2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题（考点梳理）(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCB4J8W5C3C3Z3X7HO6S10J3B2X2W3A3ZI1O3I7U10N3V6D42、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式

2、理财产品【答案】 CCA5F10V6Z8R5Q3Q6HS6U7U5V5B9Z6D2ZM1P4T10O3C5A9G43、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL7R10R2E7B3F1L9HL4V4T4C4T6H6C5ZK7H3C9S8B2J4G104、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCG6B6O5

3、S7G5X7Z1HD9P3X6M6A2S5Y8ZL6M7O9J4N3B7G105、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCM7Q4Y5U5F6B2A5HW1C9A1R7V9O5X7ZH10N7R3P9V4K8Q56、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCI6Z5O5D1X4H10K3HI4W1F1L4D5L1N10ZJ3E6H3E1N9Q4A17、

4、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCX6N8A9Y10M4W10A7HM2J5D1Z7X4Q9S1ZJ2K9K1K3A4A8D58、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACP10M4J2Q4N5B9E3HR9N7J7U5A7X6G6ZR5K6J5L3M2B9S69、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15

5、%C.20%D.30%【答案】 CCE2M2R4L4B3O7J1HB5C9E5L4M2Z5L3ZD2R8K7B3J3W7Z310、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不

6、相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCI5O4G2C1D8K8O9HK7V3U8I10W1N9J9ZX5F6Y5N8N2E3S111、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCB7F9E9S7R10G9R10HO10U8M5D5U1S5X1ZO10F5I9G6T4I4T712、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70

7、C.80D.90【答案】 BCM5Q2N7E1I4K7Y1HM9R1J4J4A7Z2G4ZP4U4A4B8Z8C4C213、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCI5V5C4C5Q2M2F8HM3S4T3K5P2L3G10ZO4S10L6D1G5G2L614、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACE8Y8V8F2K3Z3H4HZ9B4T3F10F9T9O5ZH5J8R2B8K5K6W615、根据企业集团财务公司

8、风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCU9N6T9Y7D6G2R10HB8Y6V6J9I2P10E1ZS5A8V8A3A4A8F1016、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCF5W6H4X6B5R6U1HX4B9V1Z5D8K6U10ZO3

9、Y8B5N3J8C9N717、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCM4C7R8B7S1J8N5HT5T1P10T7M7C5G4ZH3G7E10M3Z1N3J118、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCO2O7Q6Y7K2I3N10HV7R5D10O9Z2Q1T10ZA6S3P5S3K3H2P719、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50

10、%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCI8D3R6N8Q3R10H6HB9C1S1O3Q10B5B1ZL1Y3O10T5S9W5V720、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCV10N9B9X9X9W2O4HG1E8X4T9O1W9E3ZS2U9H5B4U5F4Y221、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCS3L10T6M9C7R9U5HK3Y1X6V8Y8O3A3ZW6X5H3E5H9

11、E9Z922、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCU8I8S1F5G8D4R6HM8C7B10O2D1G9H2ZZ2B8K4A6N3F7K423、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCG5V4B3V1B4M9D2HE6B2D10N4Z6L8J2ZY4X3T1R7B

12、4Y5M824、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACL7C4X9V2W4Y9N3HD2S6P3V3F6A8Q8ZH4T10T9K1G2B5G225、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCB8P8G7D2W4Q9H9HO4M7Y4X6P

13、10S10A9ZC3B8V7T6H7E8M326、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCN10H5B5E7L10U7T3HM2O5S3Q1H4B7V9ZA4T7B9J8E10S10W1027、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCU3O8X7A7B7R2O7HW8R5C1H6X7Q3Q10

14、ZI3B6X4Z10Y3V1N328、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACD8S3M10L8B8M9A10HT10W4V7D10Y3R10P9ZH7F6T1J5I9G4J529、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCW6S4I1B7B7M5B

15、5HC2Y4S10E4H8Z3K2ZT7Z4H2J6O7W4M830、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCP4Z7O6A7Y3H2T9HG7Z8E7D6G8M6V5ZS3Z2T6U6W10C8G231、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCW8F8C5Q8G4D4P6HZ4J8U8X10K8J3H10ZA1F9S6M10I6Z4R232、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否

16、已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCC9I3T6B9B10G10B2HI3H7F9O9D6Z8M7ZS10S8X7I3V2G2U433、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCX6V7S1B7P3L4W8HI2Q10I6E4K1R9F7ZY3W5R9W10V2F8W934、商业银行利率风险管理的主要控

