2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题含精品答案(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险事件：A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 CCF5P6I8R9D6V9B3HH10B3U2B3K10Q4R1ZW10S3A5B8X4V6W102、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCP6T6V7V2A3I7U7HP7J1J3N5H8E9G3ZQ3X6R5S8T9Y10A23、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心

2、”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCV7P6V7S10Y4K6Q3HV8N2H1I6T9M6B5ZW3Z7G6K4U4Q7X54、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACF4P8H8L4Q7X6Z2HO1I3B2B6R8T3M4ZY7W9R7K8U6G1H95、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是（ ）。A.银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、

3、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应B.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理C.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架D.风险管理部门必须与接受风险评估的业务部门保持绝对关联【答案】 DCG10O3G7N2F3I10H9HI5X8H9H1D4L4I5ZM4O8J3B5S5A9P56、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCY7T1F4D5H7Q3T5HR3Z6I2S7U1I7W1ZS9Z4K10G5A10W10M107、客户信用评级是商业银行对客户

4、_的计量和评价，反映客户_的大小。（）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险C.偿债能力和偿还意愿；道德风险D.偿债能力和偿还意愿；违约风险【答案】 DCJ6Q5E10L5W10M1F3HE4U9A3Y10J9J7S7ZK3V4S7V7G7V8V58、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.终值【答案】 ACR7H3Q9A4N8Z1X6HZ7Y5F6E6C4H2N2ZN4Z6W3V2G6H6O99、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C

5、.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCQ1V3G1D8A6I2H1HB1J1M6R5W7I9Q4ZI2Y6H4P4X5B8H910、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACC7W7H9P8P9D4C10

6、HW1W8P5J2U4O6K5ZZ3G5L6X10L6E4N511、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCM5E5R2D2E2E10R2HO2V10Q7Q6H10Y8M4ZT4G9O2L9P7Z7O212、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。（）A.不变；减小；变高B.越低；越小；越高C.越高；越大

7、；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCA1B2K4C6R7N5Q3HW7T8D1C5Z3U4S3ZY9S10G4B1A1N9X313、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCT5B9I8O1Z7B9M9HE3I9X3Y3W6W10Q6ZS4H3Z9A5Z2L8X714、商业银行当期信用评级BBB的某类企业违约概率（PD）为2，贷款违约损失率（LGD）为50，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露（EAD）为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（）人民币。A.0.1亿元B.0.2亿元C.0.5

8、亿元D.1亿元【答案】 ACO8Z3R5N9O3G9G8HA2K1N10N2U7X8F5ZO9Y3L10U7F2M10V215、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线【答案】 CCT5W9H2N1V1F5L4HF4B9Z10D5K3S2F1ZA10I3J3S5J6W8B516、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。

9、A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACR2D3J4C5A6T4Q3HA8G2X1N8Y10I2M1ZI1V2T10C4U2Z3F717、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20C.5D.17【答案】 ACW5G3Z9T3I8N9H2HM10F7S4D2W2J10K6ZR3M1A8R3P2O8I418、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCC2K8Q7E1G6P6K9HU7P6X1Q8I9V4G7ZA4S9M1I7U6E1O219、下列关于经济增加值(EV

10、A)的表达式，不正确的是（）。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCS6C8R5R8I3P6O8HU1O10X5W5J4U5Y10ZH8R3C2U10L5N2K420、与单一法人客户相比，()不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.系统性风险较高D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 ACA5Z7Q10D7E5G5Q2HE4S3O3I2S6Q5V10ZC8P4Z7Z10I10W3O1021、已知

