9A4U2E7HC10I7O3N8W8

6、X10I6ZR1X9Z9P2I1B10V311、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的

7、基本要求【答案】 BCH7X7Z3Q8Q9Q9Z4HH8T5L5I10D1Y5X2ZN5P3V4M9S9M7Y1012、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCH10S4K4E2D8T8E6HO7Z10N8Y8T3V8Y5ZA9B5B6B1A6B6L613、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCC1K8S2C4T5N2H8HW10E9G3V6H9N3W9ZZ9R5J1T1E10Y4C514、对于虚拟化、数字化的网络银行

8、来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR1X10E5Q2Q7Y9S9HZ3Y2N4F9E6M10U9ZX9H1V9S2B3J7N515、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCT1S6P9B2L9J7S8HM2J4Q2S8F2O7Z9ZL1G1C2E4R5U4T716、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审

9、查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCO5F2C7B10O5V6Z7HP2C7U8J10A7K9H1ZV3C1I10J7X7N2W817、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCX3X9W9Y3Q3H3E7HY1Y6J2X9V6W4W3ZA7F8Y9W5G3Z7T418、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCL9M9S6M8S7P3J4HL7P6D10P7U3N3B9ZU6D7Q9I9D3J1N119、我国商业银行最主要的盈利资产是（

10、）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCD5Q1N8O5Z1Z7F2HM1L1T2B7Z5N6C10ZW10E9Y6Y3Z4S1U1020、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACH8W6O5H9R1R10T6HS7F10T10O1H8M6I3ZQ6V1S7X3R4L6D121、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正

11、常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCS4H8J3C7V8V8K3HY2I9L8J2K4R4F8ZE4O9K10E7U4S9T522、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACN4Q10Z4Y3T9E6T7HM8H8G9B6L10E8F3ZL5K2B10D6L8I2L823、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误

12、从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD8T4T8H4W7U3M2HZ7T9T2K1Z5Y9Y2ZD3V5S3C3O8Y9G424、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCU3O8I1I6T6J9L7HG1I9L4J3D1P5N9ZH9N1W9D10D4O8S425、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案

13、】 ACR8X5V2X10K9L6W6HB5R3A3X8W1Z7M10ZN7X9L9B1X8I10M626、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCS9L10G6E5C8Y9H2HJ2Z2C7W5P8Y4R6ZT3L9C9V3N3M6W127、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO1E5Z6V7P3N5V7HI5U6M2D4H5C5Y1ZL2F9P6X9M3P9H228、根据信托

14、公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK1T7J8G3O8C3E10HI9K5K9W3Z5K4V1ZM10Y9D2Z8G10S9M729、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCE8B2O2U1H10A4K3HL1Q7A7W6I3W10G10ZU10S7S3U9P9V1

15、E1030、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCU1Z8Q2I2B7U2O10HP4E6W8K9C7Z6Y8ZF10X7G7A4K8F1F331、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCS5O3I7H7U5Q9S10HN4D6C5W3G6S10O7ZR1H7Z5V10W4E8F1032、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额

16、比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV1F10G2T2H4W6T1HY9J10H10V8L2C3Z10ZK7Y1M7M3K10B3H333、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACT8S1C5D7G9Q6Z7HN3N10K8L6R5J2G4ZJ7B7Z7J4A2Q4D1034、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的

17、业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCY9T6W5A3D2U10H10HS4Z4P3T8K3B7B10ZH1U8M9Z7B3P7R335、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCZ1P4E10Y1D9I10H6HO9F3K9H8B5F1A9ZH3E1M5Z2U1D7Q836、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCY3Z8Q2Z5N5F9B3HC3D9

18、R7I2O5Y1K10ZR8C2A6O7V5Z5S337、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACS9O8S7H4D3R8J1HQ8C1E7I6P9S9K6ZN1K4R2P8V9N9Y838、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCM1Q6D4X7V4L7I7HA10F10A8A5B4L9P1ZB2T6P9S10M3W1V639、银

