2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题含解析答案(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACS9O5J2F4Z5V10V7HL8O4L1B4F10V6W2ZB10Z6N5M10F6A8Y12、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCJ4Z8J1B10O4R9Y3HG1O2V2H6B3J8U6ZE2O7O8B8M6D1D

2、33、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCE9N9R10J8B2B1Q3HU4Q6G7Y1U8Z1X10ZN4V2X2F9I10W9D74、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCE3B2J6O8I4Y6B7HS3I7H3C1Z6T9R1ZY4K9G7N1X10P3W75、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制

3、【答案】 BCF2Q9I4W4W2E1K1HA4T5E4F4D3Z3V1ZQ10J1Y4W7X2C6U46、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACJ9B6Z2T5B10N5T6HT4V10G10Z8U3R1I1ZI4B1J6M1U9X1F67、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪

4、费【答案】 ACU10U10O5I2A6F8U4HR1R6M10Q5X4J5P5ZU5E5O6L6D1G8H68、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACF5E3A8U10S10H3X4HH1M4Y7O6S7A2Z8ZX1F5Z5K4G1I10N29、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCN4

5、T7O10R9Z6H2R2HI6F9B5Z8Z2Y5U7ZG10I2M6R5T4O9D210、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCB10X7T10R10D6M2L1HN7M8H7E10T2R10Z10ZK2C3D10H3W6Y2Z411、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACT8P6O7P3J10C2A4HN2S4B9W10N7T1S10ZY7Z4S9X7L6D1G1012、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未

6、来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACC6R1X4M5S9R4Q2HE2U5L7V8T8Y9Z4ZB5B7R8H1G3W5C113、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCR3Z10U1P3Z9X1B4HY8D9I3X9F9L2R8ZN10N5U2L7D3L9D114、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCG8H5G6Q9Y2B2I8HC3D8R7V8V8H8U9ZE1

7、J3O2L2H5K3J915、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCY9I9W9Y8M2K2Z8HE6I8M2S9B6P3P1ZJ3Q1Z8C2B1H9V116、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCQ3K5Y6X6T6X7J8HL2Y10M3V7E5F1N8ZY6E1P6S10E10V3O117、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCP2E1U6Y8N4M9

8、Y2HI4M8M2J3G1Z4E10ZY6O10F4Q6Y8Y5B518、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB8Q7L9M3O10P2J9HS8R6O3V10J6M7S6ZK1E1U9H3I6X3N119、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACW2V4U8T10T5J6O9HG1X10E7Z5X7H8Z7ZJ5M5R4O10E

9、6E5H120、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACZ6Z8T5W1M8R10A4HQ10M7T8F1I5I1C6ZY5F2A4D8L8R8Y221、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管

10、理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCK10U10N6S3C7V3F8HJ6W3C6U3P8I3L3ZA6C10R5R1Z2H8N322、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCN10X2W2O2X2W5M10HV5Z7Q10N6H8S2Z10ZO8Z4N9Q3N4C2U623、货运合同中托

11、运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACR3T3Z3O6U8C6M5HV8E10Q9J7R7V7J2ZD2E4M6M3N4W7J224、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACL5V4V9I7C2H7Q4HI10N2L2E6K2V3H2ZD5P4F7Q2U8E3M825、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资

12、源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACS10A4D8G4J5B9V9HP9W10U9V7Y9D4K3ZJ4Y10T3Q6Y4H1D426、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCX2R2Y10Q6A7K4U5HI6A6T2J

13、2Z1B9S1ZX6B8J5X10E10U4K1027、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCX2J8M7A3P7O6L7HC4T1L1R5X6J8H7ZE8W1C3R1J4H5L728、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACV9O6A5R6C5X9P1HC5H1R1I3S1O7S5ZP10U6E9F6G10A9B129、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总

14、额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCO2C8F7E8B8F7J4HR3U1U8X5Z7C6Z10ZF6R5X5D4S3Y6L230、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCH8A3Z6F10F1Q4E3HH3L3B8M4M8N3R2ZZ7M2X2J8C1Z4Q531、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.5

15、0%D.85%【答案】 ACB9Y2F9P7W1M8G6HP1Y9J6Q7O4R7R1ZQ1P10K4N3C10N7E332、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCD2S7N1S3G5Z2H1HA3Y10T5E5K4C2T7ZU1I2I7O8M3K3M633、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCT9V5M9C8N5L1W4HX10Y9K10B1F8T9F5ZM1P9J2E4P