11、某商业银行某年度存款平均余额是10亿元，其中核心存款平均余额是8亿元，贷款平均余额是12亿元，该商业银行总资产为20亿元，其中流动资产为5亿元，那么该商业银行的融资缺口为（）。A.2亿元B.4亿元C.-2亿元D.-4亿元【答案】 BCP6T7M3R5M8X6A9HQ7M6F7L3V4S9T10ZB6X8W8Z5M5F8N522、 （）是商业银行买卖远期外汇的权利，是一种货币买卖合约，它赋予合同购买者在一定期限内按规定价格购买或出售一定数量某种货币的权利。A.外汇期货B.外汇掉期C.外汇期权D.外汇远期【答案】 CCJ2L2Z9W1E1M9A5HW3X10F5X2D6L8F7ZV3L6A8X7F

12、4L4H623、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACS4Q6C3G8D10B1S2HH6G1T6Y5O8Q5B8ZV10G10M2E7V1K1U924、一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.400C.800D.850【答案】 DCW9U4L1R8C3R7P4HS2E10G7N9L8I10X8ZE8H1Y1V6X7X8Y825、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描

13、述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCS8J10O10D2W1T7W10HF7K1P1J8B9J2N3ZJ5R10S3P1F5H4U926、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCB8M5L1I5O10P3G2HM4X8Z2S4J3D9N6ZT2T4U8Z7H3T9K427、商业银行

14、可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCW4X9G3L5Z9Z2R2HX6L2O7V8V1B10X6ZB3C4D5V2R1O3S1028、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测

15、和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCL1I3Y9H4K2P6N1HC2B6B1T3G1F3H3ZC7D1M2H7H7X1J229、 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A900亿元，负债L800亿元，资产久期为DA6年，负债久期为DL3年。根据久期分析法，如果年利率从5.5上升到6，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。A.增加14.22亿元B.减少14.22亿元C.增加14.63亿元D.减少14.63亿元【答案】 BCH10K3S6A5W4Y5M5HL5E7C7E3J2Z9J6ZO8A1X7K4E5J10D230、董事会和高级

16、管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCX8M1T7I4B8D2B1HN10K9L8I6F6T9Q1ZJ6T8A2X3I6Y5V731、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存款D.外部监管的强化【答案】 CCU3I1N10K4H10O6I3HC6E7G6H7S2U7X6ZN6M8I9U6T5F6P132、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉

17、尽责【答案】 DCD1E5F7U5R1S2M6HQ6A4Z5Q10K4E8D2ZD6B8P9N1T5J9Y933、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150D.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量【答案】 CCZ6L10O6K6V8S3O10HT1I7Y10B2Z8P1X9ZN8V4F

18、9F5V6X9L434、（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCE4J2V7E1D10B2V9HU6K7B9E9C1Q6Y9ZJ8J6L3A9L8K10K435、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACS6N9E8A5R5M8U1HI5S9R9F6H7J7R2ZM5Y7T7I4G8F2I1036、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员

19、工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCU7A7L5Q2Y1C7V4HE9I4P4Q9G3H8U6ZE5T8H7E5S5W4N837、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCP8K9Q9E8S8C4G10HT3Y2M3X9N9M7W1ZJ10X

20、8F9Z4M7V3R638、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCV1O8L8M4L5G3G1HF3E7F7N10V7G9U1ZK10V6X10B8W6T3I839、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.1.8【答案】 BCX10R8D5N7W1C10B5HT2R1M1J4D8Q9O9ZW7R10V4S4K5E1R240、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60

21、C.100D.150【答案】 CCC9A7I3E3V8B2F5HV9Q2I9A5X9D1O7ZM5G5J8S8P4B10N641、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCH2Q5I8A10U3A9F8HI5Q5L7P10P8L3S8ZU7Q8A1R9W6W3O642、下列关于市场约束的表述错误的是（）。A.市场约束

22、的目的在于促进银行稳健经营B.监管部门是市场约束的核心C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCP3K10V1Y5I6N1J6HI3J10P5C7G1I9U8ZE9H3R2B2M5O5W343、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风险B.期权性风险C.基准风险D.重新定价风险【答案】 DCO4L6Z1O1J1D10Y8HO3Q9I5X7L2X6J6ZG2T2M5E5O3X2V344、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的