19、保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCR3U1E3S1B5W5P1HJ4O3C10X9Y6O9Z8ZK2I8L10U6V5R3J940、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACI10X6Z8N3E8J9Y5HV3E10S9F2X1J8D2ZU9B9C3K7B2O8T1041、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险

20、及信息科技风险等新型风险【答案】 DCR3Z8W10P4N7T8B10HZ9M1J7X9B5X1L4ZT1B2Z9P9R5A1Z642、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】

21、 DCP7R9J6T6Y4H8E3HR8L2M2H3W9P10R2ZN6Y7F7S7A5J6M943、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCC9O10H7Y6X8O1M4HB4O9N7E1U3V6U10ZJ2S2J8S7D5W4A444、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCP6M4H1M2N2A6F1HO2L7D4L9M8H1D4ZI2S10V2O

22、4B4Z3J345、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCN5G1T8O6E6Z9P6HD10W3N10K10R4W8V2ZH2Y9J1K8W8F8Z146、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCG9H1I3Y3H5I6Q8HD9I10H5Y4W4P8O2ZI7D7S5I1I3L9A347、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行

23、造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCD8B5V1T1E3C9X10HS6M7B1Q5F7R9L7ZC9P10J2X5R6E4V148、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人

24、贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD9K10X10I6A5B7U10HA9R6T10F10N5U4Y9ZF1S4I8K2Z1H1M949、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCH1M7Q1L8G4W3V2HV1R3G4B6V6M1I8ZI10V2R3O1U8R4J550、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答

25、案】 ACF7J10E6H8H8M8J6HI3S6V2I2N3O6G5ZH7W7U5Q1A1D5V351、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACW4O5M6O7A1L2A10HM10Y9V7N6Y10G7B5ZK8I1O7U3V1N2E452、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCZ1M4R3H4D6Y9I3HT8Y9I10P3H5T3C7ZT6M7K4P10R1D10R1053、目前，商业银行的经营发展越来越

26、倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCF4U2T4X9I4M8L6HC1Z9G8W4Q3X10T1ZP5A5V10R3X9I4K854、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCY6B4M8H10K4N8Y8HP2H8V6C1G5Q4D7ZD4A6D6E2Z5C1E855、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCK9U6R3V7O4G5T9HR7S8T6D2S10K8N6ZP3H8H2W8K6J5D1056、下列属于

27、行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCJ6W7R1P6Q6Y1A4HG1H3B9E3H6I2T1ZT4O4S1H6E5P4P257、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCZ2B3I8D6H4A8V8HH6D7L1X6D1L7C7ZX2S3V2B8B3C10J558、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计

28、划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACE4S10O4E7O8T8C1HA2R1J8Y7J10F6H6ZG5Y3Q9T8U8I7F959、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO4H8X2L1H9R6B1HH2T10L5Y7K5W7L2ZZ7R6Z1H3I2G10Q660、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCE2O5U2C1U3L7J10HP5E8K5E10W5B8I1ZJ1M1M10L2J6F1C861、金融企业不计提准备金的资产是（ ）

29、。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACW8Y8X8V8R8G8P10HA6W10K7R1O10P10N10ZC8L10M3M4R8N3F262、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCA9B3M1N5Z4O3S9HJ7J6X10H6F2O10Y8ZZ1X10T8E8K1R5Z263、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACS5

30、E2I2N7M9F9Q4HO1F6Z5A5P9A3A3ZJ3A1M9W9J9Q9O1064、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCZ4A6H3K1Z8A4K7HD4U2P3Z9Q6S8F6ZL5R6U2D4W9P6Q465、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCF10I10R5N3J3E4J10HP9S5U4V3J8I2A2

31、ZN6A1G6A1Z10X5M466、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCC2O2H8M3C8D4U5HH9T3L1A6A1M6E7ZQ9P6L2G7A8M7J767、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCF10E7E10J2L6Q2U1HY3R9T3Q3U8Y10H8ZZ3F6O2S2M9

32、O5F468、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCK7B5V3G4E3H5V6HO3L1B3T6P9P6O6ZY2B8O10L10K10X4Z669、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCT7X3C2V3N2X1S7HA9J5Y7H6J6F4L2ZC6C4R1P1Q1R4I370、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.