16、1X2B134、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCR3M4T8W1L8Y2Q3HI10A10F10L2F6H7T2ZI1O2F5P3N8Y1V135、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACG10C1A8H3N6R9A5HR7T7

17、J6E9L6H5Y6ZV5Y5K7L10T5E2H536、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCY4X6X3Q2S10Y8M7HI7Q2L1R7H9Z5I9ZN6O4V8Q8W4B8V937、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCF5J7X10L4R3O1Z9HY8Q7K4W4S10Q1I7ZW4V8I1M3B1P8E138、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规

18、章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCG9X7B3K10J7Z3A9HV10Y8U9E6F2X5U3ZV7Q1U10D1V2K2M1039、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACC10K6K9X3U5P5O3HT8U7Y8W9P1W3R2ZD6C5W2W7N5A3A1040、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）

19、事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACG8C10W7C2D7B9Q7HX10F7C9R3V10G3U3ZY1H2M1Z9I1Q4M341、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为

20、基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACO9V8M3N3M1S8I2HU5S7V3Q2G7Q4I10ZO5J3T6F8D8E9M242、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCD6H6A9O6R3P6B9HQ2J6L1C9I5W5B2ZE3R6R7M2D1M8N343、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.198

21、0D.1981【答案】 DCZ7Q7J4G1P8X2S8HA1Z1O5W10X9Q3P9ZH10K1U1X10Q8J6X544、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCA2I1S10H3N5B5D3HM7A5E8P3B5T6P1ZC8F5X9N5R3K8D145、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACL7W1L7X5N7X10T5HY8G4S9X7N6O8N5ZB1P10G6G1Q8L7W1046、在商业

22、银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCB4E1J7A3V7G3H4HY9G2N2O9N3W6G9ZT2T7K6R2U1S5H247、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCW1X5K2R8R6R6Q9HD1W1J2V9Y8B7P8ZY7J10H7Z4E9V5A748、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCN10V8D3Z7B10S7Q1

23、0HR8Y2N7I4T6T5U1ZA5Z10Z7Y2L4U9M449、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCT8U1X9A7Y5Y8Z2HG5I3E9X2N2B3D6ZW1S5S5P4P1V1X550、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCJ2Y1R8C5Y4X3X8HT10C6U1W4M5H3A10ZQ5R4P5Q4E1X5I851、迪拜主权债务危机是属

24、于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCI3A4D2E5B5T9K10HY8W1S3F7W5C8V5ZH3Y2Y7I8V5Y7X552、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCR4E1O8N2V6W3I1HB3N6E4S4S4T2J10ZG8K8H8C8Y10G8B1053、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACM1Z8U9K10W1R8F1HM5E8B9M2G3I6N2ZA5G3O5Y10O9D1U254、由银行签发的、承

25、诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCA7V6Y3K3G5P1C3HQ1E9V7Y9M1T2J3ZJ10N2Y8V6B8J10J655、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCE1P7D5Y7Q9P10H6HX2G10G10Z9X5L10T8ZL10P1S2J1W5L7W256、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利

26、润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCO7L3X5W1O10H9I2HX10E10W9P6O5Z1Y3ZK1C6Y10I1W4E1H357、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACW7Q8R4P6F5Q4I8HC8W2D4K1P3Z2U1ZX3Y7M1K7U1B9S358、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACC7I7R6C10A5D5R9HY6L5K5Y4E2X3O

27、7ZB7Q6K7D10D5U1B359、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACE7Y2P10O7W9I6A2HI10Y6Z3A4U10Y6X8ZK8L3O5R8J7M4Z560、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCM5R10Y3

28、Z3N3X8V4HP2A5U2F6J1A5R8ZV6U9U3O6N7Q2D761、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCR3Q6M10Q1M3V8R5HA3P4J4X6W9T1E7ZK5L4R7G8W2E6C862、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCH10P9L4F4O3M1

29、0J8HG10B7V8V9C10P2Q5ZA2B7O4M1Z9E5E963、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCV1H3V7U8T6C2V6HN6U3I4Z7H1Y9H1ZB8Q4H3N7U1T6Z864、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCE7N10T10B6J9M3T3HC1Z7Y6B1M7G7N5ZN1J3I6Q10R6U10Q1065、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存

30、放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACT2U6V10A7A1K2C3HF6B6M6M1E4I3Y9ZF3T6A9P8A4Y5F566、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCX7Q4B5T10Q3M1Z7HI1B5V8N4H6N7F1ZE4P5O4J9E3H4U267、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个

