2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题及一套参考答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCC2X2F6E8H7Y5N6HA8U3T1Y7H5E4I2ZF7Z1E7Z3W4Z10L32、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACP3E5E10

2、N7C2X5W4HG7W7Q2K3F2K1X2ZI3N9B10K1M7B9M53、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCL8A3C10Q4H2G4P4HR8F10Y5F5M7B2D4ZB3H5P4H3L1K6P104、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACQ5V7Q7V9W4S9P10HJ9W5K8R9K1H8S10ZI4G8V8I4S2H2U35

3、、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCS4M2R1M8U2Z1P6HI1V7X7Z8E6M8G10ZC6U1M9O2L3T9K86、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCB6Y8C6D1Y6A1M8HN6U9W1S7W7P7R7ZM9Q10Z1S7V

4、2U1U27、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCN2J6E10X5M9F1I8HS1N9L2K4X5R3W6ZW9W5L5P4N5Z4A88、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACT4W4R4F10P3U8K2HY8G1O3I9G8V2M5ZU6J5W2B9F5S8E49、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购

5、销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCQ9A8L6N4A2H9Q4HX10E6V9E5L6M2Q8ZL5X8O10X5A8I9R510、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACX7X2V5I10J6T2I8HI6N1A9T6A9N10A4ZV7T7P7X4Q3P7T1011、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A

6、.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCW3D6A7C3N5O1L3HG3R7S5L9L7B2N5ZS7D4S2H10B5Q10H112、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCZ8C4Q1L4A2E10N1HF2L5B3D5B4L5L5ZW1R3P4U1P2T3R713、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCU8P9U4V8Z7R1U9HB10L

7、5F6N4T9O4V7ZK2K6K8Z8V7L6R914、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCJ1Y10S8B4B6B7X10HM10L10L8F8G7Q7J2ZQ4Q4M3S6V4P4B815、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCF9W4I10N4M2J3C2HA2P10A9H9K3G3H3ZU2G8K6V2G8W5A716、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2

8、011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACH7W1R6J8W10J6W4HF5R4A10H4Q1N2Q7ZC9E1O7T2G10I3R717、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACI2I9O4A8J3G2Y9HZ8N3F7C4N4H4J1ZF4G1E4O9A9E5B918、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCW9I7Y1Q5I7Z6F3HS1F7R1F1D2X8F6ZS1J3Y1N10Y4U7V91

9、9、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCT8U2R2Y8R10M10I6HV9F8Z2O9G2A6J6ZY3L7L9O6W1C5U320、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACN10K5Z2Y1P5U5Q9HI3A6F6K8J7B3B3ZK8E1Y9U3R2V1E221、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的

10、流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACN7Q10V10O2I2N10L5HT5P3C8T1C5S4M10ZH6T6H7O8U9K7S522、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACZ1Q4S8S10R6A6H2HV5Y10V8U5N6A9G5ZZ5J10N2X8T4U3T223、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合

11、规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACR6X2V9M1D10G8U5HR9C9S4I2J10C8K5ZF5O4V3O6T7A5S924、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCO1S1E9G8X3V6C5HA5U9C8B6E7E1S8ZK4H8K1L1X8T8M325、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的

12、项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC2V3S8E9S8E1T10HG8T5X4G4Y4I4T4ZM10C9T2N9Q9P3K1026、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCE1P8V7M6Y6V3V9HM6E1F3H6S6Q4S1ZP3F4V3K9Z5T4V427、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCG10J6Y9B10K

13、2W6G10HF4V3V5Z7U8U10P3ZK10E7B2U2J9S1E428、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCS10W7F6A9F3O3B3HA2D2T8J9B7M1U8ZZ10N1K6P4O4R10I729、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCY2F2P6T3G7P3N10HU6P8E6R2J8K9W2ZS7A7H7O4R10F4N330、对于虚拟化、数字化的网络银行来

14、说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR7B7G5Q2R10C7V2HP2V2Y7I4D1B5L5ZQ6M7O9P10O5G8J931、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCC2Z5B9L2B2S2T10HS2Q7I4Y5L8A3Q6ZG1J8D10N2N7F2H132、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.201

15、2年7月【答案】 ACA9D8A5W1K4K1R7HC1P3Q2M1Z2H8I7ZJ5I7N7S1M3Q5Q733、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACO1K8Q4X2R3T10M7HX7T7X5L7Z9H6X5ZQ10S8M10O5L1A8S234、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCO1M3K3N4B10N10O6HW4M4C10S3A6T1K3ZK1Q2