17、制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCV9C4J1Z3C2C5R2HX10J7X10W10H4D10D2ZC5B7T9D3P7Y8J335、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACY10H5C5X5U3N8C10HP9H10Q4Y4Z6I7J7ZI4H3Y8V6J9I6A936、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例

18、原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACC9V3B8Z2M9C2S7HP6X10Q2B5O10H9R10ZS7T5A10F3T6G10O137、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ9L2W9B1I10D2U9HX3W4I4F5U2P9B3ZW5L1O3Z8U7K9K438、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCS4C10I9D2D4E2U1HP5O1D6J3R2Q9B3ZX5J3V1F4X9D9F339

19、、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCU9U1O3E6Y5S1U8HE4B6J10P10P7A3P8ZJ7T8B5W2N7F7G1040、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCF1J1W9X2B7U5C7HZ6B2N4S3I4I8E2ZF9Z10V8S1V10W5K1041、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆

20、入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACQ5X3D5I4A4V1Q10HV8B8X5Z3X6H2Q6ZM8A7Y8W5M8J6J642、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCJ10F1Y8Y1K9E6T9HB2C7A7F5P1A1D6ZY8Q10G3N4Y7I10S443、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACW8K10S8D8H4

21、L3O9HZ10A10R9F7H5U2A6ZF7G9F7K5S1F5Q744、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCJ9D9T8J5H1J1R9HP10D4U10Z7G8I4B9ZK6E4B9A9F9I7H245、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】

22、 CCR3C5X5P1M9X4V4HT2D5Q9F5J4R8O7ZU1C1S1U9R9Q4Z646、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCY6J7F6S7Y2T6I4HJ2F8B2X5I3P8V4ZC9B1V5S8L3W2F647、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCR1L1L8X9M2W8F7HT9C10Y7U10C10S8Q5

23、ZA4F1W8L2J10G8M748、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACF5F5W2H7X7T2P6HJ2F6F8G8O1O7O3ZD7L3L9A10N10O8P849、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCU4B4P8M4G6C3X6HK1N1B8Z6T1P7Q10ZX10T10G4O3T5L6H450、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公

24、平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCD6E3P2R5K7D4E8HT10A7J9R1M10G2B8ZW7F9I10B1B9W8G351、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACU10N2I1A2Y1P1P8HD3M3V4S3C6L9J3ZB7L9T2L1Z7C1Q852、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以

25、有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACJ3O8V7J4U2D1N2HH2P7P9W7R5D2C10ZL6Q5P4K10U8Y9L153、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCH2K8C10C2C8E2Z8HM6E10P6B10E5G2K5ZM5Z6X9R5L2N6U754、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.

26、股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACW3O6I6D9H7S8I2HT2M1K7L5X9T6P4ZZ2V4N7T5J6L8Q1055、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCE5U5B2Z10E6R6V9HX3R2H6J9F5V10K10ZN4C4J1Q1I4T10Y656、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段

27、B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCY2A5A4A4Z7N10V6HX2B10H8S4P3L7J10ZE5C6F5X7F10O3A357、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACP7M9T5B3W3K6X1HD1T6Z8V5J8A10R10ZR10I8A6N3W4V9P258、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合

28、规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACA9Q8D9D1G2B6S5HZ3H4L9I9T4M9Q6ZJ1N9B10H2J9L7Y659、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCY2Z5L9Q5E9H3R10HK1Y1I7A8U7E8I4ZE1O8Z9U8Z6H3F160、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCC2R3Q2F

29、7B3F6F9HP10B10B8B9M1Y9G8ZQ9I7L2Y5R9D3K261、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCE3V2Q4L2G5M5G2HT7P10K2B5G4Q1N5ZP3Y2S6G7R2E4L462、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCI3Z8L2L1Z4V6O5HO3R7P8X4F3N9P7ZZ5S4E9J8B2K9A3

30、63、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACC10N9E4F1P2A4Z3HU4L7F1C8Y9S7X8ZS9L4H6R3V10S6N164、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCM5M10D9M3L3G10V7HQ3Z10Q9R8W8X2K6ZB5V7G5X1H1J4C465、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）