31、人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCG9M2J2C3U9J2V4HM1I8C5W8Q4Z4W5ZP4R4A7K3X7P9S768、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACK5N8Y10U5Q4X3A7HO5Q8V10W1R7B1U4ZC5D2Q1W5C4F1R969、网络营销的本质是(

32、)。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCZ4V10A8M3H10D8Z3HV8N10G5R2V7C6F1ZQ9U6N1D1S4Y4Z670、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX6Z3V3B3D7W10Q3HG5Z10V2P4Q2O2Z1ZS9W8V5P6N1Z9I671、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACS3B5D8Z2I7M5P9HM9M2R6U1E2V3Q2

33、ZB3X10W6L3Q6J1G472、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCD10M2L3E10C10Q4X5HU4C9S2D7Z5L6L2ZY6R9L3D1X9D6W273、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCW10L1V8A1Y4B10Q8HM9Q1Z4F9T7A8W5ZY8P9C5J10J2Y4X474、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支

34、持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR8K9U2I1R2V6B10HF8V8K7T2C2B9L6ZH4L3X3I1W1V2C875、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCY5T2E10C9Q10C4T7HD1Z7M7K1O8K1X4ZG4G5C3Q8U6C8Z376、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C

35、.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCM7U7E9T2F2F7P6HV9B10M8D3O2S10A10ZW6Q6U10G3Z5J7G377、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCS8B3D8Z9H4H7J10HV5O1C3R2T7F8J8ZL3G4Z7K5V2W7H278、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载

36、货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACI10J2T2V4N8G6L10HC10V2P5X5W1T2L9ZX7M10I3N6D4Q7V1079、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCG6F10Y1F2Q5E5D8HT1A3Y1V9D6E3W2ZO1R6P6A3I5N6Z980、（ ）并不消

37、灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACT4X7E4X1K7Y3M2HC1S7J9O3H1U10Y10ZO7P3D4T5C1A3J781、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCB6B3O5L2T4K2H9HZ8B8O9Z3R6U9N4ZC7T2S1G4R4B1E1082、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定

38、资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCJ10N9M7I2D10G3Y9HY7J5J1M6E6H5Z7ZH1Z8O10F8I4N5C683、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCL9T3I7A10F3W10A2HK4G10F6Y1O5H5W1ZL3T7L10X3B7D4H684、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCS

39、10I5E2E5E10J7Z5HN2H1F8X9W1K2X5ZB7A5F7R4K8D10T685、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCZ9Q3E8T6S2O8V5HT1O6Z3J8Q6G3G3ZJ3F8E7O1I2O4X486、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCN1A5K3Z9M3A2I9HU7T8T2V10F8D3E6ZV4C5F8C8W8M4N387、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行

40、应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCC4A9R3A9K3B4C10HF4G2J3C8M9P9L4ZI4K3Z1V5N1M2H288、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACN3Q2U2Q7B10Z4O6HA9N10X5X8I10G10M3ZE10R9W6C7O5T10J489、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近

41、1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCI8P4U5L7Y4P5M2HB8Q6L2N2H6Y1U7ZT4N5K9O2V7I9V690、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACB8Q3B7V5M4H10H2HO8F1S1G5U1D10C3ZV3P4D3P6Z2A2N591、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月2

42、5日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCP6H6Q9I2D1C2L6HJ10V10E10L8R3G2R9ZN2V1G3U6R4R1C392、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCE4H10P2D10V8S10I2HC2I1X8A8B3I5O1ZC7I2S9Z6R3C6M593、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACZ3Z9S2K2U6V7T3HC5B5Y4I4W7D4I

43、2ZU6J5G5R3L4J8S994、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACL2R7X4K1H1V1P5HA4D6P8G9N6Y5Z3ZU2U5R10L10H3C3H395、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCN1J1X2O3C3U4T1HJ10O6N1T8D8T5Q1ZE8B9B6L10I4G5K996、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内

44、部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCR3K1T8D3E4Z8Y1HO6C9U5R6R3I9X5ZE3J9A2R9C7U7C997、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCA8P10V4R4T10N10S3HP10W9S9K9U9V3J5ZZ8B1V10C3X9N4Y198、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCY4Y3Y9A7E10Z8X2HP10Y7E6F6I7U6G2ZT5S1A3Q6F4A8Z899、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACH4C10V6H10T5U8H2HR6E5B10H1Z7N3H1ZC5B9G9L8L1S3L210