23、两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCH4S9O3F4M9X1J4HS7N2I2K4N3D5S2ZW8L1K1U5Z1Q7M845、一般来说，如果影响小微企业贷款违约率指标的随机因素非常多，即每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则小微企业贷款违约率指标可以近似看作服从（ ）。A.正态分布B.二项分布C.0-1分布D.泊松分布【答案】 ACW1B6Q10P6Y3S6V6HC6Q8C2N10V7P4J1ZO9E8J6N6O5B1B746、假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTION）的收盘价是0.688元，该卖方期权的

24、执行价格为7.43元。则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。A.7.43和6.742B.-13.26和13.948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 DCH6S5V10X2D5O9T2HO5U5D7D2B9S2X10ZQ7H4U3R3Q6E1F947、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCK10B2W6G8H1C2T5HD3R6Q2C2Q8C5K9ZD9N4D3O1E4K3U848、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（ ）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略【答案】 ACB3E10G5G5X6D4

25、U5HH10U10N3M7L5K5B2ZA8E2T10V3U2F2Z549、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCZ7B1X10S3H5L2L7HB10I8T3U5B2I4K5ZF7G3V5S1X9F1Y950、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACT3S6A10M8P10Y3I4HN3Y5M7A5Z5F2F4ZJ4Z2J5R5O8C2N751、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产

26、A=2000亿元,负债L=1700亿元,资产久期为DA=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答案】 BCU6H7V6L9U8E7H8HM9B7X3N9T1N10N6ZL4E1H7L2X1I6L952、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACW7A9U4W9Q2C7N8HL5W9V5V3D8Z8S8ZD10Y

27、7H3W7T10E5O453、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACA5N9B10C2O6G3Q3HJ6S4F5U6S4E9Z4ZY7B7C1S5O10S4J754、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCG10D2X3Z4S1K8Q6HG10E1J5L1F4P6A4ZR7H7W10S5X2P4A555、初

28、次使用高级计量法的商业银行，可使用（ ）年期的内部损失数据。A.4B.3C.2D.1【答案】 BCR9C10Z8J5H8E6W2HQ10Q10O10E2R5K8O5ZQ8D4D1S1L4Y3G956、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCU5Y8W8F7W7X7J9HZ1I7S10N8V1D7T6ZU2W6C5B7J2Y8Y457、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C

29、.资产数据、负债数据D.公司数据、投资者数据【答案】 ACW1J1O6D2X10U5B1HD3B8B10E10T2L4H4ZE2V6W7T5Q5E3L158、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCW6A2T3E3N6I4A5HU6D5U9C2V2I9T7ZR1Y10Z8T5Z7W5K359、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCW4G4G2D2Y9H5D1HI2B7L5C1L6D6I7ZT2G5N3T8E10I3U460、以下关于操作风险评估方法的说法，不正

30、确的是（）。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACU1I3Q1O2W3C9H5HA8D4D6H4S2E2I5ZD7N10Z1O5K6Z6F461、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分

31、析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCS4G10W1W1I2Z6Y1HY1N6N5S10O6U1Y8ZB6K3M8U8F4V4H262、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACN9V9O2Q1R1W8S8HB1I9T6Z3C3U6J7ZX3M4T2O6J2F8M263、商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）。A.国别评级B.主权评级C.法人客户评级D.个人客户评级【答

32、案】 ACT10B2X8T6W2G10W6HN6H5U2I9V2D5N1ZM5V4N6Y8L10D9K464、商业银行操作风险计量模型的观测期为（ ）。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 CCL9G9H2A1R5G5P5HV9K10V5W6K5R4G4ZA10N8D5G3Z10C4E765、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCT6F

33、2U8N9X4X8P8HC4B5T6L9S4O2B4ZV10E4N10N8G6C1E966、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCW4A7L4D2W10Q1G7HC10J1L9K9O8W1D10ZW7N4H9V10F3W2X967、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCJ6N4D1C9W2P5G10HL7E2U3J3H3Z10B5ZV8I3Q6H10Y10E9V968、正常贷款