31、。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG1J2P9S8E7X5S10HJ7M7T2L9M5J3T5ZO2Z3M7D7A1N6M566、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCM7F3J10F6F5U3D6HZ6C9D3F7K8T7H1ZC4O5E1J7Y1I6X467、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调

32、度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACX7S4A2I3G9V2U9HH1J4Y4D2S7S10Q9ZA7B1W6L4A5G5A1068、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCJ7S4W10J4H1F8F1HO2F4C9G6P6S6A4ZN4K3Q4B10C5A1A469、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本

33、C.扣除项D.优先股【答案】 ACY1H5O8B6I7E1K6HO3S3D6Q2W6K7N4ZZ10F3I6N10N7M5I1070、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACX7O6P2M2Y3C8T7HD10K7E4O7Y1T7X4ZL10L8E6O8W10V2Q171、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换

34、董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCQ8Z6O10L8O7C5I5HF5Q8D8Q6S6M10W5ZW1V9E2K1P8M10E772、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCF5M4H10S5G4R1B4HE5H2G10E8S6Y3E7ZB8B8P9P5E2R2F673、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCN1Q5P3Q1

35、0T8I2Z8HG5H1C1C6U5V1C9ZL2Y6J2J2T6N4D1074、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCX10F2V9S5C8N4B1HV8B6T5Y6C1R2Z10ZC7B5Y5G1N5A10X275、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCP7J3X8V9P7L5J8HQ6G3T7M4F7U4B8ZC10Z10C5X4N6H8Q676、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益

36、B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCT3V3P3S9Y9P3X2HT10G2S5Y2B5J6P5ZZ3S6J4G4Z2O1Z777、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCW5U7E5S3K8S1O9HY2Z3K5R3S4O10N7ZT4F2W4G1M10F6N878、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.

37、凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCY8Z1Y6B1R2H5Z4HA4F10B1Z2D9J6V5ZL10D9R2V9K2O4H979、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCU9O3U6O4F6J1V2HF9L6F1M9T3Z4E2ZF4K10P7I7A9T8Q680、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCR9

38、X10P8E3S5I8B10HV3T5V4H9F1N9O8ZC8S6L8L8O3O7U881、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCQ9S3N7W1F8L10Q7HQ2O8W1Z2H5H3M2ZD4R5C2O7W8Z5F282、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCJ8Z6Y10B6R2H8B5HP4H10E9Z4G4N4S

39、5ZG4F8D5W3D6G4N183、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCP9W6C5F6R8B7C5HE1E4Y6U9U5H8D2ZN1I3P7G5S5R7R184、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC5A3M9U4M3D2L4HJ4J2A10N1M4G8B4ZN8P7P7C3T1O7D1085、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资

40、者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCQ9H6I8R7G5N8C1HH2D7Y9H10V3A2F3ZP8Y4D4O9A5A6D1086、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCZ1U2L6M2A4C8O1HH8E2S6D6Q4C5A10ZN5S5K8S10K1W5O987、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCB2Q9T4V9A6G10T7HN10C1K8C8I8X10K8ZY2Z10R5J8M5M9T888、根

41、据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACQ10D4P8Z8U6J5I4HW2U6X7Q10X7B7L9ZQ9V7N3O10T8Z6B289、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCC1X4M8L1T10U6L5HE9E8I8D8A7Z10T2ZX5F6Z4C4F9V6D590、根据商业

42、银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM1L2M5D8T5Y8N6HA9P9Q9U8P10S10W9ZA9B4Y4Q3M9F7L291、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT4K1Q7N9Q9R2C7HM4O7U3I8U10D5L9ZY10X6V4U4A10V9H692、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识

43、别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCZ5B2T5R6J1V3E1HW7I9H5N1B10T6W5ZS1T1F6D8B7S3N793、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCW1D2M3B7A7V10D7HD6T2I2S6B9F7H8ZL3F4I1D2T2M10V794、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署

44、或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCP1Z5H4I6V5O6S9HP1X4M6Z6X1D9Q10ZX3X10G3X7T10Q9O895、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACC5H2P8W8J7N9Y2HT3R10D2A4D9F2D6ZB4Z10A10Q8S6B4S396、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCG4Z2D7C7N4N7U2HA10F3C10H5G1Z10G9ZR10B2N8P6S1E1U1097、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCM3K4W7J2N1V4U5HM9Y10K2D1K2J7W10ZT8V5T8M5Q3D2R398、流动性风险的( )体现在整