33、40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCZ9T5U1H8B2I4X8HS5A9J7H9W2C7J7ZY1G3N5U10R5C9H671、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCY4B9E3G2H10M1M6HG5T3U4F4V5O1C4ZF7L2R4T5B8U8Q872、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACB5X2J5I7Y5M9H7HM5L4J1C6O1S

34、6U3ZI9J2T1X6L10F1F473、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCN3A6X9Z3T10Z7L1HU10A1K9H1Q2G5G1ZH5V2T6P4C10Z9W674、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个

35、会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCC2C8U1E3H6N8K10HC6Z6D9Y5U2J5V2ZI3K9I2W9G5I5H975、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCO6S6L1S3L4G3R2HF1S1N8H3Q7M7R10ZN7X9D4V7A3V1I576、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCH7U4Y1N

36、4F8U7O4HZ4M1Z8F7A1A5H6ZQ4C7Q7N5T9P10B277、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCJ6T2Y7L9S7Y5D2HT9U3N4Q10K10E9J4ZM3R3N10I9Q3N3O478、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCH9J2Z1F2U1A7U6HF7W9L10W1I4G5C5ZJ8K2H2R7R8E9M679、商业银行资本充足率不得低

37、于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCR6A2E4N2L10I6U9HY3I6D10Q10Z9A2J1ZJ7C10F6T4J9C5E780、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCY2A8I9Y7G5F6R10HM9G4R7S2K7N8S8ZS4L9K6F10Q10L3O481、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCH10O6Y7B5C10J10I9HN7E6B9V1I8J2I2ZE10A5N8I7W8Y2O182、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日

38、对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCD4M5O3D2U9L8J3HH7K3K7E2R8R7D6ZO5D9T5Z8O4Q7F483、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCS1C10Y5B10K4N6M7HH4C7U2L2N4J5B3ZX2N3I4M7Z5E7D484、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益

39、B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACQ9F7E3A8T2T5J7HT6W3G4B5H4I4Y5ZS2X7Q4Y5A8N6Q885、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCT10C8P8Y1C4F10K10HJ6H1J3O4B6V5S1ZW10Y2A6C6O7T4C186、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCT7X8W8W6W9K4J1HN9F1Q6N4X5E10N4ZS1C

40、10D5W6T5X6G787、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCE1L5D5Q10U8C5I3HS2U5Q5C2K9X8J6ZP1S10X4T7J10I7X788、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【

41、答案】 CCU7P7R10S3P10W1F6HJ10N6L9E2T9Y5J4ZA1Z8X6E3X10V10T1089、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCG10A4N3D6T7S1E10HJ10L4Z5K10Y5L9A2ZU10J4G1E2A8F7R190、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规

42、另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCR5Z4S10X6M5S1O6HK3U8D3K10A5N1R7ZM10R6Q10E4C4U8O291、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACR4E1G1S4O4A5M4HF10B4S4S9H10P4R6ZD5R7I10C6P7R4L292、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D

43、.4【答案】 BCC6L9U1H5T8Q1J4HL10W4S9L7M7J2L9ZX10K4J1B7P10U9U593、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACN2X9O8N9T4H4C9HR4G3N1K6V9H1C6ZW4J6O2L6L6W10I1094、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏

44、感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCP2F10P8D9F9B9A1HF1G9E7V1T6Z1K3ZD10O10H4L10N7P6S995、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACW4A4B8J9N2R2Q8HM10R10A2Y9X9R7D3ZN7W7J7M2G6T9H996、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCJ10W4G9Y7U4F8X7HK6L6A8L6K6U3F6ZJ6N9W5N10Q3L4N997、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCX9Y