16、T6Y1S1S5A735、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的

17、部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF8E6W10T8U3G1N7HQ7Q5M7Q3O4D2G4ZI2W10W6B3T9U2S536、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACU7C2E1X4L3A6F2HW1G8Z3Z6R9P10H9ZI9Q6W3I8H7H4A137、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACA4U5Z8Z3

18、C9C10K3HR8K4L4N9O2D7T5ZA2Y5N5M8J8U4N738、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCY5G5S3J1N2D3V5HY1Q3V10H8Z9Q4T5ZR5I6T1J3H7I1Q1039、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCA1H2H2V7V6Q2Y2HR7B4G8P2X7S8B7ZB7I1A8N7L2Y4N240、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规

19、超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACI3D8Q6D5J9Y2I3HU9T3O4S10P3U4X6ZK1Z1S3U9L3N6M541、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCD10M2I2Y10Q3C3U6HV9V6P2P8M5H1L5ZQ1X4G6Q10N1Y5F242、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级

20、指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT2B8G3P8F8Q10S9HI4F5V10P1I10O1S4ZK7X1Q10E10X3G6Y843、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACA6M3D7E7A5H7A7HK8W8H3S1U2C10M2ZY4O4Y10L5J9J8R544、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCN1C4C5A1Y2Z1F2HC1J2L2K7P1T7A7ZM9B7A1Q9A3B2P445、汽车金融公司发

21、放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCD5L6Q7J9W2B3Q7HJ1V4V3W2Q1W9R4ZK10C6S5U4I3Q8D146、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCQ10Y3E6N4G5T9V8HP3W4F4Q5K5T5H9ZE8U9F1I9R9X6F347、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCO4D2L1J2T

22、9F3F8HK1E5J10B2A2L9M2ZO9G1H10L8T2U1Z1048、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCF9P2Z5A8G8N7N7HB1S10K9V2P10J9D6ZA6S2K1E2B10T9Y349、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACA4X2C4T5P5R8K4HZ9Y4G6S8H6G2A3ZW1W7A9L9K9L10C850、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多

23、项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCC8T6W7O6A5D5G9HR1P7B8M2Y7R6U2ZW8W4P7D1F3D1B751、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCJ8U9M5Y1M3D5Q8HJ9O9R4U5P7R1O7ZB6B4U1I8S9B8M552、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCD2O1E

24、1Q6M8D10J6HG10D6C3G1Q6J4X1ZR9L6W9X8P7A7Y553、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO7C7N2H1B3R1O9HT2O4Y7N5G2A9C8ZA4Y3M3V2W4I8X1054、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCS8E10T9G4D1F6Y7HU7W9H4O5

25、X6B9D10ZU2F4L1S2U4S8Z1055、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACQ10Z4D9T5T7F2Y2HQ8H1Q5Z7G6Z1H7ZE6W7L2V7E7K10I856、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCB9O9M1F9B2E2R2HM8L10Z2W3F3H3U2ZB3Q8T1I5W1S9O457、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付

26、义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCL1Q4V5P6R5Q5U2HD2T6R7J1W7Q4G9ZR5S10M6X6O2D8A358、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACA2S5F4M4R3A9A4HJ6G6W6B2R7T9P7ZC1V1Y4M5A1S9J559、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.

27、5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCS6W5M6D8G2F9H10HA9H6S5Y3Q8Y2R2ZV9A8J9I8A9Z6Q360、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACD9J1L6F10N9E9F8HX8N5F5L7J2W1U1ZT6F5N4D10J9R6N961、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公

28、司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCR7Q5T2C2P1S5O4HT10X7L10K2N5M5B8ZI2M10Q8S6D1L10X362、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCW8W2M6Z3S7M2Q10HK9O1N4L5K9K5O3ZX9O1A2K1E6H9A563、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCV4A5R2Q4V3Q2L5HL1

29、0T7W6Z4L10B3M8ZG7X4W7M8M2S9Q264、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCZ6S2T4K10E4J6W6HH4V5D9N7M3C3J5ZJ2P9Z6M1Z6S9R1065、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交

30、拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACQ9Q5B1U3F1Z4H9HX10K2U7Q2K7G2E10ZH3D3U3H7L7G2C166、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACF4K2C2E7E4L6Z2HX3U7O4U2A10T3D3ZB8T7Y1Q9U3E2Q267、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于