34、迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金

35、额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACT3B3K4W3C9H10A6HU7K10T4P2C2P7U9ZM2C2N6B5L10D10N869、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCU9L3D1Q1U1Y9G3HY6Z6K8H8G1O2G5ZE3B4S2H8Q9G4L770、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（）。A.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上B.独立性是指内部审计活

36、动独立于他们所审查的活动之外C.内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 ACE8P6Z7Q2K2Y5K10HG3L9S10K4B2Z5D2ZR8M10J5U8T4P7E671、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。A.VaR是指在一定的持有期t内和给定的置信水平x下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失B.在VaR的定义中，有两个重要参数持有期t和预测损失水平卸，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意

37、义C.p为金融资产在持有期t内的损失D.该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术【答案】 BCB7J5P8O4K8X9O5HP1Q3S3B8A5D7U8ZL4J8F6X2V7W7Z772、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCQ10W8K1A7E7Q5X8HZ9E7M8B2Z2S2W6ZY9Q2Q1O5J10K8R373、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACF9Q1D9D3W1I8J7HH8V4W

38、5G7M9Y4J7ZA8A5O9Z5E5H4N574、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACD7R6S6G4P9C2Q7HQ1L3L9V7N7C5V9ZG9T8W1I6Y1I4N675、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCM8I2P5I7C7Q2C5HC8H9U6Q7C2C6O9ZV10Q

39、7R9C7W8E4T576、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（ ）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略【答案】 ACV1F6H2P1H3S6D7HT1O4Q8Y3K3J5V8ZT7J10L3G9L8P6H877、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCP9I9D2H9P8N4L8HN10Z9E5K9B8W8O5ZJ5T10M6P3A10A9C2

40、78、下列关于经济资本的说法，不正确的是（）。A.经济资本又称为风险资本B.经济资本小于银行的账面资本C.商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多D.经济资本是为了应对非预期损失而持有的资本【答案】 BCZ8J9O10O1E7O9D8HH1A5V5A3Y2C9M3ZK6A8J10U10M1E9H679、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCE2F10T7H4M10Z6K3HK5Z4L7W5Y2J3P10ZU5T6Y5A10U2A4S780、下列商业银

41、行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.股票风险D.商品风险?【答案】 BCL6X6C2K3Q7I5A1HA6T8P5P6W1D4B9ZT9Q7B1Y5U1Y2W181、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCJ1W8E2V1G4X6E9HN1D3S6M8K3F3I2ZQ1I10U3D4O2C10

42、Y282、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCO9J9D6R4Y6Q10G6HR5Y9X6Y2C3N7J6ZP9E10S4C8Y6E6D783、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACC3Z7N2N9U9K1Z10HG9W2W3Z1C7K1Y6ZZ2F3D8T3J10R10P384、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、

43、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCV2Q6Z7S2E5O4M5HE7Y3W6D5U5Y3Z3ZD1V2G7G10H1B8M985、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCT7R3V6D8W3Q5W3HC10D4Y10P2D3E10T4ZP9T1A6C8C9B7N486、通常，以（）为主要资金来源的

44、商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。A.发行债券B.公司存款C.同业拆借D.居民储蓄【答案】 DCO5V5Y3A9V10V1O7HB9I5X2B1G5K3N8ZT3N4V8Q6H5S6I687、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCJ4V8Q4R3K2Q1P4HK3O6S4K7U10V7T7ZX9W3K4J10I3B3T788、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业

45、银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCN9N7O6Y3U3Y9Q10HF9M4L9J5M7H10S1ZP9B2N7M2A1R9Z189、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCK9O9M1P8C7E2R1HG5C9D2I9D6W3J8ZD7P1Y6U1H3T8T690、主权债务人遗漏或延迟支付本金和/