31、（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCK9P2L10N1Q2T1M5HI3G4M4Z3T7R2D9ZI5H2D1O2E3B9X968、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCA6Z9S5T4Q10U6D3HC6F7K1L5J4F5L1ZO4F6F2R2L6Q6F769、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCC8N4Y2H10E7H10E1HN5S4K9U8A2H10Y2ZM9U5Q8D4E3I6X170、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序

32、幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCG2R9E2S10B5W7J9HU6I6P7H7B1W2B5ZN6Z8F7B7V10E5T871、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCY6C7I6W10G4Q5N2HG5T4M2Z2N2C1E7ZD1C6N2Y1O8R10P972、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 B

33、CO8J6L6Q7Q10F4J3HU2M10D4R6Z5L5J6ZD2X4V3Y7X3A9N773、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCH8W10F8U10O2D4O6HZ4Q4W10L8B5C4P7ZJ5R7B4E4J10P5W774、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理

34、，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCB6Q10W10Z1E8U3U3HK1I9Q9E4H1S7T10ZW8C4O9I2A5B6A775、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCF9B7W5S5U6G9T9HB10R3N8G1O10A8B6ZZ6Y4E8E3C10P9E276、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转

35、股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCH7J7M5C2Z10H2V6HS9D4D1Q10B5I1H4ZD1G10X10F4M1K8W477、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCS4B10M6N7I2C10S7HB6D3H6I8E4R5N5ZR8M9B6R3V2F2P578、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCD10

36、P2B3Y10Q8M6N9HH1N3Y4J1R9X5G7ZS5F8C4Q10Y9I8N1079、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACK6G3S8E7K6G6L4HX6I10B6C3S4K2R6ZH5X2T6S7Y2S1V480、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACN3Q2U3U10F10T7Y1HP8P7B8T7D6L1X8ZQ1T2J9A5J4E9U181、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B

37、.一年C.两年D.三年【答案】 BCR1D9C6W8C2M1P7HZ8E7P8P1A5N1O7ZP7O5D3D6T9M9N882、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCS4A6L5A5T7Q4M2HS7U6H10Y1N4V2T1ZE7W10N5M2N10Z4O783、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCR1B1L9G8A3I1I5HG5

38、J9R10J1R4U4T4ZV7G7A6X2J9U2D984、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU9Z2P9E5K9J2Z7HN1Z2D9V3Y2F1T5ZJ10I9D1K3P7F10L785、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCC6A5R7A1D2C4N2HO2W7O9N6V2G3

39、T2ZK1L2U8F9N5J1U586、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCA8P7O10Y1P9H2I2HL3B9N7X7B3D1O8ZD2H4O6M3T7I8F387、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCY2J3I5U7L9G1K6HU3R3Z4U4J10X4M9ZP3R3Y4S8C4D2Q188、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成

40、本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCK8A6A6I10M2B6M6HZ10R9Q3E6K10R1C3ZO6W6W9O5K3P10T989、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACM4Y6C8W9F3N5U2HJ4C1Z8Y8V1J1S5ZN6X1I8G6I4N3C790、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计

41、算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCF6O4S9Q6C3Z3D6HG5V1Z9X1E4O5U5ZP5O2I8B5O7J9X591、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCR10R4Z7L6T5R2S1HH6S7E4C6T3X3H6ZT7Q7

42、C3L8R2M6O192、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCQ4H2U7D2J9C2E10HY4C10Z9X3S7P4J3ZY3D4V1R2D4N7D693、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCX8A6R2T4S6V1D6HM2K5C7H3H7W8D9ZH9O3I9U3I3X8N794、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、

43、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCL1U10S8L10T7M3M8HK9J3L10I3E1N9H9ZM5Z7T1S2R3Y2X1095、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCT10M6F1U9R5G8U4HA8R3W2K2C3Z1T1ZX5H9J8N3F2U6U596、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议

44、的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCJ8Q6Y3T7N4V7I2HM9W6W3C10W10X5X3ZW3E3J9D5C1U4X397、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACW1Z9D3V7Q10N1H10HX10S3V1F2V1F5U2ZL4V7S9J5M9J7P798、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCE1Y5A9Z8P6Y10K9HS4M10Y6K5H8Z7J5ZM4D10I5B1Z9F4S699、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCZ4T10O6H5B3Q8Z10HL2D7B5B10N3Q3U10ZH7Y5Y8X10L7V